隨著中國高凈值人群的不斷增長和結構分化,對財富管理的訴求也從最初的財富保值增值,逐漸演變為家族財富的管理與傳承。家族財富管理服務機構該如何應對這些變化?當下家族財富管理又呈現哪些新的趨勢?
5月25日,由粵財信託聯合大成律師事務所主辦的“大灣區財富管理服務機構研討會”在廣州舉行。來自私行、律所、信託、保險、家族辦公室等200多家專業機構齊聚一堂,共同探索家族財富管理整體解決方案,研討家族財富管理生態聯盟構建。
合力共建家族財富管理生態聯盟
粵財信託董事長陳彥卿出席研討會並致辭。她表示,中國的高凈值人群正呈現結構多元化趨勢,對財富管理的需求也更加多樣化、專業化。粵財信託憑藉多年穩健經營積累的良好口碑和資源,依託粵財控股強大支援和粵港澳大灣區機遇,已將家族信託作為財富管理業務的重點佈局方向,並成立了家族辦公室,為高凈值客戶一站式更好地解決家族財富管理與傳承訴求。未來,粵財信託將聯合多方專業機構,打造具有競爭優勢的家族財富管理生態聯盟,為高凈值客戶提供家族財富管理整體方案。
大成律師事務所高級合夥人張鈞則提出了家族財富管理3.0時代這一概念。張鈞認為,結闔家族財富管理的行為特徵,可以將家族財富管理大體分為1.0定義時代、2.0工具時代和3.0生態時代。3.0時代,“去中心化”的家族財富管理生態將成為市場主體。未來,定制式的服務和智慧化的管理、家族辦公室行業的充分發展、強勢家族財富管理服務生態的確立都將是一種必然。家族財富管理服務機構應當把握當下,擁抱未來,實現與中國家族的世代同行。
實力打造粵港澳大灣區家族財富管理核心優勢
隨後,來自家族財富管理領域的有關專家就家族財富管理生態聯盟、定制家族信託的發展趨勢,以及家族財富管理中的稅務和頂層結構設計等問題發表了主題演講。
粵財信託副總經理劉東輝表示,粵財信託目前家族管理體系涵蓋資金家族信託、股權家族信託、房地産家族信託、保險金信託等産品線和“安”、“懷”、“信”、“恒”四個産品系列,未來希望攜手大灣區本土優秀家族財富管理服務機構,以有效的合作機制構建生態聯盟。大成律師事務所認為,家族信託應針對客戶需求提供定制化服務,資源整合、高效協作,提出家族財富管理整體方案新思路。香港傳承學院展示了以整全富裕五維理論為基礎為家族進行傳承規劃的路徑。中弘傳智諮詢集團分享了在當前財富管理髮展背景下,全球合規的路徑指引。
圓桌討論環節,來自家族財富管理服務機構的業內專家,圍繞家族財富整體解決方案和家族財富管理服務生態的建立兩個議題,進一步研討機構間如何打通運用家族財富管理工具、建立開放共贏生態聯盟,打造屬於大灣區生態聯盟的財富管理服務優勢。
本次研討會為大灣區內的財富管理服務機構提供了深入交流的平臺,業內專業人士的智慧交鋒亦為財富管理機構業務攻堅提供了新的思路和啟發。以此為開端,粵財信託與大成律所引領倡導的家族財富管理服務生態聯盟將不斷壯大,以更強的競爭力、更優的服務,助力中國家族財富管理與傳承。