泰康保險集團投資管理部總經理陳奕倫：泰康財富解決方案由1+N財富團隊、立體化財富服務、全生態財富産品組成

　　中國網財經12月22日訊 今日，長壽時代財富高峰論壇暨泰康財富解決方案發佈會在深圳舉行。會上，泰康保險集團投資管理部總經理陳奕倫在泰康財富解決方案發佈環節時表示，泰康財富解決方案由三個維度組成：1+N財富團隊、立體化財富服務、全生態財富産品。

　　他表示，1+N財富團隊，其中的1是泰康健康財富規劃師HWP，他們是保險顧問，也是全科醫生，也是理財專家。健康財富規劃師的立意就是為客戶提供覆蓋長壽、健康、財富全方位需求的服務，對接泰康集團打造的全生態專家團隊，包括産品專家、精算專家、法律專家、健康專家、投資專家、風險管理專家、藝術品專家和慈善專家。

　　第二個維度是立體化的財富服務，依託“泰生活”平臺，提供一站化、一體化客戶服務。

　　第三個維度是全生態財富産品。在保險端，擁有全面的産品系列，包括旗艦的幸福有約，也有不同的版本來滿足客戶不同的養老需求。在投資端，泰康公募基金已經運作超過六年，為客戶提供覆蓋從穩健收益到凈值到私募類的全體系的産品和解決方案。同時，還可以滿足藝術品投資、境外投資、定制化專項慈善基金和慈善計劃等需求。

　　以下為演講實錄(內容請以實際為準)：

　　各位尊敬的來賓，各位朋友，我是陳奕倫，非常榮幸今天由我為大家帶來泰康財富解決方案的發佈。

　　作為一家世界500強的企業，泰康一直以來是長期主義的踐行者和長壽時代的引領者。我們去年提出長壽時代中國樣本、泰康方案，並在2020年在北京舉辦了長壽時代高峰論壇，發佈了泰康的長壽解決方案。在今年5月15日，我們又在南京舉辦了長壽時代大健康峰會，發佈了泰康的健康解決方案。而今天，我們來到了深圳這樣一個年輕、富有活力的城市，在此發佈我們的財富解決方案。

　　剛才嘉賓提到長壽時代即將來臨，我們的壽命在延長的時候，也帶來了新的挑戰。當我們人生可能有40%的時間都在老年中度過的時候，怎麼樣能夠克服慢病帶來的挑戰，怎麼能夠維持健康的生活？所以健康時代隨之而來。同時，如果我們百歲人生來臨，可能過去是工作四十年，退休生活二十年，未來會變成工作四十年，退休生活四十年。我們怎麼樣能夠去做好我們的養老和儲蓄，去保障我們退休生活的品質？所以長壽時代也自然帶來了財富時代。

　　不僅長壽時代改變了我們未來財富的整體規劃，同時站在2021年這樣一個節點，我們也面臨著很多其他重要趨勢的變化。剛才提到整個中國的經濟在重要的時間點，過去城鎮化、工業化、全球化高速成長的經濟模式已經全面開始向以“雙碳”為引領的新時代可持續的經濟發展模式開始轉型，産業發生變化，市場原則發揮更重要的作用，監管也越來越嚴厲，所以財富的創造和來源也將發生深遠的變化。同樣，今年中央提出“共同富裕”，所以除了財富的創造、財富的規劃，未來財富的分配也將得到全新的定義。

　　作為長壽時代的引領企業，泰康也一直關注著財富、健康在長壽時代帶來的挑戰機遇。根據市場研究可以看到，在個人層面，經濟高增長暴利的時代已經結束，高凈值人群對於財富的關注點也從過去的財富高速、快速增長變成了本金的安全和穩定的增長。同時，隨著第一代企業家逐漸步入退休年齡，家企合一，家族傳承也來到日程表上，成為了這一代中高凈值人群核心的關注點。

　　在企業層面，面臨産業的大變革，融資的需求，企業管理教育的需求同樣重要。

　　而且，隨著中國社會經濟的逐漸成熟，除了財富的發展，對社會和公益的貢獻也逐漸得到重視，所以我們可以看到，數據顯示，有58%的中高凈值人群關注公益投資建議，48%的關注慈善平臺和推薦。

　　除了市場的研究和觀察，泰康結合我們長壽時代佈局的優勢，連同我們自己的研究和洞察，我們看到長壽時代帶來的首要重要挑戰就是養老金的缺口。根據我們的調查，共高凈值人群認為未來為退休養老的資金儲備應該是500多萬元，這是一個不小的數字，但是隨著生命的延長，隨著生活品質的不斷提高，想要在退休後長期維持高品質的生活，這個數字還遠遠不夠。所以我們也看到，無論是100萬、200萬還是300萬以上的財富階層，在退休後都面臨著年度支出的減半。是大家退休後需求減少了嗎？我相信不是，這個數字剛好對應的就是養老金的缺口。我們可以看到目前最主流投資的産品和選擇，仍然是銀行存款、銀行理財，包括保險這一類傳統的穩定收益類的投資。剛才的嘉賓也提到，這一類的投資未來無論是從收益的角度還是穩健的角度，都面臨著很多的挑戰，想要為未來解決養老的儲蓄，保證生活品質的變化。中高凈值人群需要佈局多元化配置，才能保證自己的財富可以長期升值。

　　泰康這些年通過在保險、資管、醫養領域的深耕，已經建立起全方位的平臺來應對長壽時代的挑戰，來應對客戶的核心需求。在保險依託泰康人壽、泰康養老、泰康線上，我們可以覆蓋個人保險、企業保險、財産保險等全方位的保險需求。在資管層面，我們擁有全市場全品種的投資能力，可以幫助客戶把握長期複利。在醫養方面，我們擁有全國24城養老社區和5地醫學中心，來解決客戶的健康需求。同時，依託嘉德拍賣，我們可以為客戶對接最頂級的藝術文化資源。在公益端，泰康也設立了泰康溢彩公益基金會，已經獲得5A級的認可。大家熟知的是高品質的養老社區，但是並不知道和了解的是通過泰康這個平臺，我們已經在全國範圍內資助了上百家公益性養老院，並計劃在十年時間資助1000家公益敬老院。同時，我們設立了泰康公共衛生和流行病的研究基金，對此進行資助。近年來我們在大健康領域通過股權投資佈局了400億元，投資了超過25家大健康領域的頭部企業，其中既包括頂尖的創新的醫藥和器械企業，同時也包括東北腦科等頂級的醫療資源。除了投資之外，我們還和150家以上的頭部大健康企業和全國2000多家醫院建立深度合作，來滿足客戶多種多樣的健康需求。在財富層面，我們和超過15家頭部信託公司有深度合作，來滿足傳承客戶信託理財方面的需求。同時還有雅布裏論壇和楚商協會等平臺，對接最頂級的企業家論壇和商業資源。

　　自創立伊始，泰康一直堅持長期主義，也正因為如此，泰康投資成為我們的金字招牌。泰康資産在全球資管中排名全球第87位，中國排名第6。泰康人壽投資業績也是長期超越行業。正因為如此，因為我們優越的投資業績和能力，我們也得到了市場機構和投資的信賴。大家可以看到今年以來市場化第三方資金超越了內部保險資金的規模，我們已經是中國第一大養老金資産管理機構，還有很多其他的保險公司、銀行理財資金、企業和高凈值個人將資産委託給泰康資産進行管理。

　　接下來，由我隆重地向大家推出“泰康財富解決方案”。

　　泰康財富解決方案由三個維度組成：1+N財富團隊，立體化財富服務、全生態財富産品。

　　1+N財富團隊，其中的1是泰康健康財富規劃師HWP，他們是保險顧問，也是你的全科醫生，也是你的理財專家。健康財富規劃師的立意就是為我們的客戶去提供覆蓋長壽、健康、財富全方位需求的服務。這是我們泰康創立的職業，也已經得到教育部的認證，未來我們相信他將引領保險行業。

　　而健康財富規劃師對接的是我們泰康集團所打造的全生態專家團隊，他們包括了産品專家、精算專家、法律專家、健康專家、投資專家、風險管理專家、藝術品專家和慈善專家，我們希望這個平臺和我們的專家團隊可以有效覆蓋客戶的所有需求。

　　第二個維度是立體化的財富服務。在此向大家鄭重推薦我們的“泰生活”軟體，這是我們泰康一站化、一體化面對客戶服務的平臺。客戶及時的需求都可以在泰生活這樣一個軟體上得到回應和滿足。財富端風險保障、資産配置、財富傳承，基礎的醫療健康服務、養老服務、終極關懷也可以在這個平臺得到解決，包括企業的投融資需求、企業家論壇的參加、藝術品的收藏，我們也用這個平臺為客戶進行對接。一個手機軟體“泰生活”，一個專人泰康健康財富規劃師，我們努力為客戶提供覆蓋全生命週期、全財富週期的綜合服務。

　　第三個維度，全生態財富産品。在保險端，我們已經擁有全面的産品系列，包括旗艦的幸福有約，也有不同的版本來滿足客戶不同的養老需求。在投資端，泰康公募基金已經運作超過六年，管理規模超過870億，私募基金我們也在去年正式設立了保險行業的第一隻私募基金，還有私募資管産品，我們為客戶提供覆蓋從穩健收益到凈值到私募類的全體系的産品和解決方案。藝術品投資都可以在泰康平臺得到滿足。依託泰康香港公司和即將設立的泰康人壽香港公司也可以滿足客戶的境外投資需求。無論是客戶子女的公益服務的需求還是定制化的專項慈善基金和慈善計劃的需求，我們也都可以一一進行服務。

　　在未來，我們還會持續地完善我們的能力，在財富端，我們已經開始在打造我們的稅收籌劃、風險管理，在家族層面，我們已經開始和中國頂尖的大學合作，去開展我們以家族為核心的課程和項目。同時，結合泰康的特色，我們已經探索出養老社區和信託的結合，以及藝術品和信託的結合。未來，我們依託平臺還會為大家提供更多的多元化的、定制化的服務，來滿足更多個性化的需求。

　　在長壽時代、健康時代、財富時代來臨之際，依託泰康在多年來保險、資管、醫養領域深耕的成果，以及逐漸完善的大健康生態體系，我們有信心和所有的客戶一起迎接財富時代來臨的機遇和挑戰。

　　未來已來，泰康財富解決方案為您服務！