為助力“雙碳”目標實現,越來越多的銀行理財公司正在積極佈局ESG領域併發行ESG主題理財産品。
業內人士認為,銀行理財公司發行ESG主題理財産品既契合當下的整體市場環境,也能夠探索多元化的理財業務創新,為滿足市場需求、吸引客戶以及打造優質理財産品奠定基礎。未來,銀行理財産品有望在産品類型、投資者門檻和市場培育上進一步完善。
ESG主題産品數量不斷增長
銀行理財公司正在快馬加鞭發行ESG主題産品。12月7日,工銀理財鑫悅ESG優選私銀尊享固收增強封閉式理財産品開始募集,作為固收類理財産品,該産品為中低風險。12月8日,興銀理財ESG悅動10號凈值型理財産品也開始募集。
中國證券報記者以“ESG”為關鍵詞在中國理財網上搜索發現,今年11月,江西銀行、農銀理財、天津銀行、工銀理財、青銀理財、廣銀理財、中郵理財、興銀理財等旗下共有10多只ESG主題理財産品開啟募集,包括封閉式和開放式産品。
截至目前,處在存續狀態的ESG主題銀行理財産品共167隻。整體來看,ESG主題理財産品認購起點較低、期限較長,同時風險水準較低,整體風格穩健。從投資方向來看,ESG主題理財産品的投資品種以固定收益為主,重點投資標的包括綠色債券、綠色ABS等,涵蓋清潔能源、節能環保、綠色建築、污染防治、生態保護等領域。
普益標準相關負責人認為,ESG理念與我國的持續健康發展理念相契合。隨著可持續發展、綠色發展理念的逐步深入,以及ESG投資在我國快速發展,未來ESG主題銀行理財産品有望加速發行。
加強權益類産品開發
目前,ESG主題銀行理財存續産品以固收類、混合類産品居多,權益類産品僅有1隻,為光大理財發行的“陽光紅ESG行業精選”。
普益標準相關負責人表示,ESG主題理財産品仍處於起步探索階段,理財公司資産配置風格整體偏保守,在推出權益類ESG主題理財産品上還比較謹慎。在權益市場震蕩的背景下,投資者風險偏好下行,策略穩健、嚴控回撤的産品不僅順應市場需求,也有利於理財公司加速佈局ESG理財市場,搶佔投資風口。
業內人士普遍認為,未來,ESG主題的銀行理財産品在基礎資産配置方面有望進一步豐富,如延伸到權益類資産,包括ESG股票、低碳節能環保企業長期股權等。
中央財經大學綠色金融國際研究院副院長施懿宸建議,銀行理財業需要進一步創新ESG投資方式,加強權益類産品研究開發,深入挖掘民生、環保、普惠、養老等重點領域高品質發展需求。
持續做好市場培育
目前,ESG越來越成為資管機構重點發力的領域。
由於當前個人投資者對ESG主題理財的整體了解較少,個人投資者參與度仍有較大提升空間。施懿宸認為,銀行理財業的ESG投資實踐需要通過制度設計和市場機構積極推廣。比如,可通過投資門檻的合理設置,搭配製定適當的費率優惠方案,鼓勵個人投資者主動了解ESG投資理念,進而參與到ESG投資市場中。
在植信投資首席經濟學家兼研究院院長連平看來,創新型産品和業務被市場廣泛接受需要時間,財富管理機構作為行業主體應主動承擔起市場培育責任。
(責任編輯:譚夢桐)