自貿區十載同行,招商銀行上海分行助力自貿區金融實力越級而升

發佈時間:2023-09-28 來源:中國新聞網 作者:佚名 責任編輯:沈曄

十年,不僅是時間的刻度,也是奮鬥的尺規。十載春華秋實,十載篤行致遠。從2013年9月29日正式掛牌至今,中國(上海)自由貿易試驗區充分發揮了“頭雁”效應,幫助一家家企業在這片土地上紮根,邁向國際。今年,也是招商銀行上海分行服務上海自貿區的第十個年頭。十年來,招商銀行上海分行與上海自貿區共同成長、共同創新,不斷深化貿易、投資、金融和行政制度改革,持續推進高水準對外開放,形成一批“可複製可推廣”的試點經驗,加速推動全國範圍內經濟的轉型升級。

用開放促進改革,積極拓展金融服務邊界

其實,自由貿易區不是一個新名稱,相關研究表明,全球119個國家已建立超過2300個自由貿易區,但自由貿易試驗區是一個全新的概念,上海自貿區翻譯成英文則為China(Shanghai)Pilot Free Trade Zone。其中Pilot,既有試驗的意思,又有領航之意,是中國首例,世界首創。

2014年6月,招商銀行上海分行正式通過人民銀行FT分賬核算單元驗收,成為首批7家獲得開辦FT業務資格的銀行之一。自那以後,在自貿金融的業務探索上,招商銀行上海分行始終保持創新的動力、創新的激情和創新的能力。

依託FT賬戶體系,區內銀行可以為個人、企業和金融機構開立包括FTI、FTF、FTE、FTN、FTU等在內的多幣種賬戶,並根據分賬核算單元連接境內外兩個市場,具有享用兩種資源的獨特優勢。該賬戶能為客戶提供更加多元化的融資渠道和更加市場化的利率,促進貿易和投融資自由化便利化。

招商銀行上海分行在全力發展FT業務的同時,不斷探索自貿金融創新。先後在FT單元內落地多筆創新首單業務:FT貿易融資跨境資産轉讓、牽頭跨境銀團、二級福費廷、CCS、紅籌科創板IPO發行,全功能雙向資金池、境外債券遠期交易、FTU同業拆借、FTU同業存單發行等,深度參與自貿區金融體系建設,為境內外客戶跨境經營提供全方位的綜合金融服務。

2015年4月,上海自貿區正式擴區,陸家嘴金融片區、金橋開發片區、張江高科技片區等三大片區正式納入上海自貿區。從此,招商銀行上海分行可辦理FT業務的網點擴展至上海全轄區。

2019年8月20日,中國(上海)自由貿易試驗區臨港新片區正式揭牌,招行抓住臨港新片區這一重點區域的發展機遇,陸續設立了臨港新片區支行和臨港藍灣支行。招行人“敢闖、敢試、敢為天下先”的精神與臨港這片涌動著無限可能性的土壤結合,不斷推陳出新,于近期推出ESOP股權激勵方案。

ESOP是公司將股票或者股權授予高管、核心員工、員工等角色,使其成為公司股東以獲得共用公司收益以及參與公司經營決策的權益。全國範圍內,只有在臨港新片區符合“三地合一(註冊、生産辦公、實際納稅均在臨港)”的企業才可以向新片區內的銀行申請這類貸款資格。對於臨港新片區大量的“專精特新”企業而言,通過員工持股計劃,可以挖掘公司內部成長的原動力,優化企業股本結構,既為企業解決資金問題,又幫助企業留住人才,是企業籌資和擴張的有效方式。

招商銀行上海分行這項業務從內部立項到國家金融監督管理總局上海監管局備案,兩個月的時間就已初見雛型。招商銀行上海分行表示,ESOP産品現在已經成為招商銀行上海分行的又一特色業務。

十年來,招商銀行上海分行充分發揮自身在本外幣、離在岸、境內外、投商行、線上線下“五位一體”的自貿平臺服務優勢,大力打造跨境金融綜合服務體系,致力於為自貿區客戶提供高效便利的跨境金融服務,與自貿區共同成長。

俯身服務自貿區,推動企業“抬頭放眼全世界”

上海自貿試驗區作為改革開放“試驗田”,聚焦投資貿易自由化便利化,積極推進制度創新。招商銀行上海分行借力自貿區東風,在産品、服務、管理等方面積極探索創新試點,為企業提供“所有”綜合跨境金融服務,通過自己“俯身服務自貿區”,支援各類型企業得以“抬頭放眼全世界”。

“走出去”戰略是黨中央、國務院根據經濟形勢和國民經濟發展的內在需要作出的重大決策,是發展開放型經濟、全面提升對外開放水準的重大舉措。在此國家背景下,中資企業走出去步伐進一步加快,其金融服務的需求也由境內延伸至境外。

通過深入理解企業走出去的需求,招商銀行發現,“走出去”的企業已將海外並購作為産業升級及獲取優質資源的重要手段。從交易金額和數量來看,呈現向TMT、醫療與生命科學、先進製造與運輸等高端産業及採礦業聚集的趨勢。走出去企業需求的影響因素也具有共性,例如各國稅收、投資政策、外匯管理政策、海外融資需求、交易機構複雜等。

憑藉豐富的非居民業務經驗,招商銀行從海外投資架構的設計與搭建、投資目的國風險防範、境外財務管理與資金管理、匯率風險管理、多元化境外融資、投資目的國當地的金融服務六個維度出發,為自貿區企業制定了完整的綜合化跨境金融服務體系。

在總行跨境金融服務體系框架下,上海分行開闢了新的自貿業務發展定位,主要是發揮自身體系內形成的境內外、本外幣、線上下、投商行四位一體的綜合化特色,聚焦跨境優質客群拓展與服務,不斷提升和打造專業化隊伍能力,助力現代企業在國際化進程中,獲得優質的綜合化金融服務。

D公司是招商銀行上海分行的戰略客戶,是該公司集團依託自貿區的政策優勢在上海臨港新區設立的管理總部。D公司在招商銀行上海分行開展首筆貨物貿易項下國際結算業務時,需要逐筆提供合同、發票等貿易背景材料並加蓋公章,人工提交至櫃檯線下辦理。近年來,D公司跨境結算量在短時間內迅速增加,業務所附背景材料數量巨大,審批環節耗時較長,單筆業務的材料準備、審核均需耗時超過1周。

在獲得臨港新片區跨境貿易投資高水準開放試點資格後,招商銀行上海分行第一時間為D公司宣導新政的優勢,促使D公司成為招行首批臨港新片區跨境貿易投資高水準開放優質試點企業,大幅提高了其跨境資金結算效率,單日即可完成數十筆交易的審批及收、付匯。近一年內,D公司辦理經常項目跨境收支業務累計金額約為2.40億美元。

跨境資金調撥,是科技型中小企業“出海”過程中經常遇到的痛點難題。很多企業為了跟上前沿,需要小額資金在美國、歐洲等地布點。對企業來説,招行建立的跨境人民幣池就是門檻最低的資金調撥工具,幫助他們在海外走得更穩、更好。

招商銀行上海分行表示,將持續將上海自貿區作為金融創新平臺,不斷學習國外先進經驗,迭代自身金融服務方案,陪伴新老走出去企業共同拓展國際市場、優化資源配置、提升競爭力。

助力自貿區金融實力“越級而升”

自貿試驗區是我國改革開放戰略的“梅開二度”,標誌著我國的全球化戰略從貿易層面升級到金融層面。通過自貿區的建立,我國在全球金融領域取得了長足的進步,而這樣的“越級而升”,很大程度上有賴於自貿試驗區這塊“金融試驗田”。

對此,招商銀行上海分行跨境金融部總經理何淩深有感觸:“2013年上海自貿金改的政策推出後,我們可以整合統籌境內境外的資源,為客戶提供線上線下一體化的全産品、全渠道、全生命週期的服務。對境內的商業銀行來講,自貿區的政策、配合銀行本身的創新機制,讓我們的競爭力大大增強,這是政策賦予區內銀行發展的紅利。”

作為“試驗田”,上海自貿區堅持“建成制度創新高地而不是優惠政策洼地”,堅持“種苗圃而不是栽盆景”。也就是説,自貿試驗區所有的規則、所有的改革舉措都必須按照中央的要求,實現可推廣、可複製。

為積極踐行國家戰略,充分利用好各項自貿政策紅利和FT賬戶體系優勢,招商銀行上海分行近年以上海自貿區為基點,運用FT自由貿易賬戶這座橋梁,與系統內各大分行進行資源共用、客群互通,借助自貿區及新片區各類産品、政策、渠道等方面的特色,提供優秀經驗及案例,主動與長三角地區兄弟分行聯動,為長三角企業享受上海自貿政策紅利帶來更多便利。

某國有控股汽車主機廠,是長三角“走出去”的企業代表,覆蓋“一帶一路”沿線眾多國家。為了支援當地實體經濟,降低企業融資成本,上海分行聯合當地分行,為客戶定制了個性化的融資方案,通過FTN賬戶提供港幣融資,成功置換境外銀行債務,解決過往企業境外溝通成本高、時效慢等痛點,也使得上海自貿區內金融政策紅利惠及長三角地區,為便利的“同城化”服務起到了示範效應。

在招商銀行上海分行協助招總行進行自由貿易(FT)賬戶系統等各項業務系統完善的同時,2019年6月,招商銀行FT賬戶改革試點擴容,由上海向海口、天津、廣東地區進行複製。總行成立FTU總部,將FTU上海、FTU天津、FTU海口分行接入FTU總部,成功上線首家“FTU總分”模式,構建了縱貫全國北-中-南的FT賬戶體系佈局。

在和自貿區共同成長的十年中,招商銀行將自貿區改革、自身創新和客戶需求碰撞出的“火花”進行建設、完善並推廣,不斷優化自身服務水準,助力自貿區行穩致遠。

為了參與到全球貿易規則和投資規則的重構中,上海自貿區充當著金融基本制度改革的“試驗田”,招商銀行等金融機構,以十年的努力探索,來證明“試驗田”中新的規則體系是否有效,能否具備全國複製的可行性,為中國加入全球新的貿易體系提供實踐的基礎。

隨著自貿區金融改革的不斷深入,金融改革要推進到何種程度,如何落實與協調,都是改革走向縱深之後需要思考的問題。未來,招商銀行上海分行將在上海自貿區的改革中,更加主動積極地推進金融改革,先試先行,輻射更多客戶,佈局全球服務,創造更多元的産品內容,承擔時代賦予招商銀行上海分行的使命與擔當。

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