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2020年01月26日 星期天

工銀中證500指數(164809)公告正文

工銀中證500指數:更新招募説明書(2018年第1號)

公告日期 2018-03-16 來源 巨潮網

工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基
          金更新的招募説明書
              (2018 年第 1 號)




      基金管理人:工銀瑞信基金管理有限公司
      基金託管人:中國銀行股份有限公司
工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                            更新的招募説明書


                                            重要提示


    工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經中國證券監督
管理委員會 2011 年 9 月 22 日《關於核準工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金募集
的批復》(證監許可〔2011〕1541 號文)核準公開募集。本基金基金合同於 2012 年 1 月 31
日起生效,自該日起基金管理人正式開始管理本基金。
    工銀瑞信基金管理有限公司(以下稱“本基金管理人”或“管理人”)保證招募説明書
的內容真實、準確、完整。本招募説明書經中國證監會核準,但中國證監會對本基金募集的
核準,並不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒
有風險。
    投資有風險,投資者認購(或申購)基金份額時應認真閱讀本招募説明書,全面認識本
基金産品的風險收益特徵,應充分考慮投資者自身的風險承受能力,並對認購(或申購)基
金的意願、時機、數量等投資行為作出獨立決策。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者
自負”原則,在投資者作出投資決策後,基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險,由
投資者自行負擔。
    本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素産生波動,投資者在投資
本基金前,應全面了解本基金的産品特性,理性判斷市場,並承擔基金投資中出現的各類風
險,包括:因政治、經濟、社會等環境因素對證券價格産生影響而形成的系統性風險、個別
證券特有的非系統性風險、基金管理人在基金管理實施過程中産生的基金管理風險、本基金
的特定風險等等。本基金屬於股票型基金,其風險與收益高於混合基金、債券基金與貨幣市
場基金。此外,本基金作為指數型基金,採用完全複製策略,跟蹤標的指數市場表現,目標
為獲取市場平均收益,是股票基金中處於中等風險水準的基金産品。本基金的分級設定則決
定了不同份額具有不同的風險和收益特徵。睿智 A 份額具有低風險、低預期收益的特徵;睿
智 B 份額具有高風險、高預期收益的特徵。本基金初始募集凈值 1 元。在市場波動因素影響
下,本基金凈值可能低於初始面值,本基金投資者有可能出現虧損。
    基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財産,但不保證
基金一定盈利,也不保證最低收益。
    本基金的過往業績並不預示其未來表現。基金管理人所管理的其他基金的業績並不構成
對本基金業績表現的保證。
    本招募説明書所載內容截止日為 2018 年 1 月 30 日,有關財務數據和凈值表現數據截止
日為 2017 年 12 月 31 日(財務數據未經審計)。本招募説明書已經基金託管人復核。




                                               1
工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                          更新的招募説明書




                                            目       錄

   重要提示 .............................................................. 1
   一、緒 言 ............................................................. 2
   二、釋 義 ............................................................. 3
   三、基金管理人 ........................................................ 8
   四、基金託管人 ....................................................... 16
   五、相關服務機構 ..................................................... 18
   六、基金份額分級 ..................................................... 44
   七、基金的募集 ....................................................... 46
   八、基金合同的生效 ................................................... 46
   九、睿智 A 份額與睿智 B 份額的上市交易 .................................. 47
   十、基金份額的申購、贖回 ............................................. 48
   十一、基金份額的系統內轉託管、跨系統登記等其他業務 ..................... 54
   十二、基金份額的配對轉換 ............................................. 55
   十三、基金的投資 ..................................................... 56
   十四、基金的業績 ..................................................... 66
   十五、基金的財産 ..................................................... 68
   十六、基金資産的估值 ................................................. 68
   十七、基金的收益分配 ................................................. 71
   十八、基金的費用與稅收 ............................................... 72
   十九、基金份額的折算 ................................................. 74
   二十、睿智 A 和睿智 B 份額的終止運作 .................................... 76
   二十一、基金的會計和審計 ............................................. 76
   二十二、基金的資訊披露 ............................................... 77
   二十三、基金的風險揭示 ............................................... 80
   二十四、基金合同的變更、終止與基金財産的清算 .......................... 82
   二十五、基金合同的內容摘要............................................ 84
   二十六、基金託管協議的內容摘要 ........................................ 84
   二十七、對基金份額持有人的服務 ........................................ 84
   二十八、其他應披露事項 ............................................... 85
   二十九、招募説明書的存放及查閱方式 .................................... 86
   三十、備查文件 ....................................................... 87
   附件一:基金合同摘要 ................................................. 88
   附件二:託管協議摘要 ................................................. 99



                                                 2
工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                          更新的招募説明書


                                        一、緒 言
    《工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金證券投資基金招募説明書》(以下簡稱
“本招募説明書”或“招募説明書”)依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱
“《基金法》”) 、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金資訊
披露管理辦法》等相關法律法規和《工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金證券投資
基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。
    本招募説明書闡述了工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金證券投資基金的投資
目標、策略、風險、費率等與投資者投資決策有關的全部必要事項,投資者在作出投資決策
前應仔細閱讀本招募説明書。
    基金管理人承諾本招募説明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,並對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募説明書所載明的資料申請募集
的。本招募説明書由工銀瑞信基金管理有限公司解釋。本基金管理人沒有委託或授權任何其
他人提供未在本招募説明書中載明的資訊,或對本招募説明書作任何解釋或者説明。
    本招募説明書根據本基金的基金合同編寫,並經中國證監會核準。基金合同是約定基金
當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額,即成為基金份
額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接
受,並按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解
基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。




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工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                                    更新的招募説明書




                                        二、釋 義
    本招募説明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:
基金或本基金:                 指工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金;
基金合同:                     指《工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金基金合同》
                               及對基金合同的任何有效修訂和補充;
招募説明書或本招募説明         指《工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金招募説明
書:                           書》及其定期更新;
發售公告:                     指《工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金基金份額
                               發售公告》
託管協議                       指《工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金託管協議》
                               及其任何有效修訂和補充;
上市交易公告書                 指《工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金之睿智 A
                               份額與睿智 B 份額上市交易公告書》
中國證監會:                   指中國證券監督管理委員會;
中國銀監會:                   指中國銀行業監督管理委員會;
《基金法》:                   指 2003 年 10 月 28 日經第十屆全國人民代表大會常務委員會
                               第五次會議通過,並經 2012 年 12 月 28 日第十一屆全國人民
                               代表大會常務委員會第三十次會議修訂,自 2013 年 6 月 1 日
                               起實施的,並經 2015 年 4 月 24 日第十二屆全國人民代表大
                               會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會
                               關於修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修改
                               的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時
                               做出的修訂;
《銷售辦法》:                 指 2013 年 3 月 15 日由中國證監會公佈,同年 6 月 1 日起實
                               施的《證券投資基金銷售管理辦法》及不時做出的修訂;
《運作辦法》:                 指中國證監會 2014 年 7 月 7 日頒布、同年 8 月 8 日實施的《公
                               開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做
                               出的修訂;
《資訊披露辦法》:             指中國證監會 2004 年 6 月 8 日頒布並於 2004 年 7 月 1 日實
                               施的《證券投資基金資訊披露管理辦法》及不時作出的修訂;
元:                           指人民幣元;


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工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                                更新的招募説明書


中證 500 指數:                指由上海和深圳證券市場中選取 500 只 A 股作為樣本編制而
                               成的成份股指數,以綜合反映滬深證券市場內小市值公司的
                               整體狀況。中證 500 指數由中證指數有限公司編制併發布
基金份額分級:                 指本基金的基金份額包括工銀瑞信睿智中證 500 指數證券投
                               資基金之基礎份額、工銀瑞信睿智中證 500 指數證券投資基
                               金之 A 份額與工銀瑞信睿智中證 500 指數證券投資基金之 B
                               份額。其中,工銀瑞信睿智中證 500 指數證券投資基金之 A
                               份額與工銀瑞信睿智中證 500 指數證券投資基金之 B 份額的
                               基金份額配比始終保持 4:6 的比率不變
睿智 500 份額:                指工銀瑞信睿智中證 500 指數證券投資基金之基礎份額
睿智 A 份額:                  指在符合基金合同約定的條件時獲取穩健收益的基金份額,
                               即工銀瑞信睿智中證 500 指數證券投資基金之 A 份額
睿智 B 份額:                  指在符合基金合同約定的條件時獲取進取收益的基金份額,
                               即工銀瑞信睿智中證 500 指數證券投資基金之 B 份額
基金管理人:                   指工銀瑞信基金管理有限公司;
基金託管人:                   指中國銀行股份有限公司;
註冊登記業務:                 指本基金登記、存管、清算和交收業務,具體內容包括投資
                               者基金賬戶管理、基金份額註冊登記、清算及基金交易確認、
                               發放紅利、建立並保管基金份額持有人名冊等;
註冊登記機構:                 指辦理本基金註冊登記業務的機構。本基金的註冊登記機構
                               為工銀瑞信基金管理有限公司或接受工銀瑞信基金管理有限
                               公司委託代為辦理本基金註冊登記業務的機構;
投資者:                       指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和法律法
                               規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資者;
個人投資者:                   指依據中華人民共和國有關法律法規可以投資于證券投資基
                               金的自然人;
機構投資者:                   指在中國境內合法註冊登記或經有權政府部門批准設立和有
                               效存續並依法可以投資于證券投資基金的企業法人、事業法
                               人、社會團體或其他組織;
合格境外機構投資者:           指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》及相
                               關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資
                               基金的中國境外的機構投資者;
基金份額持有人大會:           指按照基金合同第九部分之規定召集、召開並由基金份額持
                               有人或其合法的代理人進行表決的會議;


                                              4
工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                               更新的招募説明書


基金募集期:                   指基金合同和招募説明書中載明,並經中國證監會核準的基
                               金份額募集期限,自基金份額發售之日起最長不超過 3 個月;
基金合同生效日:               指募集結束,基金募集的基金份額總額、募集金額和基金份
                               額持有人人數符合相關法律法規和基金合同規定的,基金管
                               理人依據《基金法》向中國證監會辦理備案手續後,中國證
                               監會的書面確認之日;
存續期:                       指基金合同生效至終止之間的不定期期限;
工作日:                       指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日;
認購:                         指在基金募集期內,投資者按照基金合同的規定申請購買基
                               金份額的行為;
申購:                         指在基金合同生效後的存續期間,投資者申請購買睿智 500
                               份額的行為;
贖回:                         指在基金合同生效後的存續期間,基金份額持有人按基金合
                               同規定的條件要求基金管理人購回睿智 500 份額的行為;
份額配對轉換:                 指根據基金合同的約定,本基金的睿智 500 份額與睿智 A 份
                               額、睿智 B 份額之間可進行份額配對轉換,包括分拆與合併
                               兩個方面
分拆:                         指根據基金合同的約定,基金份額持有人將其持有的每十份
                               睿智 500 份額的場內份額申請轉換成四份睿智 A 份額與六份
                               睿智 B 份額的行為
合併:                         指根據基金合同的約定,基金份額持有人將其持有的每四份
                               睿智 A 份額與六份睿智 B 份額進行配對申請轉換成十份睿智
                               500 份額的場內份額的行為
基金份額折算:                 指基金管理人將根據基金合同的約定,對本基金份額的凈值
                               和份額進行調整的行為
基金轉換:                     指基金份額持有人按基金管理人規定的條件,申請將其持有
                               的基金管理人管理的某一基金的基金份額轉換為基金管理人
                               管理的其他基金的基金份額的行為;
轉託管:                       指基金份額持有人將其基金賬戶內的某一基金的基金份額從
                               一個銷售機構託管到另一銷售機構的行為;
指令:                         指基金管理人在運用基金財産進行投資時,向基金託管人發
                               出的資金劃撥及實物券調撥等指令;
代銷機構:                     指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件,取得基
                               金代銷業務資格並接受基金管理人委託,代為辦理基金認購、


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工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                                 更新的招募説明書


                               申購、贖回和其他基金業務的機構;
銷售機構:                     指基金管理人及本基金代銷機構;
基金銷售網點:                 指基金管理人的直銷中心及基金代銷機構的代銷網點;
場外:                         指通過深圳證券交易所外的銷售機構辦理本基金基金份額的
                               認購、睿智 500 份額的申購和贖回的場所
場內:                         指通過深圳證券交易所內具有相應業務資格的會員單位利用
                               交易所交易系統辦理本基金基金份額的認購、睿智 A 份額與
                               睿智 B 份額上市交易、睿智 500 份額的申購和贖回的場所
場外份額:                     指登記在註冊登記系統下的基金份額
場內份額:                     指登記在證券登記結算系統下的基金份額
指定媒體:                     指中國證監會指定的用以進行資訊披露的報刊和互聯網網站
                               或其他媒體;
基金賬戶:                     指註冊登記機構為基金投資者開立的記錄其持有的由該註冊
                               登記機構辦理註冊登記的基金份額餘額及其變動情況的賬
                               戶;
交易賬戶:                     指銷售機構為投資者開立的記錄投資者通過該銷售機構辦理
                               認購、申購、贖回、轉換及轉託管等業務而引起的基金份額
                               的變動及結余情況的賬戶;
開放日:                       指為投資者辦理睿智 500 基金份額申購、贖回等業務的工作
                               日;
T 日:                         指投資者向銷售機構提出申購、贖回或其他業務申請的開放
                               日。
T+n 日:                       指 T 日後(不包括 T 日)第 n 個工作日,n 指自然數;
基金收益:                     指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
                               行存款利息以及其他合法收入;
基金財産總值:                 指基金持有的各類有價證券、銀行存款本息、應收款項以及
                               以其他資産等形式存在的基金財産的價值總和;
基金財産凈值:                 指基金財産總值減去基金負債後的價值;
基金份額凈值                   指以計算日基金財産凈值除以計算日基金份額餘額所得的單
                               位基金份額的價值;
基金財産估值:                 指計算、評估基金財産和負債的價值,以確定基金財産凈值
                               和基金份額凈值的過程;
法律法規:                     指中華人民共和國現行有效的法律、行政法規、司法解釋、
                               地方法規、地方規章、部門規章及其他規範性文件以及對於


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工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                              更新的招募説明書


                               該等法律法規的不時修改和補充;
不可抗力:                     指任何無法預見、無法克服、無法避免的事件和因素,包括
                               但不限于洪水、地震及其他自然災害、戰爭、疫情、騷亂、
                               火災、政府徵用、沒收、法律變化、突發停電、電腦系統或
                               數據傳輸系統非正常停止以及其他突發事件、證券交易場所
                               非正常暫停或停止交易等。




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工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                                更新的招募説明書




                                    三、基金管理人
    (一) 基金管理人概況
    名稱:工銀瑞信基金管理有限公司
    住所:北京市西城區金融大街 5 號、甲 5 號 6 層甲 5 號 601、甲 5 號 7 層甲 5 號 701、甲
5 號 8 層甲 5 號 801、甲 5 號 9 層甲 5 號 901
    辦公地址:北京市西城區金融大街 5 號新盛大廈 A 座 6-9 層
    郵政編碼:100033
    法定代表人:郭特華
    成立日期:2005 年 6 月 21 日
    批准設立機關:中國證監會
    批准設立文號:中國證監會證監基金字[2005]93 號
                     中國銀監會銀監復[2005]105 號
    組織形式:有限責任公司
    註冊資本:貳億元人民幣
    聯繫人:朱碧艷
    聯繫電話:400-811-9999
    股權結構:中國工商銀行股份有限公司佔公司註冊資本的 80%;瑞士信貸銀行股份有限公
司佔公司註冊資本的 20%.
    存續期間:持續經營
    (二) 主要人員情況
    1.董事會成員
    尚軍先生,董事,中國工商銀行戰略管理與投資者關係部資深專家、專職派出董事。復
旦大學工商管理(國際)碩士,高級經濟師。歷任中國工商銀行河南鄭州分行團委書記、國
際部副總經理,河南分行國際部副總經理、儲蓄處處長、國際業務處處長,河南分行副行長、
黨委委員,陜西分行黨委書記、行長等職務。
    Michael Levin 先生,董事,瑞士信貸董事總經理、亞太地區資産管理主管。 Levin 先
生負責制定和指導亞太區資産管理戰略,包括銷售、産品和合作夥伴關係。他還與機構和私
人銀行密切合作,以提供資産管理投資解決方案。 在 2011 年 8 月加入瑞士信貸之前, Levin
先生是 AsiaCrest Capital 的首席執行官,AsiaCrest Capital 是一家位於香港的對衝基金
FoF。再之前,他曾在 Hite Capital 和英仕曼集團擔任投資組合經理。Levin 先生也是
Metropolitan Venture Partners 的聯合創始人。 他在流動和非流動性另類投資行業擁有超
過 20 年的經驗。Levin 先生畢業于美國賓夕法尼亞大學沃頓商學院,並獲得經濟學理學士學


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工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                              更新的招募説明書


位。
       郭特華女士,董事,博士,現任工銀瑞信基金管理有限公司總經理,兼任工銀瑞信資産
管理(國際)有限公司董事長。歷任中國工商銀行總行商業信貸部、資金計劃部副處長,中
國工商銀行總行資産託管部處長、副總經理。
       王一心女士,董事,高級經濟師,中國工商銀行戰略管理與投資者關係部高級專家、專
職董事。歷任中國工商銀行專項融資部(公司業務二部、營業部)副總經理;中國工商銀行
營業部 歷任副處長、處長;中國工商銀行總行技術改造信貸部經理。
       王瑩女士,董事,高級會計師,中國工商銀行戰略管理與投資者關係部高級專家、專職
派出董事,于 2004 年 11 月獲得國際內審協會註冊內部審計師(Certified Internal Auditor)
資格證書。歷任中國工商銀行國際業務部外匯清算處負責人,中國工商銀行清算中心外匯清
算處負責人、副處長,中國工商銀行稽核監督局外匯業務稽核處副處長、處長,中國工商銀
行內部審計局境外機構審計處處長,工行雪梨分行內部審計師、風險專家。
       田國強先生,獨立董事,經濟學博士,上海財經大學經濟學院院長,上海財經大學高等
研究院院長,美國德州 A&M 大學經濟係 Alfred F. Chalk 講席教授。首批中組部“千人計劃”
入選者及其國家特聘專家,首批人文社會科學長江學者講座教授,曾任上海市人民政府特聘
決策諮詢專家,中國留美經濟學會會長(1991-1992)。2006 年被《華爾街電訊》列為中國大
陸十大最具影響力的經濟學家之一。主要研究領域包括經濟理論、激勵機制設計、中國經濟
等。
       孫祁祥女士,獨立董事,經濟學博士,北京大學經濟學院院長,教授,博士生導師,享
受國務院政府特殊津貼專家。兼任北京大學中國保險與社會保障研究中心主任,中國金融學
會學術委員會委員、常務理事,中國保險學會副會長,教育部高等學校經濟學類學科專業教
學指導委員會委員,美國國際保險學會董事會成員、學術主持人,美國 C.V. Starr 冠名教授。
曾任亞太風險與保險學會主席、美國國家經濟研究局、美國印第安納大學、美國哈佛大學、
香港大學訪問學者。在《經濟研究》等學術刊物上發表論文 100 多篇,主持過 20 多項由國家
部委和國際著名機構委託的科研課題。
       Jane DeBevoise 女士,獨立董事,香港大學藝術系博士,歷任銀行家信託公司(1998 年
與德意志銀行合併)董事總經理、所羅門 古根海姆基金會副主席及項目總監、香港政府委
任的展覽館委員會成員、香港西九龍文娛藝術館諮詢小組政府委任委員。2003 年至今擔任香
港亞洲藝術文獻庫董事局董事及主席,2009 年至今擔任美國亞洲藝術文獻庫總裁。
       2、監事會成員
       鄭劍鋒先生,監事,金融學科學雙碩士。2005 年 12 月起,鄭劍鋒先生任職于中國工商銀
行監事會辦公室,先後擔任綜合管理處處長、監督專員和監事會辦公室副主任,主要負責風
險、內控及董事高管履職的監督檢查工作。2014 年 6 月起,鄭劍鋒先生被任命為中國工商銀
行戰略管理與投資者關係部集團派駐子公司董監事辦公室高級專家、專職派出董事。


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    黃敏女士,監事,金融學學士。黃敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士信
貸集團),先後擔任全球投資銀行戰略部助理副總裁、亞太區投資銀行戰略部副總裁、中國區
執行首席運營官,資産管理大中國區首席運營官,現任資産管理中國區負責人。
    洪波女士,監事,碩士。ACCA 非執業會員。2005 年至 2008 年任安永華明會計師事務所
高級審計員;2008 年至 2009 年任民生證券有限責任公司監察稽核總部業務主管;2009 年 6
月加入工銀瑞信法律合規部,現任內控稽核部總監。
    倪瑩女士,監事,碩士。2000 年至 2009 年任職于中國人民大學,歷任副科長、科長,校
團委副書記。2009 年至 2011 年就職于北京市委教工委,任幹部處副調研員。2011 年加入工
銀瑞信戰略發展部,現任戰略發展部總監。
    章瓊女士,監事,碩士。2001年至2003年任職于富友證券財務部;2003年至2005年任職
于銀河基金,擔任註冊登記專員。2005年加入工銀瑞信運作部,現任運作部總監。
    3.高級管理人員
    郭特華女士,總經理,簡歷同上。
    朱碧艷女士,碩士,國際註冊內部審計師,現任工銀瑞信基金管理有限公司督察長,兼
任工銀瑞信投資管理有限公司監事。1997-1999年中國華融信託投資公司證券總部經理,2000
-2005年中國華融資産管理公司投資銀行部、證券業務部高級副經理。
    江明波先生,碩士,現任工銀瑞信基金管理有限公司副總經理,兼任工銀瑞信資産管理
(國際)有限公司固定收益投資總監,工銀瑞信投資管理有限公司董事。2000年7月至2001年
11月,任職于長城證券有限責任公司,擔任研究員;2001年12月至2006年12月,任職于鵬華
基金管理有限公司,歷任研究員、基金經理助理、普天債券基金經理、社保債券組合、社保
回購組合基金經理、機構理財部總監助理、固定收益小組負責人。2006年加入工銀瑞信基金
管理有限公司。
    杜海濤先生,碩士,現任工銀瑞信基金管理有限公司副總經理兼研究部總監,兼任工銀
瑞信資産管理(國際)有限公司董事,1997年7月至2002年9月,任職于長城證券有限責任公
司,歷任職員、債券(金融工程)研究員;2002年10月至2003年5月,任職于寶盈基金管理有
限公司,歷任研究員、基金經理助理;2003年6月至2006年3月,任職于招商基金管理有限公
司,歷任研究員、基金經理。2006年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
    趙紫英女士,博士,現任工銀瑞信基金管理有限公司副總經理,1989年8月至1993年5月,
任職于中國工商銀行海淀支行,從事國際業務;1994年6月至2002年4月,任職于中國工商銀
行北京市分行國際業務部,歷任綜合科科長、國際業務部副總經理;2002年5月至2005年6月,
任職于中國工商銀行牡丹卡中心,歷任市場行銷部副總經理、清算部副總經理。2005年加入
工銀瑞信基金管理有限公司。
    郝煒先生,碩士,現任工銀瑞信基金管理有限公司副總經理,兼任工銀瑞信資産管理(國
際)有限公司董事,工銀瑞信投資管理有限公司董事。2001年4月至2005年6月,任職于中國


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工商銀行資産託管部。2005年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
    4.本基金基金經理
    劉偉琳女士,7年證券從業經驗;中國人民大學金融工程博士;2010年加入工銀瑞信,歷
任金融工程分析師、投資經理助理、投資經理,現任指數投資中心研究負責人、基金經理。
2014年10月17日至今,擔任工銀深證100指數分級基金基金經理;2014年10月17日至今,擔任
工銀滬深300指數基金基金經理;2014年10月17日至今,擔任工銀中證500指數分級基金基金
經理;2015年5月21日至今,擔任工銀瑞信中證傳媒指數分級基金基金經理;2015年7月23日
至今,擔任工銀中證高鐵産業指數分級基金基金經理;2017年9月15日至今,擔任工銀瑞信深
證成份指數證券投資基金(LOF)基金經理。
    本基金歷任基金經理:
    何江先生,自 2012 年 1 月 31 日至 2014 年 10 月 21 日管理本基金。
    5.投資決策委員會成員
    郭特華女士,簡歷同上。
    江明波先生,簡歷同上。
    杜海濤先生,投資決策委員會主任,簡歷同上。
    宋炳珅先生,13 年證券從業經驗;曾任中信建投證券有限公司研究員;2007 年加入工銀
瑞信,現任權益投資總監。2012 年 2 月 14 日至今,擔任工銀瑞信添頤債券型證券投資基金基
金經理;2013 年 1 月 18 日至今,擔任工銀雙利債券基金基金經理;2013 年 1 月 28 日至 2014
年 12 月 5 日,擔任工銀瑞信 60 天理財債券型基金基金經理;2014 年 1 月 20 日至今,擔任工
銀瑞信紅利混合型證券投資基金基金經理;2014 年 1 月 20 日至 2017 年 5 月 27 日,擔任工銀
瑞信核心價值混合型證券投資基金基金經理;2014 年 10 月 23 日至今,擔任工銀瑞信研究精
選股票型基金基金經理;2014 年 11 月 18 日至今,擔任工銀醫療保健行業股票型基金基金經
理;2015 年 2 月 16 日至 2017 年 12 月 22 日,擔任工銀戰略轉型主題股票基金基金經理;2017
年 4 月 12 日至今,擔任工銀瑞信中國製造 2025 股票型證券投資基金基金經理。
    歐陽凱先生,15 年證券從業經驗;曾任中海基金管理有限公司基金經理; 2010 年加入
工銀瑞信,現任固定收益投資總監。2010 年 8 月 16 日至今,擔任工銀雙利債券型基金基金經
理,2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日擔任工銀保本混合基金基金經理,2013 年 2 月 7
日至 2017 年 2 月 6 日擔任工銀保本 2 號混合型發起式基金(自 2016 年 2 月 19 日起變更為工
銀瑞信優質精選混合型證券投資基金)基金經理,2013 年 6 月 26 日起至今擔任工銀瑞信保本
3 號混合型基金基金經理, 2013 年 7 月 4 日起至今擔任工銀信用純債兩年定期開放基金基金
經理,2014 年 9 月 19 日起至今擔任工銀新財富靈活配置混合型基金基金經理,2015 年 5 月
26 日起至今擔任工銀豐盈回報靈活配置混合型基金基金經理。
    黃安樂先生,14 年證券從業經驗;先後在天相投資顧問有限公司擔任研究員,國信證券
經濟研究所擔任資深分析師,國信證券資産管理總部擔任投資經理、研究員;2010 年加入工


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銀瑞信,現任權益投資總監。2011 年 11 月 23 日至今,擔任工銀瑞信主題策略混合型證券投
資基金基金經理;2013 年 9 月 23 日至今,擔任工銀瑞信精選平衡基金基金經理;2014 年 10
月 22 日至 2017 年 10 月 9 日,擔任工銀高端製造行業股票型基金基金經理;2015 年 4 月 28
日至今,擔任工銀新材料新能源行業股票型基金基金經理;2016 年 1 月 29 日至今,擔任工銀
瑞信國家戰略主題股票型基金基金經理;2017 年 4 月 21 日至今,擔任工銀瑞信互聯網加股票
型證券投資基金基金經理。
     李劍峰先生,14 年證券從業經驗;曾任中央國債登記結算有限責任公司業務經理、高級
副經理;2008 年加入工銀瑞信,曾任固定收益研究員,現任固定收益投資總監兼養老金投資
中心總經理。
    郝康先生,20 年證券從業經驗;先後在澳大利亞首源投資管理公司擔任基金經理,在聯
和運通投資顧問管理公司擔任執行董事,在工銀瑞信擔任國際業務總監,在工銀瑞信資産管
理(國際)有限公司擔任副總經理; 2016 年加入工銀瑞信基金管理有限公司,現任權益投資
總監,兼任工銀瑞信(國際)投資總監,2016 年 12 月 30 日至今,擔任工銀瑞信滬港深股票
型證券投資基金基金經理;2017 年 11 月 9 日至今,擔任工銀瑞信滬港深精選靈活配置混合型
證券投資基金基金經理。
    上述人員之間均不存在近親屬關係。
    (三)基金管理人職責
    1.依法募集基金,辦理或者委託經國務院證券監督管理機構認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
    2.辦理基金備案手續;
    3.對所管理的不同基金資産分別管理、分別記賬,進行證券投資;
    4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配收益;
    5.進行基金會計核算並編制基金財務會計報告;
    6.編制中期和年度基金報告;
    7.計算並公告基金資産凈值,確定基金份額申購、贖回價格;
    8.辦理與基金資産管理業務活動有關的資訊披露事項;
    9.召集基金份額持有人大會;
    10.保存基金資産管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
    11.以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為;
    12.國務院證券監督管理機構規定的其他職責。
    (四)基金管理人承諾
    1.本基金管理人將根據基金合同的規定,按照招募説明書列明的投資目標、策略及限制
等全權處理本基金的投資。
    2.本基金管理人不從事違反《證券法》的行為,並建立健全內部控制制度,採取有效措


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施,防止違反《證券法》行為的發生。
       3.本基金管理人不從事違反《基金法》的行為,並建立健全內部控制制度,採取有效措
施,保證基金財産不用於下列投資或者活動:
       (1)將其固有財産或者他人財産混同於基金財産從事證券投資;
       (2)不公平地對待其管理的不同基金財産;
       (3)利用基金財産為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
       (4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
       (5)其他法律法規以及國務院證券監督管理機構禁止的行為。
       4.為維護基金份額持有人的合法權益,本基金禁止從事下列行為:
       (1)承銷證券;
       (2)向他人貸款或者提供擔保;
       (3)從事承擔無限責任的投資;
       (4)買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外;
       (5)向基金管理人、基金託管人出資或者買賣基金管理人、基金託管人發行的股票或者
債券;
       (6)買賣與基金管理人、基金託管人有控股關係的股東或者與基金管理人、基金託管人
有其他重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;
       (7)將基金資産用於購買基金管理人股東發行和承銷期內承銷的有價證券;
(8)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
       (9)依照法律、行政法規有關規定,由國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。
       5.本基金管理人將加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家有關法律、
法規及行業規範,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下行為:
       (1)越權或違規經營;
       (2)違反基金合同或託管協議;
       (3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益;
       (4)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;
       (5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;
       (6)玩忽職守、濫用職權;
       (7)洩露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內容、
基金投資計劃等資訊;
       (8)除按基金管理人制度進行基金運作投資外,直接或間接進行其他股票投資;
       (9)協助、接受委託或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易;
       (10)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,擾亂市場秩
序;


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       (11)貶損同行,以提高自己;
       (12)在公開資訊披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分;
       (13)以不正當手段謀求業務發展;
       (14)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;
       (15)其他法律、行政法規禁止的行為。
       6.基金經理承諾
       (1)依照有關法律、法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取利
益。
       (2)不利用職務之便為自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當
利益。
       (3)不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密以及尚未依法公開的基金投資
內容、基金投資計劃等資訊。
       (4)不以任何形式為除基金管理人以外的其他組織或個人進行證券交易。
       (五)基金管理人的內部控制制度
       1.內部控制制度概述
       為了保證公司規範運作,有效地防範和化解管理風險、經營風險以及操作風險,確保基
金財務和公司財務以及其他資訊真實、準確、完整,從而最大程度地保護基金份額持有人的利
益,本公司建立了科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制制度。內部控制制度是公司為
實現內部控制目標而建立的一系列組織機制、管理方法、操作程式與控制措施的總稱。它由
章程、內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章等部分組成。
       公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開,是對各項基本管理制度
的綱要和總攬,內部控制大綱明確內控目標、內控原則、控制環境和內控措施等內容。公司
基本管理制度包括風險管理制度、投資管理制度、基金會計核算制度、資訊披露制度、檔案
管理制度、資訊技術管理制度、財務管理制度、監察稽核制度、人力資源管理制度、危機處
理制度等。部門業務規章是在基本管理制度的基礎上,對各部門的主要職責、崗位設置、崗
位責任、操作守則等進行了具體規定。
       (1)風險管理制度
       風險管理制度由風險管理的目標和原則、風險管理的機構設置、風險類型的界定、風險
管理的措施、風險管理的制度、風險管理制度的監督與評價等部分組成。風險管理的具體制
度主要包括投資風險管理制度、交易風險管理制度、財務風險管理制度以及崗位分離制度、
防火牆制度、崗位職責、反饋制度、保密制度、員工行為準則等程式性風險管理制度。
       (2)投資管理制度
       基金投資管理制度包括基金投資管理的原則、投資研究、投資決策與執行、投資的風險
控制與績效評估、投資授權制度、股票池管理、投資指令審核、投資指令實時監控、投資限


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制管理、投資禁止行為等方面內容,適用於基金投資的全過程。
    (3)監察稽核制度
    公司設立督察長,組織、指導監察稽核工作,督察長由總經理提名,經董事會聘任,對
董事會負責,報中國證監會核準。督察長有權參加或者列席公司董事會以及公司業務、投資
決策、風險管理等相關會議,有權調閱公司相關文件、檔案,就內部控制制度的執行情況獨
立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督察長應當定期和不定期向董事會報告公司內部控
制執行情況,董事會應當對督察長的報告進行審議。
    公司設立監察稽核部門,具體執行監察稽核工作。公司配備了充足合格的監察稽核人員,
明確規定了監察稽核部門及內部各崗位的職責和工作流程。監察稽核制度包括監察稽核體系、
監察稽核工作內容、監察稽核方法和程式等。通過這些制度的建立,監督公司各業務部門和
人員遵守法律、法規和規章的有關情況;評估公司各業務部門和人員執行公司內部控制制度、
各項管理制度和業務規章的情況。
    2.內部控制的原則
    (1)健全性原則。內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員,並
涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。
    (2)有效性原則。通過科學的內控手段和方法,建立合理的內控程式,維護內控制度的
有效執行。
    (3)獨立性原則。基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立,基金管理人
基金資産、自有資産、其他資産的運作應當分離。
    (4)相互制約原則。基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
    (5)成本效益原則。基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高經濟效
益,以合理的控製成本達到最佳的內部控制效果。
    3.內部控制的主要內容
    (1)控制環境
    董事會下設公司治理與風險控制委員會,負責對公司治理結構進行定期的評估、檢驗,
提出對公司治理結構的修改和完善方案,對公司經營管理和基金投資業務進行風險管理和合
規性控制,對公司內部稽核審計工作結果進行審查和監督並向董事會報告;董事會下設資格
審查與薪酬委員會,負責對股東推薦的董事人選資格、高級管理人員資格、獨立董事資格進
行審查,擬定董事、監事、高級管理人員薪酬和激勵政策,報股東會或董事會批准。
    公司管理層在總經理領導下,認真執行董事會確定的內部控制戰略,為了有效貫徹公司
董事會制定的經營方針及發展戰略,總經理下設執行委員會,負責公司日常經營管理活動中
的重要決策,執行委員會下設投資決策委員會和風險管理委員會,就基金投資和風險控制等
發表專業意見及建議,投資決策委員會是基金的最高投資決策機構。
    公司設立督察長,對董事會負責,主要負責對公司內部控制的合法合規性、有效性和合


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理性進行審查,發現重大風險事件時向公司董事會和中國證監會報告。
       (2)風險評估
       a)董事會下屬的公司治理與風險控制委員會和督察長對公司內外部風險進行評估;
       b)執行委員會下屬的風險管理委員會負責對公司經營管理中的重大突發性事件和重大危
機情況進行評估,制定危機處理方案並監督實施;負責對基金投資和運作中的重大問題和重
大事項進行風險評估;
       c)各級部門負責對職責範圍內的業務所面臨的風險進行識別和評估。
       (3)控制活動
       控制活動包括自我控制、職責分離、監察稽核、實物控制、業績評價、嚴格授權、資産
分離等政策、程式或措施。
       控制活動體現為:自我控制以各崗位的目標責任制為基礎,是內部控制的第一道防線。
在公司內部建立科學、嚴格的崗位分離制度、授權制度、資産分離制度等,在相關部門和相
關崗位之間建立重要業務處理憑據傳遞和資訊溝通制度,後續部門及崗位對前一部門及崗位
負有監督責任,使相互監督制衡的機製成為內部控制的第二道防線。充分發揮督察長和內控
稽核部對各崗位、各部門、各機構、各項業務全面監察稽核作用,建立內部控制的第三道防
線。
       (4)資訊與溝通
       公司建立雙向的資訊交流途徑,形成了自上而下的資訊傳播渠道和自下而上的資訊呈報
渠道。通過建立有效的資訊交流渠道,保證了公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職
責相關的資訊,並及時送達適當的人員進行處理。公司根據組織架構和授權制度,建立了清
晰的業務報告系統。
       (5)內部監控
       內部監控由公司治理與風險控制委員會、督察長、風險管理委員會和內控稽核部等部門
在各自的職權範圍內開展。本公司設立了獨立於各業務部門的內控稽核部,其中監察稽核人
員履行內部稽核職能,檢查、評價公司內部控制制度合理性、完備性和有效性,監督公司內
部控制制度的執行情況,揭示公司內部管理及基金運作中的風險,及時提出改進意見,促進
公司內部管理制度有效地執行。
       4.基金管理人關於內部控制的聲明
       (1)基金管理人確知建立、實施和維持內部控制制度是本公司董事會及管理層的責任;
       (2)上述關於內部控制的披露真實、準確;
       (3)本公司承諾將根據市場環境的變化及公司的發展不斷完善內部控制制度。



                                    四、基金託管人
       (一)基本情況

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    名稱:中國銀行股份有限公司(簡稱“中國銀行”)
    住所及辦公地址:北京市西城區復興門內大街 1 號
    首次註冊登記日期:1983 年 10 月 31 日
    註冊資本:人民幣貳仟玖佰肆拾參億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
    法定代表人:陳四清
    基金託管業務批准文號:中國證監會證監基字【1998】24 號
    託管部門資訊披露聯繫人:王永民
    傳真:(010)66594942
    中國銀行客服電話:95566
    (二)基金託管部門及主要人員情況
    中國銀行託管業務部設立於 1998 年,現有員工 110 余人,大部分員工具有豐富的銀行、
證券、基金、信託從業經驗,且具有海外工作、學習或培訓經歷,60%以上的員工具有碩士
以上學位或高級職稱。為給客戶提供專業化的託管服務,中國銀行已在境內、外分行開展托
管業務。
    作為國內首批開展證券投資基金託管業務的商業銀行,中國銀行擁有證券投資基金、基
金(一對多、一對一)、社保基金、保險資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機構、券商資
産管理計劃、信託計劃、企業年金、銀行理財産品、股權基金、私募基金、資金託管等門類
齊全、産品豐富的託管業務體系。在國內,中國銀行首家開展績效評估、風險分析等增值服
務,為各類客戶提供個性化的託管增值服務,是國內領先的大型中資託管銀行。
    (三)證券投資基金託管情況
    截至 2017 年 12 月 31 日,中國銀行已託管 650 只證券投資基金,其中境內基金 613 只,
QDII 基金 37 只,覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數型、FOF 等多種類型的基金,
滿足了不同客戶多元化的投資理財需求,基金託管規模位居同業前列。
    (四)託管業務的內部控制制度
    中國銀行託管業務部風險管理與控制工作是中國銀行全面風險控制工作的組成部分,秉
承中國銀行風險控制理念,堅持“規範運作、穩健經營”的原則。中國銀行託管業務部風險
控制工作貫穿業務各環節,通過風險識別與評估、風險控制措施設定及制度建設、內外部檢
查及審計等措施強化託管業務全員、全面、全程的風險管控。
    2007 年起,中國銀行連續聘請外部會計會計師事務所開展託管業務內部控制審閱工作。
先後獲得基於 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等國際主流內控審閱準則
的無保留意見的審閱報告。2017 年,中國銀行繼續獲得了基於“ISAE3402”和“SSAE16”雙
準則的內部控制審計報告。中國銀行託管業務內控制度完善,內控措施嚴密,能夠有效保證
託管資産的安全。
    (五)託管人對管理人運作基金進行監督的方法和程式


                                            17
工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                                 更新的招募説明書


    根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的相
關規定,基金託管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者
違反基金合同約定的,應當拒絕執行,及時通知基金管理人,並及時向國務院證券監督管理
機構報告。基金託管人如發現基金管理人依據交易程式已經生效的投資指令違反法律、行政
法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當及時通知基金管理人,並及時向國務院
證券監督管理機構報告。



                                   五、相關服務機構
    (一)基金份額發售機構
    1.直銷機構
    名   稱:工銀瑞信基金管理有限公司
    辦公地址:北京市西城區金融大街 5 號新盛大廈 A 座 6-9 層
    註冊地址:北京市西城區金融大街 5 號、甲 5 號 6 層甲 5 號 601、甲 5 號 7 層甲 5 號 701、
甲 5 號 8 層甲 5 號 801、甲 5 號 9 層甲 5 號 901
    法定代表人:郭特華
    全國統一客戶服務電話:400-811-9999
    傳真:010-66583111、66583110
    聯繫人:王秋雅
    公司網站:www.icbccs.com.cn
    2.場內代銷機構
    場內代銷機構具有基金代銷資格的深圳證券交易所場內會員單位。
    3.場外銷售機構
    (1)中國工商銀行股份有限公司
    註冊地址:北京市西城區復興門內大街 55 號
    辦公地址:北京市西城區復興門內大街 55 號
    法定代表人:易會滿
    傳真:010-66107914
    客戶服務電話:95588
    網址:http://www.icbc.com.cn/
    (2)中國銀行股份有限公司
    註冊地址:北京市西城區復興門內大街 1 號
    辦公地址:北京市西城區復興門內大街 1 號
    法定代表人:陳四清
    聯繫人:侯燕鵬

                                              18
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    傳真:010-66594431
    客戶服務電話:95566
    網址:http://www.boc.cn/
    (3)中國農業銀行股份有限公司
    註冊地址:北京市東城區建國門內大街 69 號
    辦公地址:北京市東城區建國門內大街 69 號
    法定代表人:周慕冰
    客戶服務電話:95599
    網址:http://www.abchina.com
    (4)交通銀行股份有限公司
    註冊地址:上海市銀城中路 188 號
    辦公地址:上海市銀城中路 188 號
    法定代表人:牛錫明
    聯繫人:張宏革
    電話:021-58781234
    傳真:021-58408483
    客戶服務電話:95559
    網址:http://www.bankcomm.com
    (5)北京銀行股份有限公司
    註冊地址:北京市西城區金融大街甲 17 號首層
    辦公地址:北京市西城區金融大街丙 17 號
    法定代表人:閆冰竹
    聯繫人:謝小華
    電話:010-66223587
    傳真:010-66226045
    客戶服務電話:95526
    網址:http://www.bankofbeijing.com.cn/
    (6)中國民生銀行股份有限公司
    註冊地址:北京市西城區復興門內大街 2 號
    辦公地址:北京市西城區西絨線衚同 28 號天安國際辦公大樓
    法定代表人:洪崎
    聯繫人:董雲巍
    電話:010-58560666
    傳真:010-57092611


                                            19
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    客戶服務電話:95568
    網址:http://www.cmbc.com.cn/
    (7)華夏銀行股份有限公司
    註冊地址:北京市東城區建國門內大街 22 號
    辦公地址:北京市東城區建國門內大街 22 號
    法定代表人:吳建
    聯繫人:鄭鵬
    電話:010-85238667
    傳真:010-85238680
    客戶服務電話:95577
    網址:http://www.hxb.com.cn
    (8)杭州銀行股份有限公司
    註冊地址:杭州市慶春路 46 號杭州銀行大廈
    辦公地址:杭州市慶春路 46 號杭州銀行大廈
    法定代表人:吳太普
    電話:0571-85108195
    傳真:0571-85106576
    聯繫人:嚴峻
    客戶服務電話: 0571-96523;400-8888-508
    網址:http://www.hzbank.com.cn
    (9)光大證券股份有限公司
    註冊地址:上海市靜安區新閘路 1508 號
    辦公地址:上海市靜安區新閘路 1508 號
    法定代表人:薛峰
    聯繫人:劉晨
    電話:021-22169081
    傳真:021-22169134
    客戶服務電話:4008888788;95525
    網址:http://www.ebscn.com/
    (10)國泰君安證券股份有限公司
    註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區商城路 618 號
    辦公地址:上海市浦東新區銀城中路 168 號上海銀行大廈 29 樓
    法定代表人:楊德紅
    聯繫人:芮敏祺


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    電話:021-38676666
    傳真:021-38670161
    客戶服務電話:95521/400-8888-666
    網址:http://www.gtja.com/
    (11)中國銀河證券股份有限公司
    註冊地址:北京市西城區金融大街 35 號 2-6 層
    辦公地址:北京市西城區金融大街 35 號國際企業大廈 C 座 2-6 層
    法定代表人:陳共炎
    聯繫人:田薇
    電話:010-66568430
    傳真:010-66568990
    客戶服務電話:4008888888
    網址:http://www.chinastock.com.cn/
    (12)中信建投證券股份有限公司
    註冊地址:北京市朝陽區安立路 66 號 4 號樓
    辦公地址:北京市朝陽門內大街 188 號
    法定代表人:王常青
    聯繫人:權唐
    電話:010-85130588
    傳真:010-65182261
    客戶服務電話:4008888108
    網址:http://www.csc108.com/
    (13)中信證券股份有限公司
    註冊地址:深圳市深南路 7088 號招商銀行大廈 A 層
    辦公地址:北京朝陽區新源南路 6 號京城大廈
    法定代表人:王東明
    聯繫人:陳忠
    電話:010-84588888
    傳真:010-84865560
    客戶服務電話:010-84588888
    網址:http://www.cs.ecitic.com/
    (14)海通證券股份有限公司
    註冊地址:上海市淮海中路 98 號
    辦公地址:上海市廣東路 689 號海通證券大廈


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    法定代表人:王開國
    聯繫人:金蕓、李笑鳴
    電話:021-23219275
    傳真:021-63602722
    客戶服務電話:95553
    網址:http://www.htsec.com/
    (15)長江證券股份有限公司
    註冊地址:武漢市新華路特 8 號長江證券大廈
    辦公地址:武漢市新華路特 8 號長江證券大廈
    法定代表人:崔少華(代行)
    聯繫人:李良
    電話:027-65799999
    傳真:027-85481900
    客戶服務電話:95579;4008-888-999
    網址:http://www.95579.com/
    (16)申萬宏源證券有限公司
    註冊地址:上海市徐匯區長樂路 989 號 45 層
    辦公地址:上海市徐匯區長樂路 989 號 45 層(郵編:200031)
    法定代表人:李梅
    聯繫人:黃維琳、錢達琛
    電話:021-33389888
    傳真:021-33388224
    客戶服務電話:95523 或 4008895523
    網址:www.swhysc.com
    (17)安信證券股份有限公司
    註冊地址:深圳市福田區金田路 4018 號安聯大廈 35 層、28 層 A02 單元
    辦公地址:深圳市福田區金田路 4018 號安聯大廈 35 層、28 層 A02 單元
    法定代表人:牛冠興
    聯繫人:陳劍虹
    電話:0755-82825551
    傳真:0755-82558355
    客戶服務電話:4008001001
    網址:http://www.essences.com.cn
    (18)國信證券股份有限公司


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     註冊地址:深圳市羅湖區紅嶺中路 1012 號國信證券大廈十六層至二十六層
     辦公地址:深圳市羅湖區紅嶺中路 1012 號國信證券大廈十六層至二十六層
     法定代表人:何如
     聯繫人:周楊
     電話:0755-82130833
     傳真:0755-82133952
     客戶服務電話:95536
     網址:http://www.guosen.com.cn/
     (19)中國民族證券有限責任公司
     註冊地址:北京市朝陽區北四環中路 27 號院 5 號樓
     辦公地址:北京市朝陽區北四環中路 27 號盤古大觀 A 座 40F-43F
     法定代表人:何亞剛
     聯繫人:李小雅
     電話:010-59355930
     傳真:010-66553791
     客戶服務電話:400-889-5618
     網址:http://www.e5618.com
     (20)廣發證券股份有限公司
     註冊地址:廣州市黃埔區中新廣州知識城騰飛一街 2 號 618 室
     辦公地址:廣東省廣州天河北路大都會廣場 5、18、19、36、38、39、41、42、43、44

     法定代表人:孫樹明
     聯繫人:黃嵐
     電話:020-87555888
     傳真:020-87555305
     客戶服務電話:95575 或致電各地營業網點
     網址: http://www.gf.com.cn
     (21)長城證券股份有限公司
     註冊地址:深圳市深南大道6008號特區報業大廈14、16、17層
     辦公地址:深圳市深南大道6008號特區報業大廈14、16、17層
     法定代表人:黃耀華
     聯繫人:高峰
     電話:0755-83516094
     傳真:0755-83516199


                                            23
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    客戶服務電話: 400-6666-888
    網址:http://new.cgws.com/
    (22)渤海證券股份有限公司
    註冊地址:天津市經濟技術開發區第二大街 42 號寫字樓 101 室
    辦公地址:天津市南開區賓水西道 8 號
    法定代表人:王春峰
    聯繫人:王兆權
    電話:022-28451861
    傳真:022-28451892
    客戶服務電話: 400-6515-988
    網址:http://www.bhzq.com
    (23)中泰證券股份有限公司
    註冊地址:山東省濟南市經十路20518號
    辦公地址:山東省濟南市經七路86號23層
    法定代表人:李瑋
    聯繫人:吳陽
    電話:0531-81283938
    傳真:0531-81283900
    客戶服務電話:95538
    網址:http://www.qlzq.com.cn/
    (24)華福證券有限責任公司
    註冊地址:福州市五四路157號新天地大廈7、8層
    辦公地址:福州市五四路157號新天地大廈7至10層
    法定代表人:黃金琳
    聯繫人:張騰
    電話:0591-87383623
    傳真:0591-87383610
    客戶服務電話:96326(福建省外請先撥0591)
    網址:http://www.hfzq.com.cn
    (25)廣州證券股份有限公司
    註冊地址:廣州市天河區珠江新城珠江西路 5 號廣州國際金融中心 19、20 樓
    辦公地址:廣州市天河區珠江新城珠江西路 5 號廣州國際金融中心 19、20 樓
    法定代表人:劉東
    聯繫人:林潔茹


                                            24
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    電話:020-88836999
    傳真:020-88836654
    客戶服務電話:961303
    網址:http://www.gzs.com.cn
    (26)信達證券股份有限公司
    註冊地址:北京市西城區鬧市口大街 9 號院 1 號樓
    辦公地址:北京市西城區宣武門西大街甲 127 號大成大廈 6 層
    法定代表人:高冠江
    聯繫人:唐靜
    電話:010-83252182
    傳真:010-63080978
    客戶服務電話:95321
    網址:http://www.cindasc.com
    (27)西南證券股份有限公司
    註冊地址:重慶市江北區橋北苑 8 號
    辦公地址:重慶市江北區橋北苑 8 號西南證券大廈
    法定代表人:余維佳
    聯繫人:張婷
    電話:023-63786220
    傳真:023-63786212
    客戶服務電話:4008096096
    網址:http://www.swsc.com.cn
    (28)中原證券股份有限公司
    註冊地址:鄭州市鄭東新區商務外環路 10 號
    辦公地址:鄭州市鄭東新區商務外環路 10 號
    法定代表人:菅明軍
    聯繫人:程月艷 李盼盼 黨靜
    電話:0371-69099882
    傳真:0371-65585899
    客戶服務電話:95377
    網址:http://www.ccnew.com
    (29)國都證券股份有限公司
    註冊地址:北京市東城區東直門南大街 3 號國華投資大廈 9 層 10 層
    辦公地址:北京市東城區東直門南大街 3 號國華投資大廈 9 層 10 層


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    法定代表人:常喆
    客戶服務電話:400-818-8118
    網址:www.guodu.com
    (30)天相投資顧問有限公司
    註冊地址:北京市西城區金融街 19 號富凱大廈 B 座 701 郵編:100032
    辦公地址:北京市西城區新街口外大街 28 號 C 座 5 層
    法定代表人:林義相
    聯繫人:譚磊
    電話:010-66045182
    傳真:010-66045518
    客戶服務電話:010-66045678
    網址:http://www.txsec.com
    (31)中信證券(浙江)有限責任公司
    註冊地址:浙江省杭州市解放東路 29 號迪凱銀座 22 層
    辦公地址:浙江省杭州市解放東路 29 號迪凱銀座 22 層
    法定代表人:沈強
    聯繫人:周妍
    電話:0571-86811958
    傳真:0571-85783771
    客戶服務電話:0571-95548
    網址:http://www.bigsun.com.cn/
    (32)平安證券股份有限公司
    註冊地址:深圳市福田區金田路大中華國際交易廣場 8 樓
    辦公地址:深圳市福田區金田路大中華國際交易廣場 8 樓
    法定代表人:楊宇翔
    聯繫人:鄭舒麗
    電話:0755-22626172
    傳真:0755-82400862
    客戶服務電話:4008816168
    網址:http://www.pingan.com/
    (33)華融證券股份有限公司
    註冊地址:北京市西城區金融大街 8 號
    辦公地址:北京市西城區金融大街 8 號 A 座 3、5 層
    法定代表人:宋德清


                                            26
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    聯繫人:黃恒
    聯繫電話:010-58568235
    聯繫傳真:010-58568062
    公司網址:www.hrsec.com.cn
    客服電話:010-58568118
    (34)西藏東方財富證券股份有限公司
    註冊地址:拉薩市北京中路 101 號
    法定代表人:陳宏
    聯繫電話:021-36535002
    傳真:021-36533017
    聯繫人:汪尚斌
    公司網址:www.xzsec.com
    客戶諮詢電話:40088-11177
    (35)方正證券股份有限公司
    註冊地址:湖南長沙芙蓉中路二段華僑國際大廈22-24層
    辦公地址:湖南長沙芙蓉中路二段華僑國際大廈22-24層
    法定代表人:雷傑
    聯繫人:郭軍瑞
    電話:0731-85832503
    傳真:0731-85832214
    客戶服務電話:95571
    網址:http://www.foundersc.com
    (36)中航證券有限公司
    註冊地址:南昌市撫河北路291號
    辦公地址:南昌市撫河北路291號
    法定代表人:杜航
    聯繫人:余雅娜
    電話:0791-6768763
    傳真:0791-6789414
    客戶服務電話:400-8866-567
    網址:http://www.avicsec.com/
    (37)新時代證券股份有限公司
    註冊地址:北京市海澱區北三環西路99號院1號樓15層1501
    辦公地址:北京市海澱區北三環西路99號院1號樓15層


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       法定代表人:劉汝軍
       聯繫人:馬駿傑
       電話:010-83561329
       傳真:010-83561094
       客服電話:400-698-9898
       網址:www.xsdzq.cn
       (38)紅塔證券股份有限公司
       地址:雲南省昆明市北京路 155 號附 1 號紅塔大廈 9 樓
       法定代表人:況雨林
       客服電話:0871-3577946
       聯繫人:高國澤
       電話:0871-3577942
       (39)中信證券(山東)有限責任公司
       註冊地址:青島市嶗山區深圳路222號1號樓2001
       辦公地址:青島市市南區東海西路28號龍翔廣場東座5層
       法定代表人:姜曉林
       聯繫人:劉曉明
       電話:0531-89606165
       傳真:0532-85022605
       客戶服務電話:95548
       網址:http://www.zxwt.com.cn
       (40)大通證券股份有限公司
       註冊地址:遼寧省大連市沙河口區會展路129號大連國際金融中心A座-大連期貨大廈38、
39層
       辦公地址:遼寧省大連市沙河口區會展路129號大連國際金融中心A座-大連期貨大廈38、
39層
       法定代表人:董永成
       客服電話:4008-169-169
       網址: www.daton.com.cn
       (41)深圳眾祿基金銷售股份有限公司
       註冊地址:深圳市羅湖區深南東路 5047 號發展銀行大廈 25 樓 I、J 單元
       辦公地址: 深圳市羅湖區深南東路 5047 號發展銀行大廈 25 樓 I、J 單元
       法定代表人:薛峰
       聯繫人:童彩萍


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    聯繫電話: 0755-33227950
    傳真: 0755-82080798
    客戶服務電話: 4006-788-887
    網址:https://www.zlfund.cn/; www.jjmmw.com
    (42)上海天天基金銷售有限公司
    註冊地址: 上海市徐匯區龍田路 190 號 2 號樓二層
    辦公地址: 上海市徐匯區龍田路 195 號 3C 座 9 樓
    法定代表人:其實
    聯繫人:潘世友
    聯繫電話:021-54509988-7019
    客服電話:400-1818-188
    傳真:021-64385308
    網址:www.1234567.com.cn
    (43)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
    註冊地址:杭州市余杭區倉前街道海曙路東 2 號
    辦公地址:浙江省杭州市濱江區江南大道 3588 號恒生大廈 12 樓
    法定代表人:陳柏青
    聯繫人:周嬿旻
    電話:0571-28829790,021-60897869
    客服電話:4000-766-123
    傳真:0571-26698533
    網址:http://www.fund123.cn/
    (44)上海好買基金銷售有限公司
    註冊地址:上海市虹口區場中路 685 弄 37 號 4 號樓 449 室
    辦公地址:上海市浦東南路 1118 號鄂爾多斯國際大廈 9 樓
    法定代表人:楊文斌
    聯繫人:薛年
    聯繫電話:021-58870011-6705
    客服電話:400-700-9665
    傳真:021-68596916
    網址:http://www.ehowbuy.com/
    (45)諾亞正行(上海)基金銷售投資顧問有限公司
    註冊地址:上海市金山區廊下鎮漕廊公路 7650 號 205 室
    辦公地址:上海市浦東新區銀城中路 68 號時代金融中心 8 樓 801 室


                                            29
工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                      更新的招募説明書


    法定代表人:汪靜波
    聯繫人:李玲
    聯繫電話:021-38602750
    客服電話:400-821-5399
    傳真:021-38509777
    網址: http://www.noah-fund.com/
    (46)和訊資訊科技有限公司
    註冊地址:北京市朝陽區朝外大街 22 號泛利大廈 10 層
    辦公地址:北京朝外大街 22 號泛利大廈 10 層
    法定代表人:王莉
    聯繫人:習甜
    聯繫電話:010-85650920
    客服電話:400-920-0022
    傳真:010-85657357
    網址: http://licaike.hexun.com/
    (47)浙江金觀誠基金銷售有限公司
    註冊地址:拱墅區霞灣巷 239 號 8 號樓 4 樓 403 室
    辦公地址:杭州市教工路 18 號 EAC 歐美中心 A 座 D 區 8 層
    法定代表人:陸彬彬
    聯繫人:魯盛
    聯繫電話:0571-56028617
    客服電話:400-068-0058
    傳真:0571-56899710
    網址: www.jincheng-fund.com
    (48)上海利得基金銷售有限公司
    註冊地址:上海市寶山區蘊川路 5475 號 1033 室
    辦公地址:上海東方路 989 號中達大廈 2 樓
    法定代表人:李興春
    聯繫人:徐雪吟
    聯繫電話:021-50583533-3011
    客服電話:400-921-7755
    傳真:021-50583533
    網址: www.leadfund.com.cn
    (49)嘉實財富管理有限公司


                                            30
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    註冊地址:上海市浦東新區世紀大道 8 號 B 座 46 樓 06-10 單元
    辦公地址:北京市朝陽區建國路 91 號金地中心 A 座 6 層
    法定代表人:趙學軍
    聯繫人:景琪
    聯繫電話:010- 65215266
    客服電話:400-021-8850
    傳真:010-65185678
    網址: http://www.harvestwm.cn/
   (50)浙江同花順基金銷售有限公司
    註冊地址:浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈 903 室
    辦公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 號杭州電子商務産業園 2 號樓 2 樓
    法定代表人:淩順平
    聯繫人:楊翼
    聯繫電話:0571-88911818
    客服電話:4008-773-772
    網址: www.5ifund.com
    (51)上海長量基金銷售投資顧問有限公司
    註冊地址:上海市浦東新區高翔路526號2幢
    辦公地址:上海市浦東新區浦東大道555號裕景國際B座16層
    法定代表人:張躍偉
    聯繫人:單丙燁
    聯繫電話:021-20691832
    客服電話:400-089-1289
    傳真:021-58787698
    網址: http://www.erichfund.com
    (52)深圳市新蘭德證券投資諮詢有限公司
    註冊地址:深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#
    辦公地址:北京市西城區金融大街35號國企大廈C座9層
    法定代表人:馬令海
    聯繫人: 鄧潔
    聯繫電話: 010-58325388-1105
    客服電話:4008507771
    傳真: 010-58325282
    網址: t.jrj.com


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   (53)通華財富(上海)基金銷售有限公司
    註冊地址: 上海市虹口區同豐路 667 弄 107 號 201 室
    辦公地址: 上海市浦東新區金橋路 28 號新金橋大廈 5 樓
    法定代表人: 周盛
    聯繫人: 金昌明
    聯繫電話:021-61766938
    客服電話: 400-669-5156
    網址:https://www.tonghuafund.com
    (54) 一路財富(北京)資訊科技有限公司
    註冊地址:北京市西城區車公莊大街 9 號五棟大樓 C 座 702
    辦公地址:北京市西城區阜成門大街 2 號萬通新世界廣場 A 座 2208
    法定代表人:吳雪秀
    聯繫人:蘇昊
    聯繫電話:010-88312877-8033
    客服電話:400-001-1566
    網址:www.yilucaifu.com
    (55)漢口銀行股份有限公司
    註冊地址:湖北省武漢市江漢區建設大道 933 號
    辦公地址:湖北省武漢市江漢區建設大道 933 號
    法定代表人:陳新民
    聯繫人:李欣
    電話:027-82656704
    傳真:027-82656236
    客服電話:96558(武漢)4006096558(全國)
    網址:www.hkbchina.com
     (56)華安證券股份有限公司
    註冊地址:安徽省合肥市政府文化新區天鵝湖路 198 號
    辦公地址:安徽省合肥市南二環 959 號財智中心 B1 座
    法定代表人:李工
    聯繫人:甘霖
    電話:0551-65161666
    傳真:0551-65161600
    客戶服務電話:96518/4008096518
    網址:http://www.hazq.com/


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    (57) 華龍證券股份有限公司
    註冊地址:甘肅省蘭州市靜寧路 308 號
    辦公地址:甘肅省蘭州市城關區東崗西路 638 號財富大廈
    法定代表人:李曉安
    聯繫人:李昕田
    電話:0931-8888088
    傳真:0931-4890515
    客戶服務電話:0931-4890619/4890618/4890100
    網址:http://www.hlzqgs.com/
    (58)南京銀行股份有限公司
    註冊地址:南京市白下區淮海路 50 號
    辦公地址:南京市玄武區中山路 288 號
    法定代表人:林復
    聯繫人:劉曄
    電話:025-86775335
    傳真:025-86775376
    客戶服務電話:4008896400
    網址:http://www.njcb.com.cn
    (59)中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
    註冊地址:北京市西城區金融大街3號
    辦公地址:北京市西城區金融大街3號
    法定代表人:李國華
    聯繫人:陳春林
    傳真:010-68858117
    客戶服務電話:95580
    網址:http://www.psbc.com
    (60)興業銀行股份有限公司
    註冊地址:福州市湖東路154號
    辦公地址:上海市江寧路168號
    法定代表人:高建平
    聯繫人:劉玲
    電話:021-52629999
    客服電話:95561
    網址:www.cib.com.cn


                                            33
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    (61)中國國際金融股份有限公司
    註冊地址:中國北京建國門外大街1號 國貿大廈2座28層
    辦公地址:中國北京建國門外大街1號 國貿大廈2座28層
    法定代表人:金立群
    聯繫人:羅春蓉     武明明
    電話:010-65051166
    傳真:010-65051156
    客戶服務電話:010-85679238/85679169;0755-83195000;021-63861195/63861196
    網址:http://www.cicc.com.cn/
    (62)天風證券股份有限公司
    註冊地址:湖北省武漢市東湖新技術開發區關東園路2號高科大廈4樓
    辦公地址:湖北省武漢市江漢區唐家墩路32號國資大廈B座4樓
    法定代表人:余磊
    聯繫電話:027—87618889
    傳真:027—87618882
    聯繫人:劉鑫
    客服電話:027—87618889
    公司網址:http://www.tfzq.com
     (63) 上海陸金所基金銷售有限公司
    註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路 1333 號 14 樓 09 單元
    辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路 1333 號 14 樓
    法定代表人:郭堅
    聯繫人:寧博宇
    電話:021-20665952
    傳真:021-22066653
    客戶服務電話: 4008219031
    網址:www.lufunds.com
     (64)北京虹點基金銷售有限公司
    註冊地址:北京市朝陽區西大望路 1 號 1 號樓 16 層 1603 室
    辦公地址:北京市朝陽區西大望路 1 號 1 號樓 16 層 1603 室
    法定代表人:胡偉
    聯繫人: 張婷婷
    電話:010-66045608
    傳真:010-66045500


                                            34
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    客戶服務電話: 400-068-1176
    網址:www.hongdianfund.com
    (65)上海聯泰資産管理有限公司
    註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路 277 號 3 層 310 室
    辦公地址:上海市長寧區福泉北路 518 號 8 號樓 3 層
    法定代表人:燕斌
    聯繫人: 淩秋艷
    電話:021-52822063
    傳真:021-52975270
    客戶服務電話: 400-046-6788
    網址:www.66zichan.com
   (66)上海凱石財富基金銷售有限公司
    註冊地址:上海市黃浦區西藏南路 765 號 602-115 室
    辦公地址:上海市黃浦區延安東路 1 號凱石大廈 4 樓
    法定代表人:陳繼武
    聯繫人:王哲宇
    電話:021-63333389
    傳真:021-63333390
    客戶服務電話:4006 433 389
    網址:www.lingxianfund.com
   (67)深圳富濟財富管理有限公司
    註冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路 1 號 A 棟 201 室(入駐深圳市前海商務秘書
    有限公司)
    辦公地址:深圳市南山區科苑南路高新南七道惠恒集團二期 418 室
    法定代表人:齊小賀
    聯繫人 劉勇
    電話: 0755-83999907-813
    傳真: 0755-83999926
    客戶服務電話: 0755-83999907
    網址: www.jinqianwo.cn
   (68)和耕傳承基金銷售有限公司
    註冊地址:鄭州市鄭東新區心怡路西廣場路南升龍廣場 2 號樓 701
    辦公地址:鄭州市鄭東新區心怡路西廣場路南升龍廣場 2 號樓 701
    法定代表人:李淑慧


                                            35
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    聯繫人: 裴小龍
    電話: 0371-55213196
    傳真: 0371-85518397
    客戶服務電話:4000-555-671
    網址: www.hgccpb.com
    (69)北京創金啟富投資管理有限公司
    註冊地址:北京市西城區民豐衚同 31 號 5 號樓 215A
    辦公地址: 北京市西城區民豐衚同 31 號 5 號樓 215A
    法定代表人:梁蓉
    聯繫人: 趙海峰
    電話: 010-66154828
    傳真: 010-88067526
    客戶服務電話: 010-66154828
    網址: www.5irich.com
    (70)中證金牛(北京)投資諮詢有限公司
    註冊地址:北京市豐台區東管頭 1 號 2 號樓 2-45 室
    辦公地址:北京市宣武門外大街甲一號新華社第三工作區 A 座 5 層
    法定代表人:彭運年
    聯繫人: 孫雯
    電話: 010-59336519
    傳真: 010-59336510
    客戶服務電話: 4008909998
    網址: www.jnlc.com
  (71)東莞農村商業銀行股份有限公司
   註冊地址:廣東省東莞市東城區鴻福東路2號
   辦公地址:廣東省東莞市東城區鴻福東路2號
   法定代表人:何沛良
   聯繫人:林培珊
   電話: 0769-22866254
   傳真: 0679-22866282
   客服電話:0769-961122
   網址:www.drcbank.com
(72)寧波銀行股份有限公司
  註冊地址:浙江省寧波市鄞州區寧南南路700號


                                            36
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  辦公地址:浙江省寧波市鄞州區寧南南路700號
  法定代表人:陸華裕
  聯繫人:胡技勳
  電話: 0574-89068340
  傳真:0574-87050024
  客服電話:95574
  網址:www.nbcb.com.cn
  (73)太平洋證券股份有限公司
  註冊地址:雲南省昆明市青年路 389 號志遠大廈 18 層
  辦公地址:北京市西城區北展北街 9 號華遠企業號 D 座 3 單元
  法定代表人:李長偉
  聯繫人:唐昌田
  傳真:010-88321763
  客戶服務電話:4006650999
  網址:www.tpyzq.com
  (74)北京錢景基金銷售有限公司
  註冊地址:北京市海澱區丹棱街丹棱 SOHO 1008-1012
  辦公地址:北京市海澱區丹棱街丹棱 SOHO 1008-1012
  法定代表人:趙榮春
  聯繫人:盛海娟
  電話: 010-57418813
  傳真:010-57569671
  客戶服務電話: 400-893-6885
  網址: www.qianjing.com
(75)奕豐金融服務(深圳)有限公司
  註冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路 1 號 A 棟 201 室(入駐深圳市前海商務秘書有
  限公司)
  辦公地址:深圳市南山區海德三道航太科技廣場 A 座 17 樓 1704 室
  法定代表人:TEO WEE HOWE
  聯繫人: 陳廣浩
  電話: 0755 8946 0500
  傳真: 0755 2167 4453
  客戶服務電話:400-684-0500
  網址: www.ifastps.com.cn


                                            37
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(76)珠海盈米財富管理有限公司
  註冊地址:珠海市橫琴新區寶華路 6 號 105 室-3491
  辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東 1 號保利國際廣場南塔 12 樓 B1201-1203
  法定代表人:肖雯
  聯繫人:鐘琛
  電話:020-89629099
  傳真:020-89629011
  客服電話:020-89629066
  網址:www.yingmi.cn
   (77)上海基煜基金銷售有限公司
    註冊地址: 上海市崇明縣長興鎮路潘園公路 1800 號 2 號樓 6153 室(上海泰和經濟發展
    區)
    辦公地址: 上海市楊浦區昆明路 518 號 A1002 室
    法定代表人:王翔
    聯繫人: 藍傑
    電話: 021-65370077-220
    傳真: 021-55085991
    客戶服務電話: 400-820-5369
    網址: www.jiyufund.com.cn
  (78)北京匯成基金銷售有限公司
  註冊地址:北京市海澱區中關村大街 11 號 11 層 1108
  辦公地址:北京市海澱區中關村大街 11 號 11 層 1108
  法定代表人: 王偉剛
  聯繫人: 李瑞真
  電話: 010-56282140
  傳真: 010-62680827
  客戶服務電話: 400-619-9059
  網址: www.fundzone.cn
  (79)北京廣源達信基金銷售有限公司
  註冊地址:北京市西城區新街口外大街 28 號 C 座六層 605 室
  辦公地址:北京市朝陽區宏泰東街浦項中心 B 座 19 層
  法定代表人:齊劍輝
  聯繫人: 王英俊
  電話: 010-52798634


                                            38
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  傳真: 010-82055860
  客戶服務電話: 400-623-6060
  網址: www:niuniufund.com
   (80)上海萬得基金銷售有限公司
    註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路 33 號 11 樓 B 座
    辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路 33 號 8 樓
    法定代表人:王廷富
    聯繫人: 沈傑
    電話: 021-5132 7185
    傳真: 021-5071 0161
    客戶服務電話:400-821-0203
    網址:www.520fund.com.cn
  (81)北京恒天明澤基金銷售有限公司
  註冊地址:北京市經濟技術開發區宏達北路 10 號五層 5122 室
  辦公地址:北京市朝陽區東三環北路甲 19 號 SOHO 嘉盛中心 30 層 3001 室
  法定代表人:李悅
  聯繫人: 張曄
  電話: 010-56642600
  傳真: 010-56642623
  客戶服務電話: 4008-980-618
  網址: www.chtfund.com
  (82)泰誠財富基金銷售(大連)有限公司
  註冊地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園 3 號
  辦公地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園 3 號
  法定代表人:林卓
  聯繫人: 姜煥洋
  電話: 0411-88891212
  傳真: 0411-84396536
  客戶服務電話: 400-0411-001
  網址: www.taichengcaifu.com
   (83)金惠家保險代理有限公司
    註冊地址:北京市海澱區東升園公寓 1 號樓 1 層南部
    辦公地址:北京市朝陽門外大街 18 號豐聯廣場 A 座 1009
    法定代表人: 夏予柱


                                            39
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    聯繫人: 胡明哲
    電話: 15810201340
    傳真: 028-62825327
    客戶服務電話: 400-8557333
    網址: www.jhjfund.com
  (84)北京新浪倉石基金銷售有限公司
  註冊地址:北京市海澱區東北旺西路中關村軟體園二期(西擴)N-1、N-2 地塊新浪總部科研樓
  5 層 518 室
  辦公地址:北京市海澱區東北旺西路中關村軟體園二期(西擴)N-1、N-2 地塊新浪總部科研樓
  5 層 518 室
  法定代表人: 李昭琛
  聯繫人: 吳翠
  電話: 010-60619607
  傳真: 8610-62676582
  客戶服務電話: 010-62675369
  網址: www.xincai.com
  (85)杭州銀行股份有限公司
  註冊地址:杭州市慶春路 46 號杭州銀行大廈
  辦公地址:杭州市慶春路 46 號杭州銀行大廈
  法定代表人:吳太普
  聯繫人:嚴峻
  電話:0571-85108195
  傳真:0571-85106576
  客戶服務電話:0571-96523 ;400-8888-508
  網址:www.hzbank.com.cn
(86)浙商銀行股份有限公司
  註冊地址:浙江省杭州市慶春路 288 號
  辦公地址:浙江省杭州市慶春路 288 號
  法定代表人:沈仁康
  聯繫人:王盈虛
  電話: 0571-88267825
  傳真: 0571-87659954
  客戶服務電話:95527
  網址:www.czbank.com


                                            40
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  (87)大同證券有限責任公司
  註冊地址:山西省大同市大北街 13 號
  辦公地址:太原市長治路 111 號山西世貿中心 A 座 F12、F13
  法定代表人:董祥
  聯繫人:薛津
  電話:0351-4130322
  傳真:0351-4192803
  客戶服務電話:4007121212
  網址:http://www.dtsbc.com.cn
  (88)華西證券股份有限公司
  註冊地址:四川省成都市陜西街 239 號
  辦公地址:四川省成都市高新區天府二街 198 號華西證券大廈
  法定代表人:楊炯陽
  聯繫人:金達勇
  電話:0755-83025723
  傳真:0755-83025991
  客戶服務電話:4008888818
    網址:http://www.hx168.com.cn
 (89)江海證券有限公司
 註冊地址:黑龍江省哈爾濱市香坊區贛水路 56 號
 辦公地址:黑龍江省哈爾濱市香坊區贛水路 56 號
 法定代表人:孫名揚
 聯繫人:張宇宏
 電話:0451-82336863
 傳真:0451-82287211
 客戶服務電話:4006662288
 網址:http://www.jhzq.com.cn
(90)大同證券有限責任公司
 註冊地址:山西省大同市大北街 13 號
 辦公地址:太原市長治路 111 號山西世貿中心 A 座 F12、F13
 法定代表人:董祥
 聯繫人:薛津
 電話:0351-4130322
 傳真:0351-4192803


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 客戶服務電話:4007121212
(91)北京肯特瑞財富投資管理有限公司
註冊地址: 北京市海澱區中關村東路 66 號 1 號樓 22 層 2603-06
辦公地址:北京市亦莊經濟開發區科創十一街十八號院京東集團總部 A 座
法定代表人: 江卉
聯繫人: 萬容
電話: 010-89188345
傳真: 89189566
客戶服務電話: 個人業務:95118 企業業務:400 088 8816
網址:http://fund.jd.com
(92)上海華夏財富投資管理有限公司
註冊地址:上海市虹口區東大名路 687 號 1 幢 2 樓 268 室
辦公地址:北京市西城區金融大街 33 號通泰大廈 B 座 16 層
法定代表人:毛淮平
聯繫人:仲秋玥
電話: 010-88066632
傳真: 010-88066214
客戶服務電話: 400-817-5666
網址:www.amcfortune.com
(93)北京蛋卷基金銷售有限公司
註冊地址:北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507
辦公地址:北京市朝陽區望京阜通東大街 望京SOHO T3 A座 19層
法定代表人: 鐘斐斐
聯繫人: 戚曉強
電話: 010-61840688
傳真: 010-61840699
客戶服務電話: 4000618518
網址: https://danjuanapp.com
(94)大泰金石基金銷售有限公司
註冊地址: 南京市建鄴區江東中路222號南京奧體中心現代五項館2105室
辦公地址: 上海市浦東新區峨山路505號東方純一大廈15樓
法定代表人:袁顧明
聯繫人: 趙明
電話: 021-20324155


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傳真: 021-20324199
客戶服務電話: 400-928-2266
網址:www.dtfunds.com
(95)上海挖財金融資訊服務有限公司
註冊地址: 中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路799號5層01、02、03室
辦公地址: 中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路799號5層01、02、03室
法定代表人: 胡燕亮
聯繫人:樊晴晴
電話: 021-50810687
傳真: 021-58300279
客戶服務電話:021-50810673
網址:www.wacaijijin.com


    基金管理人可根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作
管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》和本基金基金合同等的規定,選擇其他符合要
求的機構銷售本基金,並及時履行公告義務。
    (二)基金註冊登記機構
    名稱: 中國證券登記結算有限責任公司
    註冊地址:北京市西城區太平橋大街 17 號
    註冊登記業務辦公地址:北京市西城區太平橋大街 17 號
    法定代表人:周明
    電話:010-59378856
    傳真:010-59378907
    聯繫人:崔巍
    (三)律師事務所及經辦律師
    名   稱:北京德恒律師事務所
    住所:北京市西城區金融街 19 號富凱大廈 B 座十二層
    辦公地址:北京市西城區金融街 19 號富凱大廈 B 座十二層
    負責人:王麗
    電   話:(010)66575888
    傳   真:(010)65232181
    經辦律師:徐建軍、李曉明
    (四)會計師事務所及經辦註冊會計師
    名   稱:普華永道中天會計師事務所有限公司


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    住所:上海市浦東新區陸家嘴環路 1318 號星展銀行大廈 6 樓
    辦公地址:上海市湖濱路 202 號普華永道中心 11 樓
    法定代表人:楊紹信
    經辦註冊會計師:許康瑋、吳海霞
    聯繫電話:(021)23238888
    傳   真:(021)23238800



                                   六、基金份額分級
    本基金的基金份額分級及其基本運作如下:
    (一)基金份額結構
    本基金的基金份額包括“睿智 500 份額”、“睿智 A 份額”與 “睿智 B 份額”。其中,
睿智 A 份額、睿智 B 份額的基金份額配比始終保持 4:6 的比例不變。
    (二)基金的基本運作概要
    1.本基金通過場外、場內兩種方式公開發售。基金髮售結束後,場外認購的全部份額將
確認為睿智 500 份額;場內認購的全部份額將按 4:6 的比例確認為睿智 A 份額與睿智 B 份額。
(具體認購方法參見發售公告)
    2.基金合同生效後,睿智 500 份額接受場外與場內申購和贖回;睿智 A 份額、睿智 B 份
額只上市交易,不接受申購和贖回。
    3.基金合同生效後,基金管理人將根據基金合同的約定辦理睿智 500 份額與睿智 A 份額、
睿智 B 份額之間的份額配對轉換業務。
    4.基金合同生效後,基金管理人按照基金合同規定在基金份額折算日對基金份額進行折
算。折算後基金運作方式及睿智 A 份額與睿智 B 份額配比不變。
    5.經基金份額持有人大會決議通過,睿智 A 份額與睿智 B 份額可申請終止運作。睿智 A
份額與睿智 B 份額終止運作後,睿智 A 份額與睿智 B 份額將全部轉換為睿智 500 份額的場內
份額。本基金轉為上市開放式基金(LOF),投資者可通過場內、場外進行基金份額的申購、
贖回。
    (三)睿智 A 份額、睿智 B 份額概要
    1.存續期限
    自基金合同生效之日起存續。經基金份額持有人大會決議通過,睿智 A 份額與睿智 B 份
額可申請終止運作。睿智 A 份額與睿智 B 份額終止運作後,睿智 A 份額與睿智 B 份額將全部
轉換為睿智 500 份額的場內份額。
    2.基金份額配比
    睿智 A 份額與睿智 B 份額的基金份額配比始終保持 4:6 的比例不變。
    3.睿智 A 份額與睿智 B 份額的基金份額凈值計算

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       本基金份額所分離的兩類基金份額的風險和收益特徵不同,因此具有不同的參考凈值計
算規則。
       在本基金的存續期內,本基金將在每個工作日對睿智 A 和睿智 B 分別進行份額參考凈值
計算,本基金凈資産優先確保睿智 A 份額的本金及睿智 A 份額累計約定日應得收益,則睿智 A
份額為低風險且預期收益相對穩定的基金份額;本基金在優先確保睿智 A 份額的本金及累計
約定日應得收益後的剩餘凈資産計為睿智 B 份額的凈資産,則睿智 B 份額為高風險且預期收
益相對較高的基金份額。
       在本基金存續期內,睿智 A 份額和睿智 B 份額的參考凈值計算規則如下:
       1)睿智 A 份額約定年基準收益率為“1 年期同期銀行定期存款利率(稅後)+3.5%”,1
年期同期銀行定期存款利率以當年 1 月 1 日中國人民銀行公佈的金融機構人民幣一年期存款
基準利率為準。
       2)本基金每個工作日對睿智 A 份額和睿智 B 份額進行參考凈值計算。在進行各自的參考
凈值計算時,基金凈資産優先確保睿智 A 份額的本金及睿智 A 份額累計約定日應得收益,之
後的剩餘凈資産計為睿智 B 的凈資産。睿智 A 份額的基金份額參考凈值以 1.0000 元為基礎,
採用睿智 A 份額累計約定日應得收益按依據睿智A份額約定年基準收益率計算的每日收益率
和截至計算日睿智 A 份額應計收益的天數確定;
       3)每 10 份睿智 500 份額所代表的 4 份睿智 A 份額和 6 份睿智 B 份額分別計入睿智 A 份
額和睿智 B 份額總額進行凈值計算,並將分別按分離後的睿智 A 份額和睿智 B 份額的份額數
享有獲得份額折算的權利,每 10 份睿智 500 份額所代表的資産凈值等於 4 份睿智 A 份額和 6
份睿智 B 額的資産凈值之和;
       基金管理人並不承諾或保證睿智 A 份額的基金份額持有人的約定應得收益,如在某一會
計年度內本基金資産出現極端損失情況下,睿智 A 份額的基金份額持有人可能會面臨無法取
得約定應得收益甚至損失本金的風險。
       (四)基金份額凈值的計算
       本基金作為分級基金,分別計算並公告 T 日睿智 500 份額的基金份額凈值、睿智 A 份額
和睿智 B 份額的基金份額參考凈值:
       1.睿智 500 份額的基金份額凈值計算
       基金資産凈值是指基金資産總值減去負債後的價值。
       T 日睿智 500 份額的基金份額凈值=T 日閉市後的基金資産凈值/T 日本基金基金份額的
總數
       T 日本基金基金份額的總數為睿智 A 份額、睿智 B 份額和睿智 500 份額的份額數之和。
       2.睿智 A 份額和睿智 B 份額的基金份額參考凈值計算
                      t
       NAVA  (1  R) N


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              NAV500  0.4  NAVA
     NAVB 
                     0.6
    設T日為基金份額凈值計算日,T=1,2,3……N;
    N 為當年實際天數;
    t=min{自年初至 T 日,自基金合同生效日至 T 日,自最近一次會計年度內份額折算日至 T
日};
    NAV500 為T日每份睿智 500 份額的基金份額凈值;NAVA 為 T 日睿智 A 份額的基金份額參
考凈值;NAVB 為 T 日睿智 B 份額的基金份額參考凈值;R為睿智 A 份額約定年基準收益率。
    3.睿智 A 份額與睿智 B 份額的基金份額參考凈值公告
    睿智 A 份額和睿智 B 份額的基金份額參考凈值在當天收市後計算,並在下一日內與睿智
500 份額的基金份額凈值一同公告。如遇特殊情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計算或
公告。



                                    七、基金的募集
    (一)基金募集的依據
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《資訊披露管理
辦法》、《業務規則》等有關法律、法規、規章及基金合同,並經中國證券監督管理委員會
2011 年 9 月 22 日證監許可〔2011〕1541 號文核準公開募集。
    (二)基金類型
    股票型基金
    (三)基金的運作方式
    契約型、開放式
    (四)上市交易所
    深圳證券交易所
    (五)基金存續期間
    不定期
    (六)基金的面值
    本基金每份基金份額的初始面值為人民幣 1.00 元。



                                 八、基金合同的生效
    (一)基金的合同生效
    本基金基金合同已于 2012 年 1 月 31 日生效。
    (二)基金存續期內的基金份額持有人數量和資産規模
    基金合同生效後的存續期內,基金份額持有人數量不滿 200 人或者基金資産凈值低於 5000

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萬元,基金管理人應當及時報告中國證監會;基金份額持有人數量連續 20 個工作日達不到 200
人,或連續 20 個工作日基金資産凈值低於 5000 萬元,基金管理人應當及時向中國證監會報
告,説明出現上述情況的原因並提出解決方案。
       法律法規或監管部門另有規定的,按其規定辦理。



                    九、睿智 A 份額與睿智 B 份額的上市交易
       基金合同生效後,基金管理人將根據有關規定,申請睿智 A 份額、睿智 B 份額上市交易。
       (一)上市交易的地點
       深圳證券交易所。
       (二)上市交易的時間
       本基金睿智 A 份額、睿智 B 份額于 2012 年 3 月 30 日在深圳證券交易所上市交易。
       (三)上市交易的規則
       1.睿智 A 份額、睿智 B 份額分別採用不同的交易代碼上市交易;
       2.睿智 A 份額、睿智 B 份額上市首日的開盤參考價分別為各自前一工作日的基金份額凈
值;
       3. 睿智 A 份額、睿智 B 份額實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為 10%,自上市首日起實
行;
       4. 睿智 A 份額、睿智 B 份額買入申報數量為 100 份或其整數倍;
       5. 睿智 A 份額、睿智 B 份額申報價格最小變動單位為 0.001 元人民幣;
       6.睿智 A 份額、睿智 B 份額上市交易的其他規則遵循《深圳證券交易所交易規則》及相
關規定。
       (四)上市交易的費用
       睿智 A 份額、睿智 B 份額上市交易的費用按照深圳證券交易所相關規則及有關規定執行。
       (五)上市交易的行情揭示
       睿智 A 份額、睿智 B 份額在深圳證券交易所掛牌交易,交易行情通過行情發佈系統揭示。
行情發佈系統同時揭示前一交易日的基金份額凈值。
       (六)上市交易的停復牌與暫停、終止上市及恢復上市
       睿智 A 份額、睿智 B 份額的停復牌與暫停、終止上市及恢復上市按照相關法律法規、中
國證監會及深圳證券交易所的有關規定執行。
       (七)相關法律法規、中國證監會及深圳證券交易所對基金上市交易的規則等規定內容
進行調整的,本基金的基金合同相應予以修改,且此修改無須召開基金份額持有人大會。




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                            十、基金份額的申購、贖回
    基金合同生效後,投資人可通過場外或場內兩種方式對睿智 500 份額進行申購與贖回。
睿智 A 份額、睿智 B 份額只上市交易,不接受申購與贖回。
    (一)申購與贖回的場所
    睿智 500 份額場外申購與贖回的場所包括基金管理人和基金管理人委託的代銷機構。睿
智 500 份額場內申購與贖回的場所為具有基金代銷業務資格且符合深圳證券交易所風險控制
要求的深圳證券交易所會員單位。
    本基金具體的銷售網點將由基金管理人在招募説明書或其他相關公告中列明。基金管理
人可根據情況變更或增減代銷機構,並予以公告。若基金管理人或其指定的代銷機構開通電
話、傳真或網上等交易方式,投資人可以通過上述方式進行睿智 500 份額的申購與贖回,具
體辦法由基金管理人另行公告。
    (二)申購與贖回辦理的開放日及時間
    1.開放日及開放時間
    本基金的開放日為本合同生效後基金管理人公告開始辦理睿智 500 份額的申購或贖回之
日,具體業務辦理時間以銷售機構公佈的時間為準。
    若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況,基金管理人將視
情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整並公告。
    基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回。投資
人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回申請的,視為下一個開放日的申請,其
基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。
    2.申購與贖回的開始時間
    本基金自 2012 年 3 月 19 日起開始辦理睿智 500 份額的日常申購、贖回業務。
    (三)申購與贖回的原則
    1.“未知價”原則,即基金的申購與贖回價格以受理申請當日睿智 500 份額的基金份額
凈值為基準進行計算;
    2.基金採用金額申購和份額贖回的方式,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
    3.基金份額持有人在場外贖回睿智 500 份額時,基金管理人按先進先出的原則,即對該
基金份額持有人在該銷售機構託管的基金份額進行處理時,申購確認日期在先的基金份額先
贖回,申購確認日期在後的基金份額後贖回,以確定所適用的贖回費率;
    4.當日的申購與贖回申請可以在當日業務辦理時間結束前撤銷,在當日的業務辦理時間
結束後不得撤銷;
    5.投資者辦理睿智 500 份額場外申購、贖回應使用基金賬戶,辦理睿智 500 份額場內申
購、贖回應使用深圳證券賬戶;
    6.投資者辦理睿智 500 份額的場內申購、贖回業務時,需遵守深圳證券交易所、中國證

                                            48
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券登記結算有限責任公司的相關業務規則。若相關法律法規、中國證監會、深圳證券交易所
或中國證券登記結算有限責任公司對場內申購、贖回業務規則有新的規定,按新規定執行;
    基金管理人在不損害基金份額持有人權益的情況下可更改上述原則,但最遲應在新的原
則實施前 3 個工作日在至少一種指定媒體上公告。
    (四)申購與贖回的程式
    1.申購與贖回申請的提出
    基金投資者須按銷售機構規定的手續,在開放日的業務辦理時間內提出睿智 500 份額申
購或贖回的申請。
    投資者申購睿智 500 份額,須按銷售機構規定的方式全額交付申購款項。
    投資者提交贖回申請時,其在銷售機構(網點)必須有足夠的睿智 500 份額餘額。
    2.申購與贖回申請的確認
    基金管理人應自身或要求註冊登記機構在 T+1 日對基金投資者申購、贖回申請的有效性
進行確認。投資者應在 T+2 日到銷售網點櫃檯或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認
情況。
    3.申購與贖回申請的款項支付
    申購採用全額交款方式,若資金在規定時間內未全額到賬則申購不成功,申購款項將退
回投資者賬戶。
    投資者贖回申請成交後,基金管理人應通過註冊登記機構按規定向投資者支付贖回款項,
贖回款項在自受理基金投資者有效贖回申請之日起不超過 7 個工作日的時間內劃往投資者銀
行賬戶。在發生鉅額贖回時,贖回款項的支付辦法按基金合同和有關法律法規規定處理。
    (五)申購與贖回的數額限制
    1.基金申購的限制
    場外申購時,原則上,投資者通過代銷網點每筆申購本基金的最低金額為 10 元;通過本
基金管理人電子自助交易系統申購,每個基金賬戶單筆申購最低金額為 10 元;通過本基金管
理人直銷中心申購,首次最低申購金額為 100 萬元人民幣,已在直銷中心有認/申購本公司旗
下基金記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制,單筆申購最低金額為 10 元人民幣。實際
操作中,以各銷售機構的具體規定為準。
    場內申購時,每筆申購金額最低為 100 元,同時申購金額必須是整數金額。
    投資人將當期分配的基金收益再投資時,不受最低申購金額的限制。
    2.基金贖回的限制
    每次贖回基金份額不得低於 10 份,基金份額持有人贖回時或贖回後在銷售機構網點保留
的基金份額餘額不足 10 份的,在贖回時需一次全部贖回。實際操作中,以各代銷機構的具體
規定為準。
    通過本基金管理人電子自助交易系統贖回,每次贖回份額不得低於 10 份。


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    如遇鉅額贖回等情況發生而導致延期贖回時,贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合
同有關鉅額贖回或連續鉅額贖回的條款處理。
    3.基金管理人可根據市場情況,在法律法規允許的情況下,合理調整對睿智 500 份額的
申購金額和贖回份額的數量限制,基金管理人進行前述調整必須提前 3 個工作日在至少一種
指定媒體上公告。
    (六)申購份額與贖回金額的計算方式
    1.申購份額的計算方式:申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除申購費用後除
以申請當日基金份額凈值,有效份額單位為份,場內申購份額的計算採用截尾法保留至整數
位,不足 1 份部分對應的申購資金將返回給投資者。場外申購份額的計算以四捨五入的方法
保留小數點後兩位,由此産生的收益或損失歸基金財産。
    睿智 500 份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額。其中,
    凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)
    申購費用 =申購金額-凈申購金額
    申購份數=凈申購金額/T 日基金份額凈值
    2.贖回金額的計算方式:贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份額
凈值的金額,凈贖回金額為贖回金額扣除贖回費用的金額,各計算結果均按照四捨五入方法,
保留小數點後兩位,由此誤差産生的損失由基金財産承擔,産生的收益歸基金財産所有。
    睿智 500 份額的凈贖回金額為贖回金額扣減贖回費用。其中,
    贖回金額=贖回份數×T 日基金份額凈值
    贖回費用=贖回金額×贖回費率
    凈贖回金額=贖回金額-贖回費用
    (七)申購和贖回的費用及其用途
    1.申購費用
    本基金申購採用金額申購方式,申購費率如下表。投資者在一天之內如果有多筆申購,
費率按單筆分別計算。

          申購金額 M(含申購費)                 申購費率

          M<100 萬                               1.2%

          100 萬點M<300 萬                       0.8%

          300 萬點M<500 萬                       0.4%

          500 萬點M                              按筆收取,1000 元/筆

    本基金的申購費用由申購人承擔,不列入基金資産,用於基金的市場推廣、銷售、註冊
登記等各項費用。
    睿智 500 份額的場內申購費率由基金代銷機構參照場外申購費率執行。
    申購費用的計算方法:

                                            50
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       凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)
       申購費用=申購金額-凈申購金額
       例:某投資者投資 1 萬元申購本基金,對應費率為 1.2%,假設申購當日基金份額凈值為
1.010 元,若投資者選擇場外申購,則其可得到的申購份額為:
       凈申購金額=10,000/ (1+1.2%)=9,881.42 元
       申購費用=10,000-9,881.42=118.58 元
       申購份額 = 9,881.42/1.010 = 9,783.58 份
       若投資者選擇場內申購,場內申購份額保留至整數份,故投資者申購所得份額為 9,783
份,整數位後小數部分的申購份額對應的資金返還投資者。退款金額為:
       實際凈申購金額=9,783×1.010=9,880.83 元
       退款金額=10,000-9,880.83-118.58=0.59 元
       2.贖回費用
       本基金的場內贖回適用固定的贖回費率,定為 0.5%。
       場外贖回費率按基金份額持有期限遞減。從場內轉託管至場外的基金份額,從場外贖回
時,其持有期限從轉託管日轉入確認日開始計算。
            連續持有時間(N)                     場外贖回費率
            N<1 年                               0.5%
            1 年點N<2 年                         0.2%
            N點2 年                               0%

       (注:1 年指 365 天,2 年為 730 天,依此類推)
       贖回費用的計算方法:贖回費用=贖回份額×贖回受理當日基金份額凈值×贖回費率
       例:某投資者贖回本基金 1 萬份基金份額,贖回費率為 0.5%,假設贖回當日基金份額凈
值是 1.010 元,則其可得到的贖回金額為:
       贖回費用=10,000×1.010×0.5%=50.50 元
       贖回金額=10,000×1.010-50.50=10,049.50 元
       3.睿智 500 份額的申購費用由申購人承擔,主要用於基金的市場推廣、銷售、註冊登記
等各項費用,不列入基金財産。
       睿智 500 份額的贖回費用由基金份額持有人承擔,其中不低於 25%的部分歸入基金財産,
其餘部分用於支付註冊登記費等相關手續費。
       4.基金管理人可以在法律法規和基金合同規定範圍內調低睿智 500 份額的申購費率和贖
回費率。費率如發生變更,基金管理人應在調整實施 3 個工作日前在至少一種指定媒體上公
告。
       (八)申購與贖回的註冊登記
       1.基金投資者提出的申購和贖回申請,在基金管理人規定的時間之前可以撤銷。


                                             51
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    2.投資者 T 日申購基金成功後,基金註冊登記機構在 T+1 日為投資者增加權益並辦理
註冊登記手續,投資者自 T+2 日起有權贖回該部分基金份額。
    3.投資者 T 日贖回基金成功後,基金註冊登記機構在 T+1 日為投資者扣除權益並辦理
相應的註冊登記手續。
    4.基金管理人可在法律法規允許的範圍內,對上述註冊登記辦理時間進行調整,並最遲
于開始實施前 3 個工作日在指定媒體上公告。
    (九)鉅額贖回的認定及處理方式
    1.鉅額贖回的認定
    單個開放日中,睿智 500 份額的凈贖回申請(贖回申請總份額扣除申購總份額後的餘額)
與凈轉出申請(轉出申請總份額扣除轉入申請總份額後的餘額)之和超過上一日基金總份額
(包括睿智 500 份額、睿智 A 份額和睿智 B 份額)的 10%,為鉅額贖回。
    2.鉅額贖回的處理方式
    出現鉅額贖回時,基金管理人可以根據本基金當時的資産組合狀況決定接受全額贖回或
部分延期贖回。
    (1)接受全額贖回:當基金管理人認為有能力兌付投資者的全部贖回申請時,按正常贖
回程式執行。
    (2)部分延期贖回:當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難,或認為兌付投資
者的贖回申請進行的資産變現可能使基金財産凈值發生較大波動時,基金管理人在當日接受
贖回比例不低於上一日基金總份額 10%的前提下,對其餘贖回申請延期辦理。對於當日的贖
回申請,應當按單個基金份額持有人申請贖回份額佔當日申請贖回總份額的比例,確定該基
金份額持有人當日受理的贖回份額;未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲
受理部分予以撤銷者外,延遲至下一開放日辦理,贖回價格為下一個開放日的價格。轉入下
一開放日的贖回申請不享有贖回優先權,以此類推,直到全部贖回為止。
    (3)當發生鉅額贖回並延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或招募説明書規定
的其他方式,在 3 個工作日內通知基金份額持有人,説明有關處理方法,同時在至少一種指
定媒體予以上公告。
    (4)暫停接受和延緩支付:睿智 500 份額連續 2 個開放日以上發生鉅額贖回,如基金管
理人認為有必要,可暫停接受睿智 500 份額的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付
贖回款項,但延緩期限不得超過 20 個工作日,並應當在至少一種會指定媒體上公告。
    (十)拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理
    1.在如下情況下,基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購申請:
    (1)因不可抗力導致基金管理人無法受理投資者的申購申請;
    (2)證券交易場所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金財産凈值;
    (3)發生基金合同規定的暫停基金財産估值情況;


                                            52
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    (4)基金財産規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對基金業
績産生負面影響,從而損害現有基金份額持有人的利益的情形;
    (5)法律法規規定或經中國證監會認定的其他情形。
    基金管理人決定拒絕或暫停接受某些投資者的申購申請時,申購款項將退回投資者賬戶。
基金管理人決定暫停接受申購申請時,應當依法公告。在暫停申購的情形消除時,基金管理
人應及時恢復申購業務的辦理並依法公告。
    2.在以下情況下,基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請:
    (1)因不可抗力導致基金管理人無法支付贖回款項;
    (2)證券交易場所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金財産凈值;
    (3)基金連續發生鉅額贖回,根據基金合同規定,可以暫停接受贖回申請的情況;
    (4)發生基金合同規定的暫停基金財産估值的情況;
    (5)法律法規規定或經中國證監會認定的其他情形。
    發生上述情形之一的,基金管理人應當在當日向中國證監會備案,並及時公告。除非發
生鉅額贖回,已接受的贖回申請,基金管理人應當足額支付。
    在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理並依法公告。
    3.暫停基金的申購、贖回,基金管理人應按規定公告並報中國證監會備案。
    4.暫停申購或贖回期間結束,基金重新開放時,基金管理人應依法公告並報中國證監會
和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。
    (1)如果發生暫停的時間為一天,基金管理人將於重新開放日,在至少一種指定媒體,
刊登基金重新開放申購或贖回的公告,並公告最近一個開放日的基金份額凈值。
    (2)如果發生暫停的時間超過一天但少於兩周,暫停結束,基金重新開放申購或贖回時,
基金管理人將提前一個工作日,在至少一種指定媒體,刊登基金重新開放申購或贖回的公告,
並在重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的基金份額凈值。
    (3)如果發生暫停的時間超過兩周,暫停期間,基金管理人應每兩周至少重復刊登暫停
公告一次;當連續暫停時間超過兩個月時,可對重復刊登暫停公告的頻率進行調整。暫停結
束,基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應提前三個工作日,在至少一種指定媒體連續
刊登基金重新開放申購或贖回的公告,並在重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的基
金份額凈值。
    (十一)基金轉換
    基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定,在條件成熟的情況下提供本基
金與基金管理人管理的其他基金之間的轉換服務。基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規
則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定並公告。
    (十二)定期定額投資計劃
    定期定額投資是基金申購業務的一種方式,投資者可通過基金銷售機構提交申請,約定


                                            53
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每期扣款日、扣款金額及扣款方式,由指定的銷售機構于每期約定扣款日在投資者指定資金
賬戶內自動完成扣款和基金申購申請。定期定額投資並不構成對基金日常申購、贖回等業務
的影響,投資者在辦理相關基金定期定額投資的同時,仍然可以進行日常申購、贖回業務。
    本基金管理人已開通睿智 500 份額在直銷機構和部分代銷機構的場外定期定額投資業務,
具體內容詳見基金管理人和其他有關基金定期定額投資的公告。



        十一、基金份額的系統內轉託管、跨系統登記等其他業務
    (一)基金份額的登記
    1.本基金的基金份額採用分系統登記的原則。場外認購或申購買入的睿智 500 份額登記
在註冊登記系統基金份額持有人開放式基金賬戶下;睿智 A 份額、睿智 B 份額,以及場內申
購買入的睿智 500 份額登記在證券登記結算系統基金份額持有人證券賬戶下。
    2.登記在證券登記結算系統中的睿智 500 份額可以申請場內贖回;登記在註冊登記系統
中的睿智 500 份額可申請場外贖回。
    3.登記在證券登記結算系統中的睿智 A 份額、睿智 B 份額只能在深圳證券交易所上市交
易,不能直接申請場內贖回。
    (二)系統內轉託管
    1.系統內轉託管是指基金份額持有人將持有的基金份額在註冊登記系統內不同銷售機構
(網點)之間或證券登記結算系統內不同會員單位(席位)之間進行轉託管的行為。
    2.基金份額登記在註冊登記系統的基金份額持有人在變更辦理睿智 500 份額贖回業務的
銷售機構(網點)時,須辦理已持有睿智 500 份額的系統內轉託管。
    3.基金份額登記在證券登記結算系統的基金份額持有人在變更辦理睿智 A 份額、睿智 B
份額上市交易或睿智 500 份額場內贖回業務的會員單位(席位)時,須辦理已持有基金份額
的系統內轉託管。
    4.投資者採用基金管理人直銷中心網上交易方式認購或申購的基金份額可以辦理系統內
轉託管業務。
    (三)跨系統轉登記
    1.跨系統轉登記是指基金份額持有人將持有的睿智 500 份額在註冊登記系統和證券登記
結算系統之間進行轉登記的行為。
    2.睿智 500 份額跨系統轉登記的具體業務按照中國證券登記結算有限責任公司的相關規
定辦理。
    3.投資者採用基金管理人直銷中心網上交易方式認購或申購的基金份額可以辦理跨系統
轉登記業務。
    (四)基金的非交易過戶
    基金註冊登記機構只受理繼承、捐贈、司法強制執行和經註冊登記機構認可的其他情況

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下的非交易過戶。其中:
    “繼承”指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
    “捐贈”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會
團體的情形;
    “司法強制執行”是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強
制劃轉給其他自然人、法人、社會團體或其他組織。
    辦理非交易過戶業務必須提供基金註冊登記機構規定的相關資料。
    符合條件的非交易過戶申請自申請受理日起二個月內辦理;申請人按基金註冊登記機構
規定的標準繳納過戶費用。
    (五)基金的凍結和解凍
     基金註冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍。
基金賬戶或基金份額被凍結的,被凍結部分産生的權益(包括現金分紅和紅利再投資)一併
凍結。
   (六)如相關法律法規允許基金管理人辦理基金份額的質押業務或其他基金業務,基金管
理人將制定和實施相應的業務規則,並按照規定進行公告。



                            十二、基金份額的配對轉換
    基金合同生效後,基金管理人將為基金份額持有人辦理份額配對轉換業務。
    (一)份額配對轉換是指本基金的睿智 500 份額與睿智 A 份額、睿智 B 份額之間的配對
轉換,包括分拆和合併兩個方面。
    1.分拆。基金份額持有人將其持有的每十份睿智 500 份額的場內份額申請轉換成四份睿
智 A 份額與六份睿智 B 份額的行為。
    2.合併。基金份額持有人將其持有的每四份睿智 A 份額與六份睿智 B 份額進行配對申請
轉換成十份睿智 500 份額的場內份額的行為。
    (二)份額配對轉換的業務辦理機構
    份額配對轉換的業務辦理機構見基金管理人屆時發佈的相關公告。
    基金投資者應當在份額配對轉換業務辦理機構的營業場所或按其提供的其他方式辦理份
額配對轉換。深圳證券交易所、註冊機構或基金管理人可根據情況變更或增減份額配對轉換
的業務辦理機構,並予以公告。
    (三)份額配對轉換的業務辦理時間
    本基金已于 2012 年 3 月 30 日起開通基金的份額配對轉換業務。
    份額配對轉換的業務辦理日為深圳證券交易所交易日(基金管理人公告暫停份額配對轉
換時除外),業務辦理時間為上午 9:30-11:30 和下午 1:00-3:00。在此時間之外不辦理
份額配對轉換業務。

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       若深圳證券交易所交易時間更改或實際情況需要,基金管理人可對份額配對轉換業務的
辦理時間進行調整並公告。
       (四)份額配對轉換的原則
       1.份額配對轉換以份額申請。
       2.申請進行“分拆”的睿智 500 份額的場內份額必須是 10 的整數倍。
       3.申請進行“合併”的睿智 A 份額與睿智 B 份額必須同時配對申請,且睿智 A 份額和睿
智 B 份額必須為正整數且兩者的比例為 4:6。
       4.睿智 500 份額的場外份額如需申請進行“分拆”,須跨系統轉登記為睿智 500 份額的
場內份額後方可進行。
       5.份額配對轉換應遵循屆時相關機構發佈的相關業務規則。
       基金管理人、基金登記結算機構或深圳證券交易所可視情況對上述規定作出調整,並在
正式實施前在至少一家指定媒體和基金管理人網站公告。
       (五)份額配對轉換的程式
       份額配對轉換的程式遵循屆時相關機構發佈的最新業務規則,具體見相關業務公告。
       (六)暫停份額配對轉換的情形
       1.深圳證券交易所、註冊登記機構、份額配對轉換業務辦理機構因異常情況無法辦理份
額配對轉換業務。
       2.法律法規、深圳證券交易所規定或經中國證監會認定的其他情形。
       發生前述情形的,基金管理人應當在至少一家指定媒體刊登暫停份額配對轉換業務的公
告。
       在暫停份額配對轉換的情況消除時,基金管理人應及時恢復份額配對轉換業務的辦理,
並依照有關規定在至少一家指定媒體公告。
       (七)份額配對轉換的業務辦理費用
       投資者申請辦理份額配對轉換業務時,份額配對轉換業務辦理機構可按照不高於 0.3%的
標準收取佣金,其中包含證券交易所、登記結算機構等收取的相關費用,具體見相關業務公
告。


十三、基金的投資

       (一)投資目標
       採用指數化投資,通過控制基金投資組合相對於標的指數的偏離度,實現對標的指數的
有效跟蹤。通過産品分級設置,為不同份額投資者提供具有差異化收益和風險特徵的投資工
具。
       (二)投資範圍
       本基金資産投資于具有良好流動性的金融工具,包括中證 500 指數的成份股及其備選成

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份股、首發和增發新股、債券、權證以及經中國證監會批准的允許基金投資的其他金融工具。
法律法規或監管機構以後允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當程式後,可以將
其納入投資範圍。
    本基金投資于股票資産佔基金資産凈值的比例為 90%-95%,其中標的指數成分股票、備選
成分股票佔基金資産凈值的比例不低於 90%。現金、債券資産以及中國證監會允許基金投資的
其他證券品種佔基金資産凈值的比例為 5%-10%,其中現金或者到期日在一年以內的政府債券
不低於基金資産凈值 5%。權證及其他金融工具的投資比例符合法律法規和監管機構的規定。
    (三)投資理念
    通過跟蹤中國股票市場具有代表性的指數,使投資者充分分享中國經濟增長和證券市場
發展的成果。
    (四)投資策略
    本基金採取完全複製策略,即按照標的指數的成份股構成及其權重構建基金股票投資組
合,並根據標的指數成份股及其權重的變動進行相應調整。但因特殊情況(如市場流動性不
足、成分股被限制投資等)導致基金無法獲得足夠數量的股票時,基金管理人將運用其他合
理的投資方法構建本基金的實際投資組合,追求盡可能貼近目標指數的表現。本基金對標的
指數的跟蹤目標是:力爭使得基金日收益率與業績比較基準日收益率偏離度的年度平均值不
超過 0.35%,偏離度年化標準差不超過 4%。
    1.股票資産指數化投資策略
    本基金股票資産投資原則上採用完全複製標的指數的方法跟蹤標的指數。通常情況下,
本基金根據標的指數成分股票在指數中的權重確定成分股票的買賣數量。
    在特殊情況下,本基金將選擇其他股票或股票組合對標的指數中的股票加以替換,這些
情況包括但不限於以下情形:
    (1)法律法規的限制;
    (2)標的指數成份股流動性嚴重不足;
    (3)本基金資産規模過大導致本基金持有該股票比例過高;
    (4)成份股上市公司存在重大虛假陳述等違規行為、或者面臨重大的不利行政處罰或司
法訴訟;
    (5)有充分而合理的理由認為其市場價格被操縱等。
    進行此等替換遵循的原則如下:
    (1)優先考慮用以替換的股票與被替換的股票屬於同一行業;
    (2)替換後,該成份股票所在行業在基金股票資産組合中的權重與標的指數中該行業權
重相一致。
    (3)用以替換的股票或股票組合與被替換的股票在考查期內日收益率序列風險收益特徵
高度相關,能較好地代表被替代股票的收益率波動情況。


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    2.股票指數化投資日常投資組合管理
    (1)標的指數定期調整
    根據標的指數的編制規則及調整公告,本基金在指數成份股調整生效前,分析並確定組
合調整策略,及時進行投資組合的優化調整,減少流動性衝擊,儘量減少標的指數成份股變
動所帶來的跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
    (2)成份股公司資訊的日常跟蹤與分析
    跟蹤標的指數成份股公司資訊(如:股本變化、分紅、配股、增發、停牌、復牌等),
以及成份股公司其他重大資訊,分析這些資訊對指數的影響,並根據這些資訊確定基金投資
組合每日交易策略。
    (3)標的指數成份股票臨時調整
    在標的指數成份股票調整週期內,若出現成份股票臨時調整的情形,本基金管理人將密
切關注樣本股票的調整,並及時制定相應的投資組合調整策略。
    (4)申購贖回情況的跟蹤與分析
    跟蹤本基金申購和贖回資訊,結合基金的現金頭寸管理,分析其對組合的影響,制定交
易策略以應對基金的申購贖回。
    (5)跟蹤偏離度的監控與管理
    每日跟蹤基金組合與標的指數表現的偏離度,每月末、季度末定期分析基金的實際組合
與標的指數表現的累計偏離度、跟蹤誤差變化情況及其原因,並優化跟蹤偏離度管理方案。
    3.債券投資策略
    本基金基於流動性管理及策略性投資的需要,將投資于國債、金融債等期限在一年期以
下的債券,債券投資的目的是保證基金資産流動性,有效利用基金資産,提高基金資産的投
資收益。
    4.其他金融工具投資策略
    在法律法規許可時,本基金可基於謹慎原則運用權證等相關金融衍生工具對基金投資組
合進行管理,以提高投資效率,管理基金投資組合風險水準,以更好地實現本基金的投資目
標。本基金管理人運用上述金融衍生工具必須是出於追求基金充分投資、減少交易成本、降
低跟蹤誤差的目的,不得應用於投機交易目的,或用作杠桿工具放大基金的投資。
    (五)投資管理程式
    1.投資決策依據
    (1)本基金採用指數化投資,在追求跟蹤偏離度與跟蹤誤差最小化的前提下,根據本基
金的標的指數成份股票構成及其權重,形成基金投資建議。
    (2)遵守有關法律法規和基金合同的規定;
    (3)以維護基金份額持有人利益為基金投資決策的準則。
    2.投資程式


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工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                                更新的招募説明書


    本基金管理人建立了規範的投資管理流程和嚴格的風險管理體系,貫徹于投資研究、投
資決策、組合構建、交易執行、風險管理及績效評估的全過程。


             投資研究        投資決策              組合構建   交易執行       風險分析
                                                                             與績效評估




                                               風險管理


                                        圖1   投資管理流程
    (1)投資研究
    本基金採取指數化投資策略,金融工程研究人員在追求跟蹤偏離度與跟蹤誤差最小化的
前提下,根據標的指數成份股票構成及其權重、公司行為、標的指數編制規則、指數成份股
定期調整等資訊,形成基金投資建議。
    (2)交易執行
    交易員負責在合法合規的前提下,執行基金經理的投資指令,並實施一線風險監控。
    (3)風險分析及績效評估
    風險管理部對投資組合的風險水準及基金的投資績效進行評估,報風險管理委員會,抄
送投資決策委員會、投資總監及基金經理,並就基金的投資組合提出風險管理建議。
    基金管理人對基金的投資行為進行合規性監控,並對投資過程中存在的合規風險向基金
經理、投資總監、投資決策委員會及風險管理委員會進行風險提示。
    (六)業績比較基準
    本基金投資組合的業績比較基準為:中證 500 指數收益率×95%+商業銀行稅後活期存款
利率×5%。
    中證 500 指數是中證指數公司編制併發布的市場指數,它的成份股為 樣本空間內股票
扣除滬深 300 指數樣本股及最近一年日均總市值排名前 300 名的股票,剩餘股票按照最近一
年(新股為上市以來)的日均成交金額由高到低排名,剔除排名後 20%的股票,然後將剩餘股
票按照日均總市值由高到低進行排名,選取排名在前 500 名的股票作為中證 500 指數樣本股。
中證 500 指數綜合反映滬深證券市場內小市值公司的整體狀況。
    如果指數發佈機構變更或者停止上述標的指數編制及發佈,或者上述標的指數由其他指
數代替,本基金管理人可以依據維護基金份額持有人合法權益的原則,進行適當的程式變更
本基金的標的指數,並同時更換本基金的基金名稱與業績比較基準。其中,若標的指數變更
涉及本基金投資範圍或投資策略的實質性變更,則基金管理人應就變更標的指數召開基金份
額持有人大會,並在通過之日起 5 日內報中國證監會核準或者備案且在指定媒體上刊登公告。
若標的指數變更對基金投資無實質性影響(包括但不限于編制機構變更、指數更名等),則無


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需召開基金份額持有人大會,基金管理人應在取得基金託管人同意後,報中國證監會備案。
並應及時在中國證監會指定的資訊披露媒體上刊登公告。
    (七)風險收益特徵
    本基金屬於股票型基金,其風險與收益高於混合基金、債券基金與貨幣市場基金。此外,
本基金作為指數型基金,採用完全複製策略,跟蹤標的指數市場表現,目標為獲取市場平均
收益,是股票基金中處於中等風險水準的基金産品。
    本基金的分級設定則決定了不同份額具有不同的風險和收益特徵。睿智 A 份額具有低風
險、低預期收益的特徵;睿智 B 份額具有高風險、高預期收益的特徵。
    (八)投資禁止行為與限制
    1.禁止用本基金財産從事以下行為
    (1)承銷證券;
    (2)向他人貸款或者提供擔保;
    (3)從事承擔無限責任的投資;
    (4)買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外;
    (5)向基金管理人、基金託管人出資或者買賣基金管理人、基金託管人發行的股票或者
債券;
    (6)買賣與基金管理人、基金託管人有控股關係的股東或者與基金管理人、基金託管人
有其他重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;
    (7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
    (8)依照法律、行政法規有關法律法規規定,由國務院證券監督管理機構規定禁止的其
他活動。
    2.基金投資組合比例限制
    (1)本基金持有的股票資産佔基金資産凈值比例為 90%—95%,持有的債券、現金等其他
金融工具佔基金資産凈值的比例為 5%—10%。
    (2)本基金投資于指數成份股、備選成份股的比例不低於基金資産凈值的 90%;
    (3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資産凈值的 10%,但標的指數
成份股不受此限;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的 10%,但
標的指數成份股不受此限;
    (5)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資産凈值的 3%;
    (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的 10%;本基金在
任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資産凈值的 0.5%;
    (7)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金餘額不得超過基金資産凈值的
40%;


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       (8)基金財産參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總資産,本基金
所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
       (9)如果法律法規或監管機構以後允許基金投資股票指數期貨及其他金融衍生工具時,
投資比例遵從法律法規和監管機構的規定;
       (10)法律法規及中國證監會規定的其他限制;
       3.若將來法律法規或中國證監會的相關規定發生修改或變更,致使本款前述約定的投資
禁止行為和投資組合比例限制被修改或取消,基金管理人在依法履行相應程式後,本基金可
相應調整禁止行為和投資限制規定。
       4.基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的約定。因證券市場波動、上市公司合併、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金
投資不符合基金合同約定的投資比例規定的,基金管理人應當在十個交易日內進行調整。法
律法規或監管機構另有規定時,從其規定。
       (九)投資組合比例調整
       基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的
約定。因證券市場波動、上市公司合併、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投
資不符合基金合同約定的投資比例規定的,基金管理人應當在十個交易日內進行調整。法律
法規或監管機構另有規定時,從其規定。
       (十)基金的融資、融券
       本基金可以按照國家的有關法律法規規定進行融資、融券。
       (十一)投資組合報告

       本投資組合報告期為 2017 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止(財務數據未經審計)。

1.1報告期末基金資産組合情況

 序號                   項目                  金額(元)           佔基金總資産的比例(%)
   1       權益投資                               163,855,303.22                     80.43

           其中:股票                             163,855,303.22                     80.43
   2       基金投資                                           -                           -
   3       固定收益投資                                       -                           -
           其中:債券                                         -                           -
           資産支援證券                                       -                           -

   4       貴金屬投資                                         -                           -
   5       金融衍生品投資                                     -                           -
   6       買入返售金融資産                                   -                           -
           其中:買斷式回購的買入返售                         -                           -

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         金融資産

   7     銀行存款和結算備付金合計                  9,804,326.18                       4.81
   8     其他資産                                 30,063,066.83                      14.76
   9     合計                                    203,722,696.23                     100.00
 注:由於四捨五入的原因金額佔基金總資産的比例分項之和與合計可能有尾差。

1.2報告期末按行業分類的股票投資組合


1.2.1 報告期末指數投資按行業分類的境內股票投資組合

 代                                                                   佔基金資産凈值比例
                    行業類別                公允價值(元)
 碼                                                                          (%)
  A     農、林、牧、漁業                            2,592,510.10                      1.28

  B     採礦業                                      5,632,752.62                      2.77
  C     製造業                                     96,398,469.64                     47.45
        電力、熱力、燃氣及水生産和
  D                                                 5,157,235.60                      2.54
        供應業
  E     建築業                                      3,762,933.12                      1.85
  F     批發和零售業                                8,775,611.37                      4.32
  G     交通運輸、倉儲和郵政業                      5,351,802.60                      2.63
  H     住宿和餐飲業                                  203,427.00                      0.10
        資訊傳輸、軟體和資訊技術服
  I                                                13,482,550.98                      6.64
        務業
  J     金融業                                      3,079,454.00                      1.52

  K     房地産業                                    9,247,212.80                      4.55
  L     租賃和商務服務業                            2,763,050.90                      1.36
  M     科學研究和技術服務業                          313,649.60                      0.15
  N     水利、環境和公共設施管理業                  1,836,083.00                      0.90
  O     居民服務、修理和其他服務業                                -                        -

  P     教育                                          195,902.00                      0.10
  Q     衛生和社會工作                                305,170.40                      0.15
  R     文化、體育和娛樂業                          2,170,144.20                      1.07
  S     綜合                                          844,255.00                      0.42
        合計                                      162,112,214.93                     79.79
注:由於四捨五入的原因公允價值佔基金資産凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。


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1.2.2 報告期末積極投資按行業分類的境內股票投資組合

  代碼              行業類別                公允價值(元)        佔基金資産凈值比例(%)
       A   農、林、牧、漁業                                  -                          -

       B   採掘業                                     42,750.00                     0.02
       C   製造業                                  1,599,801.40                     0.79
           電力、熱力、燃氣及水生
       D                                              16,143.20                     0.01
           産和供應業
       E   建築業                                            -                          -
       F   批發和零售業                                      -                          -

       G   交通運輸、倉儲和郵政業                     17,957.94                     0.01
       H   住宿和餐飲業                                      -                          -
           資訊傳輸、軟體和資訊技
       I                                              34,112.55                     0.02
           術服務業
       J   金融業                                            -                          -
       K   房地産業                                          -                          -
       L   租賃和商務服務業                                  -                          -
       M   科學研究和技術服務業                              -                          -
       N   水利、環境和公共設施管
                                                      32,323.20                     0.02
           理業
       O   居民服務、修理和其他服
                                                             -                          -
           務業
       P   教育                                              -                          -
       Q   衛生和社會工作                                    -                          -
       R   文化、體育和娛樂業                                -                          -
       S   綜合                                              -                          -
           合計                                    1,743,088.29                     0.86

注:由於四捨五入的原因公允價值佔基金資産凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。


1.2.3 報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合

無。




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 1.3報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前十名股票投資明細


 1.3.1 報告期末指數投資按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

                                                                               佔基金資産凈值
  序號        股票代碼          股票名稱       數量(股)     公允價值(元)
                                                                                 比例(%)

    1               600516        方大炭素          42,200    1,218,736.00                 0.60
    2               600201        生物股份          35,400    1,123,596.00                 0.55
    3               600176        中國巨石          68,956    1,123,293.24                 0.55
    4               002405        四維圖新          40,365    1,065,232.35                 0.52
    5               000661        長春高新           5,320      973,560.00                 0.48
    6               002422        科倫藥業          33,950      845,355.00                 0.42

    7               002271        東方雨虹          20,866      833,805.36                 0.41
    8               600525        長園集團          51,860      818,869.40                 0.40
    9               002001        新 和 成          21,400      814,484.00                 0.40
   10               600584        長電科技          37,500      799,875.00                 0.39


 1.3.2 報告期末積極投資按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名股票投資明細

                                                                                 佔基金資産凈
  序號         股票代碼           股票名稱      數量(股)     公允價值(元)
                                                                                 值比例(%)
    1                  300156       神霧環保         14,900       359,984.00               0.18

    2                  002916       深南電路          3,068       267,621.64               0.13
    3                  002168       深圳惠程         19,160       263,641.60               0.13
    4                  002920       德賽西威          4,569       178,784.97               0.09
    5                  002399         海普瑞          8,236       125,846.08               0.06

 1.4報告期末按債券品種分類的債券投資組合

本基金本報告期末未持有債券。

 1.5報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

本基金本報告期末未持有債券。

 1.6報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前十名資産支援證券投資明細

本基金本報告期末未持有資産支援證券。




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 1.7報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

本基金本報告期末未持有貴金屬。

 1.8報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名權證投資明細

本基金本報告期末未持有權證。

 1.9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況説明


 1.9.1 報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細

本基金本報告期末未持有股指期貨投資,也無期間損益。


 1.9.2 本基金投資股指期貨的投資政策

       本報告期內,本基金未運用股指期貨進行投資。

 1.10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況説明


 1.10.1 本期國債期貨投資政策

       本報告期內,本基金未運用國債期貨進行投資。


 1.10.2 報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細

 本基金本報告期末未持有國債期貨投資,也無期間損益。


 1.10.3 本期國債期貨投資評價

       本報告期內,本基金未運用國債期貨進行投資。

 1.11投資組合報告附注


 1.11.1    本基金投資的前十名證券的發行主體本期未出現被監管部門立案調查,或在報告編
 制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。


 1.11.2 本基金投資的前十名股票未超出基金合同規定的備選股票庫。


 1.11.3 其他資産構成

 序號                名稱                             金額(元)
   1      存出保證金                                                      49,901.18
   2      應收證券清算款                                                            -
   3      應收股利                                                                  -
   4      應收利息                                                         2,234.82



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  5      應收申購款                                                             30,010,930.83

  6      其他應收款                                                                           -
  7      待攤費用                                                                             -
  8      其他                                                                                 -
  9      合計                                                                   30,063,066.83




1.11.4 報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細

本基金本報告期末未持有處於轉股期的可轉換債券。


1.11.5 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的説明

1.11.5.1 報告期末指數投資前十名股票中存在流通受限情況的説明

                                                              佔基金資産
                                            流通受限部分的
序號          股票代碼       股票名稱                          凈值比例      流通受限情況説明
                                             公允價值(元)
                                                                (%)
  1                 600525    長園集團          818,869.40          0.40             重大事項

1.11.5.2 報告期末積極投資前五名股票中存在流通受限情況的説明

                                                              佔基金資産
                                            流通受限部分的
序號          股票代碼       股票名稱                         凈值比例       流通受限情況説明
                                             公允價值(元)
                                                                (%)
  1                 300156    神霧環保          359,984.00          0.18             重大事項
  2                 002168    深圳惠程          263,641.60          0.13             重大事項


1.11.6       投資組合報告附注的其他文字描述部分

      無。



                                   十四、基金的業績
      基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財産,但不保
證基金一定盈利,也不向投資者保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表現。投資
有風險,投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募説明書。
      1.本基金合同生效日為 2012 年 1 月 31 日,基金合同生效以來(截至 2017 年 12 月 31
日)的投資業績及同期基準的比較如下表所示:
             階段              凈值增       凈值增   業績比     業績比     ①-③      ②-④

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                               長率①       長率標    較基準
                                                     較基準
                                            準差②    收益率
                                                     收益率
                                                      標準差
                                                       ③
                                                        ④
 2012.1.31-2012.12.31      -8.18%   1.17%   -0.35%    1.35%      -7.83%   -0.18%
        2013 年            14.71%   1.37%   16.14%    1.37%      -1.43%    0.00%
        2014 年            33.36%   1.17%   36.88%    1.18%      -3.52%   -0.01%
        2015 年            25.39%   3.01%   41.26%    2.68%   -15.87%      0.33%
        2016 年           -18.18%   1.82% -16.77%     1.81%      -1.41%   0.01%
        2017 年            -2.56%   0.85%   -1.87%    0.85%      -0.69%   0.00%
 自基金合同生效起至今     40.41%    1.78%   82.78%    1.70%     -42.37%   0.08%
   2.自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基準收益率變動的
比較
                           (2012 年 1 月 31 日至 2017 年 12 月 31 日)




注:1.本基金基金合同於 2012 年 1 月 31 日生效。
       2.按基金合同規定,本基金建倉期為六個月。截至本報告期末,本基金的各項投資比例
符合基金合同關於投資範圍、投資禁止行為與限制的規定:本基金投資于股票資産佔基金資
産凈值的比例為 90%-95%,其中標的指數成分股票、備選成分股票佔基金資産凈值的比例不低
于 90%;現金、債券資産以及中國證監會允許基金投資的其他證券品種佔基金資産凈值的比例
為 5%-10%,其中現金或者到期日在一年以內的政府債券不低於基金資産凈值 5%。


                                               67
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                                   十五、基金的財産
    (一)基金財産總值
    本基金的基金財産總值包括基金所持有的各類有價證券、銀行存款本息、基金的應收款
項和其他投資所形成的價值總和。
    (二)基金財産凈值
    本基金的基金財産凈值是指基金財産總值減去負債後的價值。
    (三)基金財産的賬戶
    本基金根據相關法律法規、規範性文件開立基金資金賬戶以及證券賬戶,與基金管理人
和基金託管人自有的財産賬戶以及其他基金財産賬戶獨立。
    (四)基金財産的保管及處分
    1.本基金財産獨立於基金管理人及基金託管人的固有財産,並由基金託管人保管。
    2.基金管理人、基金託管人因基金財産的管理、運用或者其他情形而取得的財産和收益,
歸基金財産。
    3.基金管理人、基金託管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破産等原因進行清
算的,基金財産不屬於其清算範圍。
    4.基金財産的債權不得與基金管理人、基金託管人固有財産的債務相抵銷;不同基金財
産的債權債務,不得相互抵銷。非因基金財産本身承擔的債務,不得對基金財産強制執行。



                                十六、基金資産的估值
    (一)估值目的
    基金估值的目的是為了準確、真實地反映基金相關金融資産和金融負債的公允價值。開
放式基金份額申購、贖回價格應按基金估值後確定的基金份額凈值計算。
    (二)估值日
    本基金的估值日為相關的證券交易場所的正常營業日以及國家法律法規規定需要對外披
露基金凈值的非營業日。
    (三)估值對象
    基金所持有的金融資産和金融負債。
    (四)估值方法
    1.股票估值方法
    (1)上市流通股票的估值
    上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值;估值日無交易的,且最近交易
日後經濟環境未發生重大變化,以最近交易日的收盤價估值;如最近交易日後經濟環境發生
了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定

                                            68
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公允價格。
    (2)未上市股票的估值
    送股、轉增股、配股和公開增發新股等發行未上市的股票,按估值日在交易所掛牌的同
一股票的收盤價估值;估值日無交易的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化,以最近
交易日的收盤價估值;如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的
現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。
    首次發行未上市的股票,採用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量的情況
下,按成本估值。
    (3)有明確鎖定期股票的估值
    首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市後,按交易所上市的同一股
票的收盤價估值;非公開發行且處於明確鎖定期的股票,按監管機構或行業協會的有關規定
確定公允價值。
    2.固定收益證券的估值辦法
    (1)證券交易所市場實行凈價交易的債券按估值日收盤凈價估值,估值日沒有交易的,
且最近交易日後經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤凈價估值;如最近交易日後
經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交
易市價,確定公允價格。
    (2)證券交易所市場未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債
券應收利息(自債券計息起始日或上一起息日至估值當日的利息)得到的凈價進行估值,估值
日沒有交易的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化,按有交易的最近交易日所採用的
凈價估值;如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及
重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。
    (3)未上市債券採用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量的情況下,按成
本估值。
    (4)在銀行間債券市場交易的債券、資産支援證券等固定收益品種,採用估值技術確定
公允價值。
    (5)交易所以大宗交易方式轉讓的資産支援證券,採用估值技術確定公允價值,在估值
技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本進行後續計量。
    (6)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。
    3.權證估值:
    (1)配股權證的估值:
    因持有股票而享有的配股權,類同權證處理方式的,採用估值技術進行估值。
    (2)認沽/認購權證的估值:
    從持有確認日起到賣出日或行權日止,上市交易的認沽/認購權證按估值日的收盤價估


                                            69
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值,估值日沒有交易的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價
估值;如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大
變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;未上市交易的認沽/認購權證採用估值技術確
定公允價值,在估值技術難以可靠計量的情況下,按成本估值。
    4.本基金持有的回購以成本列示,按合同利率在回購期間內逐日計提應收或應付利息。
    5.本基金持有的銀行存款和備付金餘額以本金列示,按相應利率逐日計提利息。
    6.在任何情況下,基金管理人採用上述 1-5 項規定的方法對基金財産進行估值,均應被
認為採用了適當的估值方法。但是,如果基金管理人有充足的理由認為按上述方法對基金財
産進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可在綜合考慮市場成交價、市場報價、
流動性、收益率曲線等多種因素的基礎上與基金託管人商定後,按最能反映公允價值的價格
估值。
    7.國家有最新規定的,按國家最新規定進行估值。
    (五)估值程式
    基金日常估值由基金管理人同基金託管人一同進行。基金份額凈值由基金管理人完成估
值後,將估值結果報給基金託管人,基金託管人按《基金合同》規定的估值方法、時間、程
序進行復核,基金託管人復核無誤後返回給基金管理人,由基金管理人對外公佈。月末、年
中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。
    (六)暫停估值的情形
    1.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
    2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金託管人無法準確評估基金財産價值時;
    3.中國證監會認定的其他情形。
    (七)基金份額凈值的確認
    用於基金資訊披露的基金份額凈值由基金管理人負責計算,基金託管人進行復核。基金
管理人應于每個工作日交易結束後計算當日的基金份額凈值併發送給基金託管人。基金託管
人對凈值計算結果復核確認後發送給基金管理人,由基金管理人對基金份額凈值予以公佈。
    基金份額凈值的計算精確到 0.0001 元,小數點後第五位四捨五入。國家另有規定的,從
其規定。
    (八)估值錯誤的處理
    1.當基金財産的估值導致基金份額凈值小數點後四位(含第四位)內發生差錯時,視為
基金份額凈值估值錯誤。
    2.基金管理人和基金託管人將採取必要、適當合理的措施確保基金財産估值的準確性、
及時性。當基金份額凈值出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,並採取合理的措施防
止損失進一步擴大;當計價錯誤達到或超過基金份額凈值的 0.25%時,基金管理人應當報中國
證監會備案;當計價錯誤達到或超過基金份額凈值的 0.5%時,基金管理人應當公告,並同時


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報中國證監會備案。
    3.前述內容如法律法規或監管機構另有規定的,按其規定處理。
    (九)特殊情形的處理
    1.基金管理人按本條第(四)款有關估值方法規定的第 6 項條款進行估值時,所造成的
誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。
    2.由於不可抗力原因,或由於證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤,基金管理人
和基金託管人雖然已經採取必要、適當、合理的措施進行檢查,但未能發現錯誤的,由此造
成的基金財産估值錯誤,基金管理人和基金託管人可以免除賠償責任。但基金管理人及基金
託管人應當積極採取必要的措施消除由此造成的影響。



                                十七、基金的收益分配
    (一)收益的構成
    基金本期利潤是指基金本期已實現收益加上本期公允價值變動收益。基金本期已實現收
益指基金本期利息收入、投資收益、其他收入(不含公允價值變動收益)扣除相關費用後的
餘額。
    期末可供分配利潤,採用期末資産負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現部分的孰
低數。
    (二)收益分配原則
    如果睿智 A 份額與睿智 B 份額未終止運作,本基金存續期內(包括睿智 500 份額、睿智 A
份額、睿智 B 份額)不進行收益分配。
    如果睿智 A 份額與睿智 B 份額終止運作,本基金將根據基金合同的規定轉為上市開方式
基金(LOF),屆時本基金將調整基金的收益分配,並遵循下列原則:
    1. 本基金的每一基金份額享有同等收益分配權;
    2. 本基金收益每年最多分配 6 次,每次基金收益分配比例不低於收益分配基準日可供分
配利潤的 30%;
    3. 若《基金合同》生效不滿 3 個月可不進行收益分配;
    4. 本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資。場外投資者可選擇現金紅利或
將現金紅利按除權日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基
金默認的收益分配方式是現金分紅。場內基金份額收益分配方式只能為現金分紅;場內基金
份額具體收益分配程式等有關事項遵循深圳證券交易所及註冊登記機構的相關規定;
    5. 基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低於
面值;
    6. 基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超過
15 個工作日。

                                            71
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    7. 法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。
    (三)收益分配方案
    基金收益分配方案中應載明基金期末可供分配利潤、基金收益分配對象、分配原則、分
配時間、分配數額及比例、分配方式及有關手續費等內容。
    (四)收益分配方案的確定與公告
    基金收益分配方案由基金管理人擬定,並由基金託管人復核後確定,基金管理人按法律
法規的規定向中國證監會備案並公告。
    (五)收益分配中發生的費用
    1.收益分配採用紅利再投資方式免收再投資的費用。
    2.收益分配時發生的銀行轉賬等手續費用由基金份額持有人自行承擔。如果基金份額持
有人所獲現金紅利不足支付前述銀行轉賬等手續費用,註冊登記機構自動將該基金份額持有
人的現金紅利按除權日的基金份額凈值轉為基金份額。



                              十八、基金的費用與稅收
    (一)基金費用的種類
    1.基金管理人的管理費;
    2.基金託管人的託管費;
    3.因基金的證券交易或結算而産生的費用;
    4.基金合同生效以後的資訊披露費用;
    5.基金份額持有人大會費用;
    6.基金合同生效以後的會計師費和律師費;
    7.基金資産的資金匯劃費用;
    8.基金上市費及年費;
    9.標的指數許可使用費;
    10.按照國家有關法律法規規定可以列入的其他費用。
    (二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
    1.基金管理人的管理費
    基金管理人的基金管理費按基金財産凈值的 1.0%年費率計提。
    在通常情況下,基金管理費按前一日基金財産凈值的 1.0%年費率計提。計算方法如下:
    H=E×1.0%÷當年天數
    H 為每日應計提的基金管理費
    E 為前一日基金財産凈值
    基金管理費每日計提,按月支付。經基金管理人與基金託管人核對一致後,由基金託管
人于次月首日起 3 個工作日內從基金財産中一次性支付給基金管理人。

                                            72
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    2.基金託管人的基金託管費
    基金託管人的基金託管費按基金財産凈值的 0.2%年費率計提。
    在通常情況下,基金託管費按前一日基金財産凈值的 0.2%年費率計提。計算方法如下:
    H=E×0.2%÷當年天數
    H 為每日應計提的基金託管費
    E 為前一日的基金財産凈值
    基金託管費每日計提,按月支付。經基金管理人與基金託管人核對一致後,由基金託管
人于次月首日起 3 個工作日內從基金財産中一次性支付給基金託管人。
    3.基金合同生效後的標的指數許可使用費
    在通常情況下,基金標的指數許可使用基點費按前一日基金資産凈值的年費率計提。計
算方法如下:
    H=E×標的指數許可使用基點費年費率÷當年天數,根據基金管理人與標的指數供應商
簽訂的相應指數許可協議的規定,本基金標的指數許可使用基點費年費率為 0.02%
    H 為每日應計提的基金標的指數許可使用基點費
    E 為前一日基金資産凈值
    自基金合同生效之日起,基金標的指數許可使用基點費每日計提,按季支付。基金設立
當年,不足 3 個月的,按照 3 個月收費。根據基金管理人與標的指數供應商簽訂的相應指數
許可協議的規定,標的指數許可使用基點費的收取下限為每季(自然季度)人民幣 50,000 元,
當季標的指數許可使用基點費不足 50,000 元的,按照 50,000 元支付。由基金管理人向基金
託管人發送基金標的指數許可使用費劃付指令,經基金託管人復核後於每年 1 月,4 月,7 月,
10 月的前十個工作日內將上季度標的指數許可使用基點費從基金財産中一次性支付,若遇法
定節假日、休息日,支付日期順延。
    4.本條第(一)款第 3 至第 9 項費用由基金管理人和基金託管人根據有關法規及相應協
議的規定,列入當期基金費用。
    (三)不列入基金費用的項目
    本條第(一)款約定以外的其他費用,以及基金管理人和基金託管人因未履行或未完全
履行義務導致的費用支出或基金財産的損失等不列入基金費用。
    (四)基金管理費和基金託管費的調整
    基金管理人和基金託管人可協商酌情調低基金管理費和基金託管費,無須召開基金份額
持有人大會。
    (五)稅收
    本基金運作過程中涉及的各納稅主體,依照國家法律法規的規定履行納稅義務。




                                            73
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                                十九、基金份額的折算
    本基金將在基金份額存續期內在每個會計年度(除基金合同生效日所在會計年度外)對
睿智 500 份額和睿智A份額進行一次基金的定期份額折算。另外,在每個會計年度內如果睿
智 B 份額的基金份額參考凈值達到 0.2500 元時也將進行基金份額不定期折算。
    (一)定期份額折算
    本基金在存續期內的每個會計年度(除基金合同生效日所在會計年度外)第一個工作日
進行基金的定期份額折算。本基金在存續期內的每個會計年度(除基金合同生效日所在會計
年度外)最後一個交易日收市後,基金管理人根據基金資産凈值計算睿智 500 份額凈值,然
後根據基金份額凈值計算規則確定睿智 A 份額和睿智 B 份額的期末參考凈值。然後對睿智 A
份額的應得收益進行定期份額折算,每 10 份睿智 500 份額將按 4 份睿智 A 份額獲得約定應得
收益的新增折算份額。定期份額折算後睿智 A 份額的基金份額參考凈值調整為 1.0000 元,基
金份額折算日前睿智 A 份額的基金份額參考凈值超出 1.0000 元的部分將折算為睿智 500 份額
的場內份額分配給睿智 A 份額持有人。
    每個會計年度第一個工作日為基金份額折算基準日,本基金將對睿智 A 份額和睿智 500
份額進行應得收益的定期份額折算。
    有關計算公式如下:
    1)睿智 500 份額折算

                           4 (NAVA前  1.0000)
     NAV500後  NAV500前 
                                  10
                                                  4  NUM 500前 (NAVA前  1.0000)
    睿智500份額持有人新增的睿智500份額=
                                                          10  NAV500後           其中:

     NAV500後 :份額折算後睿智 500 份額的基金份額凈值,下同

    2)睿智 A 份額折算
    定期份額折算後睿智 A 份額的基金份額參考凈值=1.0000
    定期份額折算後睿智 A 份額的份額數 = 定期份額折算前睿智 A 份額的份額數

                                                 NUM A前 (NAVA前  1.0000)
    睿智A份額持有人新增的睿智500份額=
                                                           NAV500後

    3)睿智 B 份額
    每個會計年度不對睿智 B 進行定期份額折算,不改變其份額參考凈值及其份額數。
    (二)不定期份額折算
    睿智 B 份額的基金份額參考凈值達到 0.2500 元時,基金管理人即可確定折算基準日。對
基金份額折算基準日登記在冊的睿智 500 份額、睿智A和睿智B份額進行折算。份額折算後
睿智 500 份額的基金份額凈值、睿智A和睿智B份額的基金份額參考凈值均調整為 1.0000 元,


                                            74
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折算後睿智 500 份額、睿智A和睿智B份額的基金份額均相應縮減。A和睿智B份額的比例
為 4:6。
    有關計算公式如下:
    1.睿智 500 份額折算

                   NUM 500前  NAV500前
     NUM 500後 =
                      1.0000
    2.睿智 A 份額折算

                                                              4
    折算後睿智A和睿智B份額配比保持 4:6 不變,即 NUM A後       NUM B後 。
                                                              6
    份額折算前睿智 A 的資産與份額折算後睿智 A 份額的資産及其新增場內睿智 500 份額的
資産之和相等。
    份額折算前睿智 A 份額持有人將在份額折算後持有睿智 A 與新增的場內睿智 500 份額


                                                 NUM A前  NAVA前  NUM後A 1.0000
    睿智A份額持有人新增的睿智500份額=
                                                             1.0000
    3)睿智 B 份額折算
    份額折算前後,睿智 B 的資産相等。

                   NUM B前  NAVB前
     NUM B後 
                      1.0000
    (三)睿智 500 份額的場外份額經折算後的份額數採用四捨五入的方式保留到小數點後
兩位,由此産生的誤差計入基金財産;睿智 500 份額的場內份額經折算後的份額數取整計算
(最小單位為 1 份),餘額計入基金財産。
    睿智 A(或睿智 B)的新增睿智 500 場內份額取整計算(最小單位為 1 份),餘額計入基
金財産。
    (四)基金份額折算期間的基金業務辦理
    為保證基金份額折算期間本基金的平穩運作,基金管理人可根據深圳證券交易所、中國
證券登記結算有限責任公司的相關業務規定暫停睿智 A 份額與睿智 B 份額的上市交易和睿智
500 份額的申購或贖回等業務,具體見基金管理人屆時發佈的相關公告。
    (五)基金份額折算的公告
    1.在實施基金份額到期折算時,折算日折算前睿智 A、睿智 B 和睿智 500 份額的基金份
額凈值、折算比例的具體計算見基金管理人屆時發佈的相關公告。
    2.基金份額折算方案必須于實施日前在至少一家指定媒體和基金管理人網站公告,並報
中國證監會備案。
    3.基金份額折算結束後,基金管理人應在至少一家指定媒體和基金管理人網站公告,並
報中國證監會備案。

                                            75
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                    二十、睿智 A 和睿智 B 份額的終止運作
    (一)經基金份額持有人大會決議通過,睿智 A 份額與睿智 B 份額可申請終止運作。睿
智 A 份額與睿智 B 份額終止運作後,睿智 A 份額與睿智 B 份額將全部轉換為睿智 500 份額的
場內份額。睿智 A 份額與睿智 B 份額全部轉換為睿智 500 份額的場內份額後,本基金轉為上
市開放式基金(LOF),投資者可通過場內場外、進行基金份額的申購、贖回。
    (二)睿智 A 份額與睿智 B 份額終止運作後的份額轉換
    睿智 A 份額與睿智 B 份額終止運作後,睿智 A 份額、睿智 B 份額將全部轉換成睿智 500
份額的場內份額。
    1.份額轉換基準日
    睿智 A 份額與睿智 B 份額終止運作日(如該日為非工作日,則順延至下一個工作日)。
    2.份額轉換方式
    在轉換基準日日終,以睿智 500 份額的基金份額凈值為基準,睿智 A 份額、睿智 B 份額
按照各自的基金份額凈值轉換成睿智 500 份額的場內份額。睿智 A 份額(或睿智 B 份額)基
金份額持有人持有的轉換後睿智 500 份額的場內份額取整計算(最小單位為 1 份),餘額計
入基金財産。
    份額轉換計算公式:
    睿智 A 份額(或睿智 B 份額)的轉換比率=份額轉換基準日睿智 A 份額(或睿智 B 份額)
的基金份額凈值/份額轉換基準日睿智 500 份額的基金份額凈值
    睿智 A 份額(或睿智 B 份額)基金份額持有人持有的轉換後睿智 500 份額的場內份額=
基金份額持有人持有的轉換前睿智 A 份額(或睿智 B 份額)的份額數×睿智 A 份額(或睿智 B
份額)的轉換比率
    3.份額轉換後的基金運作
    睿智 A 份額與睿智 B 份額全部轉換為睿智 500 份額的場內份額後,本基金接受場外與場
內申購和贖回。
    4.份額轉換的公告
    睿智 A 份額與睿智 B 份額進行份額轉換結束後,基金管理人應在至少一家指定媒體和基
金管理人網站公告,並報中國證監會備案。



                            二十一、基金的會計和審計
    (一)基金會計政策
    1.基金的會計年度為公曆每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。
    2.基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位。


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工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                            更新的招募説明書


    3.會計核算制度按國家有關的會計核算制度執行。
    4.本基金獨立建賬、獨立核算。
    5.本基金會計責任人為基金管理人。
    6.基金管理人應保留完整的會計賬目、憑證並進行日常的會計核算,按照有關法律法規
規定編制基金會計報表,基金託管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行
核對並以書面方式確認。
    (二)基金審計
    1.基金管理人聘請與基金管理人、基金託管人相獨立的、具有從事證券業務資格的會計
師事務所及其註冊會計師等對基金年度財務報表及其他規定事項進行審計;
    2.基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須報中國證監會備案。基金管理人應
在更換會計師事務所後 2 日內公告。
    3.會計師事務所更換經辦註冊會計師,應事先徵得基金管理人同意。



                              二十二、基金的資訊披露
    基金資訊披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金資訊通過至少一
種指定媒體和基金管理人的互聯網網站等媒介披露,並保證投資者能夠按照基金合同約定的
時間和方式查閱或者複製公開披露的資訊資料。
    (一)基金招募説明書、基金合同、基金託管協議
    基金募集申請經中國證監會核準後,基金管理人應當在基金份額發售的 3 日前,將招募
説明書、基金合同摘要登載在指定報刊和網站上;基金管理人、基金託管人應當將基金合同、
基金託管協議登載在各自公司網站上。
    基金合同生效後,基金管理人應當在每 6 個月結束之日起 45 日內,更新招募説明書並登
載在網站上,將更新後的招募説明書摘要登載在指定報刊上。基金管理人應當在公告的 15 日
前向中國證監會報送更新的招募説明書,並就有關更新內容提供書面説明。
    (二)基金份額發售公告
    基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,並在披露招募説明
書的當日登載于指定報刊和網站上。
    (三)基金合同生效公告
    基金管理人應當在基金合同生效的次日在指定媒體和網站上登載基金合同生效公告。
    (四)基金上市交易公告書
    睿智 A 份額與睿智 B 份額獲准在證券交易所上市交易的,基金管理人應當在基金上市日
前至少 3 個工作日,將基金上市交易公告書登載在指定報刊和網站上。
    (五)基金財産凈值、基金份額凈值公告
    基金合同生效後,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當至少每週公告

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一次基金財産凈值和睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額的基金份額凈值。
       在睿智 A 份額、睿智 B 份額上市交易或者開始辦理睿智 500 份額申購或者贖回後後,基
金管理人應當在每個開放日的次日,通過網站、基金份額銷售網點以及其他媒介,披露開放
日睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額各自的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
       基金管理人應當公告半年度和年度最後一個市場交易日基金財産凈值和睿智 500 份額、
睿智 A 份額與睿智 B 份額的基金份額凈值。基金管理人應當在前述最後一個市場交易日的次
日,將基金財産凈值、以及睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額各自的基金份額凈值和
基金份額累計凈值登載在指定報刊和網站上。
       (六)定期報告
       基金定期報告由基金管理人按照法律法規和中國證監會頒布的有關證券投資基金資訊披
露內容與格式的相關文件的規定單獨編制,由基金託管人按照法律法規的規定對相關內容進
行復核。基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告及更新的招募
説明書。
       1.基金年度報告:基金管理人應當在每年結束之日起 90 日內,編制完成基金年度報告,
並將年度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定報刊上。基金年度報告的財務
會計報告應當經過審計。
       2.基金半年度報告:基金管理人應當在上半年結束之日起 60 日內,編制完成基金半年
度報告,並將半年度報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定報刊上。
       3.基金季度報告:基金管理人應當在每個季度結束之日起 15 個工作日內,編制完成基
金季度報告,並將季度報告登載在指定報刊和網站上。
       基金合同生效不足 2 個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年
度報告。
       法律法規或中國證監會另有規定的,從其規定。
       (七)臨時報告與公告
       基金髮生重大事件,有關資訊披露義務人應當在兩日內編制臨時報告書,予以公告,並
在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備
案。
       前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格産生重大影響
的事件,包括:
       1.基金份額持有人大會的召開;
       2.終止基金合同;
       3.轉換基金運作方式;
       4.更換基金管理人、基金託管人;
       5.基金管理人、基金託管人的法定名稱、住所發生變更;


                                            78
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    6.基金管理人股東及其出資比例發生變更;
    7.基金募集期延長;
    8.基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金託管人基金託管
部門負責人發生變動;
    9.基金管理人的董事在一年內變更超過 50%;
    10.基金管理人、基金託管人基金託管部門的主要業務人員在一年內變動超過 30%;
    11.涉及基金管理人、基金財産、基金託管業務的訴訟;
    12.基金管理人、基金託管人受到監管部門的調查;
    13.基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴重行政處罰,
基金託管人及其基金託管部門負責人受到嚴重行政處罰;
    14.重大關聯交易事項;
    15.基金收益分配事項;
    16.管理費、託管費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更;
    17.基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值 0.5%;
    18.基金改聘會計師事務所;
    19.基金變更、增加、減少基金代銷機構;
    20.基金更換基金註冊登記機構;
    21.睿智 500 份額開始辦理申購、贖回;
    22.睿智 500 份額申購、贖回費率及其收費方式發生變更;
    23.基金髮生鉅額贖回並延期支付;
    24.基金連續發生鉅額贖回並暫停接受贖回申請;
    25.基金暫停接受睿智 500 份額申購、贖回申請後重新接受申購、贖回;
    26.本基金接受或暫停接受份額配對轉換申請;
    27.本基金暫停接受份額配對轉換後恢復辦理份額配對轉換業務;
    28.本基金實施基金份額折算;
    29.睿智 A 份額、睿智 B 份額上市交易、暫停上市、恢復上市或終止上市;;
    30.睿智 A 份額與睿智 B 份額終止運作;
    31.睿智 A 份額與睿智 B 份額終止運作後睿智 A 份額、睿智 B 份額的份額轉換;
    32.基金份額持有人大會的決議
    33.中國證監會規定的其他事項。
    (八)公開澄清
    在基金合同期限內,任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價
格産生誤導性影響或者引起較大波動的,相關資訊披露義務人知悉後應當立即對該消息進行
公開澄清,並將有關情況立即報告中國證監會。


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    (九)資訊披露文件的存放與查閱
    招募説明書公佈後,應當分別置備于基金管理人、基金託管人和基金代銷機構的住所,
投資者在支付工本費後,可在合理時間內取得上述文件複印件。
    基金定期報告公佈後,應當分別置備于基金管理人和基金託管人的住所,以及睿智 A 份
額與睿智 B 份額上市交易的證券交易所,以供公眾查閱、複製。本基金的上市交易公告書公
布後,應當分別置備于基金管理人和睿智 A 份額與睿智 B 份額上市交易的證券交易所,以供
公眾查閱、複製。
    投資者也可在基金管理人指定的網站上進行查閱。本基金的資訊披露事項將在指定媒體
上公告。
    本基金的資訊披露將嚴格按照法律法規和基金合同的規定進行。



                              二十三、基金的風險揭示
    本基金投資過程中面臨的主要風險有如下。
    1.投資組合的風險
    投資組合的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險及跟蹤誤差風險。
    (1)市場風險
    證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動,將使本基金資産面臨潛在的風險,本
基金的市場風險來源於基金股票資産與債券資産市場價格的波動。影響股票與債券市場價格
波動的風險包括但不限於以下多種風險因素:政策風險、經濟週期風險、利率風險、通貨膨
脹風險、匯率風險和上市公司經營風險等。
    (2)信用風險
    債券發行人出現違約、拒絕支付到期本息,或由於債券發行人信用品質降低導致債券價
格下降的風險,信用風險也包括證券交易對手因違約而産生的證券交割風險。
    (3)流動性風險
    因市場交易量不足,導致證券不能迅速、低成本地轉變為現金的風險。流動性風險還包
括由於本基金出現投資者大額贖回,致使本基金沒有足夠的現金應付基金贖回支付的要求所
引致的風險。
    (4)指數基金特有的風險
    本基金是股票型指數基金,原則上採用完全複製法跟蹤本基金的標的指數,基金在多數
情況下將維持較高的股票投資比例,在股票市場下跌的過程中,可能面臨基金凈值與標的指
數同步下跌的風險。
    (5)跟蹤誤差風險
    儘管基金管理人將採取嚴格的風險控制措施,控制基金投資組合相對於標的指數的偏離
度,但是,因法律法規的限制及其他限制,本基金不能投資于部分標的指數成分股票;此外,

                                            80
工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                                更新的招募説明書


基金運作過程中會産生一些管理成本、交易成本以及其他費用,本基金的每日收益率將不可
避免的相對標的指數産生偏離,造成跟蹤誤差。
       2.分級份額特有風險
       持有本基金分級份額的投資者還將面臨如下風險。
       (1)基金份額的風險收益特徵
       本基金的基礎份額為股票型基金,屬於高風險、高收益的基金品種,其預期風險與預期
收益高於混合型基金、債券型基金和貨幣市場基金。
       睿智 A 份額將具有低風險、收益穩定特徵,其預期收益和預期風險要低於普通的股票型
基金份額,類似于債券型基金份額。
       睿智 B 份額則具有高風險、高收益的顯著特徵,其預期收益和預期風險要高於普通的股
票型基金份額,類似于具有收益杠桿性的股票型基金份額。但由於本基金的收益分配將優先
滿足睿智 A 的收益分配,為避免睿智 B 的份額參考凈值跌到零,本基金採取了基金份額到點
折算機制,在本基金資産出現極端損失情況下,則睿智 A 基金份額也可能面臨投資本金虧損。
       (2)基金的收益分配
       如果睿智 A 份額與睿智 B 份額未終止運作,本基金存續期內(包括睿智 500 份額、睿智 A
份額、睿智 B 份額)不進行收益分配,但是根據基金合同的約定,在基金份額折算日,基金
管理人對睿智 A 和睿智 B 份額實施基金份額折算。睿智 A 份額(或睿智 B 份額)的投資者可
通過贖回睿智 A(或睿智 B)的新增睿智 500 場內份額的方式獲取投資回報,但是,該獲取投
資回報的方式並不等同於基金收益分配,投資者不僅須承擔相應的交易成本,還可能面臨基
金份額贖回的價格波動風險。
       (3)份額配對轉換業務中存在的風險
       本基金《基金合同》生效後,基金管理人將根據《基金合同》的約定辦理睿智 500 份額
與睿智 A 份額、睿智 B 份額之間的份額配對轉換業務。一方面,這一業務的辦理可能改變睿
智 A 份額與睿智 B 份額的市場供求關係,從而可能影響基金份額的交易價格;另一方面,這
一業務可能出現暫停辦理的情形,投資者的份額配對轉換申請也可能存在不能及時確認的風
險。
       (4)流動性風險
       在本基金基金份額上市交易後,睿智 A 份額與睿智 B 份額的規模可能較小或交易量不足,
導致投資者不能迅速、低成本地變現或買入的風險。
       在基金份額折算期間,基金管理人可根據深圳證券交易所、中國證券登記結算有限責任
公司的相關業務規定暫停睿智 A 份額與睿智 B 份額的上市交易和睿智 500 份額的申購或贖回
等業務,投資者的基金份額可能面臨不能變現的風險。
       (5)基金份額的折/溢價交易風險
       本基金的分級份額在證券交易所上市,受標的指數走勢、市場供求關係、投資者的預期


                                            81
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差異和基金份額配對轉換套利機制等因素的影響,本基金的兩級份額可能會面臨偏離其份額
凈值的風險。
       3.管理風險
       在基金管理運作過程中,基金管理人的研究水準、投資管理水準直接影響基金收益水準,
如果基金管理人對經濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的資訊不全、投資操作出現失誤,
都會影響基金的收益水準。
       4.合規性風險
       是指本基金的投資運作不符合相關法律、法規的規定和基金合同的要求而帶來的風險。
       5.操作風險
       基金運作過程中,因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規程等引
致的風險,例如,越權違規交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT 系統故障等風險。
       6.其他風險
       戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,將會嚴重影響證券市場的運行,可能導致基金
資産的損失。金融市場危機、行業競爭、代理商違約等超出基金管理人自身直接控制能力之
外的風險,可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。



              二十四、基金合同的變更、終止與基金財産的清算
       (一)基金合同的變更
       1.變更基金合同涉及法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大會決議通過的事
項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。
       2.變更基金合同的基金份額持有人大會決議應報中國證監會核準或備案,並自中國證監
會核準或出具無異議意見之日起生效。
       3.但如因相應的法律法規發生變動並屬於基金合同必須遵照進行修改的情形,或者基金
合同的修改不涉及基金合同當事人權利義務關係發生變化或對基金份額持有人利益無實質性
不利影響的,可不經基金份額持有人大會決議,而經基金管理人和基金託管人同意修改後公
布,並報中國證監會備案。
       (二)基金合同的終止
       有下列情形之一的,基金合同應當終止:
       1.基金份額持有人大會決定終止;
       2.因重大違法、違規行為,被中國證監會責令終止的;
       3.基金管理人、基金託管人職責終止,在六個月內沒有新基金管理人、基金託管人承接
的;
       4.法律法規和基金合同規定的其他情形。
       基金合同終止後,基金管理人和基金託管人有權依照《基金法》、《運作辦法》、《銷

                                            82
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售辦法》、基金合同及其他有關法律法規的規定,行使請求給付報酬、從基金財産中獲得補
償的權利。
    (三)基金財産的清算
    1.基金合同終止,基金管理人應當按法律法規和基金合同的有關規定組織清算組對基金
財産進行清算。
    2.基金財産清算組
    (1)自基金合同終止事由之日起 30 個工作日內由基金管理人組織成立基金財産清算組,
在基金財産清算組接管基金財産之前,基金管理人和基金託管人應按照基金合同和託管協議
的規定繼續履行保護基金財産安全的職責。
    (2)基金財産清算組成員由基金管理人、基金託管人、具有從事證券相關業務資格的注
冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財産清算組可以聘用必要的工作人員。
    (3)基金財産清算組負責基金財産的保管、清理、估價、變現和分配。基金財産清算組
可以依法進行必要的民事活動。
    3.清算程式
    (1)基金合同終止情形發生後,由基金財産清算組統一接管基金財産;
    (2)基金財産清算組根據基金財産的情況確定清算期限;
    (3)基金財産清算組對基金財産進行清理和確認;
    (4)對基金財産進行評估和變現;
    (5)製作清算報告;
    (6)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法律
意見書;
    (7)將清算報告報中國證監會備案並公告;
    (8)對基金財産進行分配。
    4.清算費用
    清算費用是指基金財産清算組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用由
基金財産清算組優先從基金財産中支付。
    5.基金剩餘財産的分配
    基金財産按下列順序清償:
    (1)支付清算費用;
    (2)交納所欠稅款;
    (3)清償基金債務;
    (4)分別計算睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額各自的應計分配比例,並據此由
睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額各自的基金份額持有人根據其持有的基金份額比例
進行分配。


                                            83
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    基金財産未按前款(1)、(2)、(3)項規定清償前,不分配給基金份額持有人。
    對於基金繳存于中國證券登記結算有限責任公司的最低結算備付金和交易席位保證金
等,在中國證券登記結算有限責任公司對其進行調整後方可收回。
    6.基金財産清算的公告
    基金財産清算組做出的清算報告經會計師事務所審計,律師事務所出具法律意見書後,
報中國證監會備案並公告。
    7.基金財産清算賬冊及文件由基金託管人保存 15 年以上。



                           二十五、基金合同的內容摘要
    詳見附件一。



                        二十六、基金託管協議的內容摘要
    詳見附件二。



                        二十七、對基金份額持有人的服務
    基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下是主要的服務內容(基金管
理人將根據基金份額持有人的需要和有關情況,增加或修改這些服務項目):
    (一)客戶服務熱線電話
    1.自助服務:
    客戶服務中心提供每天 24 小時的自動語音服務。投資人可自助進行賬戶資訊、基金份額、
基金凈值、基金對賬單、最新公告的查詢等操作。
    2.人工服務:
    本公司提供每天 24 小時的人工服務。全國統一客戶服務電話為 400-811-9999(免長途費),
客戶服務傳真:010-66583100。
    (二)資訊服務
    公司為定制資訊服務的投資人,提供電子郵件、手機短信形式的資訊服務。
    投資人可通過撥打公司客戶服務電話或登錄公司網站在服務定制欄目中定制此項服務。
    (三)線上客戶服務
    本公司網站設置了“線上客服”、信箱留言等欄目,投資人可以通過線上服務渠道開展
相 關 咨 詢 。 在 線 客 服 服 務 時 間 為 每 天 24 小 時 。 客 戶 服 務 電 子 郵 箱 地 址 為 :
customerservice@icbccs.com.cn。
    (四)關於網站服務
    公司網站為客戶提供賬戶查詢、産品資訊查詢、公告資訊查詢、基金資訊、投資策略報


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告、交易狀態查詢、微博/微信/網站活動參與和交流等內容的服務。
    (五)客戶意見、建議或投訴處理
    投資人可以通過本公司熱線電話、電子郵箱、傳真、線上客服等渠道對基金管理人和銷
售機構提出意見、建議或投訴。
    (六)如本招募説明書存在任何您/貴機構無法理解的內容,請聯繫本公司客戶服務電話。
請確保投資前,您/貴機構已經全面理解了本招募説明書。



                              二十八、其他應披露事項
    本基金招募説明書更新期間,本基金及基金管理人的有關公告如下:
    1. 關於增加中信期貨有限公司為工銀瑞信基金管理有限公司旗下部分基金銷售機構的
公告,2017/8/4;
    2. 工銀瑞信基金管理有限公司關於增加北京格上富信投資顧問有限公司為旗下部分基
金銷售機構的公告,2017/8/16;
    3. 工銀瑞信基金管理有限公司關於增加濟安財富(北京)資本管理有限公司為旗下基
金銷售機構的公告,2017/8/17;
    4. 關於增加大泰金石基金銷售有限公司為旗下基金銷售機構並進行基金銷售費率調整
的公告,2017/8/25;
    5. 關於工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金暫停大額申購業務的公告,
2017/9/20;
    6. 關於增加上海挖財金融資訊服務有限公司為旗下基金銷售機構並進行費率調整的公
告,2017/11/8;
    7. 工銀瑞信基金管理有限公司關於增加上海萬得基金銷售有限公司為旗下部分基金銷
售機構的公告,2017/11/22;
    8. 工銀瑞信基金管理有限公司關於上海基煜基金銷售有限公司基金銷售費率調整的公
告,2017/11/27;
    9. 工銀瑞信基金管理有限公司關於增加通華財富(上海)基金銷售有限公司為旗下部分
基金銷售機構的公告,2017/12/7;
    10. 工銀瑞信基金管理有限公司關於旗下基金調整流通受限股票估值方法的公告,
2017/12/21;
    11. 關於工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金辦理定期份額折算業務的公告,
2017/12/27;
    12. 工銀瑞信基金管理有限公司關於旗下基金參加工商銀行網上銀行、手機銀行基金定
投申購費率優惠活動的公告,2017/12/29;
    13. 工銀瑞信基金管理有限公司關於旗下基金參加交通銀行手機銀行渠道基金申購及定

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工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金                            更新的招募説明書


期定額投資手續費率優惠活動的公告,2017/12/30;
    14. 工銀瑞信基金管理有限公司關於旗下基金參加中國郵政儲蓄銀行股份有限公司個人
網上銀行、手機銀行基金申購費率優惠活動的公告,2017/12/30;
    15. 工銀瑞信基金管理有限公司關於旗下公開募集證券投資基金繳納增值稅的公告,
2017/12/30;
    16. 工銀瑞信基金管理有限公司關於旗下基金參加浙商銀行電子銀行渠道基金定投申購
費率優惠活動的公告,2017/12/30;
    17. 關於工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金定期份額折算業務期間暫停申購、
贖回及定期定額投資業務的公告,2018/1/2;
    18. 關於工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金辦理定期份額折算業務期間 500A
份額停牌的公告,2018/1/3;
    19. 關於工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金之 A 份額 2018 年度約定年基準收
益率的公告,2018/1/3;
    20. 關於工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金定期份額折算結果及恢復交易的
公告,2018/1/4;
    21. 關於 500A 定期份額折算後次日前收盤價調整的風險提示公告,2018/1/4;
    22. 工銀瑞信基金管理有限公司關於泰誠財富基金銷售(大連)有限公司基金銷售費率調
整的公告,2018/1/5;
    23. 工銀瑞信基金管理有限公司關於增加金惠家保險代理有限公司為旗下部分基金銷售
機構的公高,2018/1/5;
    24. 工銀瑞信基金管理有限公司關於基金直銷電子自助交易業務新增銀聯通部分銀行卡
及費率優惠的公告,2018/1/10;
    25. 工銀瑞信基金管理有限公司關於旗下基金參加中國國際金融股份有限公司網上銀
行、手機銀行、櫃檯交易基金申購費率優惠活動的公告,2018/1/12;
    26. 工銀瑞信基金管理有限公司關於旗下基金參加中泰證券股份有限公司基金申購及定
期定額申購費率優惠活動的公告,2018/1/31。



                    二十九、招募説明書的存放及查閱方式
    本招募説明書存放在基金管理的辦公場所和營業場所,並刊登在基金管理人的網站上。
投資人可免費查閱,也可在支付工本費後在合理時間內獲得本招募説明書的複印件或複製件,
基金管理人保證文本的內容與公告的內容完全一致。




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                                    三十、備查文件
    1、中國證監會批准工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金募集的文件
    2、《工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金證券投資基金基金合同》
    3、《工銀瑞信睿智中證 500 指數分級證券投資基金證券投資基金託管協議》
    4、法律意見書
    5、工銀瑞信基金管理有限公司業務資格批件、營業執照
    6、中國銀行股份有限公司業務資格批件和營業執照
    以上第(1)至(5)項備查文件存放在基金管理人辦公場所、營業場所,第(6)項文件
存放于基金託管人的辦公場所。基金投資者在營業時間可免費查閱,在支付工本費後,可在
合理時間內取得上述文件的複製件或複印件。


                                                         工銀瑞信基金管理有限公司
                                                            二〇一八年三月十六日




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附件一:基金合同摘要
                              一、基金合同當事人的權利、義務
    (一)基金管理人
    1、基金管理人的權利
    (1)依法募集基金,辦理基金備案手續;
    (2)依照法律法規和基金合同獨立管理運用基金財産;
    (3)根據法律法規和基金合同的規定,制訂、修改並公佈有關基金認購、申購、贖回、
轉託管、基金轉換、非交易過戶、凍結、收益分配等方面的業務規則;
    (4)根據法律法規和基金合同的規定決定本基金的相關費率結構和收費方式,獲得基金
管理費,收取認購費、申購費、贖回費及其他事先核準或公告的合理費用以及法律法規規定
的其他費用;
    (5)根據法律法規和基金合同的規定銷售基金份額;
    (6)在本合同的有效期內,在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金託管人遵守相關法
律法規及其行業監管要求的基礎上,基金管理人有權對基金託管人履行本合同的情況進行必
要的監督。如認為基金託管人違反了法律法規或基金合同規定對基金財産、其他基金合同當
事人的利益造成重大損失的,應及時呈報中國證監會和中國銀監會,以及採取其他必要措施
以保護本基金及相關基金合同當事人的利益;
    (7)根據基金合同的規定選擇適當的基金代銷機構並有權依照代銷協議和有關法律法規
對基金代銷機構行為進行必要的監督和檢查;
    (8)自行擔任基金註冊登記機構或選擇、更換基金註冊登記代理機構,辦理基金註冊登
記業務,並按照基金合同規定對基金註冊登記代理機構進行必要的監督和檢查;
    (9)在基金合同約定的範圍內,拒絕或暫停受理睿智 500 份額申購和贖回的申請;
    (10)在法律法規允許的前提下,為基金份額持有人的利益依法為基金進行融資、融券;
    (11)依據法律法規和基金合同的規定,制訂基金收益分配方案;
    (12)按照法律法規,代表基金對被投資企業行使股東權利,代表基金行使因投資于其
他證券所産生的權利;
    (13)在基金託管人職責終止時,提名新的基金託管人;
    (14)依據法律法規和基金合同的規定,召集基金份額持有人大會;
    (15)選擇、更換律師、審計師、證券經紀商或其他為基金提供服務的外部機構並確定
有關費率;
    (16)法律法規、基金合同規定的其他權利。
    2、基金管理人的義務
    (1)依法申請並募集基金,辦理或者委託經國務院證券監督管理機構認定的其他機構代

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為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
    (2)辦理基金備案手續;
    (3)自基金合同生效之日起,以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財産;
    (4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方式管
理和運作基金財産;
    (5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理的
基金財産和基金管理人的財産相互獨立,對所管理的不同基金分別管理、分別記賬,進行證
券投資;
    (6)按基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基金收益;
    (7)除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得為自己及任何第三人謀取利
益,不得委託第三人運作基金財産;
    (8)進行基金會計核算並編制基金的財務會計報告;
    (9)依法接受基金託管人的監督;
    (10)編制季度、半年度和年度基金報告;
    (11)採取適當合理的措施使計算開放式基金份額認購、申購、贖回和登出價格的方法
符合基金合同等法律文件的規定;
    (12)計算並公告基金財産凈值,睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額的基金份額
凈值、基金份額折算比例,確定睿智 500 份額申購、贖回價格;
    (13)嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定,履行資訊披露及報告義務;
    (14)保守基金商業秘密,不洩露基金投資計劃、投資意向等。除基金法、基金合同及
其他有關規定另有規定外,在基金資訊公開披露前應予以保密,不得向他人洩露;
    (15)按規定受理申購和贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
    (16)保存基金財産管理業務活動的記錄、賬冊、報表、代表基金簽訂的重大合同及其
他相關資料;
    (17)依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基金
託管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
    (18)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為;
    (19)組織並參加基金財産清算小組,參與基金財産的保管、清理、估價、變現和分配;
    (20)因違反基金合同導致基金財産的損失或損害基金份額持有人的合法權益,應承擔
賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
    (21)基金託管人違反基金合同造成基金財産損失時,應為基金份額持有人利益向基金
託管人追償;
    (22)法律法規、基金合同及中國證監會規定的其他義務。
    (二)基金託管人


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    1、基金託管人的權利
    (1)依據法律法規和基金合同的規定安全保管基金財産;
    (2)依照基金合同的約定獲得基金託管費;
    (3)監督基金管理人對本基金的投資運作;
    (4)在基金管理人職責終止時,提名新的基金管理人;
    (5)依據法律法規和基金合同的規定召集基金份額持有人大會;
    (6)法律法規、基金合同規定的其他權利。
    2、基金託管人的義務
    (1)安全保管基金財産;
    (2)設立專門的基金託管部,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的熟悉基金
託管業務的專職人員,負責基金財産託管事宜;
    (3)按規定開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶;
    (4)除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得以基金財産為自己及任何第
三人謀取非法利益,不得委託第三人託管基金財産;
    (5)對所託管的不同基金財産分別設置賬戶,確保基金財産的完整和獨立;
    (6)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
    (7)保存基金託管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
    (8)按照基金合同的約定,根據基金管理人的指令,及時辦理清算、交割事宜;
    (9)保守基金商業秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定外,在基金
資訊公開披露前應予以保密,不得向他人洩露;
    (10)根據法律法規及本合同的約定,辦理與基金託管業務活動有關的資訊披露事項;
    (11)對基金財務會計報告、半年度和年度基金報告的相關內容出具意見,説明基金管
理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規定進行;如果基金管理人有未執行基金
合同規定的行為,還應當説明基金託管人是否採取了適當的措施;
    (12)建立和保存基金份額持有人名冊;
    (13)復核基金管理人計算的基金財産凈值、睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額
的基金份額凈值、基金份額折算比例和睿智 500 份額申購、贖回價格;
    (14)按規定製作相關賬冊並與基金管理人核對;
    (15)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項;
    (16)按照規定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額
持有人大會;
    (17)按照法律法規監督基金管理人的投資運作;
    (18)因過錯違反基金合同導致基金財産損失,應承擔賠償責任,其責任不因其退任而
免除;


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       (19)因基金管理人違反基金合同造成基金財産損失時,應為基金向基金管理人追償;
       (20)法律法規、基金合同及中國證監會規定的其他義務。
       (三)基金份額持有人
        1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規的規定,基金份額持有人的權
利包括但不限于:
       (1)分享基金財産收益;
       (2)參與分配清算後的剩餘基金財産;
       (3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;
       (4)按照規定要求召開基金份額持有人大會;
       (5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行使
表決權;
       (6)查閱或者複製公開披露的基金資訊資料;
       (7)監督基金管理人的投資運作;
       (8)對基金管理人、基金託管人、基金份額銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴
訟;
       (9)法律法規、基金合同規定的其他權利。
       本基金除睿智 A 份額與睿智 B 份額的基金份額凈值計算、基金份額折算、基金合同終止
時的基金清算財産分配,本基金每份基金份額具有同等的合法權益。
       2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規的規定,基金份額持有人的義務
包括但不限于:
       (1)遵守法律法規、基金合同及其他有關規定;
       (2)繳納基金認購、申購款項及基金合同規定的費用;
       (3)在持有的基金份額範圍內,承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責任;
       (4)不從事任何有損基金、其他基金份額持有人及其他基金合同當事人合法利益的活動;
       (5)執行基金份額持有人大會的決議;
       (6)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
       (7)遵守基金管理人、銷售機構和註冊登記機構的相關交易及業務規則;
       (8)法律法規及基金合同規定的其他義務。
       (四)本基金合同當事人各方的權利義務以本基金合同為依據,不因基金賬戶名稱而有
所改變。
                                  二、基金份額持有人大會
       (一)基金份額持有人大會由基金份額持有人組成。基金份額持有人大會的審議事項應
分別由睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額的基金份額持有人獨立進行表決。基金份額
持有人持有的每一基金份額在其對應的份額級別內具有同等的投票權。


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    (二)有以下情形之一時,應召開基金份額持有人大會:
    1、終止基金合同;
    2、轉換基金運作方式;
    3、提高基金管理人、基金託管人的報酬標準,但根據法律法規的要求提高該等報酬標準
的除外;
    4、更換基金管理人、基金託管人;
    5、變更基金類別;
    6、變更基金投資目標、範圍或策略;
    7、變更基金份額持有人大會議事程式、表決方式和表決程式;
    8、本基金與其他基金合併;
    9、對基金合同當事人權利、義務産生重大影響,需召開基金份額持有人大會的變更基金
合同等其他事項;
    10、終止睿智 A 份額和睿智 B 份額的運作;
    11、法律法規或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會的事項。
    (三)有以下情形之一的,不需召開基金份額持有人大會:
    1、調低基金管理費率、基金託管費率;
    2、在法律法規和基金合同規定的範圍內變更睿智 500 份額的申購費率、贖回費率或收費
方式;
    3、因相應的法律法規發生變動而應當對基金合同進行修改;
    4、對基金合同的修改不涉及基金合同當事人權利義務關係發生變化;
    5、對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響;
    6、除法律法規或基金合同規定應當召開基金份額持有人大會以外的其他情形。
    (四)召集方式:
    1、除法律法規或基金合同另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人召集。
    2、基金託管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提出書面提議。
基金管理人應當自收到書面提議之日起 10 日內決定是否召集,並書面告知基金託管人。
    基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起 60 日內召開;基金管理人決定不召
集,基金託管人仍認為有必要召開的,應當自行召集。
    3、單獨或合計代表睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額各自基金份額 10%以上(含
10%,下同)的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提
出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起 10 日內決定是否召集,並書面告知提出
提議的基金份額持有人代表和基金託管人。
    基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起 60 日內召開;基金管理人決定不召
集,單獨或合計代表睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額各自基金份額 10%以上的基金份


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額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金託管人提出書面提議。
    基金託管人應當自收到書面提議之日起 10 日內決定是否召集,並書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人;基金託管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起 60 日
內召開。
    4、單獨或合計代表睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額各自基金份額 10%以上的基
金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金託管人都
不召集的,單獨或合計代表睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額各自基金份額 10%以上的
基金份額持有人有權自行召集,並至少提前 30 日報中國證監會備案。
    5、基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金託管人應當
配合,不得阻礙、干擾。
    6、基金份額持有人大會的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
    (五)通知
    召開基金份額持有人大會,召集人應當於會議召開前 30 天在至少一種指定媒體上公告。
基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決。基金份額持有人大會通知將至少載明
以下內容:
    1、會議召開的時間、地點、方式;
    2、會議擬審議的主要事項、議事程式和表決方式;
    3、代理投票授權委託書送達時間和地點;
    4、會務常設聯繫人姓名、電話;
    5、權益登記日;
    6、如採用通訊表決方式,還應載明具體通訊方式、委託的公證機關及其聯繫方式和聯繫
人、書面表達意見的寄交和收取方式、投票表決的截止日以及表決票的送達地址等內容。
    (六)開會方式
    基金份額持有人大會的召開方式包括現場開會和通訊方式開會。現場開會由基金份額持
有人本人出席或通過授權委派其代理人出席,現場開會時基金管理人和基金託管人的授權代
表應當出席;通訊方式開會指按照基金合同的相關規定以通訊的書面方式進行表決。會議的
召開方式由召集人確定,但決定基金管理人更換或基金託管人的更換、轉換基金運作方式和
終止基金合同事宜必須以現場開會方式召開基金份額持有人大會。
    現場開會同時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:
    1、親自出席會議者持有基金份額的憑證和受託出席會議者出具的委託人持有基金份額的
憑證和授權委託書等文件符合法律法規、本基金合同和會議通知的規定;
    2、經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,全部有效憑證所
代表的睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額佔權益登記日各自基金總份額的 50%以上。
    在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:


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       1、召集人按基金合同規定公佈會議通知後,在兩個工作日內連續公佈相關提示性公告;
       2、召集人按照會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;
       3、本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的睿智
500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額佔權益登記日各自基金總份額的 50%以上;
       4、直接出具書面意見的基金份額持有人或受託代表他人出具書面意見的其他代表,同時
提交的持有基金份額的憑證和受託出席會議者出具的委託人持有基金份額的憑證和授權委託
書等文件符合法律法規、基金合同和會議通知的規定;
       5、會議通知公佈前已報中國證監會備案。
       如果開會條件達不到上述的條件,則召集人可另行確定並公告重新表決的時間(至少應在
25 個工作日後),且確定有權出席會議的基金份額持有人資格的權益登記日應保持不變。
       (七)議事內容與程式
       1、議事內容及提案權
       (1)議事內容限為本條前述第(二)款規定的基金份額持有人大會召開事由範圍內的事
項。
       (2)基金管理人、基金託管人、單獨或合計代表睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份
額各自基金份額 10%以上的基金份額持有人可以在大會召集人發出會議通知前向大會召集人
提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案。
       (3)對於基金份額持有人提交的提案,大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核:
       a、關聯性。大會召集人對於基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關係,並且不超
出法律法規和基金合同規定的基金份額持有人大會職權範圍的,應提交大會審議;對於不符
合上述要求的,不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案
提交大會表決,應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和説明。
       b、程式性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程式性問題做出決定。如將
其提案進行分拆或合併表決,需徵得原提案人同意;原提案人不同意變更的,大會主持人可
以就程式性問題提請基金份額持有人大會做出決定,並按照基金份額持有人大會決定的程式
進行審議。
       (4)單獨或合計代表睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額各自基金份額 10%以上的
基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案,或基金管理人或基金託管人提交
基金份額持有人大會審議表決的提案,未獲得基金份額持有人大會審議通過,就同一提案再
次提請基金份額持有人大會審議,其時間間隔不少於 6 個月。法律法規另有規定的除外。
       (5)基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
       2、議事程式
       在現場開會的方式下,首先由召集人宣讀提案,經討論後進行表決,並形成大會決議,
報經中國證監會核準或備案後生效。在通訊表決開會的方式下,首先由召集人在會議通知中


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公佈提案,在所通知的表決截止日期第二個工作日由大會聘請的公證機關的公證員統計全部
有效表決並形成決議,報經中國證監會核準或備案後生效。
       (八)表決
       1、睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額的基金份額持有人所持每份基金份額在其對
應份額級別內享有平等的表決權。
       2、基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:
       (1)特別決議
       對於特別決議應當經參加大會的睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額的基金份額持
有人(或其代理人)各自所持表決權的三分之二以上(含三分之二)通過。
       (2)一般決議
       對於一般決議應當經參加大會的睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額的基金份額持
有人(或其代理人)各自所持表決權的 50%以上通過。
       更換基金管理人或者基金託管人、轉換基金運作方式、終止睿智 A 份額和睿智 B 份額的
運作或終止基金合同應當以特別決議通過方為有效。
       基金份額持有人大會採取記名方式進行投票表決。
       採取通訊方式進行表決時,符合法律法規、基金合同和會議通知規定的書面表決意見即
視為有效的表決;表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見
的基金份額持有人所代表的基金份額總數。
       基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內並列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
       (九)計票
       1、現場開會
       (1)基金份額持有人大會的主持人為召集人授權出席大會的代表,如大會由基金管理人
或基金託管人召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始後宣佈在出席會議的基金
份額持有人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員(如果基金管理
人為召集人,則監督員由基金託管人擔任;如基金託管人為召集人,則監督員由基金託管人
在出席會議的基金份額持有人中指定)共同擔任監票人;如大會由基金份額持有人自行召集,
基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始後宣佈在出席會議的基金份額持有人中推舉三
名基金份額持有人代表擔任監票人。
       (2)監票人應當在基金份額持有人表決後立即進行清點並由大會主持人當場公佈計票結
果。
       (3)如果大會主持人對於提交的表決結果有懷疑,可以對所投票數進行重新清點;如果
大會主持人未進行重新清點,而出席大會的基金份額持有人或者基金份額持有人代理人對大
會主持人宣佈的表決結果有異議,其有權在宣佈表決結果後立即要求重新清點,大會主持人


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應當立即重新清點並公佈重新清點結果。重新清點僅限一次。
    (4)在基金管理人或基金託管人擔任召集人的情形下,如果在計票過程中基金管理人或
者基金託管人拒不配合的,則參加會議的基金份額持有人有權推舉三名基金份額持有人代表
共同擔任監票人進行計票。
    2、通訊方式開會
    在通訊方式開會的情況下,計票方式可採取如下方式:
    由大會召集人聘請的公證機關的公證員進行計票。
    (十)生效與公告
    1、基金份額持有人大會按照《基金法》有關法律法規規定表決通過的事項,召集人應當
自通過之日起 5 日內報中國證監會核準或者備案。基金份額持有人大會決定的事項自中國證
監會依法核準或者出具無異議意見之日起生效。
    2、生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金託管人均
有法律約束力。基金管理人、基金託管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決定。
    3、基金份額持有人大會決議應當自中國證監會核準或出具無異議意見後 2 日內,由基金
份額持有人大會召集人在至少一種指定媒體上公告。
    4、如果採用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、
公證機關、公證員姓名等一同公告。
    (十一)法律法規或監管機關對基金份額持有人大會另有規定的,從其規定。


                        三、基金合同的變更、終止及基金財産的清算
    (一)基金合同的變更
    1、變更基金合同涉及法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大會決議通過的事
項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。
    2、變更基金合同的基金份額持有人大會決議應報中國證監會核準或備案,並自中國證監
會核準或出具無異議意見之日起生效。
    3、但如因相應的法律法規發生變動並屬於本基金合同必須遵照進行修改的情形,或者基
金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關係發生變化或對基金份額持有人利益無實
質性不利影響的,可不經基金份額持有人大會決議,而經基金管理人和基金託管人同意修改
後公佈,並報中國證監會備案。
    (二)基金合同的終止
    有下列情形之一的,本基金合同應當終止:
    1、基金份額持有人大會決定終止;
    2、因重大違法、違規行為,被中國證監會責令終止的;


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       3、基金管理人、基金託管人職責終止,在六個月內沒有新基金管理人、基金託管人承接
的;
       4、法律法規和基金合同規定的其他情形。
       基金合同終止後,基金管理人和基金託管人有權依照《基金法》、《運作辦法》、《銷
售辦法》、基金合同及其他有關法律法規的規定,行使請求給付報酬、從基金財産中獲得補
償的權利。
       (三)基金財産的清算
       1、基金合同終止,基金管理人應當按法律法規和本基金合同的有關規定組織清算組對基
金財産進行清算。
       2、基金財産清算組
       (1)自基金合同終止事由之日起 30 個工作日內由基金管理人組織成立基金財産清算組,
在基金財産清算組接管基金財産之前,基金管理人和基金託管人應按照基金合同和託管協議
的規定繼續履行保護基金財産安全的職責。
       (2)基金財産清算組成員由基金管理人、基金託管人、具有從事證券相關業務資格的注
冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財産清算組可以聘用必要的工作人員。
       (3)基金財産清算組負責基金財産的保管、清理、估價、變現和分配。基金財産清算組
可以依法進行必要的民事活動。
       3、清算程式
       (1)基金合同終止情形發生後,由基金財産清算組統一接管基金財産;
       (2)基金財産清算組根據基金財産的情況確定清算期限;
       (3)基金財産清算組對基金財産進行清理和確認;
       (4)對基金財産進行評估和變現;
       (5)製作清算報告;
       (6)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法律
意見書;
       (7)將清算報告報中國證監會備案並公告;
       (8)對基金財産進行分配。
       4、清算費用
       清算費用是指基金財産清算組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用由
基金財産清算組優先從基金財産中支付。
       5、基金剩餘財産的分配
       基金財産按下列順序清償:
       (1)支付清算費用;
       (2)交納所欠稅款;


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    (3)清償基金債務;
    (4)分別計算睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額各自的應計分配比例,並據此由
睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額各自的基金份額持有人根據其持有的基金份額比例
進行分配。
    基金財産未按前款(1)、(2)、(3)項規定清償前,不分配給基金份額持有人。
    對於基金繳存于中國證券登記結算有限責任公司的最低結算備付金和交易席位保證金
等,在中國證券登記結算有限責任公司對其進行調整後方可收回。
    6、基金財産清算的公告
    基金財産清算組做出的清算報告經會計師事務所審計,律師事務所出具法律意見書後,
報中國證監會備案並公告。
    7、基金財産清算賬冊及文件由基金託管人保存 15 年以上。
                                       四、 爭議的處理
    (一)本基金合同適用中華人民共和國法律並從其解釋。
    (二)本基金合同的當事人之間因本基金合同産生的或與本基金合同有關的爭議可通過
友好協商解決,但若自一方書面提出協商解決爭議之日起 60 日內爭議未能以協商方式解決的,
則任何一方有權將爭議提交位於北京的中國國際經濟貿易仲裁委員會,按照其時有效的仲裁
規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的,對仲裁各方當事人均具有約束力。
    (三)除爭議所涉內容之外,本基金合同的其他部分應當由本基金合同當事人繼續履行。
                                     五、基金合同的效力
    (一)本基金合同是基金合同當事人之間的法律文件,應由基金管理人和基金託管人的
法定代表人或其授權簽字人簽字並加蓋公章。基金合同於投資者繳納認購的基金份額的款項
時成立,自基金募集結束報中國證監會備案並獲中國證監會書面確認後生效。
    (二)本基金合同的有效期自其生效之日起至本基金財産清算結果報中國證監會備案並
公告之日止。
    (三)本基金合同自生效之日起對包括基金管理人、基金託管人和基金份額持有人在內
的基金合同各方當事人具有同等的法律約束力。
    (四)本基金合同正本一式六份,除上報有關監管機構二份外,基金管理人、基金託管
人各持有二份,每份具有同等的法律效力。
    (五)基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
    基金合同存放在基金管理人和基金託管人住所,投資者在支付工本費後,可在合理時間
內取得上述文件複印件,基金合同條款及內容應以基金合同正本為準。




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附件二:託管協議摘要
                                     一、託管協議當事人
    1、基金管理人
    名稱:工銀瑞信基金管理有限公司
    住所:北京市西城區金融大街 5 號、甲 5 號 6 層甲 5 號 601、甲 5 號 7 層甲 5 號 701、甲
5 號 8 層甲 5 號 801、甲 5 號 9 層甲 5 號 901
    辦公地址:北京市西城區金融大街 5 號新盛大廈 A 座 6-9 層
    郵政編碼:100033
    法定代表人:郭特華
    成立時間:2005 年 6 月 21 日
    批准設立機關:中國證券監督管理委員會
    批准設立文號:中國證監會證監基金字[2005]93 號
    組織形式:有限責任公司
    註冊資本:貳億元人民幣
    存續期間:持續經營
    2、基金託管人
    名稱:中國銀行股份有限公司
    住所:北京市西城區復興門內大街 1 號
    法定代表人: 田國立
    成立時間: 1983 年 10 月 31 日
    基金託管業務批准文號:中國證監會證監基字【1998】24 號
    組織形式:股份有限公司
    註冊資本:人民幣貳仟柒佰玖拾壹億肆仟柒佰貳拾貳萬參仟壹佰玖拾伍元整
    經營範圍:吸收人民幣存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理結算;辦理票據貼現;
發行金融債券;代理髮行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;從事同業拆借;提供
信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險業務;提供保險箱服務;外匯存款;外匯貸款;
外匯匯款;外匯兌換;國際結算;同業外匯拆借;外匯票據的承兌和貼現;外匯借款;外匯
擔保;結匯、售匯;發行和代理髮行股票以外的外幣有價證券;買賣和代理買賣股票以外的
外幣有價證券;自營外匯買賣;代客外匯買賣;外匯信用卡的發行和代理國外信用卡的發行
及付款;資信調查、諮詢、見證業務;組織或參加銀團貸款;國際貴金屬買賣;海外分支機
構經營與當地法律許可的一切銀行業務;在港澳地區的分行依據當地法令可發行或參與代理
發行當地貨幣;經中國人民銀行批准的其他業務。
    存續期間:持續經營

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                      二、基金託管人對基金管理人的業務監督和核查
    (一)基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,建立相關的技術係
統,對基金管理人的投資運作進行監督。主要包括以下方面:
    1、對基金的投資範圍、投資對象進行監督。基金管理人應將擬投資的股票庫、中證 500
指數的成份股及其備選成份股、債券庫等各投資品種的具體範圍定期提供給基金託管人。基
金管理人可以根據實際情況的變化,對各投資品種的具體範圍予以更新和調整,並通知基金
託管人。
    2、對基金投融資比例進行監督:
    (1)本基金持有的股票資産佔基金資産凈值比例為 90%—95%,持有的債券、現金等其他
金融工具佔基金資産凈值的比例為 5%—10%。
    (2)本基金投資于指數成份股、備選成份股的比例不低於基金資産凈值的 90%;
    (3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資産凈值的 10%,但標的指數
成份股不受此限;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的 10%,但
標的指數成份股不受此限(資産託管人項下義務僅限于監管其託管的某資産管理人所管理的
基金財産的投資符合上述比例限制);
    (5)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資産凈值的 3%;
    (6)本基金持有的同一權證不超過該權證的 10%;本基金管理人管理的全部基金持有的
同一權證,不得超過該權證的 10%(資産託管人項下義務僅限于監管其託管的某資産管理人
所管理的基金財産的投資符合上述比例限制);本基金在任何交易日買入權證的總金額,不
得超過上一交易日基金資産凈值的 0-5%;
    (7)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金餘額不得超過基金資産凈值的
40%;
    (8)基金財産參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總資産,本基金
所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
    (9)如果法律法規或監管機構以後允許基金投資股票指數期貨及其他金融衍生工具時,
投資比例遵從法律法規和監管機構的規定;
    (10)法律法規及中國證監會規定的其他限制;
    若將來法律法規或中國證監會的相關規定發生修改或變更,致使本款前述約定的投資禁
止行為和投資組合比例限制被修改或取消,基金管理人在依法履行相應程式後,本基金可相
應調整禁止行為和投資限制規定。
    基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的
約定。因證券市場波動、上市公司合併、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投
資不符合基金合同約定的投資比例規定的,基金管理人應當在十個交易日內進行調整。法律


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法規或監管機構另有規定時,從其規定。
    3、為對基金禁止從事的關聯交易進行監督,基金管理人和基金託管人應相互提供與本機
構有控股關係的股東或與本機構有其他重大利害關係的公司名單;
    4、基金管理人向基金託管人提供其銀行間債券市場交易的交易對手庫,交易對手庫由銀
行間交易會員中財務狀況較好、實力雄厚、信用等級高的交易對手組成。基金管理人可以根
據實際情況的變化,及時對交易對手庫予以更新和調整,並通知基金託管人。基金管理人參
與銀行間債券市場交易的交易對手應符合交易對手庫的範圍。基金託管人對基金管理人參與
銀行間債券市場交易的交易對手是否符合交易對手庫進行監督;
    5、基金託管人對銀行間市場交易的交易方式的控制按如下約定進行監督。
    基金管理人應按照審慎的風險控制原則,對銀行間交易對手的資信狀況進行評估,控制
交易對手的資信風險,確定與各類交易對手所適用的交易結算方式,在具體的交易中,應盡
力爭取對基金有利的交易方式。由於交易對手資信風險引起的損失,基金託管人不承擔賠償
責任。
    6、基金如投資銀行存款,基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的約定,事先確
定符合條件的所有存款銀行的名單,並及時提供給基金託管人,基金託管人據以對基金投資
銀行存款的交易對手是否符合上述名單進行監督;
    (二)基金託管人應根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金資産凈值
計算、睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額的基金份額凈值計算、基金份額折算比例計
算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關資訊披露、基金宣傳推
介材料中登載基金業績表現數據等進行復核。
    (三)基金託管人在上述第(一)、(二)款的監督和核查中發現基金管理人違反法律
法規的規定、《基金合同》及本協議的約定,應及時通知基金管理人限期糾正,基金管理人
收到通知後應及時核對確認並以書面形式對基金託管人發出回函並改正。在限期內,基金托
管人有權隨時對通知事項進行復查。基金管理人對基金託管人通知的違規事項未能在限期內
糾正的,基金託管人應及時向中國證監會報告。
    (四)基金託管人發現基金管理人的投資指令違反法律法規、《基金合同》及本協議的
規定,應當拒絕執行,立即通知基金管理人,並依照法律法規的規定及時向中國證監會報告。
基金託管人發現基金管理人依據交易程式已經生效的指令違反法律法規和其他有關規定,或
者違反《基金合同》、本協議約定的,應當立即通知基金管理人,並依照法律法規的規定及
時向中國證監會報告。
    (五)基金管理人應積極配合和協助基金託管人的監督和核查,包括但不限于:在規定
時間內答覆基金託管人並改正,就基金託管人的疑義進行解釋或舉證,對基金託管人按照法
規要求需向中國證監會報送基金監督報告的,基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制
度等。


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                          三、基金管理人對基金託管人的業務核查
    1、在本協議的有效期內,在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金託管人遵守相關法律
法規及其行業監管要求的基礎上,基金管理人有權對基金託管人履行本協議的情況進行必要
的核查,核查事項包括但不限于基金託管人安全保管基金財産、開設基金財産的資金賬戶和
證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資産凈值和睿智 500 份額、睿智 A 份額與睿智 B 份額
的基金份額凈值、基金份額折算比例、根據基金管理人指令辦理清算交收、相關資訊披露和
監督基金投資運作等行為。
    2、基金管理人發現基金託管人擅自挪用基金財産、未對基金財産實行分賬管理、無正當
理由未執行或延遲執行基金管理人資金劃撥指令、洩露基金投資資訊等違反法律法規、《基
金合同》及本協議有關規定時,應及時以書面形式通知基金託管人限期糾正,基金託管人收
到通知後應及時核對並以書面形式對基金管理人發出回函。在限期內,基金管理人有權隨時
對通知事項進行復查,督促基金託管人改正。基金託管人對基金管理人通知的違規事項未能
在限期內糾正的,基金管理人應依照法律法規的規定報告中國證監會。
    3、基金託管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資料以供基
金管理人核查託管財産的完整性和真實性,在規定時間內答覆基金管理人並改正。
                                     四、基金財産的保管
    (一)基金財産保管的原則
    1、基金財産應獨立於基金管理人、基金託管人的固有財産。
    2、基金託管人應安全保管基金財産,未經基金管理人的合法合規指令或法律法規、《基
金合同》及本協議另有規定,不得自行運用、處分、分配基金的任何財産。
    3、基金託管人按照規定開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶。
    4、基金託管人對所託管的不同基金財産分別設置賬戶,確保基金財産的完整與獨立。
    5、除依據《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關法律法規規定外,基金
託管人不得委託第三人託管基金財産。
    (二)基金合同生效前募集資金的驗資和入賬
    1、基金募集期滿或基金管理人宣佈停止募集時,募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定的,由基金管理人在法定期
限內聘請具有從事相關業務資格的會計師事務所對基金進行驗資,並出具驗資報告,出具的
驗資報告應由參加驗資的 2 名以上(含 2 名)中國註冊會計師簽字方為有效。
    2、基金管理人應將屬於本基金財産的全部資金劃入在基金託管人處為本基金開立的基金
銀行賬戶中,並確保劃入的資金與驗資確認金額相一致。
    (三)基金的銀行賬戶的開設和管理
    1、基金託管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。
    2、基金託管人以本基金的名義開設本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預留印鑒由基金托


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管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動,包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基
金收益、收取申購款,均需通過本基金的銀行賬戶進行。
    3、本基金銀行賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金託管人和基金
管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶;亦不得使用本基金的銀行賬戶進行本
基金業務以外的活動。
    4、基金銀行賬戶的管理應符合法律法規的有關規定。
    (四)基金進行定期存款投資的賬戶開設和管理
    基金託管人根據基金管理人的指令以基金名義在基金託管人認可的存款銀行的指定營業
網點開立存款賬戶,並負責該賬戶的日常管理以及銀行預留印鑒的保管和使用。基金管理人
應派專人協助辦理開戶事宜。在上述賬戶開立和賬戶相關資訊變更過程中,基金管理人應提
前向基金託管人提供開戶或賬戶變更所需的相關資料,並對基金託管人給予積極配合和協助。
    (五)基金證券賬戶、結算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設和管理
    1、基金託管人應當代表本基金,以基金託管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結算
有限責任公司開設證券賬戶。
    2、本基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金託管人和基金
管理人不得出借或轉讓本基金的證券賬戶,亦不得使用本基金的證券賬戶進行本基金業務以
外的活動。
    3、基金託管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付金賬戶,
用於辦理基金託管人所託管的包括本基金在內的全部基金在證券交易所進行證券投資所涉及
的資金結算業務。結算備付金的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規定執行。
    4、在本託管協議生效日之後,本基金被允許從事其他投資品種的投資業務的,涉及相關
賬戶的開設、使用的,若無相關規定,則基金託管人應當比照並遵守上述關於賬戶開設、使
用的規定。
    (六)債券託管專戶的開設和管理
    基金合同生效後,基金管理人負責以基金的名義申請並取得進入全國銀行間同業拆借市
場的交易資格,並代表基金進行交易;基金託管人負責以基金的名義在中央國債登記結算有
限責任公司開設銀行間債券市場債券託管賬戶,並代表基金進行銀行間債券市場債券和資金
的清算。在上述手續辦理完畢之後,由基金託管人負責向中國人民銀行報備。
    (七)基金財産投資的有關有價憑證的保管
    基金財産投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金託管人負責妥善保管。
基金託管人對其以外機構實際有效控制的有價憑證不承擔責任。
    (八)與基金財産有關的重大合同及有關憑證的保管
    基金託管人按照法律法規保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同及有
關憑證。基金管理人代表基金簽署有關重大合同後應在收到合同正本後 30 日內將一份正本的


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原件提交給基金託管人。除本協議另有規定外,基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重
大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本,以便基金管理人和基金託管人至少各持有一
份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金託管人按規定各自保管至少 15 年。
                              五、基金資産凈值計算和會計核算
       (一)基金資産凈值的計算和復核
       本基金作為分級基金,分別計算並公告 T 日睿智 500 份額的基金份額凈值、睿智 A 份額
和睿智 B 份額的基金份額參考凈值:
       1、睿智 500 份額的基金份額凈值計算
       基金資産凈值是指基金資産總值減去負債後的價值。
       T 日睿智 500 份額的基金份額凈值=T 日閉市後的基金資産凈值/T 日本基金基金份額的
總數
       T 日本基金基金份額的總數為睿智 A 份額、睿智 B 份額和睿智 500 份額的份額數之和。
       2、睿智 A 份額和睿智 B 份額的基金份額參考凈值計算
                      t
       NAVA  (1  R)   N


               NAV500  0.4  NAVA
       NAVB 
                      0.6
       設T日為基金份額凈值計算日,T=1,2,3……N;
       N 為當年實際天數;
       t=min{自年初至 T 日,自基金合同生效日至 T 日,自最近一次會計年度內份額折算日至 T
日};
       NAV500 為T日每份睿智 500 份額的基金份額凈值;NAVA 為 T 日睿智 A 份額的基金份額參
考凈值;NAVB 為 T 日睿智 B 份額的基金份額參考凈值;R為睿智 A 份額約定年基準收益率。
       3、基金管理人應每開放日對基金財産估值。估值原則應符合《基金合同》、《證券投資
基金會計核算業務指引》及其他法律法規的規定。用於基金資訊披露的基金資産凈值和基金
份額凈值由基金管理人負責計算,基金託管人復核。基金管理人應于每個開放日結束後計算
得出當日的睿智 500 份額的基金份額凈值、睿智 A 份額與睿智 B 份額的基金份額參考凈值,
發送給基金託管人。基金託管人應在收到後對凈值計算結果進行復核,並將復核結果傳送給
基金管理人,由基金管理人對外公佈。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同
時進行。
       4、當相關法律法規或《基金合同》規定的估值方法不能客觀反映基金財産公允價值時,
基金管理人可根據具體情況,並與基金託管人商定後,按最能反映公允價值的價格估值。
       5、基金管理人、基金託管人發現基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程式以及
相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,雙方應及時進行協商和糾正。
       6、當基金資産的估值導致基金份額凈值小數點後四位內發生差錯時,視為基金份額凈值

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估值錯誤。當基金份額凈值出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,並採取合理的措施
防止損失進一步擴大;當計價錯誤達到基金份額凈值的 0-25%時,基金管理人應當報中國證監
會備案;當計價錯誤達到基金份額凈值的 0-5%時,基金管理人應當在報中國證監會備案的同
時並及時進行公告。如法律法規或監管機關對前述內容另有規定的,按其規定處理。
    7、由於基金管理人對外公佈的任何基金凈值數據錯誤,導致該基金財産或基金份額持有
人的實際損失,基金管理人應對此承擔責任。若基金託管人計算的凈值數據正確,則基金托
管人對該損失不承擔責任;若基金託管人計算的凈值數據也不正確,則基金託管人也應承擔
部分未正確履行復核義務的責任。如果上述錯誤造成了基金財産或基金份額持有人的不當得
利,且基金管理人及基金託管人已各自承擔了賠償責任,則基金管理人應負責向不當得利之
主體主張返還不當得利。如果返還金額不足以彌補基金管理人和基金託管人已承擔的賠償金
額,則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進行分配。
    8、由於證券交易所及其登記結算公司發送的數據錯誤,或由於其他不可抗力原因,基金
管理人和基金託管人雖然已經採取必要、適當、合理的措施進行檢查,但是未能發現該錯誤
的,由此造成的基金資産估值錯誤,基金管理人和基金託管人可以免除賠償責任。但基金管
理人和基金託管人應當積極採取必要的措施消除由此造成的影響。
    9、如果基金託管人的復核結果與基金管理人的計算結果存在差異,且雙方經協商未能達
成一致,基金管理人可以按照其對基金份額凈值的計算結果對外予以公佈,基金託管人可以
將相關情況報中國證監會備案。
    (二)基金會計核算
    1、基金賬冊的建立
    基金管理人和基金託管人在《基金合同》生效後,應按照雙方約定的同一記賬方法和會
計處理原則,分別獨立地設置、登記和保管基金的全套賬冊,對雙方各自的賬冊定期進行核
對,互相監督,以保證基金財産的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧,應以基金管理人
的處理方法為準。
    2、會計數據和財務指標的核對
    基金管理人和基金託管人應定期就會計數據和財務指標進行核對。如發現存在不符,雙
方應及時查明原因並糾正。
    3、基金財務報表和定期報告的編制和復核
    基金財務報表由基金管理人和基金託管人每月分別獨立編制。月度報表的編制,應于每
月終了後 5 個工作日內完成;招募説明書在《基金合同》生效後每六個月更新並公告一次,
于該等期間屆滿後 45 日內公告。季度報告應在每個季度結束之日起 10 個工作日內編制完畢
並於每個季度結束之日起 15 個工作日內予以公告;半年度報告在會計年度半年終了後 40 日
內編制完畢並於會計年度半年終了後 60 日內予以公告;年度報告在會計年度結束後 60 日內
編制完畢並於會計年度終了後 90 日內予以公告。基金合同生效不足兩個月的,基金管理人可


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以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。
    基金管理人在月度報表完成當日,將報表蓋章後提供給基金託管人復核;基金託管人在
收到後應 3 個工作日內進行復核,並將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在季度報
告完成當日,將有關報告提供給基金託管人復核,基金託管人應在收到後 5 個工作日內完成
復核,並將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在半年度報告完成當日,將有關報告
提供給基金託管人復核,基金託管人應在收到後 10 個工作日內完成復核,並將復核結果書面
通知基金管理人。基金管理人在年度報告完成當日,將有關報告提供基金託管人復核,基金
託管人應在收到後 15 個工作日內完成復核,並將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人
和基金託管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。
    基金託管人在復核過程中,發現雙方的報表存在不符時,基金管理人和基金託管人應共
同查明原因,進行調整,調整以雙方認可的賬務處理方式為準;若雙方無法達成一致以基金
管理人的賬務處理為準。核對無誤後,基金託管人在基金管理人提供的報告上加蓋託管業務
部門公章或者出具加蓋託管業務部門公章的復核意見書,雙方各自留存一份。如果基金管理
人與基金託管人不能于應當發佈公告之日之前就相關報表達成一致,基金管理人有權按照其
編制的報表對外發佈公告,基金託管人有權就相關情況報證監會備案。
                               六、基金份額持有人名冊的保管
    (一)基金份額持有人名冊的內容
    基金份額持有人名冊的內容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
    基金份額持有人名冊包括以下幾類:
    1、基金募集期結束時的基金份額持有人名冊;
    2、基金權益登記日的基金份額持有人名冊;
    3、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊;
    4、每半年度最後一個交易日的基金份額持有人名冊。
    (二)基金份額持有人名冊的提供
    對於每半年度最後一個交易日的基金份額持有人名冊,基金管理人應在每半年度結束後 5
個工作日內定期向基金託管人提供。對於基金募集期結束時的基金份額持有人名冊、基金權
益登記日的基金份額持有人名冊以及基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊,基
金管理人應在相關的名冊生成後 5 個工作日內向基金託管人提供。
    (三)基金份額持有人名冊的保管
    基金託管人應妥善保管基金份額持有人名冊。如基金託管人無法妥善保存持有人名冊,
基金管理人應及時向中國證監會報告,並代為履行保管基金份額持有人名冊的職責。基金托
管人應對基金管理人由此産生的保管費給予補償。
                                七、適用法律與爭議解決方式
    (一)本協議適用中華人民共和國法律並從其解釋。


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    (二)基金管理人與基金託管人之間因本協議産生的或與本協議有關的爭議可通過友好
協商解決。但若自一方書面提出協商解決爭議之日起 60 日內爭議未能以協商方式解決的,則
任何一方有權將爭議提交位於北京的中國國際經濟貿易仲裁委員會,並按其時有效的仲裁規
則進行仲裁。仲裁裁決是終局的,對仲裁各方當事人均具有約束力。
    (三)除爭議所涉的內容之外,本協議的當事人仍應履行本協議的其他規定。




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