虛假郵箱詐騙是新型網路金融詐騙違法犯罪案件中的一類，不法人員利用倣冒郵箱與客戶進行業務往來誘騙資金，近年來在江浙滬等沿海外貿業發達地區層出不窮。近日，南京銀行上海分行成功堵截一起國際匯款詐騙，幫助客戶追回全部貨款12.7萬美元，保障了客戶權益。
6月16日晚間19:50，來自客戶卓遠能源(上海)有限責任公司(以下簡稱“卓遠能源”)的一通來電，讓本已在家休息的南京銀行上海分行某客戶經理又緊張起來。事情要從當天下午16:30説起，卓遠能源通過該行網銀操作了一筆12.7萬美元的國際匯出貨款，收款方為土耳其一家合作企業，但其當晚和收款客戶視頻會議時，對方竟完全不知情。卓遠能源工作人員馬上去翻看訂單確認郵件，發現收款方雖然是老客戶，但郵件地址尾碼名與以往郵件地址有細微差別，隨即意識到可能遭遇了網路詐騙。當即，客戶撥打了南京銀行上海分行客戶經理電話，希望銀行協助追回貨款。
客戶經理得知客戶情況後，馬上向直屬上級彙報，並請求總分行主管部門給予協助。南京銀行上海分行迅速響應，立即啟動應急措施，開展了跨境追款行動：一方面，緊急報告南京銀行總行，請求與境外清算行紐約梅隴銀行取得聯繫暫緩清算;另一方面，分行交易相關工作人員迅速返回崗位，隨時待命工作指令。根據以往工作經驗，跨國匯出轉机款項解付一般會有一定的時間延遲，被詐騙款項很有可能還未落入不法分子手中。
在跟蹤到該筆款項已由紐約梅隴銀行轉机至土耳其收款銀行，且土耳其當地已經是工作時間，資金隨時可能落地不法分子賬戶的緊急情況下，南京銀行上海分行工作人員結合“三反”工作精神和平時演練，依照程式，在最短3分鐘內即完成對境外銀行“終止支付”報文的發送。
南京銀行總分行憑藉“充分的應急方案、高效的操作技能”，在清算行紐約梅隴銀行的支援下，與土耳其收款行反覆交涉請求退還款項。最終，經過緊張的追款，土耳其收款行凍結了該筆資金，並於6月19日將資金返還至客戶賬戶。至此，一場空間上跨越萬里的追款行動畫上了完美句號。企業對南京銀行員工盡職盡責的工作態度和專業的職業素養表示了高度認可，並主動提出將加大業務上的合作黏度和廣度。
南京銀行上海分行秉承“責任金融”的經營理念，持續強化員工安全教育培訓，提升員工專業素養和能力，在事件突發時，有條不紊，快速處理，切實防範了金融風險，築牢反詐騙“最後一道防線”。
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