近日，南京銀行上海徐匯支行在為客戶辦理匯款業務時，以專業的工作能力與負責的工作態度，成功攔截一起疑似匯款詐騙事件，為客戶避免了損失。
2020年9月18日上午，一位中年環衛工人打扮客戶至南京銀行上海徐匯支行，要求辦理匯款3萬元業務。該行櫃員在受理業務時發現，客戶填寫匯款申請書收款人為個人，且非客戶本人。櫃員立即按照“防電信詐騙應急處置預案”流程，向客戶進行“四詢問一告知”，了解轉賬相關情況。
客戶表示對方是“社保中心”的工作人員，“社保中心”打電話給他要求上午11點之前匯款，不然社保會有問題，但他並不認識對方。南京銀行櫃員聽到此處立刻引起警覺，提示客戶“轉賬收款人為個人而非社保中心賬戶，3萬元不是一個小數目，一旦轉出無法追回”。同時，櫃員詢問客戶對方聯繫方式是社保中心電話還是私人電話，並建議客戶聯繫社保中心官方客服確認。客戶情緒激動，表示打給他的是私人電話，也收到過短信，並堅持不用銀行管，再三要求幫他辦理轉賬，態度強硬。期間他一直強調時間緊急。
該行工作人員一邊勸阻客戶，一邊提出幫客戶與聯繫他的“私人電話”核實，客戶勉強表示同意。首次撥打該電話為無人接聽，再次撥打時已關機。工作人員將該情況告知客戶，進一步勸説客戶該電話疑似為詐騙電話，政府部門絕不會用“私人電話”通知居民社保繳費，也不會設定轉賬時限。
最終客戶聽取了支行工作人員的建議，放棄了匯款，表示再去社保中心諮詢。
電信詐騙一旦發生，後續破案並追回資金難度非常大，銀行時攔截電信詐騙非常重要的一道管卡。南京銀行上海分行秉承“責任金融”的經營理念，持續強化員工安全教育培訓，提升員工專業素養和能力，在事件突發時，有條不紊，快速處理，切實防範了金融風險，築牢反詐騙“最後一道防線”。
