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2020年01月29日 星期三

華潤元大現金通貨幣A(002883)公告正文

華潤元大現金通貨幣:更新招募説明書(2018年第1號)

公告日期 2018-03-13 來源 巨潮網

華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




            華潤元大現金通貨幣市場基金
                        招募説明書(更新)
                            (2018年第1號)




           基金管理人:華潤元大基金管理有限公司
               基金託管人:平安銀行股份有限公司



                                  二零一八年三月




                                                1
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




                                         【重要提示】
     華潤元大現金通貨幣市場基金(以下簡稱“本基金”)經2016年5月26日中國
證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監會”)證監許可【2016】1129號准予募
集註冊。本基金基金合同於2016年7月27日正式生效。
     基金管理人保證招募説明書的內容真實、準確、完整。本招募説明書經中國證
監會註冊,但中國證監會對本基金募集的註冊,並不表明其對本基金的價值和收益
作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監會不對基金的
投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。
     投資有風險,投資人認購(或申購)本基金時應認真閱讀本招募説明書和基金
合同等資訊披露文件,全面認識本基金的風險收益特徵和産品特性,並充分考慮自
身的風險承受能力,理性判斷市場,自主判斷基金的投資價值,謹慎、自主做出投
資決策。本基金面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、信用風險、政策風險、
管理風險、操作風險、技術風險、合規性風險及本基金的特有風險等。本基金為貨
幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的風險和預期收益低於股票
型基金、混合型基金、債券型基金。
     基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財産,
但投資者購買本基金並不等於將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構,本
基金管理人不保證投資于本基金一定盈利,也不保證最低收益。
     基金的過往業績並不代表其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績並
不構成對本基金業績表現的保證。
     基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決
策後,基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險,由投資者自行負擔。
     除特別説明外,本招募説明書所載內容截止日為 2018 年 1 月 27 日,有關財
務數據和凈值表現截止日為 2017 年 12 月 31 日(財務數據未經審計)。




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華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




                                            目 錄
一、緒言 ........................................................... 4
二、釋義 ........................................................... 5
三、基金管理人 ..................................................... 10
四、基金託管人 ..................................................... 20
五、相關服務機構 ................................................... 25
六、基金份額的分類 ................................................. 43
七、基金的募集 ..................................................... 45
八、基金合同的生效 ................................................. 46
九、基金份額的申購與贖回 ........................................... 47
十、基金的投資 ..................................................... 55
十一、基金的業績 ................................................... 67
十二、基金的財産 ................................................... 69
十三、基金資産的估值 ............................................... 70
十四、基金收益與分配 ............................................... 74
十五、基金的費用與稅收 ............................................. 76
十六、基金的會計與審計 ............................................. 79
十七、基金的資訊披露 ............................................... 80
十八、風險揭示 ..................................................... 86
十九、基金合同的變更、終止與基金財産的清算 ......................... 88
二十、基金合同的內容摘要 ........................................... 90
二十一、基金託管協議的內容摘要 .................................... 106
二十二、對基金份額持有人的服務 .................................... 119
二十三、其他應披露事項 ............................................ 120
二十四、招募説明書的存放及查閱方式 ................................ 122
二十五、備查文件 .................................................. 124




                                                3
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




                                           一、緒言
     《華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書》(以下簡稱“招募説明書”或
“本招募説明書”)依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基
金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、
《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《證券投資基
金資訊披露管理辦法》(以下簡稱“《資訊披露辦法》”)、《貨幣市場基金監
督管理辦法》、《關於實施<貨幣市場基金監督管理辦法>有關問題的規定》和其
他相關法律法規的規定以及《華潤元大現金通貨幣市場基金基金合同》(以下簡
稱“基金合同”)編寫。
     基金管理人承諾本招募説明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏,並對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募説明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委託或授權任何其他人提供未在本
招募説明書中載明的資訊,或對本招募説明書作任何解釋或者説明。
     本招募説明書根據本基金的基金合同編寫,並經中國證監會註冊。基金合同
是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者自依基金合同取
得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受,並按照《基金法》、基金合同及其他
有關規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務,
應詳細查閱基金合同。




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華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




                                           二、釋義
在本招募説明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:
       1、基金或本基金:指華潤元大現金通貨幣市場基金
       2、基金管理人:指華潤元大基金管理有限公司
       3、基金託管人:指平安銀行股份有限公司
       4、基金合同或本基金合同:指《華潤元大現金通貨幣市場基金基金合同》及
對基金合同的任何有效修訂和補充
       5、託管協議:指基金管理人與基金託管人就本基金簽訂之《華潤元大現金通
貨幣市場基金託管協議》及對該託管協議的任何有效修訂和補充
       6、招募説明書:指《華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書》及其定期的
更新
       7、基金份額發售公告:指《華潤元大現金通貨幣市場基金基金份額發售公告》
       8、法律法規:指中國現行有效並公佈實施的法律、行政法規、規範性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
       9、《基金法》:指2012年12月28日經第十一屆全國人民代表大會常務委員會
第三十次會議通過,自2013年6月1日起實施,並經2015年4月24日第十二屆全國人
民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關於修改<中
華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金
法》及頒布機關對其不時做出的修訂
       10、《銷售辦法》:指中國證監會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證
券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
       11、《資訊披露辦法》:指中國證監會2004年6月8日頒布、同年7月1日實施
的《證券投資基金資訊披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
       12、《運作辦法》:指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
       13、中國證監會:指中國證券監督管理委員會
       14、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委員會
       15、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利並承擔義

                                                5
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




務的法律主體,包括基金管理人、基金託管人和基金份額持有人
     16、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人
     17、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記並存續或經有關政府部門批准設立並存續的企業法人、事業法人、社會
團體或其他組織
     18、合格境外機構投資者:指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理
辦法》及相關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的中
國境外的機構投資者
     19、投資人、投資者:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以
及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
     20、基金份額持有人:指依基金合同和招募説明書合法取得基金份額的投資

     21、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉託管及定期定額投資等業務
     22、銷售機構:指華潤元大基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格並與基金管理人簽訂了基金銷售
服務代理協議,代為辦理基金銷售業務的機構
     23、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
算、代理髮放紅利、建立並保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
     24、登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為華潤元大基金管
理有限公司或接受華潤元大基金管理有限公司委託代為辦理登記業務的機構
     25、基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額餘額及其變動情況的賬戶
     26、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉託管及定期定額投資等業務而引起的基金份
額變動及結余情況的賬戶
     27、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,並獲得中國證監會書面確認的
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華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




日期
       28、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現後,基金財
産清算完畢,清算結果報中國證監會備案並予以公告的日期
       29、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長
不得超過3個月
       30、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限
       31、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
       32、T 日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開
放日
       33、T+n 日:指自 T 日起第 n 個工作日(不包含 T 日)
       34、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
       35、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
       36、《業務規則》:指《華潤元大基金管理有限公司開放式基金業務規則》,
是規範基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管
理人和投資人共同遵守
       37、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募説明書的規定申
請購買基金份額的行為
       38、申購:指基金合同生效後,投資人根據基金合同和招募説明書的規定申
請購買基金份額的行為
       39、贖回:指基金合同生效後,基金份額持有人按基金合同和招募説明書規
定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為
       40、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
       41、轉託管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作
       42、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
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華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




     43、鉅額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加
上基金轉換中轉出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請
份額總數後的餘額)超過上一開放日基金總份額的10%的情形
     44、元:指人民幣元
     45、基金收益:指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現的其他合法收入及因運用基金財産帶來的成本和費用的節約
     46、攤余成本法:指計價對象以買入成本列示,按照票面利率或協議利率並
考慮其買入時的溢價與折價,在剩餘存續期內按實際利率法攤銷,每日計提損益
     47、每萬份基金已實現收益:指按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已
實現收益
     48、7日年化收益率:指以最近7日(含節假日)收益所折算的年資産收益率
     49、銷售服務費:指本基金用於持續銷售和服務基金份額持有人的費用,該
筆費用從基金財産中扣除,屬於基金的營運費用
     50、基金份額分類:本基金分設兩類基金份額:A 類基金份額和 B 類基金份額。
兩類基金份額分設不同的基金代碼,收取不同的銷售服務費並分別公佈每萬份基
金已實現收益和7日年化收益率
     51、A 類基金份額:指按照0.15%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
     52、B 類基金份額:指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
     53、升級:指當投資人在單個基金賬戶保留的 A 類基金份額達到 B 類基金份
額的最低份額要求時,基金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的 A 類基
金份額全部升級為 B 類基金份額
     54、降級:指當投資人在單個基金賬戶保留的 B 類基金份額不能滿足該類基
金份額的最低份額要求時,基金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的 B
類基金份額全部降級為 A 類基金份額
     55、基金資産總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資産的價值總和
     56、基金資産凈值:指基金資産總值減去基金負債後的價值
     57、基金份額凈值:指計算日基金資産凈值除以計算日基金份額總數
     58、基金資産估值:指計算評估基金資産和負債的價值,以確定基金資産凈
                                                8
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的過程
     59、指定媒介:指中國證監會指定的用以進行資訊披露的報刊、互聯網網站
及其他媒介
     60、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事





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                                     三、基金管理人
     (一)基金管理人概況
     名稱:華潤元大基金管理有限公司
     住所:深圳市前海深港合作區前灣一路1號 A 棟201室(入駐深圳市前海商務
秘書有限公司)
     辦公地址:深圳市福田區中心四路1-1號嘉裏建設廣場第三座7層
     郵政編碼:518048
     法定代表人:鄒新
     成立時間:2013年1月17日
     註冊資本:人民幣3億元
     存續期限:永續經營
     聯繫人:林婷婷
     電話:(0755)88399008
     傳真:(0755)88399045
     華潤元大基金管理有限公司(以下簡稱“公司”)經中國證監會證監許可
[2012]1746號文批准設立。公司股權結構如下:

      股東名稱                                                   股權比例
      華潤深國投信託有限公司                                     51%

      元大證券投資信託股份有限公司                               49%
     基金管理人公司治理結構完善,經營運作規範,能夠切實維護基金投資人的
合法權益。公司董事會下設薪酬與提名委員會、合規審核委員會、風險控制委員
會三個專業委員會,有針對性地研究公司在經營管理和基金運作中的相關情況,
制定相應的政策,並充分發揮獨立董事的職能,切實加強對公司運作的監督。
     公司監事會由四位監事組成,主要負責檢查公司的財務以及對公司董事、高
級管理人員的行為進行監督。
     公司實行董事會領導下的總經理負責制,總經理根據公司章程及董事會授權,
全面主持公司日常經營管理。督察長負責公司及基金運作的監察稽核工作,由公
司董事會聘任,對董事會負責。公司經營層設總經理業務辦公會、産品審議委員

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會、風險管理委員會、金融科技委員會、公募基金投資決策委員會、專戶産品投
資決策委員會、固有資金投資運用管理委員會作為總經理行使職權的議事決策機
構。
       公司按照不同業務職能,分為十八個部門。其中投研條線包括權益投資部、
指數投資部、量化投資部、固定收益投資部、資産配置部、專戶投資部、研究部
和交易部八個部門;市場條線包括市場部、華南行銷中心、華東行銷中心和華北
行銷中心四個部門;運營條線包括資訊技術部、運營管理部、綜合管理部和財務
部四個部門;同時公司還設立了産品部和監察合規部,産品部具有戰略引領地位,
負責公司産品的全流程管理,監察合規部獨立於各業務部門,對公司及基金投資
運作、內部管理等事項進行事前、事中、事後獨立監察。
       截至到2018年1月27日,公司有員工75人,其中51%的員工具有碩士及以上學
歷,92%的員工具有基金從業資格。
       公司已經建立健全投資管理制度、風險控制制度、監察稽核制度、基金會計
制度、財務管理制度、資訊技術管理制度、資訊披露制度等公司管理制度。
       (二)主要成員情況
       1、基金管理人董事會成員
       鄒新先生,董事長,博士學歷。曾任中國工商銀行股份有限公司總行城市金
融研究所副所長、戰略管理與投資者關係部副總經理、投資銀行部副總經理。現
任華潤金融控股有限公司副總經理。
       厲放女士,副董事長,博士學歷。歷任中國人民銀行金融研究所高級研究助
理,香港嶺南大學社會科學院講師,美國安泰國際保險公司亞太總部研究員,荷
蘭集團亞太區研究中心主管,荷蘭國際集團全球養老金服務企業資深顧問。現任
元大證券(香港)有限公司董事總經理,招商局中國基金有限公司獨立董事。
       車綱先生,董事,碩士學歷。曾任審計署武漢特派員辦事處副處長,審計署
深圳特派員辦事處副處長,深圳市笨牛資産管理有限公司市場調研員。現任華潤
金融控股有限公司風險管理及審計部副總經理。
       劉宗聖先生,董事,博士學歷。歷任泰國 WALL RESEARCH 投資策略分析師、
寶來證券研發部總經研究組組長、寶來證券集團總裁特別助理、總經理室主任、
國際金融部副總經理,寶來證券(香港)有限公司總經理,寶來證券投資信託股
                                               11
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




份有限公司總經理,PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司(簡稱 AMII
資産管理公司)董事(Commissioner)。現任元大證券投資信託股份有限公司總
經理,元大資産管理公司(印度尼西亞)監事。
     孫茂竹先生,獨立董事,碩士學歷。歷任北京市第二建築工程公司工人。現
任中國人民大學商學院財務係教授、博士生導師,北京城建設計發展集團股份有
限公司獨立董事,財信國興地産發展股份有限公司獨立董事,山東大漢建設機械
股份有限公司獨立董事。
     劉胤宏先生,獨立董事,碩士學歷。歷任北京金杜律師事務所公司證券部律
師。現任北京金誠同達律師事務所高級合夥人、深圳分所主任,深圳市格林賽特
環保能源科技有限公司監事,深圳市南天資訊技術有限公司監事,研奧電氣股份
有限公司獨立董事。
     張天鷞先生,獨立董事,碩士學歷。歷任化學銀行(Chemical Bank)經理,
菲利普莫裏斯公司(Philip Morris Inc)經理,中華開發公司經理,藍籌管理
顧問有限公司負責人,所羅門兄弟(Salomon Brothers)副總裁,華盛頓資本集
團(Washington Capital Group)執行董事,瑞士聯合銀行集團(UBS)執行董事,
阿凡提公司(Avant! Corporation)首席財務官,Union Nature Inc.負責人,瑞
士信貸第一波士頓銀行(CSFB)董事總經理,瀚宇彩晶股份有限公司獨立董事。
現任利統股份有限公司監察人,富晶通股份有限公司獨立董事,富堡工業股份有
限公司董事,微端科技股份有限公司監察人法人代表。
     林瑞源先生,董事,本科學歷。歷任元大寶來證券股份有限公司服務代理部
科長,元大寶來證券投資信託股份有限公司客戶服務部經理、行銷部副總經理、
投資理財部副總經理、通路事業部資深副總經理,華潤元大基金管理有限公司總
經理,深圳華潤元大資産管理有限公司總經理,元大證券投資信託股份有限公司通
路事業部資深副總經理。現任元大人壽保險股份有限公司金融通路業務督導資深
副總經理。
     孫曄偉先生,董事,總經理,博士學歷。歷任吉林省社會科學院研究人員,
東北證券有限責任公司投資銀行部經理,東方基金管理有限責任公司督察長,新
華基金管理有限公司總經理助理,安信證券股份有限公司基金公司籌備組副組長,


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華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




安信基金管理有限責任公司副總經理,東方基金管理有限責任公司總經理。現任
深圳華潤元大資産管理有限公司執行董事。
     2、基金管理人監事會成員
     盧倫女士,監事,碩士學歷。歷任華為技術有限公司人力資源部經理,晨星
(深圳)資訊有限公司股票研究部研究員,華潤(集團)有限公司財務部資本副
總監。現任華潤深國投信託有限公司財務總監。
     黃古彬先生,監事,碩士學歷。歷任日盛證券股份有限公司總經理執董,日
盛期貨股份有限公司總經理,寶來證券股份有限公司副總經理,寶來證券股份有
限公司副總裁,寶來證券股份有限公司副董事長,寶來證券股份有限公司總經理,
寶來證券股份有限公司董事長,元大證券股份有限公司副董事長。現任元大證券
投資信託股份有限公司董事長, 漢宇投資諮詢有限公司(上海)董事, 財團法人元
大文教基金會董事。
     曹建英女士,監事,本科學歷。歷任深圳證券通信公司北京分公司行政管理
崗,招商銀行股份有限公司總行電話銀行中心行政管理崗,招商基金管理有限公
司客戶服務部坐席管理崗、資訊技術部電子商務崗、渠道管理部高級經理,深圳
市融通資本管理股份有限公司銷售業務部副總經理。現任華潤元大基金管理有限
公司市場部總監助理。
     彭莉女士,監事,碩士學歷。歷任寶盈基金管理有限公司監察稽核部稽核員。
現任華潤元大基金管理有限公司監察合規部副總監。
     3、基金管理人高級管理人員
     鄒新先生,董事長。簡歷見董事會成員介紹。
     孫曄偉先生,總經理。簡歷見董事會成員介紹。
     李仆先生,副總經理,碩士學歷。歷任寶鋼集團財務有限責任公司資金部投
資經理,在聯合證券有限公司固定收益部主持工作,寶鋼集團資産部投資經理,
香港寶島貿易投資公司投資部總經理,華寶信託有限責任公司資産管理部固定收
益投資總監,信誠基金管理有限公司投資研究部基金經理,東方基金管理有限責
任公司公司總經理助理、投資總監、基金經理。




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     李東育先生,總經理助理,碩士學位。歷任銀河基金管理有限公司廣州分公
司銷售總監,泰達宏利基金管理有限公司廣州分公司總經理,金信基金管理有限
公司總經理助理。
     劉豫皓先生,督察長,碩士學位。歷任湖北省交通運輸廳漢十高速公路管理
處職員,審計署西安特派員辦事處主任科員,華潤(集團)有限公司審計部高級
審計師,華潤金融控股有限公司風險管理及審計部助理總經理。現任深圳華潤元
大資産管理有限公司執行監事。
     4、本基金基金經理
     張俊傑先生,基金經理,廈門大學經濟學碩士,10年證券行業從業經驗。歷
任平安證券有限責任公司衍生産品部金融工程研究員、固定收益事業部高級經理、
高級債券研究員,金鷹基金管理有限公司固定收益投資部基金經理。現任華潤元
大穩健收益債券型證券投資基金、華潤元大潤泰雙鑫債券型證券投資基金、華潤
元大現金收益貨幣市場基金、華潤元大現金通貨幣市場基金和華潤元大潤鑫債券
型證券投資基金基金經理。
     5、投資決策委員會成員
     孫曄偉(總經理)
     李仆(副總經理)
     張俊傑(固定收益部負責人)
     劉宏毅(投資管理部研究團隊負責人)
     李武群(投資管理部基金經理)
     上述人員之間無近親屬關係。
     (三)基金管理人的職責
     1、依法募集資金,辦理或者委託經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金
份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
     2、辦理基金備案手續;
     3、對所管理的不同基金財産分別管理、分別記賬,進行證券投資;
     4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配
收益;
     5、進行基金會計核算並編制基金財務會計報告;
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     6、編制季度、半年度和年度基金報告;
     7、計算並公告基金資産凈值,確定基金份額申購、贖回價格;
     8、辦理與基金財産管理業務活動有關的資訊披露事項;
     9、按照規定召集基金份額持有人大會;
     10、保存基金財産管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
     11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為;

     12、有關法律法規和中國證監會規定的其他職責。
     (四)基金管理人的承諾
     1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為,並承諾建
立健全內部控制制度,採取有效措施,防止違反《中華人民共和國證券法》行為
的發生;
     2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為,並承諾建立健全內部風險
控制制度,採取有效措施,防止下列行為的發生:
     (1)將基金管理人固有財産或者他人財産混同於基金財産從事證券投資;
     (2)不公平地對待管理的不同基金財産;
     (3)利用基金財産為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
     (4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
     (5)侵佔、挪用基金財産;
     (6)洩露因職務便利獲取的未公開資訊、利用該資訊從事或者明示、暗示他
人從事相關的交易活動;
     (7)玩忽職守,不按照規定履行職責;
     (8)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。
     3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同,並承諾建立健全內部控制制度,採取
有效措施,防止違反基金合同行為的發生;
     4、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家
有關法律法規及行業規範,誠實信用、勤勉盡責;

     5、基金管理人承諾不從事其他法規規定禁止從事的行為。
     (五)基金經理承諾
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       1、依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益;
       2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益;
       3、不洩露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基
金投資內容、基金投資計劃等資訊,或利用該資訊從事或者明示、暗示他人從事
相關的交易活動;

       4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
       (六)基金管理人的內部控制制度
       公司內部控制是指公司為防範和化解風險,保證經營運作符合公司的發展規
則,在充分考慮內外部環境的基礎上,通過建立組織機制,運用管理方法,控制
嚴密,實施操作程式與控制措施而形成的系統。公司內部控制制度體系由公司章
程、內部控制大綱、基本管理制度、專項制度和操作規範四個層次的制度系列構
成。
       公司董事會對公司建立內部控制制度和維持其有效性承擔最終責任,公司管
理層對內部控制制度的有效執行承擔責任。
       1、內部控制目標
       公司內部控制的總體目標是:
       (1)保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則,自覺形
成守法經營,規範運作的經營思想和經營理念。
       (2)防範和化解經營風險,提高經營管理效益,確保經營業務的穩健運行和
受託資産的安全完整,實現公司的持續、穩定、健康發展。
       (3)確保基金、公司財務和其他資訊真實、準確、完整、及時。
       2、內部控制原則
       公司內部控制遵循以下原則:
       (1)健全性原則。內部控制包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人
員,並涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。
       (2)有效性原則。通過科學的內控手段和方法,建立合理的內控程式,維護
內控制度的有效執行。
       (3)獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責保持相對獨立,公司基金等
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受託資産、自有資産、其他資産的運作分離。
       (4)相互制約原則。公司內部部門和崗位的設臵權責分明、相互制衡。
       (5)成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高經
濟效益,以合理的控製成本達到最佳的內部控制效果。
       3、內部控制的組織體系
       公司的內部控制組織體系是一個權責分明、分工明確的組織結構,以實現對
公司從決策層到管理層和操作層的全面監督和控制。具體而言,包括如下組成部
分:
       (1)董事會負責公司整體風險的預防和控制,審核、監督公司風險控制制度
的有效執行。
       (2)監事會依照公司法和公司章程對公司經營管理活動、董事和公司管理層
的行為行使監督權。
       (3)董事會下設薪酬與提名委員會、風險控制委員會及合規審核委員會。風
險控制委員會及合規審核委員會負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合
法合規性進行審議、監督和檢查。
       (4)公司設督察長,負責公司及其基金運作的監察稽核工作,對董事會負責,
就內部控制制度和執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能,定期和不
定期地向董事會報告公司內部控制執行情況。
       (5)風險管理委員會是負責協助總經理統攬公司風險管理全局的議事機構,
負責審議風控制度、流程,評價風險管理狀況,為公司各環節風險的監測、評估
與防範提供意見及建議。
       (6)公司設獨立的監察合規部,負責對公司的基金運作、內部管理、系統實
施和合法合規情況進行內部監督及風險控制,在職權範圍內獨立履行檢查、評價、
報告、建議職能,對總經理和督察長負責並報告工作。
       (7)公司各業務部門根據具體情況制定本部門的作業流程及風險控制制度,
加強對風險的控制,將風險控制在最小範圍內。
       4、內部控制的要素
       內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、資訊溝通(報告
制度)、內部監控和法律法規指引。
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  (1)控制環境
     公司致力於貫徹內控優先和風險管理理念,培養全體員工的風險防範意識,
營造濃厚的內控文化氛圍,確保全體員工及時了解國家法律法規和公司規章制度,
使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環節。
  (2)風險評估
     公司建立了科學嚴密的風險評估體系,對公司內外部風險進行識別、評估和
分析,及時防範和化解風險。
  (3)控制活動
     公司控制活動包括自我控制、職責分離、監察稽核、實物控制、業績評價、
嚴格授權、資産分離、危機處理等政策、程式或措施。
  (4)資訊溝通(報告制度)
     公司建立了內部辦公自動化系統及清晰的報告系統,通過建立有效的資訊溝
通渠道,公司全體人員可以充分了解與其職責相關的資訊,保證資訊及時送達並
處理。
     公司的報告系統包括定期報告和臨時報告。定期報告按照不同的時間、頻次
進行報告。臨時報告是指一旦出現報告事由後的及時報告。
     公司的執行體系報告路線是各業務人員向部門主管報告、部門主管向總經理
報告、總經理向董事會報告。
     公司的監督體系報告路徑是公司員工、各部門主管向監察合規部報告,監察
合規部向總經理、督察長報告。
     督察長向董事會報告,董事會、監事會向股東會報告。
     (5)內部監控
     公司設置督察長和獨立的監察合規部,對公司內部控制制度的執行情況進行
持續的監督,保證內部控制制度落實。另外公司還定期評價內部控制的有效性,
根據市場環境、新的金融工具、新的技術應用和新的法律法規等情況,適時改進。
     (6)法律法規指引
     公司將嚴格貫徹基金管理相關的法律法規,嚴格依法經營。督察長和監察合
規部負責確保公司運作和各項業務符合法律法規的要求。
     5、基金管理人關於內部控制制度的聲明
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     (1)基金管理人確知建立、實施和維持內部控制制度是基金管理人董事會及
管理層的責任;
     (2)上述關於內部控制制度的披露真實、準確;
     (3)基金管理人承諾將根據市場環境的變化及基金管理人的發展不斷完善內
部控制制度。




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                                         四、基金託管人
     (一)基金託管人基本情況
     1、基本情況
     名稱:平安銀行股份有限公司
     住所:廣東省深圳市羅湖區深南東路5047號
     辦公地址:廣東省深圳市羅湖區深南東路5047號
     法定代表人:謝永林
     成立日期:1987年12月22日
     組織形式:股份有限公司
     註冊資本:17,170,411,366元
     存續期間:持續經營
     基金託管資格批文及文號:中國證監會證監許可[2008]1037號
     聯繫人:高希泉
     聯繫電話:(0755)22197701
     平安銀行股份有限公司是一家總部設在深圳的全國性股份制商業銀行(深圳
證券交易所簡稱:平安銀行,證券代碼000001)。其前身是深圳發展銀行股份有
限公司,于2012年6月吸收合併原平安銀行並於同年7月更名為平安銀行。中國平
安保險(集團)股份有限公司及其子公司合計持有平安銀行58%的股份,為平安銀
行的控股股東。截至2017年6月末,在職員工31721人,通過全國64家分行、1081
家營業機構為客戶提供多種金融服務。
     截至2017年上半年,平安銀行收入、利潤、規模保持穩健發展。營業收入540.73
億元、準備前營業利潤401.84億元(同比增長11.14%)、凈利潤125.54億元(同
比增長2.13%)、資産總額30,921.42億元(較上年末增長4.70%)、吸收存款餘額
19,123.33億元、發放貸款和墊款總額(含貼現)15,942.81億元(較上年末增幅
8.03%)。
     平安銀行總行設資産託管事業部,下設市場拓展處、創新發展處、估值核算
處、資金清算處、規劃發展處、IT 系統支援處、督察合規處、基金服務中心8 個
處室,目前部門人員為60人。

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     2、主要人員情況
     陳正濤,男,中共黨員,經濟學碩士、高級經濟師、高級理財規劃師、國際注
冊私人銀行家,具備《中國證券業執業證書》。長期從事商業銀行工作,具有本
外幣資金清算,銀行經營管理及基金託管業務的經營管理經驗。1985年7月至1993
年2月在武漢金融高等專科學校任教;1993年3月至1993年7月在招商銀行武漢分行
任客戶經理;1993年8月至1999年2月在招行武漢分行武昌支行任計劃信貸部經理、
行長助理;1999年3月-2000年1月在招行武漢分行青山支行任行長助理;2000年2
月至2001年7月在招行武漢分行公司銀行部任副總經理;2001年8月至2003年2月在
招行武漢分行解放公園支行任行長;2003年3月至2005年4月在招行武漢分行機構
業務部任總經理;2005年5月至2007年6月在招行武漢分行硚口支行任行長;2007
年7月至2008年1月在招行武漢分行同業銀行部任總經理;自2008年2月加盟平安銀
行先後任公司業務部總經理助理、産品及交易銀行部副總經理,一直負責公司銀
行産品開發與管理,全面掌握銀行産品包括託管業務産品的運作、行銷和管理,
尤其是對商業銀行有關的各項監管政策比較熟悉。2011年12月任平安銀行資産托
管部副總經理;2013年5月起任平安銀行資産託管事業部副總裁(主持工作);2015
年3月5日起任平安銀行資産託管事業部總裁。
     3、基金託管業務經營情況
     2008年8月15日獲得中國證監會、銀監會核準開辦證券投資基金託管業務。
     截至2017年9月底,平安銀行股份有限公司託管凈值規模合計6.17萬億,託管
證券投資基金共110隻,具體包括華富價值增長靈活配置混合型證券投資基金、華
富量子生命力股票型證券投資基金、長信可轉債債券型證券投資基金、招商保證
金快線貨幣市場基金、平安大華日增利貨幣市場基金、新華鑫益靈活配置混合型
證券投資基金、東吳中證可轉換債券指數分級證券投資基金、平安大華財富寶貨
幣市場基金、紅塔紅土盛世普益靈活配置混合型發起式證券投資基金、新華活期
添利貨幣市場證券投資基金、民生加銀優選股票型證券投資基金、新華阿鑫一號
保本混合型證券投資基金、新華增盈回報債券型證券投資基金、鵬華安盈寶貨幣
市場基金、平安大華新鑫先鋒混合型證券投資基金、新華萬銀多元策略靈活配置
混合型證券投資基金、中海進取收益靈活配置混合型證券投資基金、東吳移動互
聯靈活配置混合型證券投資基金、平安大華智慧中國靈活配置混合型證券投資基
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金、國金通用鑫新靈活配置混合型證券投資基金(LOF)、嘉合磐石混合型證券投
資基金、平安大華鑫享混合型證券投資基金、廣發聚盛靈活配置混合型證券投資
基金、新華阿鑫二號保本混合型證券投資基金、鵬華弘安靈活配置混合型證券投
資基金、博時裕泰純債債券型證券投資基金、德邦增利貨幣市場基金、中海順鑫
保本混合型證券投資基金、民生加銀新收益債券型證券投資基金、東方紅睿軒滬
港深靈活配置混合型證券投資基金、浙商匯金轉型升級靈活配置混合型證券投資
基金、廣發安澤回報純債債券型證券投資基金、博時裕景純債債券型證券投資基
金、平安大華惠盈純債債券型證券投資基金、長城久源保本混合型證券投資基金、
平安大華安盈保本混合型證券投資基金、嘉實穩豐債券型證券投資基金、嘉實穩
盛債券型證券投資基金、長信先銳債券型證券投資基金、華潤元大現金通貨幣市
場基金、平安大華鼎信定期開放債券型證券投資基金、平安大華鼎泰靈活配置混
合型證券投資基金、南方榮歡定期開放混合型發起式證券投資基金、長信富平純
債一年定期開放債券型證券投資基金、中海合嘉增強收益債券型證券投資基金、
鵬華豐安債券型證券投資基金、富蘭克林國海新活力靈活配置混合型證券投資基
金、南方頤元債券型發起式證券投資基金、鵬華弘惠靈活配置混合型證券投資基
金、鵬華興安定期開放靈活配置混合型證券投資基金、西部利得天添利貨幣市場
基金、鵬華弘騰靈活配置混合型證券投資基金、博時安祺一年定期開放債券型證
券投資基金、安信活期寶貨幣市場基金、廣發鑫源靈活配置混合型證券投資基金、
平安大華惠享純債債券型證券投資基金、廣發安悅回報靈活配置混合型證券投資
基金、平安大華惠融純債債券型證券投資基金、廣發滬港深新起點股票型證券投
資基金、平安大華惠金定期開放債券型證券投資基金、平安大華量化成長多策略
靈活配置混合型證券投資基金、博時豐達純債6個月定期開放債券型發起式證券投
資基金、英大睿鑫靈活配置混合型證券投資基金、西部利得新動力靈活配置混合
型證券投資基金、天弘安盈靈活配置混合型證券投資基金、平安大華惠利純債債
券型證券投資基金、廣發鑫盛18個月定期開放混合型證券投資基金、長盛盛豐靈
活配置混合型證券投資基金、鵬華豐盈債券型證券投資基金、平安大華惠隆純債
債券型證券投資基金、廣發新常態靈活配置混合型證券投資基金、平安大華金管
家貨幣市場基金、平安大華鑫利定期開放靈活配置混合型證券投資基金、博時泰
安債券型證券投資基金、新華鑫盛靈活配置混合型證券投資基金、國聯安睿智定
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期開放混合型證券投資基金、華泰柏瑞享利靈活配置混合型證券投資基金、廣發
匯平一年定期開放債券型證券投資基金、華安新安平靈活配置混合型證券投資基
金、平安大華量化靈活配置混合型證券投資基金、平安大華中證滬港深高股息精
選指數型證券投資基金、前海開源聚財寶貨幣市場基金、招商招弘純債債券型證
券投資基金、招商穩陽定期開放靈活配置混合型證券投資基金、長盛盛瑞靈活配
置混合型證券投資基金、前海開源滬港深隆鑫靈活配置混合型證券投資基金、平
安大華惠益純債債券型證券投資基金、金鷹添榮純債債券型證券投資基金、西部
利得匯享債券型證券投資基金、鵬華豐玉債券型證券投資基金、華安睿安定期開
放混合型證券投資基金、西部利得久安回報靈活配置混合型證券投資基金、廣發
匯安18個月定期開放債券型證券投資基金、上投摩根歲歲金定期開放債券型證券
投資基金、平安大華轉型創新靈活配置混合型證券投資基金、天弘天盈靈活配置
混合型證券投資基金、南方和元債券型證券投資基金、長盛盛通純債債券型證券
投資基金、平安大華添益債券型證券投資基金、平安大華惠元純債債券型證券投
資基金、中金豐沃靈活配置混合型證券投資基金、興銀消費新趨勢靈活配置混合
型證券投資基金、南方高元債券型發起式證券投資基金、易方達瑞智靈活配置混
合型證券投資基金、中金豐頤靈活配置混合型證券投資基金、中金豐鴻靈活配置
混合型證券投資基金、平安大華惠澤純債債券型證券投資基金、南方智造未來股
票型證券投資基金、萬家安弘純債一年定期開放債券型證券投資基金、嘉實穩悅
純債債券型證券投資基金。
     (二)基金託管人的內部風險控制制度説明
     1、內部控制目標
     作為基金託管人,平安銀行股份有限公司嚴格遵守國家有關託管業務的法律
法規、行業監管要求,自覺形成守法經營、規範運作的經營理念和經營風格;確
保基金財産的安全完整,確保有關資訊的真實、準確、完整、及時,保護基金份
額持有人的合法權益;確保內部控制和風險管理體系的有效性;防範和化解經營
風險,確保業務的安全、穩健運行,促進經營目標的實現。
     2、內部控制組織結構




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     平安銀行股份有限公司設有總行獨立一級部門資産託管事業部,是全行資産
託管業務的管理和運營部門,專門配備了專職內部監察稽核人員負責託管業務的
內部控制和風險管理工作,具有獨立行使監督稽核工作的職權和能力。
     3、內部控制制度及措施
     資産託管事業部具備系統、完善的制度控制體系,建立了管理制度、控制制
度、崗位職責、業務操作流程,可以保證託管業務的規範操作和順利進行;取得
基金從業資格的人員符合監管要求;業務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度,
授權工作實行集中控制,業務印章按規程保管、存放、使用,賬戶資料嚴格保管,
制約機制嚴格有效;業務操作區專門設置,封閉管理,實施音像監控;業務資訊
由專職資訊披露人負責,防止泄密;業務實現自動化操作,防止人為事故的發生,
技術系統完整、獨立。
     (三)基金託管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程式
     1、監督方法
     依照《基金法》及其配套法規和基金合同的約定,監督所託管基金的投資運
作。利用行業普遍使用的“資産託管業務系統——監控子系統”,嚴格按照現行
法律法規以及基金合同規定,對基金管理人運作基金的投資比例、投資範圍、投
資組合等情況進行監督,並定期編寫基金投資運作監督報告,報送中國證監會。
在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環節中,對基金管理人發送
的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監督。
     2、監督流程
     (1)每工作日按時通過監控子系統,對各基金投資運作比例控制指標進行例
行監控,發現投資比例超標等異常情況,向基金管理人發出書面通知,與基金管
理人進行情況核實,督促其糾正,並及時報告中國證監會。
     (2)收到基金管理人的投資指令後,對涉及各基金的投資範圍、投資對象及
交易對手等內容進行合法合規性監督。
     (3)根據基金投資運作監督情況,定期編寫基金投資運作監督報告,對各基
金投資運作的合法合規性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價,報送中國
證監會。


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       (4)通過技術或非技術手段發現基金涉嫌違規交易,電話或書面要求管理人
進行解釋或舉證,並及時報告中國證監會。




                                    五、相關服務機構
       (一)基金份額發售機構
       1、直銷機構
       本基金直銷機構為本基金管理人直銷中心和本基金管理人網上直銷交易平
臺。
       (1)直銷中心
       名稱:華潤元大基金管理有限公司
       住所:深圳市前海深港合作區前灣一路1號 A 棟201室(入駐深圳市前海商務
秘書有限公司)
       辦公地址:深圳市福田區中心四路1-1號嘉裏建設廣場第三座7層
       法定代表人:鄒新
       成立時間:2013年1月17日
       電話:(0755)88399008
       傳真:(0755)88399045
       聯繫人:李洋逸冰
       客戶服務電話:4000-1000-89
       網址:www.cryuantafund.com
       (2)網上直銷交易平臺
       個人投資者可以通過本基金管理人網上直銷交易平臺辦理開戶、本基金的認
購、申購、贖回等業務,具體交易細則請參閱本基金管理人網站公告。網上交易
網址:www.cryuantafund.com。
       2、其他銷售機構
       (1)珠海華潤銀行股份有限公司
       註冊地址:廣東省珠海市吉大九洲大道東1346號

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     辦公地址:廣東省珠海市吉大九洲大道東1346號
     法定代表人:劉曉勇
     傳真:4008396588-018012
     客服電話:400-880-0338
     網址:www.crbank.com.cn
     (2)申萬宏源證券有限公司
     住所:上海市徐匯區長樂路989號45層
     辦公地址:上海市徐匯區長樂路989號45層
     法定代表人:李梅
     聯繫人:李玉婷
     電話:021-33388229
     傳真:021-33388224
     客服電話:95523或4008895523
     網址:www.swhysc.com
     (3)申萬宏源西部證券有限公司
     住所:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成國際大廈20樓2005

     辦公地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成國際大廈20
樓2005室
     法定代表人:韓志謙
     聯繫人:王懷春
     電話:0991-2307105
     傳真:0991-2301927
     客服電話:400-800-0562
     網址:www.hysec.com
     (4)中信證券股份有限公司
     註冊地址:廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座
     辦公地址:北京朝陽區亮馬橋路48號中信證券大廈9層
     法定代表人:王東明
                                               26
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




     聯繫人:周雪晴
     電話:010-60838888
     傳真:010-60836029
     客服電話:95548
     網址:www.cs.ecitic.com
     (5)上海華信證券有限責任公司
     住所:上海浦東新區世紀大道100號環球金融中心9樓
     辦公地址:上海浦東新區世紀大道100號環球金融中心9樓
     法定代表人:郭林
     聯繫人:徐璐
     電話:021-38784818
     傳真:021-68774818
     客服電話:4008205999
     網址:www.shhxzq.com
     (6)中信證券(山東)有限責任公司
     註冊地址:山東省青島市嶗山區深圳路222號1號樓2001
     辦公地址:山東省青島市嶗山區深圳路222號1號樓20層
     法定代表人:楊寶林
     聯繫人:吳忠超
     電話:0532-85022326
     傳真:0532-85022605
     客服電話:95548
     網址:www.citicssd.com
     (7)東吳證券股份有限公司
     註冊地址:蘇州市工業園區星陽街5號東吳證券大廈
     辦公地址:蘇州市工業園區星陽街5號東吳證券大廈
     法定代表人:范力
     聯繫人:方曉丹
     電話:0512-65581136
                                               27
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




     傳真:0512-65588021
     客服電話:400-860-1555
     網址:www.dwzq.com.cn/www.dwjq.com.cn
     (8)光大證券股份有限公司
     註冊地址:上海市靜安區新閘路1508號
     辦公地址:上海市靜安區新閘路1508號
     法定代表人:薛峰
     聯繫人:李曉皙
     電話:021-22169999
     傳真:021-22169134
     客服電話:95525
     網址:www.ebscn.com
     (9)中泰證券股份有限公司
     註冊地址:山東濟南市中區經七路86號
     辦公地址:山東濟南市中區經七路86號證券大廈2001室
     法定代表人:李瑋
     聯繫人:馬曉男
     電話:021-20315255
     傳真:021-20315137
     客服務電話:95538
     網址:www.zts.com.cn
     (10)中信建投證券股份有限公司
     註冊地址:北京市朝陽區安立路66號4號樓
     辦公地址:北京市朝內大街188號
     法定代表人:王常青
     聯繫人:徐夢園
     電話:010-85156398
     傳真:010-65182261
     客服電話:400-888-8108
                                               28
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     網址:www.csc108.com
     (11)中國銀河證券股份有限公司
     註冊地址:北京西城區金融大街35號國際企業大廈 C 座
     辦公地址:北京西城區金融大街35號國際企業大廈 C 座
     法定代表人:陳有安
     聯繫人:辛國政
     傳真:010-66568990
     客服電話:4008-888-888
     網址:www.chinastock.com.cn
     (12)中信期貨有限公司
     住所:深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座13層1301室-1305
     室、14層
     辦公地址:深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座13層1301室
     -1305室、14層
     法定代表人:張皓
     聯繫人:劉宏瑩
     電話:0755-23953913
     傳真:0755-83217421
     客服電話:4009908826
     網址:www.citicsf.com
     (13)深圳市新蘭德證券投資諮詢有限公司
     住所:深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#
     辦公地址:北京市西城區宣武門外大街28號富卓大廈 A 座7層
     法定代表人:張彥
     聯繫人:文雯
     電話:010-83363101
     傳真:010-83363072
     客服電話:400-166-1188
     網址:8.jrj.com.cn
                                               29
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     (14)深圳眾祿金融控股股份有限公司
     註冊地址:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓
     辦公地址:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓
     法定代表人:薛峰
     聯繫人:童彩平
     電話:0755-33227950
     傳真:0755-33227951
     客服電話:4006-788-887
     網址:眾祿基金網 www.zlfund.cn 及基金買賣網 www.jjmmw.com
     (15)上海好買基金銷售有限公司
     註冊地址:上海市虹口場中路685弄37號4號樓449室
     辦公地址:上海市浦東新區浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903~906室
     法定代表人:楊文斌
     聯繫人:王詩玙
     電話:021-20613999
     傳真:021-68596916
     網址:www.ehowbuy.com
     客服電話:400-700-9665
     (16)上海長量基金銷售投資顧問有限公司
     註冊地址:上海市浦東新區高翔路526號2幢220室
     辦公地址:上海市浦東新區東方路1267號11層
     法定代表人:張躍偉
     聯繫人:韓曼玲
     電話:021-20691869
     傳真:021-20691861
     客服電話:400-820-2899
     網址:www.erichfund.com
     (17)浙江同花順基金銷售有限公司
     註冊地址:浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室
                                               30
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     辦公地址:浙江省杭州市翠柏路7號杭州電子商務産業園2樓
     法定代表人:淩順平
     聯繫人:劉寧
     電話:0571-88911818
     傳真:0571-86800423
     客服電話:4008-773-772
     網址:www.5ifund.com/同花順金融服務網 www.10jqka.com.cn
     (18)上海利得基金銷售有限公司
     住所:上海市寶山區蘊川路5475號1033室
     辦公地址:上海浦東新區峨山路91弄61號10號樓12樓
     法定代表人:李興春
     聯繫人:曹怡晨
     電話:86-021-50583533
     傳真:86-021-50583633
     客服電話:400-921-7755
     網址:www.leadfund.com.cn
     (19)深圳前海匯聯基金銷售有限公司
     註冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路1號 A 棟201室(入駐深圳市前海
商務秘書有限公司)
     辦公地址:深圳市南山區銅鼓路39號大衝國際中心5號樓第7層7D 單元
     法定代表人:薛峰
     聯繫人:周強
     傳真:0755-86565202
     客服電話:400-9928-211
     網址:www.xiniujijin.com
     (20)北京肯特瑞財富投資管理有限公司
     註冊地址:北京市海澱區海淀東三街2號4層401-15
     法定代表人:江卉
     聯繫人:徐伯宇
                                               31
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     電話:4000988511/4000888816
     傳真:010-89188000
     客服電話:95118
     網址:fund.jd.com
     (21)深圳市金斧子基金銷售有限公司
     註冊地址:深圳市南山區粵海街道科苑路16號東方科技大廈18樓
     辦公地址:深圳市南山區粵海街道科苑路科興科學園 B3單元7樓
     法定代表人:賴任軍
     聯繫人:張燁
     電話:0755-66892301
     傳真:0755-66892399
     客服電話:400-9500-888
     網址:www.jfzinv.com
     (22)北京匯成基金銷售有限公司
     住所:北京市海澱區中關村大街11號11層1108
     辦公地址:北京市海澱區中關村大街11號11層1108
     法定代表人:王偉剛
     聯繫人:丁向坤
     電話:010-56282140
     傳真:010-62680827
     客服電話:400-619-9059
     網址:www.hcjijin.com
     (23)珠海盈米財富管理有限公司
     住所:珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491
     辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓
     法定代表人:肖雯
     聯繫人:曾健燦
     電話:020-89629099
     傳真:020-89629011
                                               32
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     客服電話:020-89629066
     網址:www.yingmi.cn
     (24)上海通華財富資産管理有限公司
     住所:上海市虹口區同豐路667弄107號201室
     辦公地址:上海市浦東新區楊高南路799號陸家嘴世紀金融廣場3號樓9層
     法定代表人:蘭奇
     電話:021-60818249
     傳真:021-60818187
     客服電話:400-66-95156
     網址:https://www.tonghuafund.com
     (25)泰誠財富基金銷售(大連)有限公司
     住所:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號
     辦公地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號
     法定代表人:林卓
     聯繫人:姜奕竹
     電話:0411-88891212
     傳真:0411-84396536
     客服電話:400-6411-999
     網址:www.haojiyoujijin.com
     (26)上海華夏財富投資管理有限公司
     住所:上海市虹口區東大名路687號1幢2樓268室
     辦公地址:北京市西城區金融大街33號通泰大廈 B 座16層
     法定代表人:毛淮平
     聯繫人:仲秋玥
     電話:010-88066632
     傳真:010-88066214
     客服電話:400-817-5666
     網址:www.amcfortune.com
     (27)深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司
                                               33
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     住所:深圳市前海深港合作區前灣一路1號 A 棟201室(入駐深圳市前海商務
秘書有限公司)
     辦公地址:深圳市福田區深南大道6019號金潤大廈23A
     法定代表人:高鋒
     聯繫人:葉健輝
     電話:0755-83655588
     傳真:0755-83655518
     客服電話:400-804-8688
     網址:http://www.foreseakeynes.com/
     (28)南京蘇寧基金銷售有限公司
     住所:南京市玄武區蘇寧大道1-5號
     辦公地址:南京市玄武區蘇寧大道1-5號
     法定代表人:錢燕飛
     聯繫人:趙耶
     傳真:025-66008800-884131
     客服電話:95177
     網址:www.snjijin.com
     (29)上海萬得基金銷售有限公司
     住所:中國(上海)自由貿易試驗區福山路33號11樓 B 座
     辦公地址:上海市浦東新區福山路33號8樓
     法定代表人:王廷富
     聯繫人:徐亞丹
     電話:021-51327185
     傳真:021-50710161
     客服電話:400-821-0203
     網址:www.520fund.com.cn
     (30)招商證券股份有限公司
     住所:深圳市福田區益田路江蘇大廈38-45層
     辦公地址:深圳市福田區益田路江蘇大廈38-45層
                                               34
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     法定代表人:霍達
     聯繫人:黃嬋娟
     公司電話:0755-82943666
     客服電話:95565
     官方網站:www.newone.com.cn
     (31)國泰君安證券股份有限公司
     住所:中國(上海)自由貿易試驗區商城路618號
     辦公地址:上海市浦東新區銀城中路168號上海銀行大廈29樓
     法定代表人:楊德紅
     聯繫人:鐘偉鎮
     公司電話:021-38676666
     客服電話:400-8888-666、95521
     官方網站:www.gtja.com
     (32)中山證券有限責任公司
     住所:深圳市福田區益田路6009號新世界中心29層
     辦公地址:深圳市福田區蓮花街道益田路6013號江蘇大廈 B 座15樓
     法定代表人:黃揚錄
     聯繫人:羅藝琳
     公司電話:0755-82943755
     客服電話:95329
     官方網站:www.zszq.com.cn
     (33)上海天天基金銷售有限公司
     住所:上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層
     辦公地址:上海市徐匯區龍田路195號3C 座9樓
     法定代表人:其實
     聯繫人:潘世友
     公司電話:021-54509998
     客服電話:400-1818-188
     官方網站:www.1234567.com.cn
                                               35
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     (34)大泰金石基金銷售有限公司
     住所:南京市建鄴區江東中路359號國睿大廈一號樓 B 區4樓 A506室
     辦公地址:上海市長寧區虹橋路1386號文廣大廈15樓
     法定代表人:袁顧明
     聯繫人:王驊
     公司電話:021-20324091
     客服電話:400-928-2266
     官方網站:www.dtfunds.com
     (35)上海陸金所資産管理有限公司
     住所:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓
     辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號15樓
     法定代表人:鮑東華
     聯繫人:寧博宇
     公司電話:021-20665952
     客服電話:4008219031
     官方網站:www.lufunds.com
     (36)奕豐金融服務(深圳)有限公司
     住所:深圳市前海深港合作區前灣一路1號 A 棟201室(入住深圳市前海商務
秘書有限公司)
     辦公地址:深圳市南山區海德三道航太科技廣場 A 座17樓1704室
     法定代表人:TEO WEE HOWE
     聯繫人:葉健
     公司電話:0755-89460500
     客服電話:400-684-0500
     官方網站:www.ifastps.com.cn
     (37)北京恒天明澤基金銷售有限公司
     住所:北京市經濟技術開發區宏達北路10號五層5122室
     辦公地址:北京市朝陽區東三環北路甲19號 SOHO 嘉盛中心30層3001室
     法定代表人:李悅
                                               36
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     聯繫人:祖傑
     公司電話:010-59313555
     客服電話:400-8980-618
     官方網站:www.chtwm.com
     (38)天津萬家財富資産管理有限公司
     住所:天津自貿區(中心商務區)迎賓大道1988號濱海浙商大廈公寓2-2413

     辦公地址:北京市西城區豐盛衚同28號太平洋保險大廈5層
     法定代表人:李修辭
     聯繫人:邵玉磊
     公司電話:010-59013895
     客服電話:010-59013825
     官方網站:www.wanjiawealth.com
     (39)喜鵲財富基金銷售有限公司
     住所:西藏拉薩市柳梧新區柳梧大廈1513室
     辦公地址:西藏拉薩市柳梧新區柳梧大廈1513室
     法定代表人:陳皓
     聯繫人:曹硯財
     公司電話:010-58349088
     客服電話:0891-6177483
     官方網站:www.xiquefund.com
     (40)天津市鳳凰財富基金銷售有限公司
     住所:天津生態城動漫中路126號動漫大廈 C 區209(TG 第123號)
     辦公地址:天津市和平區南京路181號世紀都會1606-1607
     法定代表人:譚智勇
     聯繫人:謝丹
     公司電話:010-58349088
     客服電話:022-83125077
     官方網站:www.phoenix-capital.com.cn
                                               37
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     (41)上海雲灣投資管理有限公司
     住所:中國(上海)自由貿易試驗區新金橋路27號13號樓2層
     辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區新金橋路27號13號樓2層
     法定代表人:戴新裝
     聯繫人:范澤傑
     公司電話:021-20530186
     客服電話:400-820-1515
     官方網站:www.zhengtongfunds.com
     (42)中證金牛(北京)投資諮詢有限公司
     住所:北京市豐台區東管頭1號2號樓2-45室
     辦公地址:北京市宣武門外大街甲一號新華社第三工作區 A 座5層
     法定代表人:錢昊旻
     聯繫人:徐英
     公司電話:010-59336539
     客服電話:4008-909-998
     官方網站:www.jnlc.com
     (43)貴州省貴文文化基金銷售有限公司
     住所:貴州省貴陽市南明區龍洞堡電子商務港太升國際 A 棟2單元5層17號
     辦公地址:貴州省貴陽市南明區興業西路 CCDI 大樓一樓
     法定代表人:楊挺
     聯繫人:蔣怡蕾
     公司電話:0851-85407888
     客服電話:0851-8556-3999
     官方網站:www.gzwctz.com
     (44)國融證券股份有限公司
     住所:內蒙古自治區呼和浩特市武川縣騰飛大道1號4樓
     辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號長安興融中心西樓11層
     法定代表人:張智河
     聯繫人:葉密林
                                               38
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     公司電話:010-83991719
     客服電話:400-660-9839
     官方網站:www.grzq.com
     (45)武漢市伯嘉基金銷售有限公司
     住所:武漢市江漢區泛海國際 SOHO 城(一期)7幢23層1號-4號
     辦公地址:武漢市江漢區泛海國際 SOHO 城(一期)7幢23層1號-4號
     法定代表人:陶捷
     聯繫人:徐淼
     公司電話:027-87006003
     客服電話:400-027-9899
     官方網站:www.buyfunds.cn
     (46)金惠家保險代理有限公司
     住所:北京市西城區阜成門外大街2號19層 A2107
     辦公地址:北京市西城區阜成門外大街2號 A2106/2107
     法定代表人:夏予柱
     聯繫人:胡明哲
     公司電話:010-68091380
     客服電話:400-8557333
     官方網站:www.jhjfund.com
     (47)安信證券股份有限公司
     住所:深圳市福田區金田路4018號安聯大廈35層、28層 A02單元
     辦公地址:深圳市福田區金田路4018號安聯大廈35層、28層 A02單元
     法定代表人:王連志
     聯繫人:陳劍虹
     公司電話:0755-82555551
     客服電話:4008-001-001
     官方網站:www.essence.com.cn
     (48)廣發證券股份有限公司
     住所:廣州市黃埔區中新廣州知識城騰飛一街2號618室
                                               39
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




     辦公地址:廣州市天河北路183號大都會廣場5、7、8、17、18、19、38-44樓
     法定代表人:孫樹明
     聯繫人:黃嵐
     公司電話:020-87555888
     客服電話:95575
     官方網站:www.gf.com.cn
     (49)一路財富(北京)資訊科技股份有限公司
     住所:北京西城區阜成門大街2號萬通新世界廣場 A 座2208
     辦公地址:北京西城區阜成門大街2號萬通新世界廣場 A 座2208
     法定代表人:吳雪秀
     聯繫人:徐越
     公司電話:010-88312877
     客服電話:400-001-1566
     官方網站:www.yilucaifu.com
     (50)濟安財富(北京)基金銷售有限公司
     住所:北京市朝陽區東三環中路7號4號樓40層4601室
     辦公地址:北京市朝陽區太陽宮中路16號院1號樓冠捷大廈3層307單元
     法定代表人:楊健
     聯繫人:李海燕
     公司電話:010-65309516
     客服電話:400-673-7010
     官方網站:www.jianfortune.com
     (51)嘉實財富管理有限公司
     住所:上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期53層5312-15單

     辦公地 址:上 海市浦 東新 區世紀 大道 8 號 上海國 金中 心辦公 樓二 期 53 層
5312-15單元
     法定代表人:趙學軍
     聯繫人:賈一夫
                                               40
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     公司電話:010-65215588
     客服電話:400-021-8850
     官方網站:www.harvestwm.cn
     (52)北京蛋卷基金銷售有限公司
     住所:北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507
     辦公地址:北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507
     法定代表人:鐘斐斐
     聯繫人:戚曉強
     公司電話:010-61840688
     客服電話:4000-618-518
     官方網站:www.danjuanapp.com

     基金管理人可根據有關法律法規的要求,選擇其他符合要求的機構銷售本基
金或變更上述銷售機構,並及時公告。
     (二)登記機構
     名稱:華潤元大基金管理有限公司
     住所:深圳市前海深港合作區前灣一路1號 A 棟201室(入駐深圳市前海商務
秘書有限公司
     辦公地址:深圳市福田區中心四路1-1號嘉裏建設廣場第三座7層
     法定代表人:鄒新
     電話:(0755)88399008
     傳真:(0755)88399045
     聯繫人:黃曉芳
     (三)出具法律意見書的律師事務所
     名稱:上海市通力律師事務所
     住所:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
     辦公地址:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
     負責人:俞衛鋒
     電話:(021)31358666
     傳真:(021)31358600
                                               41
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




     聯繫人:安冬
     經辦律師:陸奇、安冬
     (四)審計基金財産的會計師事務所
     名稱:德勤華永會計師事務所(特殊普通合夥)
     住所:中國上海市延安東路 222 號外灘中心 30 樓
     辦公地址:中國上海市延安東路 222 號外灘中心 30 樓
     法定代表人:曾順福
     電話:0755-33538399
     傳真:0755-82668726
     聯繫人:許湘照
     經辦註冊會計師:許湘照、吳迪




                                               42
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                                     六、基金份額的分類
     一、基金份額分類
     本基金根據基金份額持有人持有本基金份額的數量進行基金份額類別劃分。
     本基金將設A類和B類兩類基金份額,兩類基金份額按照不同的費率計提銷售
服務費,兩類基金份額單獨設置基金代碼,並單獨公佈每萬份基金已實現收益和7
日年化收益率。
     根據基金實際運作情況,在履行適當程式後,基金管理人可對基金份額分類
進行調整並公告。
     二、基金份額類別的限制
     投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別,不同基金份額類別之間不得
互相轉換,但依據招募説明書約定因認購、申購、贖回、基金轉換等交易而發生
基金份額自動升級或者降級的除外。
                  份額類別                          A 類基金份額   B 類基金份額

            首次申購最低金額                        0.01元         5,000,000元
            追加申購最低金額                        0.01元           0.01元
       基金賬戶最低基金份額餘額                     0.01份         5,000,000份

          銷售服務費率(年費率)                       0.15%           0.01%

     三、基金份額的自動升降級
     當投資者在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金份額的最低份額要
求時,登記機構自動將投資者在該基金賬戶保留的A類基金份額全部升級為B類基
金份額。當投資者在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足B類基金份額最低
份額要求時,登記機構自動將投資者在該基金賬戶保留的B類基金份額全部降級為
A類基金份額。
     在投資者持有的某類基金份額滿足升降級條件後,基金的登記機構自動為其
辦理升降級業務,投資者持有的基金份額在升降級業務辦理當日按照新的基金份
額類別享有基金收益。根據華潤元大貨幣市場基金業務規則,如果登記機構在T日
對投資者持有的基金份額進行了升降級處理,那麼投資者在該日對升降級前的基
金份額提交的贖回、基金轉換轉出、轉託管等交易申請將確認失敗,基金管理人

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華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




不承擔由此造成的一切損失;從T+1日起,投資者可以升降級後的基金份額類別
提交上述交易申請。
     基金份額升降級的相關規則由基金管理人制定。
     四、基金份額分類及規則的調整
     1、根據基金實際運作情況,在履行適當程式後,基金管理人可對基金份額分
類進行調整並公告。
     2、基金管理人可以與基金託管人協商一致並在履行相關程式後,調整認(申)
購各類基金份額的最低金額限制及規則,或調整基金份額升降級的數量限制及規
則,基金管理人必須在開始調整之日前依照《資訊披露辦法》的規定在指定媒介
上刊登公告。




                                               44
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




                                     七、基金的募集
     本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定,
並經中國證監會證監許可【2016】1129號准予募集註冊。

    本基金為契約型開放式貨幣市場基金,基金存續期限為不定期。
    本基金自2016年7月11日起公開募集,並於2016年7月22日結束募集。募集對象
為符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者和合格境
外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人。
    本基金份額發售面值為1.00元/份。




                                               45
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




                                  八、基金合同的生效
     本基金基金合同於2016年7月27日正式生效。自基金合同生效之日起,本基金
管理人正式開始管理本基金。
     基金合同生效後,連續二十個工作日出現基金份額持有人數量不滿二百人或
者基金資産凈值低於五千萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;
連續六十個工作日出現前述情形的,基金管理人應當向中國證監會報告並提出解
決方案,如轉換運作方式、與其他基金合併或者終止基金合同等,並召開基金份
額持有人大會進行表決。
     法律法規另有規定時,從其規定。




                                               46
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                             九、基金份額的申購與贖回
     (一)申購和贖回的場所
     本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金管理人
在招募説明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機
構,並予以公告。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按
銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
     (二)申購和贖回的開放日及時間
     1、開放日及開放時間
     投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、中
國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。
     基金合同生效後,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但
應在實施日前依照《資訊披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
     2、申購、贖回開始日及業務辦理時間
     基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購,具體業務辦理
時間在申購開始公告中規定。
     基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回,具體業務辦理
時間在贖回開始公告中規定。
     在確定申購開始與贖回開始時間後,基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《資訊披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
     基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且登記機構確認接受的,視為下一開放日的申購、贖回或轉換申請。
     (三)申購和贖回的原則
     1、“確定價”原則,即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準
進行計算;
     2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;

                                               47
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




     3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
     基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人
必須在新規則開始實施前依照《資訊披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
     (四)申購和贖回的數額限定
     1、申購金額的限制
     A類基金份額的首次申購最低金額為單筆0.01元人民幣,追加申購最低金額為
單筆0.01元人民幣。B類基金份額的首次最低申購金額為單筆5,000,000元人民幣,
追加申購最低金額為單筆0.01元人民幣。
     2、贖回份額的限制
     A類基金份額單筆贖回的最低份額為0.01份基金份額,基金份額持有人贖回時
或贖回後在交易賬戶保留的基金餘額不足0.01份的,在贖回時需一次全部贖回。
     B類基金份額單筆贖回的最低份額為1份基金份額,基金份額持有人贖回時或
贖回後在交易賬戶保留的基金餘額不足1份的,在贖回時需一次全部贖回;基金份
額持有人贖回時或贖回後在交易賬戶保留的基金餘額不足500萬份時,本基金的登
記機構自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份額全部降級為A類基金份額,最低
持有份額參照A類基金份額執行。
     3、最低保留餘額的限制
     每個工作日投資人在單個交易賬戶保留的本基金份額餘額少於0.01份時,若
當日該賬戶同時有份額減少類業務(如贖回、轉換轉出等)被確認,則基金管理
人有權將投資人在該賬戶保留的本基金份額一次性全部贖回。
     4、基金管理人可以規定全部份額和某類基金份額的單個投資人累計持有的基
金份額上限、當日申購金額上限,具體規定請參見相關公告。
     5、基金管理人有權規定本基金的總規模限額,以及全部份額和某類基金份額
的當日申購金額上限,具體規定請參見相關公告。
     6、基金管理人可根據市場情況,在法律法規允許的情況下,調整申購的金額
和贖回的份額以及最低保留餘額等數量限制,基金管理人必須在調整實施前依照
《資訊披露辦法》的有關規定在指定媒介上刊登公告並報中國證監會備案。
     (五)申購和贖回的程式
     1、申購和贖回的申請方式
                                               48
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     投資人必鬚根據銷售機構規定的程式,在開放日的具體業務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。
     2、申購和贖回的款項支付
     投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人在規定時間前全額
交付申購款項,申購申請成立;登記機構確認基金份額時,申購生效。基金份額
持有人遞交贖回申請,贖回成立;登記機構確認贖回時,贖回生效。
     基金份額持有人贖回申請成功後,基金管理人將指示基金託管人在法律法規
規定的期限內向基金份額持有人支付贖回款項。如遇交易所或交易市場數據傳輸
延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其他非基金管理人及基金託管人
所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回款項的支付時間可相應順延。在發生
鉅額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時,款項的
支付辦法按照基金合同有關條款處理
     3、申購和贖回申請的確認
     基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或
贖回申請日(T 日),在正常情況下,本基金登記機構在 T+1日內對該交易的有效性
進行確認。T 日提交的有效申請,投資人應及時到銷售網點櫃檯或以銷售機構規定
的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功,則申購款項退還給投資人。
     銷售機構對申購、贖回申請的受理並不代表該申請一定成功,而僅代表銷售
機構已經接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認以登記機構的確認結果為準。
對於申請的確認情況,投資者應及時查詢。因投資人怠于履行該項查詢等各項義
務,致使其相關權益受損的,基金管理人、基金託管人、基金銷售機構不承擔由
此造成的損失或不利後果。
     (六)申購和贖回的數額和價格
     本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。
     1、申購份額的計算
     申購份額=申購總金額÷基金份額凈值
     例一:假定 T 日某投資者投資10,000元申購本基金,則其可得到的申購份額計
算如下:
     申購份額=10,000/1.00=10,000份
                                               49
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       申購份數保留至小數點後2位,小數點2位以後的部分四捨五入,由此産生的誤
差計入基金財産。
       2、基金贖回金額的計算
       若投資人全部贖回其持有的基金份額,贖回金額的計算公式為:
       贖回金額=贖回份額×1.00元﹢贖回份額對應的未付收益
       若投資人部分贖回其持有的基金份額,贖回金額的計算公式為:
       贖回金額=贖回份額×1.00元
       例二:某投資人持有本基金份額100,000份,全部贖回,贖回份額對應的未付
收益為1.50元,則其可得到的贖回金額為:
       贖回金額=100,000.00×1.00+1.50=100,001.50元
       贖回總額以人民幣元為單位,保留至小數點後2位,小數點2位以後的部分四舍
五入,由此産生的誤差計入基金財産。
       3、本基金每個工作日公告前一工作日各類基金份額的每萬份基金凈收益和基
金7日年化收益率。遇特殊情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。
       (七)基金的申購費和贖回費
       1、除法律法規另有規定或基金合同另有約定外,本基金不收取申購費和贖回
費。
       2、在滿足相關流動性風險管理要求的前提下,當本基金持有的現金、國債、
中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具佔基金資産
凈值的比例合計低於5%且偏離度為負時,為確保基金平穩運作,避免誘發系統性風
險,基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額
1%以上的贖回申請徵收1%的強制贖回費用(針對申請贖回的基金份額超過基金總份
額1%以上的部分,不含1%),並將上述贖回費用全額計入基金財産。基金管理人與
基金託管人協商確認上述做法無益於基金利益最大化的情形除外。
       (八)拒絕或暫停申購的情形及處理方式
       發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:
       1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
       2、發生基金合同規定的暫停基金資産估值情況時,基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請。
                                               50
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     3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資産
凈值。
     4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額
持有人利益時。
     5、基金資産規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能
對基金業績産生負面影響,或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。
    6、當一筆新的申購申請被確認成功,使本基金總規模超過基金管理人規定的
本基金總規模上限時;或使本基金當日申購金額超過基金管理人規定的當日申購
金額上限時;或該投資人累計持有的份額超過單個投資人累計持有的份額上限時;
或該投資人當日申購金額超過單個投資人當日申購金額上限時。
    7、基金管理人、基金託管人、登記機構、銷售機構、支付結算機構等因異常
情況導致基金銷售系統、基金銷售支付結算系統、基金登記系統、基金會計系統
等無法正常運行。
     8、當影子定價法確定的基金資産凈值與攤余成本法計算的基金資産凈值的正
偏離度絕對值達到0.50%時;
     9、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
     發生上述第1、2、3、5、7、8、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
申購時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投
資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況
消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。
     (九)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
     發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項:
     1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
     2、發生基金合同規定的暫停基金資産估值情況時,基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
     3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資産
凈值。
     4、連續兩個或兩個以上開放日發生鉅額贖回。
                                               51
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




     5、基金管理人、基金託管人、登記機構、銷售機構、支付結算機構等因異常
情況導致基金銷售系統、基金銷售支付結算系統、基金登記系統、基金會計系統
等無法正常運行。
     6、本基金的資産組合中的重要部分發生暫停交易或其他重大事件,繼續接受
贖回可能會影響或損害基金份額持有人利益時。
     7、當影子定價法確定的基金資産凈值與攤余成本法計算的基金資産凈值的負
偏離度絕對值連續兩個交易日超過0.5%時。
     8、法律法規規定、中國證監會認定的或基金合同約定的其他情形。
     發生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時,基金
管理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應足額支付;
如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量佔申請總量的比例分配
給贖回申請人,未支付部分可延期支付。若出現上述第4項所述情形,按基金合同
的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理
部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦
理並公告。
     為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益,如本基金單個基金份額持
有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的,基金管理人可對其採
取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
     (十)鉅額贖回的情形及處理方式
     1、鉅額贖回的認定
     若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總
數後的餘額)超過前一開放日的基金總份額的10%,即認為是發生了鉅額贖回。
     2、鉅額贖回的處理方式
     當基金出現鉅額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資産組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
     (1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按
正常贖回程式執行。
     (2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
                                               52
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因支付投資人的贖回申請而進行的財産變現可能會對基金資産凈值造成較大波動
時,基金管理人在當日接受贖回比例不低於上一開放日基金總份額的10%的前提
下,可對其餘贖回申請延期辦理。對於當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申
請量佔贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對於未能贖回部分,投
資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動
轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲受
理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一併處理,
無優先權,以此類推,直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確
選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
     (3)暫停贖回:連續2個開放日以上(含本數)發生鉅額贖回,如基金管理人
認為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項,但不得超過20個工作日,並應當在指定媒介上進行公告。
     3、鉅額贖回的公告
     當發生上述延期贖回並延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募説明書規定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人,説明有關處理方
法,同時在指定媒介上刊登公告。
     (十一)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
     1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監會備
案,並在規定期限內在指定媒介上刊登暫停公告。
     2、基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間,依照《資訊披露辦法》的有
關規定,最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告;也可
以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間,屆時不再另行發
布重新開放的公告。
     (十二)基金轉換
     基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基
金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相
關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定並公告,並提
前告知基金託管人與相關機構。
     (十三)基金的非交易過戶
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       基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形
而産生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其他非交易過戶。無論
在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
       繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會
團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基
金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金
登記機構要求提供的相關資料,對於符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構
的規定辦理,並按基金登記機構規定的標準收費。
       (十四)基金的轉託管
       基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉託管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉託管費。
       (十五)定期定額投資計劃
       基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另
行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款
金額必須不低於基金管理人在相關公告或更新的招募説明書中所規定的定期定額
投資計劃最低申購金額。
       (十六)基金份額的凍結和解凍
       基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及
登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。
       (十七)基金份額的轉讓
       在法律法規允許且條件具備的情況下,基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請並由登記機構辦
理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業務的,將提前公告,
基金份額持有人應根據基金管理人公告的業務規則辦理基金份額轉讓業務。




                                               54
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                                     十、基金的投資
       (一)投資目標
       在嚴格控制投資風險和保持高流動性的基礎上,力爭獲得高於業績比較基準
的投資回報。
       (二)投資範圍
       本基金主要投資於以下金融工具,包括:
       1、現金;
       2、期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存
單;
       3、剩餘期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業債務融資工具、資
産支援證券;
       4、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
       如法律法規或監管機構以後允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適
當程式後,可以將其納入投資範圍。
       (三)投資策略
       1、整體資産配置策略
       整體資産配置策略主要包括兩個方面:一是根據宏觀經濟形勢、央行貨幣政
策、貨幣市場的資金供求狀況等因素,對短期利率走勢進行綜合判斷;二是根據
前述判斷形成的利率預期動態調整基金投資組合的平均剩餘期限。
       (1)利率分析策略
       對利率走勢的科學預期是進行久期管理的基本前提,也是正確進行債券投資
的首要條件。通過對通貨膨脹率、經濟增長率、貨幣供應量、國際利率水準、匯
率、政策取向等跟蹤分析,形成對基本面的宏觀研判。同時,結合對市場環境的
研究,主要考察指標包括:央行公開市場操作、主流機構投資者的短期投資傾向、
債券供給、貨幣市場與資本市場資金互動等,合理預期貨幣市場利率水準的變化。
       (2)久期管理策略
       久期是衡量債券利率風險的主要指標,反映了債券價格對於收益率變動的敏
感程度。當預期市場利率上升時,基金管理人將通過增加持有剩餘期限較短債券

                                               55
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並減持剩餘期限較長債券等方式降低組合久期,以降低組合跌價風險;在預期市
場收益率下降時,通過增持剩餘期限較長債券等方式提高組合久期,以分享債券
價格上升的收益。
     2、類別資産配置策略
     根據整體策略要求,決定組合中類別資産的配置內容和各類別投資的比例。
     根據不同類別資産的流動性指標,決定類別資産的當期配置比率。
     根據不同類別資産的收益率水準、市場偏好、法律法規對基金投資的規定、
基金合同、基金收益目標、業績比較基準等決定不同類別資産的目標配置比率。
     3、個券選擇策略
     在個券選擇層面,首先將考慮安全性,優先選擇高信用等級的債券品種以規
避違約風險。除考慮安全性因素外,在具體的券種選擇上,基金管理人將在正確
擬合收益率曲線的基礎上,找出收益率明顯偏高的券種,並客觀分析收益率出現
偏離的原因。若出現因市場原因所導致的收益率高於公允水準,則該券種價格出
現低估,本基金將對此類低估值品種進行重點關注。此外,鋻於收益率曲線可以
判斷出定價偏高或偏低的期限段,從而指導相對價值投資,這也可以幫助基金管
理人選擇投資于定價低估的短期債券品種。
     4、流動性管理策略
     本基金作為現金管理工具,必須具備較高的流動性。基金管理人將在流動性
優先的前提下,綜合平衡基金資産在流動性資産和收益性資産之間的配置比例,
通過現金留存、持有高流動性債券種、正回購、降低組合久期等方式提高基金資
産整體的流動性。同時,基金管理人將密切關注投資者大額申購和贖回的需求變
化規律,提前做好資金準備。
     (四)投資決策依據和投資流程
     1、投資決策依據
     (1)投資決策須符合有關法律法規和基金合同的規定;
     (2)投資決策是根據實際經濟運行狀況、貨幣政策和財政政策的執行情況、
貨幣市場和證券市場的運行狀況來決定資産的配比;
     (3)研究員各自獨立完成相應的分析研究報告,為投資提供策略依據。
     2、投資流程
                                               56
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     本基金投資決策的程式是:
     (1)決策和交易機制
     本基金實行投資決策委員會下的基金經理負責制。投資決策委員會的主要職
責是審批基金大類資産的配置策略,以及重大單項投資。基金經理的主要職責是
在投資決策委員會批准的大類資産配置範圍內構建和調整投資組合。基金經理負
責下達投資指令,運營管理部交易組負責資産運作的一線監控,並保證確保交易
指令在合法、合規的前提下得到執行。
     (2)資産配置策略的形成
     基金經理在內外研究平臺的支援下,對不同類別的資産的收益風險狀況作出
判斷。本公司的研究員提供宏觀經濟分析和策略建議。基金經理結合自己的分析
判斷和研究員的投資建議,根據投資目標、投資理念和投資範圍擬定資産的配置
方案,向投資決策委員會提交投資策略報告。投資決策委員會進行投資策略報告
的程式審核和實質性判斷,並根據審核和判斷結果予以審批。
     (3)組合構建
     研究員根據自己的研究獨立構建投資品的備選庫。基金經理在其中選擇投資
品種,並決定交易的數量和時機。對投資比例重大的單一品種的投資必須經過投
資決策委員會的批准;投資決策委員會根據相關規定進行決策程式的審核、投資
價值的實質性判斷,並聽取風險分析意見,最終作出投資決策。基金經理根據審
批結果實施投資。
     (4)交易操作和執行
     由運營管理部交易組負責投資指令的操作和執行。通過投資交易系統確保投
資指令處於合法、合規的執行狀態,對交易過程中市場出現的任何情況,負有監
控、處置的職責。運營管理部交易組確保將無法自行處置並可能影響指令執行的
交易狀況和市場變化向基金經理、固定收益部總經理及時反饋。
     (5)基金經理即時監控措施
     本基金秉持流動性與收益性的關係下進行投資組合調整,並每日監控投資組
合是否合乎合規要求,若有接近安全水位則必須即時做出調整。
     (6)投資決策委員會在確保基金持有人利益的前提下有權根據環境變化和實
際需要調整上述投資管理程式。
                                               57
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     (五)投資限制
     1、組合限制
     (1)本基金不得投資於以下金融工具:
     1)股票;
     2)可轉換債券、可交換債券;
     3)剩餘期限(或回售期限)超過397天的債券、非金融企業債務融資工具、
資産支援證券;
     4)信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業債務融資工具;
     5)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,已進入最後一個利率調整期
的除外。但市場條件發生變化後另有規定的,從其規定;
     6)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資産支援證券;
     7)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
     法律法規或監管部門取消上述限制後,本基金不受上述規定的限制。
      (2)本基金的投資組合將遵循以下比例限制:
     1)本基金投資組合的平均剩餘期限不得超過120天,平均剩餘存續期不得超
過240天;
     2)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不得超過基金資産凈值的10%;
本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券,不得超過該證
券的10%;
      3)本基金投資于有固定期限銀行存款(不包括有存款期限,但根據協議可以
提前支取的銀行存款)的比例不得超過基金資産凈值的30%;本基金投資于具有基
金託管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單佔基金資産凈值的比例合計
不得超過20%,投資于不具有基金託管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存
單佔基金資産凈值的比例合計不得超過5%;
      4)本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為原
始權益人的資産支援證券的比例,合計不得超過基金資産凈值的10%,國債、中央
銀行票據、政策性金融債券除外;
      5)本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券佔基金資産凈
值的比例合計不得低於5%;
                                               58
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     6)本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易
日內到期的其他金融工具佔基金資産凈值的比例合計不得低於10%;本基金持有的
到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資産投資佔基金
資産凈值的比例合計不得超過30%;
     7)除發生鉅額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交易日累
計贖回30%以上的情形外,債券正回購的資金餘額佔基金資産凈值的比例不得超過
20%;
      8)本基金持有的全部資産支援證券,其市值不得超過基金資産凈值的20%;
本基金持有的同一(指同一信用級別)資産支援證券的比例,不得超過該資産支
持證券規模的10%;本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資
産支援證券,不得超過其各類資産支援證券合計規模的10%;
      9)在全國銀行間債券市場債券回購的資金餘額不得超過基金資産凈值的40%,
在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年,債券回購到期後不得展期;
      10)本基金基金總資産不得超過基金凈資産的140%;
      11)中國證監會規定的其他比例限制。
     除上述第1)、第5)比例限制外,因證券市場波動、證券發行人合併、基金規
模變動等基金管理人之外的因素導致本基金投資組合不符合以上比例限制的,基
金管理人應在10個交易日內進行調整,以達到上述標準,但中國證監會規定的特
殊情形除外。法律法規另有規定時,從其規定。
     本基金投資的資産支援證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續信用評
級,且其信用評級應不低於國內信用評級機構評定的AAA級或相當於AAA級的信用
級別。本基金持有的資産支援證券信用等級下降、不再符合投資標準的,基金管
理人應在評級報告發佈之日起3個月內對其予以全部賣出。
     基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。上述期間,基金的投資範圍、投資策略應當符合基金合同
的約定。
     如果法律法規等對基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進行變
更的,本基金可相應調整禁止行為和投資比例限制規定,不需經基金份額持有人
大會審議。《基金法》及其他有關法律法規或監管部門取消上述限制的,履行適當
                                               59
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程式後,基金不受上述限制。
     2、禁止行為
     為維護基金份額持有人的合法權益,基金財産不得用於下列投資或者活動:
     (1)承銷證券;
     (2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
     (3)從事承擔無限責任的投資;
     (4)向其基金管理人、基金託管人出資;
     (5)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
     (6)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
     若法律、行政法規或監管部門取消上述限制,如適用於本基金,基金管理人
在履行適當程式後,本基金投資可不受上述規定限制。
     (六)基金管理人代表基金行使所投資證券項下權利的原則及方法
     基金管理人將按照國家有關規定代表本基金獨立行使所投資證券項下得權
利,保護基金份額持有人的利益。基金管理人在代表基金行使所投資證券項下權
利時應遵守以下原則:
     1、不參與所投資發債公司的經營管理;
     2、有利於基金財産的安全與增值,有利於保護基金份額持有人的合法權益。
     (七)業績比較基準
     本基金的業績比較基準為:按稅後計算的中國人民銀行公佈的人民幣活期存
款基準利率(稅後),即活期存款基準利率×(1-利息稅稅率)。
     活期存款是具備最高流動性的存款,本基金注重基金資産的流動性和安全性,
期望通過科學嚴謹的管理,使本基金達到類似活期存款的流動性以及更高的收益,
因此選擇活期存款利率作為業績比較基準。
     如果今後法律法規發生變化,或者有其他代表性更強、更科學客觀的業績比
較基準適用於本基金時,經基金管理人和基金託管人協商一致後,本基金可以在
報中國證監會備案後變更業績比較基準並及時公告,而無需召開基金份額持有人
大會。
     (八)風險收益特徵
     本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的風險和
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預期收益低於股票型基金、混合型基金、債券型基金。
     (九)投資組合平均剩餘期限與平均剩餘存續期的計算方法
     1、平均剩餘期限(天)的計算公式如下:




     2、平均剩餘存續期(天)的計算公式如下:




     其中:
     投資于金融工具産生的資産包括現金、期限在一年以內(含一年)的銀行存
款、同業存單、逆回購、中央銀行票據、剩餘期限在397天以內(含397天)的資
産支援證券、債權、非金融企業債務融資工具、買斷式回購産生的待回購債券、
中國證監會及中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
     投資于金融工具産生的負債包括正回購、買斷式回購産生的待返售債券等。
     3、各類資産和負債剩餘期限和剩餘存續期限的確定
    (1)銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩餘期限和剩餘存續期限為0
天;證券清算款的剩餘期限和剩餘存續期限以計算日至交收日的剩餘交易日天數
計算;買斷式回購履約金的剩餘期限以計算日至協議到期日的實際剩餘天數計算;
    (2)銀行定期存款、同業存單的剩餘期限以計算日至協議到期日的實際剩餘
天數計算;有存款期限,根據協議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款,剩餘
期限和剩餘存續期限以計算日至協議到期日的實際剩餘天數計算;銀行通知存款
的剩餘期限和剩餘存續期限以存款協議中約定的通知期計算;
    (3)組合中債券的剩餘期限和剩餘存續期限是指計算日至債券到期日為止所
剩餘的天數,以下情況除外:允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩餘期限以
計算日至下一個利率調整日的實際剩餘天數計算;允許投資的可變利率或浮動利
率債券的剩餘存續期限以計算日至債券到期日的實際剩餘天數計算;
    (4)回購(包括正回購和逆回購)的剩餘期限和剩餘存續期限以計算日至回
購協議到期日的實際剩餘天數計算;
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      (5)中央銀行票據的剩餘期限和剩餘存續期限以計算日至中央銀行票據到期
日的實際剩餘天數計算;
      (6)買斷式回購産生的待回購債券的剩餘期限和剩餘存續期限為該基礎債券
的剩餘期限;
      (7)買斷式回購産生的待返售債券的剩餘期限和剩餘存續期限以計算日至回
購協議到期日的實際剩餘天數計算;
      (8)非金融企業債務融資工具的剩餘期限和剩餘存續期限以計算日至非金融
企業債務融資工具到期日所剩餘的天數計算;
      (9)對其他金融工具,本基金管理人將基於審慎原則,根據法律法規或中國
證監會的規定、或參照行業公認的方法計算其剩餘期限和剩餘存續期限。
      平均剩餘期限和剩餘存續期限的計算結果保留至整數位,小數點後四捨五入。
如法律法規或中國證監會對剩餘期限和剩餘存續期限計算方法另有規定的從其規
定。
       (十)基金的投資組合報告
       本投資組合報告所載數據截至 2017 年 12 月 31 日(財務數據未經審計)。

1.1 報告期末基金資産組合情況

序號               項目                     金額(元)               佔基金總資産的比例(%)
  1           固定收益投資                709,773,885.07                     47.33
               其中:債券                 709,773,885.07                     47.33
                                                                 -
              資産支援證券                                                         -

                                               425,500,000.00
  2        買入返售金融資産                                                  28.37

         其中:買斷式回購的買入
                                                    -                          -
              返售金融資産
         銀行存款和結算備付金
  3                                       347,751,291.71                     23.19
                   合計
  4             其他資産                   16,588,054.14                      1.11
  5                合計                  1,499,613,230.92                    100.00




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1.2 報告期債券回購融資情況

 序號                項目                             佔基金資産凈值的比例(%)
   1    報告期內債券回購融資餘額                                                     14.78
        其中:買斷式回購融資                                                             -
 序號                項目                      金額(元)            佔基金資産凈值的比例(%)
   2    報告期末債券回購融資餘額                    142,049,516.97                       10.47
        其中:買斷式回購融資                                     -                            -

注:報告期內債券回購融資餘額佔基金資産凈值的比例為報告期內每日融資餘額佔資産凈值

比例的簡單平均值。

1.2.1 債券正回購的資金餘額超過基金資産凈值的 20%的説明

注:在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金餘額未超過資産凈值的 20%。

1.3 基金投資組合平均剩餘期限
1.3.1 投資組合平均剩餘期限基本情況

                  項目                                               天數
    報告期末投資組合平均剩餘期限                                                              44
報告期內投資組合平均剩餘期限最高值                                                           100
報告期內投資組合平均剩餘期限最低值                                                            39
報告期內投資組合平均剩餘期限超過 120 天情況説明

注:本報告期內本基金未發生投資組合平均剩餘期限超過 120 天的情況。




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1.3.2 報告期末投資組合平均剩餘期限分佈比例

                                     各期限資産佔基金資産凈      各期限負債佔基金資産凈
序號          平均剩餘期限
                                         值的比例(%)               值的比例(%)
  1             30 天以內                      43.75                     10.47
         其中:剩餘存續期超過
                                                    -                      -
           397 天的浮動利率債
  2         30 天(含)-60 天                    15.40                       -
         其中:剩餘存續期超過
                                                    -                      -
          397 天的浮動利率債
  3         60 天(含)-90 天                    47.63                       -
         其中:剩餘存續期超過
                                                    -                      -
           397 天的浮動利率債
  4         90 天(含)-120 天                    0.59                       -
         其中:剩餘存續期超過
                                                    -                      -
           397 天的浮動利率債
  5     120 天(含)-397 天(含)                1.99                        -
         其中:剩餘存續期超過
                                                    -                      -
           397 天的浮動利率債
              合計                             109.36                    10.47



1.4 報告期內投資組合平均剩餘存續期超過 240 天情況説明

注:本基金本報告期內未出現投資組合平均剩餘存續期超過 240 天的情況。

1.5 報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號             債券品種                   攤余成本(元)         佔基金資産凈值比例(%)
  1              國家債券                    17,100,158.08                     1.26
  2              央行票據                               -                       -
  3              金融債券                    57,935,301.26                     4.27
           其中:政策性金融債                57,935,301.26                     4.27
  4              企業債券                               -                       -
  5          企業短期融資券                             -                       -
  6              中期票據                               -                       -
  7              同業存單                   634,738,425.73                  46.80
  8                  其他                               -                       -
  9                  合計                   709,773,885.07                  52.34
        剩餘存續期超過 397 天的
 10                                                     -                       -
              浮動利率債券




                                               64
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




1.6 報告期末按攤余成本佔基金資産凈值比例大小排序的前十名債券投資明細
                                                                              佔基金資
                                            債券數量
序號        債券代碼         債券名稱                        攤余成本(元)     産凈值比
                                              (張)
                                                                              例(%)
                             17 渤海銀
  1        111721192                        1,000,000        99,441,092.42        7.33
                             行 CD192
                             17 浦發銀
  2        111709493                        1,000,000        99,032,858.74        7.30
                             行 CD493
                             17 民生銀
  3        111715387                         500,000         49,735,475.12        3.67
                             行 CD387
                             17 廣發銀
  3        111720249                         500,000         49,735,475.12        3.67
                             行 CD249
                             17 民生銀
  4        111715458                         500,000         49,566,431.04        3.65
                             行 CD458
                             17 興業銀
  5        111710635                         500,000         49,566,294.02        3.65
                             行 CD635
                             17 興業銀
  6        111710676                         500,000         49,409,251.04        3.64
                              行 CD676
  7          150201          15 國開 01      300,000         29,996,428.80        2.21
                             17 烏魯木
  8        111784635          齊銀行         200,000         19,818,724.70        1.46
                                CD043
                             17 吉林銀
  8        111784608                         200,000         19,818,724.70        1.46
                              行 CD117
                             17 龍江銀
  9        111784798                         200,000         19,817,106.30        1.46
                              行 CD212
                             17 柳州銀
 10        111784629                         200,000         19,816,155.80        1.46
                              行 CD040



1.7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資産凈值的偏離

                         項目                                          偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在 0.25(含)-0.5%間的次數                                            0
              報告期內偏離度的最高值                                                 0.0362%
              報告期內偏離度的最低值                                                -0.0682%
 報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值                                        0.0337%
報告期內負偏離度的絕對值達到 0.25%情況説明

注:本基金本報告期內未出現負偏離度的絕對值達到 0.25%的情況。

報告期內正偏離度的絕對值達到 0.5%情況説明

                                               65
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




注:本基金本報告期內未出現正偏離度的絕對值達到 0.5%的情況。

1.8 報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前十名資産支援證券投
    資明細

注:本基金本報告期末未持有資産支援證券。

1.9 投資組合報告附注

1.9.1

      本基金所持有的債券採用攤余成本法進行估值,即估值對象以買入成本列示,按票面利

率或商定利率並考慮其買入時的溢價或折價,在其剩餘期限內按實際利率法進行攤銷,每日

計提收益。本基金通過每日分紅使基金份額凈值維持在 1.00 元。

1.9.2

      本報告期內本基金投資的前十名證券中沒有出現發行主體被監管部門立案調查,或在報

告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。

1.9.3 其他資産構成

序號                    名稱                                     金額(元)
  1                 存出保證金                                                    4,600.65
  2               應收證券清算款                                                         -
  3                   應收利息                                                 4,232,652.69
  4                 應收申購款                                                12,350,800.80
  5                 其他應收款                                                           -
  6                   待攤費用                                                           -
  7                     其他                                                             -
  8                     合計                                                  16,588,054.14



1.9.4 投資組合報告附注的其他文字描述部分

      由於四捨五入的原因,投資組合報告中數字分項之和與合計項之間可能存在尾差。




                                               66
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                                       十一、基金的業績
       基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財産,
  但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表
  現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募説明書。
       (一)基金凈值表現
       基金份額凈值收益率及其與同期業績比較基準收益率的比較
                                        華潤元大現金通貨幣 A
                                                                   業績比
                                         份額凈值     業績比較     較基準
                            份額凈值
         階段                            增長率標     基準收益     收益率    ①-③    ②-④
                            增長率①
                                           準差②       率③       標準差
                                                                     ④
2016.7.27-2016.12.31        0.8618%      0.0043%       0.1515%     0.0000%   0.7103%   0.0043%

2017.01.01-2017.12.31       3.8882%      0.0021%       0.3500%     0.0000%   3.5382%   0.0021%

2016.7.27-2017.12.31        4.7835%      0.0037%       0.5015%     0.0000%   4.2820%   0.0037%


                                        華潤元大現金通貨幣 B
                                                                   業績比
                              份額凈     份額凈值     業績比較     較基準
           階段               值增長     增長率標     基準收益     收益率    ①-③    ②-④
                              率①         準差②       率③       標準差
                                                                     ④
 2016.7.27-2016.12.31        0.9234%      0.0043%      0.1515%     0.0000%   0.7719%   0.0043%

 2017.01.01-2017.12.31       4.0320%      0.0021%      0.3500%     0.0000%   3.6820%   0.0021%

  2016.7.27-2017.12.31       4.9926%      0.0037%      0.5015%     0.0000%   4.4911%   0.0037%

       (二)自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業績比較基
  準收益率變動的比較(2016 年 07 月 27 日至 2017 年 12 月 31 日)




                                                 67
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                                               68
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                                    十二、基金的財産
     (一)基金資産總值
     基金資産總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
     (二)基金資産凈值
     基金資産凈值是指基金資産總值減去基金負債後的價值。
     (三)基金財産的賬戶
     基金託管人根據相關法律法規、規範性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金託管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財産賬戶以及其他基金財産賬戶相獨立。
     (四)基金財産的保管和處分
     本基金財産獨立於基金管理人、基金託管人和基金銷售機構的財産,並由基
金託管人保管。基金管理人、基金託管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財産承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財産行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規和基金合同的規定處分外,基金財産不得被處分。
     基金管理人、基金託管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破産等原
因進行清算的,基金財産不屬於其清算財産。基金管理人管理運作基金財産所産
生的債權,不得與其固有資産産生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基
金的基金財産所産生的債權債務不得相互抵銷。




                                               69
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                                十三、基金資産的估值
       (一)估值日
       本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規
定需要對外披露基金資産凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的非交易
日。
       (二)估值對象
       基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其他投資等資産及負債。
       (三)估值方法
       1、本基金估值採用“攤余成本法”,即計價對象以買入成本列示,按照票面
利率或協議利率並考慮其買入時的溢價與折價,在剩餘存續期內按實際利率法攤
銷,每日計提損益。本基金不採用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算
基金資産凈值。
       2、為了避免採用“攤余成本法”計算的基金資産凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資産凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益産生稀釋和
不公平的結果,基金管理人于每一估值日,採用估值技術,對基金持有的估值對
象進行重新評估,即“影子定價”。當影子定價確定的基金資産凈值與攤余成本法
計算的基金資産凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時,基金管理人應當在5 個交易
日內將負偏離度絕對值調整到0.25%以內。當正偏離度絕對值達到0.5%時,基金管
理人應當暫停接受申購並在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內。當負
偏離度絕對值達到0.5%時,基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛
在資産損失,將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。當負偏離度絕對值連續兩個交
易日超過0.5%時,基金管理人應當採用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面
價值進行調整,或者採取暫停接受所有贖回申請並終止基金合同進行財産清算等
措施。
       3、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金
管理人可根據具體情況與基金託管人商定後,按最能反映公允價值的價格估值。
       4、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按
國家最新規定估值。

                                               70
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     如基金管理人或基金託管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。
     根據有關法律法規,基金資産凈值、每萬份基金已實現收益及7日年化收益率
計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金
管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充
分討論後,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資産凈值、每萬份基
金已實現收益和7日年化收益率的計算結果對外予以公佈。
     (四)估值程式
     1、每萬份基金已實現收益是按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已實現
收益,精確到小數點後第4位,小數點後第5位四捨五入。7日年化收益率是以最近
7日(含節假日)收益所折算的年資産收益率,精確到0.001%,百分號內小數點後第
4位四捨五入。國家另有規定的,從其規定。
     2、基金管理人應每個工作日對基金資産估值。但基金管理人根據法律法規或
基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資産估值後,將
每萬份基金已實現收益和7日年化收益率結果發送基金託管人,經基金託管人復核
無誤後,由基金管理人對外公佈。
     (五)估值錯誤的處理
     基金管理人和基金託管人將採取必要、適當、合理的措施確保基金資産估值
的準確性、及時性。當基金資産的估值導致每萬份基金已實現收益小數點後4位或
7日年化收益率百分號內小數點後3位以內發生差錯時,視為估值錯誤。
     基金合同的當事人應按照以下約定處理:
     1、估值錯誤類型
     本基金運作過程中,如果由於基金管理人或基金託管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯
的責任人應當對由於該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。
     上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。
                                               71
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     2、估值錯誤處理原則
     (1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時
協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;
由於估值錯誤責任方未及時更正已産生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,並且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得
到更正。
     (2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
並且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。
     (3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但
估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由於獲得不當得利的當事人不返還或
不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任
方應賠償受損方的損失,並在其支付的賠償金額的範圍內對獲得不當得利的當事
人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當
得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
     (4)估值錯誤調整採用儘量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。
     3、估值錯誤處理程式
     估值錯誤被發現後,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程式如下:
     (1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,並根據估值錯誤發生的
原因確定估值錯誤的責任方;
     (2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估;
     (3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更
正和賠償損失;
     (4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金
登記機構進行更正,並就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
     4、基金資産凈值估值錯誤處理的方法如下:
                                               72
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     (1)基金資産凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基
金託管人,並採取合理的措施防止損失進一步擴大;
     (2)錯誤偏差達到基金資産凈值的0.25%時,基金管理人應當通報基金託管
人並報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金資産凈值的0.5%時,基金管理人應當
公告,並報中國證監會備案;
     (3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。
     (六)暫停估值的情形
     1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
     2、因不可抗力致使基金管理人、基金託管人無法準確評估基金資産價值時;
     3、中國證監會和基金合同認定的其他情形。
     (七)基金凈值的確認
     用於基金資訊披露的基金資産凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率
由基金管理人負責計算,基金託管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日
交易結束後計算當日的基金資産凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率並
發送給基金託管人。基金託管人復核確認後發送給基金管理人,由基金管理人予
以公佈。
     (八)特殊情形的處理
     1、基金管理人或基金託管人按估值方法第3條款進行估值時,所造成的誤差
不作為基金資産估值錯誤處理。
     2、由於證券交易所、登記結算公司發送的數據錯誤,或不可抗力等原因,基
金管理人和基金託管人雖然已經採取必要、適當、合理的措施進行檢查,但是未
能發現該錯誤而造成的基金資産凈值計算錯誤,基金管理人、基金託管人可以免
除賠償責任。但基金管理人、基金託管人應積極採取必要的措施消除或減輕由此
造成的影響。




                                               73
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                                十四、基金收益與分配
     (一)基金利潤的構成
     基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用後的餘額;基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動損益後的餘額。
     (二)收益分配原則
     本基金收益分配應遵循下列原則:
     1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權;
     2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用;
     3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況,以基金每萬份已
實現收益為基準,為投資人每日計算當日收益並分配,且每日進行支付。投資人
當日收益分配的計算保留到小數點後2位,小數點後第3位按去尾原則處理,因去
尾形成的餘額進行再次分配,直到分完為止;
     4、本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現收益大於
零時,為投資人記正收益;若當日已實現收益小于零時,為投資人記負收益;若
當日已實現收益等於零時,當日投資人不記收益;
     5、本基金每日進行收益計算並分配時,每日收益支付方式只採用紅利再投資
(即紅利轉基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益;若投資
人在當日收益支付時,其當日凈收益為正值,則為投資人增加相應的基金份額,
其當日凈收益為零,則保持投資人基金份額不變,基金管理人將採取必要措施盡
量避免基金凈收益小于零,若當日凈收益小于零時,縮減投資人基金份額;
     6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當日
贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益;
     7、在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基
金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會
審議;
     8、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
     (三)收益分配方案
     本基金每日進行收益分配,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

                                               74
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     (四)收益分配的時間和程式
     本基金每日進行收益分配。
     通常情況下,本基金每日例行對當天實現的收益進行收益結轉,每日例行的
收益結轉不再另行公告。




                                               75
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                              十五、基金的費用與稅收
     (一)基金費用的種類
     1、基金管理人的管理費;
     2、基金託管人的託管費;
     3、基金的銷售服務費;
     4、基金合同生效後與基金相關的資訊披露費用;
     5、基金合同生效後與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費;
     6、基金份額持有人大會費用;
     7、基金的證券交易費用;
     8、基金的銀行匯劃費用;
     9、賬戶開戶費用、賬戶維護費用;
     10、按照國家有關規定和基金合同約定,可以在基金財産中列支的其他費用。
     (二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
     1、基金管理人的管理費
     本基金的管理費按前一日基金資産凈值的0.25%年費率計提。管理費的計算方
法如下:
     H=E×0.25%÷當年天數
     H 為每日應計提的基金管理費
     E 為前一日的基金資産凈值
     基金管理費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付。由基金託管人根據
與基金管理人核對一致的財務數據,自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路
徑進行資金支付,基金管理人無需再出具資金劃撥指令。費用自動扣劃後,基金
管理人應進行核對,如發現數據不符,及時聯繫基金託管人協商解決。若遇法定
節假日、公休假等,支付日期順延。
     2、基金託管人的託管費
     本基金的託管費按前一日基金資産凈值的0.05%的年費率計提。託管費的計算
方法如下:
     H=E×0.05%÷當年天數

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     H 為每日應計提的基金託管費
     E 為前一日的基金資産凈值
     基金託管費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金託管人根據
與基金管理人核對一致的財務數據,自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路
徑進行資金支付,基金管理人無需再出具資金劃撥指令。費用自動扣劃後,基金
管理人應進行核對,如發現數據不符,及時聯繫基金託管人協商解決。若遇法定
節假日、公休假等,支付日期順延。
     3、基金銷售服務費
     本基金 A 類基金份額的年銷售服務費率為0.15%,對於由 B 類降級為 A 類的基
金份額持有人,年銷售服務費率應自其降級後的下一個工作日起適用 A 類基金份
額的費率。B 類基金份額的年銷售服務費率為0.01%,對於由 A 類升級為 B 類的基
金份額持有人,年銷售服務費率應自其升級後的下一個工作日起適用 B 類基金份
額的費率。兩類基金份額的銷售服務費計提的計算公式相同,具體如下:
     H=E×年銷售服務費率÷當年天數
     H 為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
     E 為前一日該類基金份額的基金資産凈值
     基金銷售服務費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金託管人
根據與基金管理人核對一致的財務數據,自動在月初5個工作日內、按照指定的賬
戶路徑進行資金支付,基金管理人無需再出具資金劃撥指令。費用自動扣劃後,
基金管理人應進行核對,如發現數據不符,及時聯繫基金託管人協商解決。若遇
法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的,支付日期順延至最近可支
付日支付。
     上述“一、基金費用的種類中第4-10項費用”,根據有關法規及相應協議規
定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金託管人從基金財産中支付。
     (三)不列入基金費用的項目
     下列費用不列入基金費用:
     1、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基
金財産的損失;
     2、基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
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       3、基金合同生效前的相關費用;
       4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。
       (四)費用調整
       基金管理人可根據基金實際運作情況,經與基金託管人協商一致,在不違反
法律法規且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,在履行適當程式後,
調整基金管理費率、基金託管費率或基金銷售服務費率等相關費率。
       (五)基金稅收
       本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。




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                              十六、基金的會計與審計
     (一)基金會計政策
     1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;
     2、基金的會計年度為公曆年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的會計年
度按如下原則:如果基金合同生效少於2個月,可以併入下一個會計年度;
     3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
     4、會計制度執行國家有關會計制度;
     5、本基金獨立建賬、獨立核算;
     6、基金管理人及基金託管人各自保留完整的會計賬目、憑證並進行日常的會
計核算,按照有關規定編制基金會計報表;
     7、基金託管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對並
以書面方式確認。
     (二)基金的年度審計
     1、基金管理人聘請與基金管理人、基金託管人相互獨立的具有證券從業資格
的會計師事務所及其註冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
     2、會計師事務所更換經辦註冊會計師,應事先徵得基金管理人同意。
     3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金託管人。更換
會計師事務所需在2個工作日內在指定媒介公告並報中國證監會備案。




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                                十七、基金的資訊披露
       (一)本基金的資訊披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《資訊披露辦法》、
基金合同及其他有關規定。
       (二)資訊披露義務人
       本基金資訊披露義務人包括基金管理人、基金託管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。
       本基金資訊披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金資訊,並
保證所披露資訊的真實性、準確性和完整性。
       本基金資訊披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信
息通過中國證監會指定的媒介披露,並保證基金投資者能夠按照基金合同約定的
時間和方式查閱或者複製公開披露的資訊資料。
       (三)本基金資訊披露義務人承諾公開披露的基金資訊,不得有下列行為:
       1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
       2、對證券投資業績進行預測;
       3、違規承諾收益或者承擔損失;
       4、詆毀其他基金管理人、基金託管人或者基金銷售機構;
       5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
       6、中國證監會禁止的其他行為。
       (四)本基金公開披露的資訊應採用中文文本。如同時採用外文文本的,基
金資訊披露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文文
本為準。
       本基金公開披露的資訊採用阿拉伯數字;除特別説明外,貨幣單位為人民幣
元。
       (五)公開披露的基金資訊
       公開披露的基金資訊包括:
       1、基金招募説明書、基金合同、基金託管協議
       (1)基金合同是界定基金合同當事人的各項權利、義務關係,明確基金份額
持有人大會召開的規則及具體程式,説明基金産品的特性等涉及基金投資者重大

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利益的事項的法律文件。
       (2)基金招募説明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,
説明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金産品特性、風險揭示、資訊披
露及基金份額持有人服務等內容。基金合同生效後,基金管理人在每6個月結束之
日起45日內,更新招募説明書並登載在網站上,將更新後的招募説明書摘要登載
在指定媒介上;基金管理人在公告的15日前向主要辦公場所所在地的中國證監會
派出機構報送更新的招募説明書,並就有關更新內容提供書面説明。
       (3)基金託管協議是界定基金託管人和基金管理人在基金財産保管及基金運
作監督等活動中的權利、義務關係的法律文件。
       基金募集申請經中國證監會註冊後,基金管理人在基金份額發售的3日前,將
基金招募説明書、基金合同摘要登載在指定媒介上;基金管理人、基金託管人應
當將基金合同、基金託管協議登載在網站上。
       2、基金份額發售公告
       基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,並在披
露招募説明書的當日登載于指定媒介上。
       3、基金合同生效公告
       基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載基金合
同生效公告。
       4、基金資産凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率公告
       (1)本基金的基金合同生效後,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金
管理人將至少每週公告一次基金資産凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益
率。
       每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的計算方法如下:
       日每萬份基金已實現收益=當日該類基金份額的已實現收益/當日該類基金
份額總額×10000




       其中,Ri 為最近第 i 個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現收益。
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       每萬份基金已實現收益採用四捨五入保留至小數點後第4位,7日年化收益率
採用四捨五入保留至百分號內小數點後第3位。
       (2)在開始辦理基金份額申購或者贖回後,基金管理人將在每個開放日的次
日,通過網站、基金份額銷售網點以及其他媒介,披露開放日的每萬份基金已實
現收益和7日年化收益率。若遇法定節假日,于節假日結束後第2個自然日,公告
節假日期間的基金份額每萬份基金已實現收益、節假日最後一日的7日年化收益
率,以及節假日後首個開放日的基金份額每萬份基金已實現收益和7日年化收益
率。
       (3)基金管理人將公告半年度和年度最後一個市場交易日(或自然日)基金
資産凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。基金管理人應當在上述市場
交易日(或自然日)的次日,將基金資産凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化
收益率登載在指定媒介上。
       5、基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告
       基金管理人應當在每年結束之日起90日內,編制完成基金年度報告,並將年
度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定媒介上。基金年度報告的
財務會計報告應當經過審計。
       基金管理人應當在上半年結束之日起60日內,編制完成基金半年度報告,並
將半年度報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定媒介上。
       基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內,編制完成基金季度報
告,並將季度報告登載在指定媒介上。
       基金合同生效不足2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報
告或者年度報告。
       基金定期報告在公開披露的第2個工作日,分別報中國證監會和基金管理人主
要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當採用電子文本或書面報告
方式。
       6、臨時報告
       本基金髮生重大事件,有關資訊披露義務人應當在2日內編制臨時報告書,予
以公告,並在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地的
中國證監會派出機構備案。
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     前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金資産凈值産生
重大影響的下列事件:
     (1)基金份額持有人大會的召開;
     (2)終止基金合同;
     (3)轉換基金運作方式;
     (4)更換基金管理人、基金託管人;
     (5)基金管理人、基金託管人的法定名稱、住所發生變更;
     (6)基金管理人股東及其出資比例發生變更;
     (7)基金募集期延長;
     (8)基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托
管人基金託管部門負責人發生變動;
     (9)基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;
     (10)基金管理人、基金託管人基金託管部門的主要業務人員在一年內變動
超過百分之三十;
     (11)涉及基金管理業務、基金財産、基金託管業務的訴訟或仲裁;
     (12)基金管理人、基金託管人受到監管部門的調查;
     (13)基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴
重行政處罰,基金託管人及其基金託管部門負責人受到嚴重行政處罰;
     (14)重大關聯交易事項;
     (15)基金收益分配事項,但基金合同另有約定除外;
     (16)管理費、託管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發生
變更;
     (17)基金資産凈值計價錯誤達基金資産凈值百分之零點五;
     (18)基金改聘會計師事務所;
     (19)變更基金銷售機構;
     (20)更換基金登記機構;
     (21)本基金開始辦理申購、贖回;
     (22)本基金收費方式發生變更;
     (23)本基金髮生鉅額贖回並延期辦理;
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     (24)本基金連續發生鉅額贖回並暫停接受贖回申請;
     (25)本基金暫停接受申購、贖回申請後重新接受申購、贖回;
     (26)基金份額類別、數量規定、升降級規則的變動;
     (27)當“攤余成本法”計算的基金資産凈值與“影子定價”確定的基金資
産凈值的負偏離度絕對值達到0.25%、正偏離度絕對值達到0.50%、負偏離度絕對
值達到0.50%以及負偏離度絕對值連續兩個交易日超過0.50%的情形;
     (28)貨幣市場基金持有的金融工具出現兌付風險;
     (29)中國證監會規定的及基金合同約定的其他事項。
     7、澄清公告
     在基金合同存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格産生誤導性影響或者引起較大波動的,相關資訊披露義務人知
悉後應當立即對該消息進行公開澄清,並將有關情況立即報告中國證監會。
     8、基金份額持有人大會決議
     基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,並予以公告。
     基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會,基金管理人、基金託管
人對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行資訊披露義務的,召集人應當履
行相關資訊披露義務。
     9、投資資産支援證券的資訊
     在基金季度報告中披露持有的資産支援證券總額、資産支援證券市值佔基金
凈資産的比例和報告期末按市值佔基金凈資産比例大小排序的前10名資産支援證
券明細。
     在基金年報及半年報中披露持有的資産支援證券總額、資産支援證券市值佔
基金凈資産的比例和報告期內所有的資産支援證券明細。
     10、中國證監會規定的其他資訊。
     (六)資訊披露事務管理
     基金管理人、基金託管人應當建立健全資訊披露管理制度,指定專人負責管
理資訊披露事務。
     基金資訊披露義務人公開披露基金資訊,應當符合中國證監會相關基金資訊
披露內容與格式準則的規定。
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     基金託管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和基金合同的約定,
對基金管理人編制的基金資産凈值、每萬份基金已實現收益、7日年化收益率、基
金定期報告和定期更新的招募説明書等公開披露的相關基金資訊進行復核、審查,
並向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。
     基金管理人、基金託管人應當在指定媒介中選擇披露資訊的報刊。
     基金管理人、基金託管人除依法在指定媒介上披露資訊外,還可以根據需要
在其他公共媒介披露資訊,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露資訊,並且
在不同媒介上披露同一資訊的內容應當一致。
     為基金資訊披露義務人公開披露的基金資訊出具審計報告、法律意見書的專
業機構,應當製作工作底稿,並將相關檔案至少保存到基金合同終止後10年。
     (七)資訊披露文件的存放與查閱
     招募説明書公佈後,應當分別置備于基金管理人、基金託管人和基金銷售機
構的住所,供公眾查閱、複製。
     基金定期報告公佈後,應當分別置備于基金管理人和基金託管人的住所,以
供公眾查閱、複製。




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                                     十八、風險揭示
     本基金面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、信用風險、政策風險、管
理風險、操作風險、技術風險、合規性風險及本基金的特有風險等。
     (一)市場風險
     1、利率風險
     由於中央銀行的利率的調整和短期利率的波動産生本基金的利率風險。由於
利率的波動基金持有人會面臨投資收益率低於或高於業績基準的風險。
     2、經濟週期風險
     隨著經濟的週期性變化,國家經濟和各個行業也呈週期性變化,從而影響到
證券市場和短期資金市場的走勢,給本基金的投資收益帶來風險。
     3、再投資風險
     債券償付本息後以及回購到期後的再投資獲得的收益取決於再投資時的利率
水準和再投資的策略。因未來市場利率的變化而引起再投資收益率的不確定性為
再投資風險。
     (二)流動性風險
     流動性風險主要是指因基金資産變現的難易程度所導致基金收益變動的風
險。本基金投資對象的流動性相對較好,但是在特殊市場情況下(加息或是市場
資金緊張的情況下)也會出現部分品種的交易不活躍、成交量不足的情形,此時
如果基金贖回金額較大,可能因流動性風險的存在導致基金收益出現波動。
     (三)信用風險
     當基金持有的債券、票據的發行人違約,不按時償付本金或利息時,將直接
導致基金資産的損失,産生信用風險。
     (四)政策風險
     政策風險主要指由於國家財政政策或貨幣政策的變動導致貨幣市場波動所引
發本基金收益産生損失的風險。
     (五)管理風險
     基金管理人的專業技能、研究能力及投資管理水準直接影響到其對資訊的佔
有、分析和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷,進而影響基金的投資收益水準。

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華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




同時,基金管理人的投資管理制度、風險管理和內部控制制度是否健全,能否有
效防範道德風險和其他合規性風險,以及基金管理人的職業道德水準等,也會對
基金的風險收益水準造成影響。
       (六)操作風險
       基金的相關當事人在各業務環節的操作過程中,可能因內部控制不到位或者
人為因素造成操作失誤或違反操作規程而引致風險,如越權交易、內幕交易、交
易錯誤和欺詐等。
       (七)技術風險
       在開放式基金的後臺運作中,可能因為技術系統的故障或者差錯而影響交易
的正常進行甚至導致基金持有人利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理
人、登記機構、銷售機構、證券交易所和證券登記結算機構等。
       (八)合規性風險
       指基金管理或運作過程中,違反國家法律、法規或基金合同有關規定的風險。
       (九)本基金的特有風險
       本基金投資于貨幣市場工具,可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波
動的系統性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益,並影響到基金
資産公允價值的變動。同時為應對贖回進行資産變現時,可能會由於貨幣市場工
具交易量不足而面臨流動性風險。
       本基金採用“攤余成本法”進行估值,投資者可能面臨採用“攤余成本法”
計算的基金資産凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資産凈值發生偏離的風
險。




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             十九、基金合同的變更、終止與基金財産的清算
       (一)基金合同的變更
       1、變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對於可不經基金份
額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金託管人同意後變更並公告,
並報中國證監會備案。
       2、關於基金合同變更的基金份額持有人大會決議自完成備案手續後方可執
行,自決議生效之日起兩日內在指定媒介公告。
       (二)基金合同的終止事由
       有下列情形之一的,基金合同應當終止:
       1、基金份額持有人大會決定終止的;
       2、基金管理人、基金託管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新基
金託管人承接的;
       3、基金合同約定的其他情形;
       4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
       (三)基金財産的清算
       1、基金財産清算小組:自出現基金合同終止事由之日起30個工作日內成立清
算小組,基金管理人組織基金財産清算小組並在中國證監會的監督下進行基金清
算。
       2、基金財産清算小組組成:基金財産清算小組成員由基金管理人、基金託管
人、具有從事證券相關業務資格的註冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員
組成。基金財産清算小組可以聘用必要的工作人員。
       3、基金財産清算小組職責:基金財産清算小組負責基金財産的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財産清算小組可以依法進行必要的民事活動。
       4、基金財産清算程式:
       (1)基金合同終止情形出現時,由基金財産清算小組統一接管基金;
       (2)對基金財産和債權債務進行清理和確認;
       (3)對基金財産進行估值和變現;

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     (4)製作清算報告;
     (5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書;
     (6)將清算報告報中國證監會備案並公告;
     (7)對基金剩餘財産進行分配。
     5、基金財産清算的期限為6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現的,清算期限相應順延。
     (四)清算費用
     清算費用是指基金財産清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財産清算小組優先從基金財産中支付。
     (五)基金財産清算剩餘資産的分配
     依據基金財産清算的分配方案,將基金財産清算後的全部剩餘資産扣除基金
財産清算費用、交納所欠稅款並清償基金債務後,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
     (六)基金財産清算的公告
     清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財産清算報告經會計師事務所
審計並由律師事務所出具法律意見書後報中國證監會備案並公告。基金財産清算
公告于基金財産清算報告報中國證監會備案後5個工作日內由基金財産清算小組
進行公告。
     (七)基金財産清算賬冊及文件的保存
     基金財産清算賬冊及有關文件由基金託管人保存15年以上。




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                             二十、基金合同的內容摘要
       (一)基金份額持有人、基金管理人和基金託管人的權利與義務
       1、基金管理人的權利與義務
       (1)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括
但不限于:
       1)依法募集資金;
       2)自基金合同生效之日起,根據法律法規和基金合同獨立運用並管理基金財
産;
       3)依照基金合同收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批准的其他
費用;
       4)銷售基金份額;
       5)按照規定召集基金份額持有人大會;
       6)依據基金合同及有關法律規定監督基金託管人,如認為基金託管人違反了
基金合同及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,並採取必要
措施保護基金投資者的利益;
       7)在基金託管人更換時,提名新的基金託管人;
       8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;
       9)擔任或委託其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務並獲
得基金合同規定的費用;
       10)依據基金合同及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
       11)在基金合同約定的範圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;
       12)依照法律法規為基金的利益行使因基金財産投資于證券所産生的權利;
       13)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;
       14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實
施其他法律行為;
       15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供
服務的外部機構;
       16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖

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回、轉換和非交易過戶的業務規則;
       17)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他權利。
       (2)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括
但不限于:
       1)依法募集資金,辦理或者委託經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金
份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
       2)辦理基金備案手續;
       3)自基金合同生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
産;
       4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經
營方式管理和運作基金財産;
       5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證
所管理的基金財産和基金管理人的財産相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,
分別記賬,進行證券投資;
       6)除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得利用基金財産為自
己及任何第三人謀取利益,不得委託第三人運作基金財産;
       7)依法接受基金託管人的監督;
       8)採取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和登出價格的方法
符合基金合同等法律文件的規定,按有關規定計算並公告基金資産凈值,各類基
金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率;
       9)進行基金會計核算並編制基金財務會計報告;
       10)編制季度、半年度和年度基金報告;
       11)嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定,履行資訊披露及報告義
務;
       12)保守基金商業秘密,不洩露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關規定另有規定外,在基金資訊公開披露前應予保密,不向他
人洩露;
       13)按基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配
基金收益;
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     14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
     15)依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配
合基金託管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
     16)按規定保存基金財産管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料15年以上;
     17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,並且保
證投資者能夠按照基金合同規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資
料,並在支付合理成本的條件下得到有關資料的複印件;
     18)組織並參加基金財産清算小組,參與基金財産的保管、清理、估價、變
現和分配;
     19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破産時,及時報告中國證監會並
通知基金託管人;
     20)因違反基金合同導致基金財産的損失或損害基金份額持有人合法權益時,
應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
     21)監督基金託管人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務,基金託管
人違反基金合同造成基金財産損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基
金託管人追償;
     22)當基金管理人將其義務委託第三方處理時,應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任;
     23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
法律行為;
     24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,基金合同不能生效,
基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金並加計銀行同期存款利息在基金募
集期結束後30日內退還基金認購人;
     25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
     26)建立並保存基金份額持有人名冊;
     27)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。
     2、基金託管人的權利與義務
     (1)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金託管人的權利包括
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但不限于:
     1)自基金合同生效之日起,依法律法規和基金合同的規定安全保管基金財産;
     2)依基金合同約定獲得基金託管費以及法律法規規定或監管部門批准的其他
費用;
     3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反基金合同
及國家法律法規行為,對基金財産、其他當事人的利益造成重大損失的情形,應
呈報中國證監會,並採取必要措施保護基金投資者的利益;
     4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算;
     5)提議召開或召集基金份額持有人大會;
     6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
     7)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他權利。
     (2)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金託管人的義務包括
但不限于:
     1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有並安全保管基金財産;
     2)設立專門的基金託管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格
的熟悉基金託管業務的專職人員,負責基金財産託管事宜;
     3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確保
基金財産的安全,保證其託管的基金財産與基金託管人自有財産以及不同的基金
財産相互獨立;對所託管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保
證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
     4)除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得利用基金財産為自
己及任何第三人謀取利益,不得委託第三人託管基金財産;
     5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
     6)按規定開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶,按照基金合同的約定,根據
基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;
     7)保守基金商業秘密,除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定外,
在基金資訊公開披露前予以保密,不得向他人洩露;
     8)復核、審查基金管理人計算的基金資産凈值、各類基金份額的每萬份基金
已實現收益和7日年化收益率;
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       9)辦理與基金託管業務活動有關的資訊披露事項;
       10)對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,説明基
金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規定進行;如果基金管理
人有未執行基金合同規定的行為,還應當説明基金託管人是否採取了適當的措施;
       11)保存基金託管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上;
       12)建立並保存基金份額持有人名冊;
       13)按規定製作相關賬冊並與基金管理人核對;
       14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項;
       15)依據《基金法》、基金合同及其他有關規定,召集基金份額持有人大會或
配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
       16)按照法律法規和基金合同的規定監督基金管理人的投資運作;
       17)參加基金財産清算小組,參與基金財産的保管、清理、估價、變現和分
配;
       18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破産時,及時報告中國證監會和
銀行監管機構,並通知基金管理人;
       19)因違反基金合同導致基金財産損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不
因其退任而免除;
       20)按規定監督基金管理人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務,基
金管理人因違反基金合同造成基金財産損失時,應為基金份額持有人利益向基金
管理人追償;
       21)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
       22)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。
       3、基金份額持有人的權利與義務
       基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受,基
金投資者自依據基金合同取得基金份額,即成為本基金份額持有人和基金合同的
當事人,直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為基金合同當事
人並不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
       同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。
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     (1)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利
包括但不限于:
     1)分享基金財産收益;
     2)參與分配清算後的剩餘基金財産;
     3)依法申請贖回其持有的基金份額;
     4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;
     5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權;
     6)查閱或者複製公開披露的基金資訊資料;
     7)監督基金管理人的投資運作;
     8)對基金管理人、基金託管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提
起訴訟或仲裁;
     9)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他權利。
     (2)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務
包括但不限于:
     1)認真閱讀並遵守基金合同;
     2)了解所投資基金産品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資價值,
自主做出投資決策,自行承擔投資風險;
     3)關注基金資訊披露,及時行使權利和履行義務;
     4)繳納基金認購、申購款項及法律法規和基金合同所規定的費用;
     5)在其持有的基金份額範圍內,承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責任;
     6)不從事任何有損基金及其他基金合同當事人合法權益的活動;
     7)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
     8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
     9)提供基金管理人和監管機構依法要求提供的資訊,以及不時地更新和補充,
並保證其真實性;
     10) 法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。
     (二)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程式和規則
     基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代
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表有權代表基金份額持有人出席會議並表決。基金份額持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。
     本基金份額持有人大會不設日常機構。
     1、召開事由
     (1)當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:
     1)終止基金合同,基金合同另有約定的除外;
     2)更換基金管理人;
     3)更換基金託管人;
     4)轉換基金運作方式;
     5)提高基金管理人、基金託管人的報酬標準和銷售服務費,但根據法律法規
的要求提高該等報酬標準或銷售服務費的除外;
     6)變更基金類別;
     7)本基金與其他基金的合併;
     8)變更基金投資目標、範圍或策略;
     9)變更基金份額持有人大會程式;
     10)基金管理人或基金託管人要求召開基金份額持有人大會;
     11)單獨或合計持有本基金總份額10%以上(含10%)基金份額的基金份額持
有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會;
     12)對基金當事人權利和義務産生重大影響的其他事項;
     13)法律法規、基金合同或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人
大會的事項。
     (2)以下情況可由基金管理人和基金託管人協商後修改,不需召開基金份額
持有人大會:
     1)法律法規要求增加的基金費用的收取;
     2)在法律法規和本基金合同規定的範圍內,且在對現有基金份額持有人利益
無實質性不利影響的前提下調整本基金基金份額類別設置、調低基金的銷售服務
費率或變更收費方式;
     3)因相應的法律法規發生變動而應當對基金合同進行修改;
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     4)對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及
基金合同當事人權利義務關係發生重大變化;
     5)當影子定價確定的基金資産凈值與攤余成本法計算的基金資産凈值的負偏
離度絕對值連續兩個交易日超過0.5%,而基金管理人決定採取暫停接受所有贖回
申請並終止基金合同進行財産清算的措施;
     6)按照法律法規和基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他
情形。
     2、會議召集人及召集方式
     (1)除法律法規規定或基金合同另有約定外,基金份額持有人大會由基金管
理人召集;
     (2)基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金託管人召集;
     (3)基金託管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集,並
書面告知基金託管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起60日
內召開;基金管理人決定不召集,基金託管人仍認為有必要召開的,應當由基金
託管人自行召集,並自出具書面決定之日起60日內召開並告知基金管理人,基金
管理人應當配合;
     (4)代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自
收到書面提議之日起10日內決定是否召集,並書面告知提出提議的基金份額持有
人代表和基金託管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起60日
內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持
有人仍認為有必要召開的,應當向基金託管人提出書面提議。基金託管人應當自
收到書面提議之日起10日內決定是否召集,並書面告知提出提議的基金份額持有
人代表和基金管理人;基金託管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起60日
內召開並告知基金管理人,基金管理人應當配合;
     (5)代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會,而基金管理人、基金託管人都不召集的,單獨或合計代表
基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人有權自行召集,並至少提前30日報
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中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管
理人、基金託管人應當配合,不得阻礙、干擾;
     (6)基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
     3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
     (1)召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前30日,在指定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容:
     1)會議召開的時間、地點和會議形式;
     2)會議擬審議的事項、議事程式和表決方式;
     3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;
     4)授權委託證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理許可權和代理有
效期限等)、送達時間和地點;
     5)會務常設聯繫人姓名及聯繫電話;
     6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
     7)召集人需要通知的其他事項。
     (2)採取通訊開會方式並進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知
中説明本次基金份額持有人大會所採取的具體通訊方式、委託的公證機關及其聯
係方式和聯繫人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
     (3)如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金託管人到指定地點對表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金託管人,則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行
書面通知基金管理人和基金託管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金
管理人或基金託管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的,不影響表決意見
的計票效力。
     4、基金份額持有人出席會議的方式
     基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式及法律法規、中國
證監會允許的其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。
     (1)現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委託證明委派
代表出席,現場開會時基金管理人和基金託管人的授權代表應當列席基金份額持
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有人大會,基金管理人或託管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會同
時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:
       1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受託出席會議者出具的委託人持有
基金份額的憑證及委託人的代理投票授權委託證明符合法律法規、基金合同和會
議通知的規定,並且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符;
       2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有效
的基金份額不少於本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一)。若
到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少於本基金在權益登記日基金總份額
的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以後、
6個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額
持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少於本基金在權益登
記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。
       (2)通訊開會。通訊開會係指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表
決。
       在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:
       1)會議召集人按基金合同約定公佈會議通知後,在2個工作日內連續公佈相
關提示性公告;
       2)召集人按基金合同約定通知基金託管人(如果基金託管人為召集人,則為
基金管理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托
管人(如果基金託管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會
議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;基金託管人或基金管理
人經通知不參加收取書面表決意見的,不影響表決效力;
       3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持有人
所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一);若
本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基
金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份
額持有人大會召開時間的3個月以後、6個月以內,就原定審議事項重新召集基金
份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上(含
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三分之一)基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見;
     4)上述第(3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受託代表他人出
具書面意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受託出具書面意見的代
理人出具的委託人持有基金份額的憑證及委託人的代理投票授權委託證明符合法
律法規、基金合同和會議通知的規定,並與基金登記機構記錄相符。
     (3)在法律法規或監管機構允許的情況下,經會議通知載明,基金份額持有
人也可以採用網路、電話等其他非現場方式或者以非現場方式與現場方式結合的
方式進行表決,會議程式比照現場開會和通訊方式開會的程式進行;或者採用網
絡、電話等其他非書面方式授權他人代為出席會議並表決。
     5、議事內容與程式
     (1)議事內容及提案權
     議事內容為關係基金份額持有人利益的重大事項,如基金合同的重大修改、
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金託管人、與其他基金合併、法律
法規及基金合同規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會
討論的其他事項。
     基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知後,對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
     基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
     (2)議事程式
     1)現場開會
     在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程式確定和公
布監票人,然後由大會主持人宣讀提案,經討論後進行表決,並形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下,由基金託管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權
代表和基金託管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的二分之一以上(含二分之一)選舉産生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金託管人拒不出席或主
持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
     會議召集人應當製作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
                                               100
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(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委託人姓
名(或單位名稱)和聯繫方式等事項。
     2)通訊開會
     在通訊開會的情況下,首先由召集人提前30日公佈提案,在所通知的表決截
止日期後2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機關
監督下形成決議。
     6、表決
     基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
     基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:
     (1)一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第2項所規定的須以特
別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
     (2)特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。除基金合同另有約定外,
轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金託管人、終止基金合同、本基金與
其他基金合併以特別決議通過方為有效。
     基金份額持有人大會採取記名方式進行投票表決。
     採取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交
符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面
符合會議通知規定的書面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾
的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數。
     基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內並列的各項議題應當分開審
議、逐項表決。
     7、計票
     (1)現場開會
     1)如大會由基金管理人或基金託管人召集,基金份額持有人大會的主持人應
當在會議開始後宣佈在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額
持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額
                                               101
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持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金託管人召集,但是基金管理人或
基金託管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始後宣佈
在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票
人。基金管理人或基金託管人不出席大會的,不影響計票的效力。
       2)監票人應當在基金份額持有人表決後立即進行清點並由大會主持人當場公
布計票結果。
       3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對於提交的表決結果有懷疑,
可以在宣佈表決結果後立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新
清點,重新清點以一次為限。重新清點後,大會主持人應噹噹場公佈重新清點結
果。
       4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金託管人拒不出席大會
的,不影響計票的效力。
       (2)通訊開會
       在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金
託管人授權代表(若由基金託管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進
行計票,並由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金託管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。
       8、生效與公告
       基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會備
案。
       基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
       基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在指定媒介上公告。如果採用通
訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公證
機構、公證員姓名等一同公告。
       基金管理人、基金託管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金託管人均有約束力。
       9、本部分關於基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程式、表決條
件等規定,凡是直接引用法律法規的部分,如將來法律法規修改導致相關內容被
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取消或變更的,基金管理人提前公告後,可直接對本部分內容進行修改和調整,
無需召開基金份額持有人大會審議。
     (三)基金合同解除和終止的事由、程式
     1、基金合同的變更
     (1)變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人
大會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對於可不經基金
份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金託管人同意後變更並公告,
並報中國證監會備案。
     (2)關於基金合同變更的基金份額持有人大會決議自完成備案手續後方可執
行,自決議生效之日起兩日內在指定媒介公告。
     2、基金合同的終止事由
     有下列情形之一的,基金合同應當終止:
     (1)基金份額持有人大會決定終止的;
     (2)基金管理人、基金託管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新
基金託管人承接的;
     (3)基金合同約定的其他情形;
     (4)相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
     3、基金財産的清算
     (1)基金財産清算小組:自出現基金合同終止事由之日起30個工作日內成立
清算小組,基金管理人組織基金財産清算小組並在中國證監會的監督下進行基金
清算。
     (2)基金財産清算小組組成:基金財産清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的註冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財産清算小組可以聘用必要的工作人員。
     (3)基金財産清算小組職責:基金財産清算小組負責基金財産的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財産清算小組可以依法進行必要的民事活動。
     (4)基金財産清算程式:
     1)基金合同終止情形出現時,由基金財産清算小組統一接管基金;
     2)對基金財産和債權債務進行清理和確認;
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     3)對基金財産進行估值和變現;
     4)製作清算報告;
     5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告
出具法律意見書;
     6)將清算報告報中國證監會備案並公告;
     7)對基金剩餘財産進行分配。
     (5)基金財産清算的期限為6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現的,清算期限相應順延。
     4、清算費用
     清算費用是指基金財産清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財産清算小組優先從基金財産中支付。
     5、基金財産清算剩餘資産的分配
     依據基金財産清算的分配方案,將基金財産清算後的全部剩餘資産扣除基金
財産清算費用、交納所欠稅款並清償基金債務後,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
     6、基金財産清算的公告
     清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財産清算報告經會計師事務所
審計並由律師事務所出具法律意見書後報中國證監會備案並公告。基金財産清算
公告于基金財産清算報告報中國證監會備案後5個工作日內由基金財産清算小組
進行公告。
     7、基金財産清算賬冊及文件的保存
     基金財産清算賬冊及有關文件由基金託管人保存15年以上。
     (四)爭議解決方式
     各方當事人同意,因基金合同而産生的或與基金合同有關的一切爭議,應提
交中國國際經濟貿易仲裁委員會,根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁,仲裁
地點為北京市,仲裁裁決是終局性的並對各方當事人具有約束力,仲裁費用由敗
訴方承擔。
     爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。
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     基金合同受中國法律管轄。
     (五)基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
     基金合同正本一式六份,除上報有關監管機構一式二份外,基金管理人、基
金託管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。
     基金合同可印製成冊,供投資者在基金管理人、基金託管人、銷售機構的辦
公場所和營業場所查閱,但應以基金合同的正本為準。




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                       二十一、基金託管協議的內容摘要
     (一) 託管協議當事人
     1、基金管理人
     名稱:華潤元大基金管理有限公司
     住所:深圳市前海深港合作區前灣一路1號 A 棟201室(入駐深圳市前海商務
秘書有限公司)
     法定代表人:路強
     成立時間:二〇一三年一月十七日
     批准設立機關及批准設立文號:中國證監會證監許可[2012]1746號
     註冊資本:人民幣3億元
     組織形式:有限責任公司(中外合資)
     經營範圍:基金募集、基金銷售、特定客戶資産管理、資産管理和中國證監
會許可的其他業務。
     存續期間:永續經營
     電話:(0755)88399008
     傳真:(0755)88399045
     聯繫人:林婷婷
     2、基金託管人
     名稱:平安銀行股份有限公司
     註冊地址:廣東省深圳市深南東路5047號
     辦公地址:廣東省深圳市深南東路5047號
     法定代表人:孫建一
     電話:0755-22168073
     聯繫人:潘琦
     成立時間:1987年12月22日
     組織形式:股份有限公司
     註冊資本:人民幣5,123,350,416元
     存續期間:持續經營

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       基金託管資格批准文號:中國證監會證監許可[2008]1037號
       經營範圍:辦理人民幣存、貸、結算、匯兌業務;人民幣票據承兌和貼現;
各項信託業務;經監管機構批准發行或買賣人民幣有價證券;發行金融債券;代
理髮行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;外匯存款、匯款;境內境外
借款;從事同業拆借;外匯借款;外匯擔保;在境內境外發行或代理髮行外幣有
價證券;買賣或代客買賣外匯及外幣有價證券、自營外匯買賣;貿易、非貿易結
算;辦理國內結算;國際結算;外幣票據的承兌和貼現;外匯貸款;資信調查、
諮詢、見證業務;保險兼業代理業務;代理收付款項;黃金進口業務;提供信用
證服務及擔保;提供保管箱服務;外幣兌換;結匯、售匯;信用卡業務;經有關
監管機構批准或允許的其他業務。

       (二) 基金託管人對基金管理人的業務監督和核查
       1、基金託管人對基金管理人的投資行為行使監督權
       (1)基金託管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,對下述基
金投資範圍、投資對象進行監督。
       本基金主要投資於以下金融工具,包括:
       1)現金;
       2)期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存
單;
       3)剩餘期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業債務融資工具、資
産支援證券;
       4)中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
       如法律法規或監管機構以後允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適
當程式後,可以將其納入投資範圍。
       本基金不得投資于相關法律、法規、部門規章及《基金合同》禁止投資的投
資工具。
       基金託管人嚴格依據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金的投資
範圍、投資對象進行監督,基金託管人履行了監督職責的,基金管理人仍違反法
律法規規定或基金合同約定的投資範圍、投資對象造成基金財産損失的,由基金
管理人承擔責任,基金託管人不承擔任何責任。
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     (2)基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定對下述基金
投融資比例進行監督:
     1)按法律法規的規定及基金合同的約定,本基金的投資資産配置比例為:
     a、本基金投資組合的平均剩餘期限不得超過120天,平均剩餘存續期不得超
過240天;
     b、本基金持有一家公司發行的證券,其市值不得超過基金資産凈值的10%;
本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券,不得超過該證
券的10%;
     c、本基金投資于有固定期限銀行存款(不包括有存款期限,但根據協議可以
提前支取的銀行存款)的比例不得超過基金資産凈值的30%;本基金投資于具有基
金託管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單佔基金資産凈值的比例合計
不得超過20%,投資于不具有基金託管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存
單佔基金資産凈值的比例合計不得超過5%;
     d、本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為原
始權益人的資産支援證券的比例,合計不得超過基金資産凈值的10%,國債、中央
銀行票據、政策性金融債券除外;
     e、本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券佔基金資産凈
值的比例合計不得低於5%;
     f、本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易
日內到期的其他金融工具佔基金資産凈值的比例合計不得低於10%;本基金持有的
到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資産投資佔基金
資産凈值的比例合計不得超過30%;
     g、除發生鉅額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交易日累
計贖回30%以上的情形外,債券正回購的資金餘額佔基金資産凈值的比例不得超過
20%;
     h、本基金持有的全部資産支援證券,其市值不得超過基金資産凈值的20%;
本基金持有的同一(指同一信用級別)資産支援證券的比例,不得超過該資産支
持證券規模的10%;本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資
産支援證券,不得超過其各類資産支援證券合計規模的10%;
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     i、在全國銀行間債券市場債券回購的資金餘額不得超過基金資産凈值的40%,
在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年,債券回購到期後不得展期;
     j、本基金基金總資産不得超過基金凈資産的140%;
     k、中國證監會規定的其他比例限制。
     除上述a、e比例限制外,因證券市場波動、證券發行人合併、基金規模變動等
基金管理人之外的因素導致本基金投資組合不符合以上比例限制的,基金管理人
應在10個交易日內進行調整,以達到上述標準,但中國證監會規定的特殊情形除
外。法律法規另有規定時,從其規定。
     本基金投資的資産支援證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續信用評
級,且其信用評級應不低於國內信用評級機構評定的AAA級或相當於AAA級的信用
級別。本基金持有的資産支援證券信用等級下降、不再符合投資標準的,基金管
理人應在評級報告發佈之日起3個月內對其予以全部賣出。
     基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。上述期間,基金的投資範圍、投資策略應當符合基金合同
的約定。
     如果法律法規等對基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進行變
更的,本基金可相應調整禁止行為和投資比例限制規定,不需經基金份額持有人
大會審議。《基金法》及其他有關法律法規或監管部門取消上述限制的,履行適當
程式後,基金不受上述限制。
     (3)基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定對下述基金
投資禁止行為進行監督:
     根據法律法規的規定及《基金合同》的約定,本基金禁止從事下列行為:
     1)承銷證券;
     2)違反規定向他人貸款或提供擔保;
     3)從事可能使基金承擔無限責任的投資;
     4)向其基金管理人、基金託管人出資;
     5)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
     6)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
     根據法律、行政法規的規定及《基金合同》的約定,本基金不得投資於以下
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金融工具:
     1)股票;
     2)可轉換債券、可交換債券;
     3)剩餘期限(或回售期限)超過397天的債券、非金融企業債務融資工具、
資産支援證券;
     4)信用等級在 AA+級以下的債券與非金融企業債務融資工具;
     5)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,已進入最後一個利率調整期
的除外。但市場條件發生變化後另有規定的,從其規定;
     6)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資産支援證券;
     7)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
     如法律、行政法規或監管部門取消上述禁止性規定,在適用於本基金的情況
下,則本基金不再受上述規定的限制。基金託管人通過事後監督方式對基金管理
人基金投資禁止行為進行監督。
     根據法律法規有關基金從事關聯交易的規定,基金管理人和基金託管人應事
先相互提供與本機構有控股關係的股東、與本機構有其他重大利害關係的公司名
單及有關關聯方發行的證券名單。基金管理人和基金託管人有責任確保關聯交易
名單的真實性、準確性、完整性,並負責及時將更新後的名單發送給對方。
     (4)基金託管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監督。
     1)基金託管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資信
風險控制措施進行監督。
     基金管理人向基金託管人提供符合法律法規及行業標準的銀行間市場交易對
手的名單,並按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易
結算方式。基金託管人在收到名單後2個工作日內回函確認收到該名單。基金管理
人應定期或不定期對銀行間市場現券及回購交易對手的名單進行更新,名單中增
加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金託管人,基金託管人于2個工
作日內回函確認收到後,對名單進行更新。基金管理人收到基金託管人書面確認
後,被確認調整的名單開始生效,新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行
但尚未結算的交易,仍應按照協議進行結算。
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     如果基金託管人發現基金管理人與不在名單內的銀行間市場交易對手進行交
易,應及時提醒基金管理人撤銷交易,經提醒後基金管理人仍執行交易並造成基
金資産損失的,基金託管人不承擔責任,發生此種情形時,基金託管人有權報告
中國證監會。
     2)基金託管人對於基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
     基金管理人在銀行間市場進行現券買賣和回購交易時,需按交易對手名單中
約定的該交易對手所適用的交易結算方式進行交易。如果基金託管人發現基金管
理人沒有按照事先約定的交易方式進行交易時,基金託管人應及時提醒基金管理
人與交易對手重新確定交易方式,經提醒後仍未改正時造成基金資産損失的,基
金託管人不承擔責任。
     3)基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中國銀
行、中國建設銀行、中國農業銀行和交通銀行,基金管理人在通知基金託管人後,
可以根據當時的市場情況調整核心交易對手名單。基金管理人有責任控制交易對
手的資信風險,在與核心交易對手以外的交易對手進行交易時,由於交易對手資
信風險引起的損失先由基金管理人承擔,其後有權要求相關責任人進行賠償。基
金託管人的監督責任僅限于根據已提供的名單,審核交易對手是否在名單內列明。
     (5)基金託管人對基金管理人選擇存款銀行進行監督。
      本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的
支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。本基金核心存款銀行名單為中國工
商銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行和交通銀行,本基金投資除核
心存款銀行以外的銀行存款出現由於存款銀行信用風險而造成的損失時,先由基
金管理人負責賠償,之後有權要求相關責任人進行賠償。基金管理人在通知基金
託管人後,可以根據當時的市場情況對於核心存款銀行名單進行調整。基金託管
人的監督責任僅限于根據已提供的名單,審核核心存款銀行是否在名單內列明。
     2、基金託管人應根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金資
産凈值計算、各類基金份額的每萬份已實現收益及7日年化收益率計算、應收資金
到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關資訊披露、基金宣傳推介
材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。
     3、基金託管人發現基金管理人的投資指令、投資運作及其他運作違反《基金
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法》、《基金合同》、基金託管協議有關規定時,應及時以書面形式通知基金管理人
限期糾正,基金管理人收到通知後應在下一個工作日及時核對,並以書面形式向
基金託管人發出回函,進行解釋或舉證。
     在限期內,基金託管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。
基金管理人對基金託管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金託管人應報
告中國證監會。基金託管人有義務要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而
致使投資者遭受的損失。
     對於依據交易程式尚未成交的且基金託管人在交易前能夠監控的投資指令,
基金託管人發現該投資指令違反關法律法規規定或者違反《基金合同》約定的,
應當拒絕執行,立即通知基金管理人,並向中國證監會報告。
     對於必須于估值完成後方可獲知的監控指標或依據交易程式已經成交的投資
指令,基金託管人發現該投資指令違反法律法規或者違反《基金合同》約定的,
應當立即通知基金管理人,並報告中國證監會。
     基金管理人應積極配合和協助基金託管人的監督和核查,必須在規定時間內
答覆基金託管人並改正,就基金託管人的疑義進行解釋或舉證,對基金託管人按
照法規要求需向中國證監會報送基金監督報告的,基金管理人應積極配合提供相
關數據資料和制度等。
     基金託管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時
通知基金管理人限期糾正。
     基金管理人無正當理由,拒絕、阻撓基金託管人根據本協議規定行使監督權,
或採取拖延、欺詐等手段妨礙基金託管人進行有效監督,情節嚴重或經基金託管
人提出警告仍不改正的,基金託管人應報告中國證監會。
     (三)基金管理人對基金託管人的業務核查
     基金管理人對基金託管人履行託管職責情況進行核查,核查事項包括但不限
于基金託管人安全保管基金財産、開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶、復核基金管理人計算的基金資産凈值、各類基金份額的每
萬份已實現收益及7日年化收益率計算,根據管理人指令辦理清算交收、相關資訊
披露和監督基金投資運作等行為。
     基金管理人發現基金託管人擅自挪用基金財産、未對基金財産實行分賬管理、
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無故未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、洩露基金投資資訊等違反
《基金法》、《基金合同》、本託管協議及其他有關規定時,基金管理人應及時以書
面形式通知基金託管人限期糾正,基金託管人收到通知後應及時核對確認並以書
面形式向基金管理人發出回函。在限期內,基金管理人有權隨時對通知事項進行
復查,督促基金託管人改正,並予協助配合。基金託管人對基金管理人通知的違
規事項未能在限期內糾正的,基金管理人應報告中國證監會。基金管理人有義務
要求基金託管人賠償基金因此所遭受的損失。
     基金管理人發現基金託管人有重大違規行為,應立即報告中國證監會和銀行
業監督管理機構,同時通知基金託管人限期糾正。
     基金託管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資
料以供基金管理人核查託管財産的完整性和真實性,在規定時間內答覆基金管理
人並改正。
     基金託管人無正當理由,拒絕、阻撓基金管理人根據本協議規定行使監督權,
或採取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監督,情節嚴重或經基金管理
人提出警告仍不改正的,基金管理人應報告中國證監會。
     (四)基金財産的保管
     1、基金財産保管的原則
     (1)基金財産應獨立於基金管理人、基金託管人的固有財産。
     (2)基金託管人應安全保管基金財産。未經基金管理人的正當指令,不得自
行運用、處分、分配基金的任何財産(不包含基金託管人依據中國證券登記結算
有限責任公司結算數據完成場內交易交收、託管資産開戶銀行扣收結算費和賬戶
維護費等費用)。如有特殊情況雙方可另行協商解決。
     (3)基金託管人按照規定開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶以及投資所需
的其他專用賬戶。
     (4)基金託管人對所託管的不同基金財産分別設置賬戶,與基金託管人的其
他業務和其他基金的託管業務實行嚴格的分賬管理,確保基金財産的完整與獨立。
     (5)對於因基金認(申)購、基金投資過程中産生的應收財産,應由基金管
理人負責與有關當事人確定到賬日期並通知基金託管人,到賬日基金財産沒有到
達基金託管人處的,基金託管人應及時通知基金管理人採取措施進行催收。由此
                                               113
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給基金造成損失的,基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失,基金託管
人對此不承擔責任。
     2、募集資金的驗證
     募集期內銷售機構按銷售與服務代理協議的約定,將認購資金劃入基金管理
人在具有基金託管資格的商業銀行或者從事客戶交易結算資金存管的商業銀行等
開設的基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立並管理。基金募集期滿,募集的
基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》
等有關規定後,由基金管理人聘請具有從事證券業務資格的會計師事務所進行驗
資,出具驗資報告,出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上(含2名)中國註冊
會計師簽字有效。驗資完成,基金管理人應將募集的屬於本基金財産的全部資金
劃入基金託管人為基金開立的資産託管專戶中,基金託管人在收到資金當日出具
確認文件。
     若基金募集期限屆滿,未能達到《基金合同》生效的條件,由基金管理人按
規定辦理退款事宜。
     3、基金的基金託管專戶的開立和管理
     基金託管人以本基金的名義在其營業機構開設資産託管專戶,保管基金的銀
行存款。該賬戶的開設和管理由基金託管人承擔。本基金的一切貨幣收支活動,
均需通過基金託管人的資産託管專戶進行。
     資産託管專戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金託管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶;亦不得使用基金的
任何銀行賬戶進行本基金業務以外的活動。基金管理人授權基金託管人辦理託管
專戶的開立、銷戶、變更工作,本基金託管賬戶無需預留印鑒,具體按基金託管
人要求辦理。
     資産託管專戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現金管理暫
行條例》、《人民幣利率管理規定》、《利率管理暫行規定》、《支付結算辦法》以及
銀行業監督管理機構的其他規定。
     4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理
     基金託管人以基金託管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結算有限責任
公司上海分公司/深圳分公司開設證券賬戶。
                                               114
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




     基金託管人以基金託管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司上海分公
司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶,用於證券清算。
     基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金託管人
和基金管理人不得出借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶;亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。
     5、債券託管賬戶的開立和管理
     (1)《基金合同》生效後,基金管理人負責以本基金的名義申請並取得進入
全國銀行間同業拆借市場的交易資格,並代表基金進行交易;基金託管人負責以
本基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司開設銀行間債券市場債券託管自
營賬戶,並由基金託管人負責基金的債券的後臺匹配及資金的清算。
     (2)基金管理人和基金託管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間債券市
場回購主協議,正本由基金託管人保管,基金管理人保存副本。
     6、其他賬戶的開設和管理
     在本託管協議訂立日之後,本基金被允許從事符合法律法規規定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業務時,如果涉及相關賬戶的開設和使用,由基
金管理人協助託管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,開立有關
賬戶。該賬戶按有關規則使用並管理。
     7、基金財産投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
     基金財産投資的有關實物證券由基金託管人存放于基金託管人的保管庫;其
中實物證券也可存入中央國債登記結算有限責任公司或中國證券登記結算有限責
任公司上海分公司/深圳分公司或票據營業中心的代保管庫。實物證券的購買和轉
讓,由基金託管人根據基金管理人的指令辦理。屬於基金託管人實際有效控制下
的實物證券在基金託管人保管期間的損壞、滅失,由此産生的責任應由基金託管
人承擔。基金託管人對基金託管人以外機構實際有效控制或保管的證券不承擔保
管責任。
     8、與基金財産有關的重大合同的保管
     由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金托
管人、基金管理人保管。除本協議另有規定外,基金管理人在代表基金簽署與基
金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本,以便基金管理人和基
                                               115
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




金託管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署後5個工作日內通過
專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金託管人處。合同原件應存放
于基金管理人和基金託管人各自文件保管部門15年以上。
     (五)資産凈值計算與復核
     基金資産凈值是指基金資産總值減去負債後的價值。基金管理人每個工作日
計算基金資産凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率,經
基金託管人復核,按規定公告。
     基金管理人應每工作日對基金資産估值。估值原則應符合《基金合同》、《證
券投資基金會計核算辦法》及其他法律、法規的規定。用於基金資訊披露的基金
資産凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益及7日年化收益率由基金管理人
負責計算,基金託管人復核。基金管理人應于每個工作日交易結束後計算當日的
基金份額資産凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益及7日年化收益率並以
雙方認可的方式發送給基金託管人。基金託管人對凈值計算結果復核後以雙方認
可的方式發送給基金管理人,由基金管理人對基金凈值予以公佈。
     根據《基金法》,基金管理人計算並公告基金資産凈值,基金託管人復核、審
查基金管理人計算的基金資産凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益及7日
年化收益率。因此,本基金的會計責任方是基金管理人,就與本基金有關的會計
問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論後,仍無法達成一致的意見,按照基
金管理人對基金資産凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益及7日年化收益
率的計算結果對外予以公佈。法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。
如有新增事項,按國家最新規定估值。
     (六)基金份額持有人名冊的登記與保管
     基金管理人和基金託管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊,包括《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權益登記日、每年6
月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內容必須包括
基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
     基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保
管,基金管理人和基金託管人應按照目前相關規則分別保管基金份額持有人名冊。
保管方式可以採用電子或文檔的形式。保管期限為15年。
                                               116
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




     基金管理人應當及時向基金託管人提交下列日期的基金份額持有人名冊:《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權益登記日、每年6
月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內容必須
包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日的基金份額持
有人名冊應于下月前十個工作日內提交;《基金合同》生效日、《基金合同》終止
日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發生日後十個工作日內
提交。
     基金託管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊,並定期刻成光碟備
份,保存期限為15年。基金託管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用於基金
託管業務以外的其他用途,並應遵守保密義務。
     若基金管理人或基金託管人由於自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊,應按有關法規規定各自承擔相應的責任。
     (七)爭議解決方式
     相關各方當事人同意,因基金合同而産生的或與基金合同有關的一切爭議,
應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁,
仲裁的地點為北京市,仲裁裁決是終局性的並對各方當事人具有約束力,仲裁費
用由敗訴方承擔。
     爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同和託管協議規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。
     基金合同受中國法律管轄。
     (八)基金託管協議的修改與終止
     1、託管協議的變更程式
     本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議的內容進行變更。變更後的託管
協議,其內容不得與《基金合同》的規定有任何衝突。基金託管協議的變更應報
中國證監會備案。
     2、基金託管協議終止的情形
     發生以下情況,本託管協議終止:
     (1)《基金合同》終止;
     (2)基金託管人解散、依法被撤銷、破産或有其他基金託管人接管基金資産;
                                               117
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




       (3)基金管理人解散、依法被撤銷、破産或有其他基金管理人接管基金管理
權;
       (4)發生法律法規或《基金合同》規定的終止事項。




                                               118
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




                       二十二、對基金份額持有人的服務
     基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人根據基金
份額持有人的需要和市場的變化,有權增加或變更服務項目。主要服務內容如下:
     (一)基金份額持有人交易資料的寄送服務
     1、基金合同生效後的每次交易結束後,投資人應在 T+2個工作日後及時通過
銷售機構的網點查詢和列印確認單,具體操作以銷售機構規定為準。
     2、本基金管理人將向基金份額持有人提供電子或紙質對賬單,需要訂閱或取
消的客戶可與本基金管理人客戶服務中心(4000-1000-89)聯繫。
     (二)網上交易服務
     本基金管理人已開通基金網上直銷業務,個人投資者可以直接通過本基金管
理人網站(www.cryuantafund.com)辦理開戶手續,並在本基金募集期間通過“華
潤元大基金管理有限公司網上直銷交易平臺”辦理本基金的認購業務,在本基金
開放日常申購和贖回等業務後通過本基金管理人網上直銷交易平臺辦理本基金基
金份額的申購和贖回等業務,有關詳情可參見相關公告。本基金管理人基金網上
直銷業務已開通的銀行卡及各銀行卡交易金額限額請參閱本公司網站。
     在條件成熟的時候,本基金管理人將根據基金網上交易業務的發展狀況,適
時調整可用於基金網上直銷交易平臺或用於交易支付的銀行卡種類,敬請投資人
留意相關公告。
     (三)資訊諮詢、查詢服務
     投資人如果想查詢申購和贖回等交易情況、分紅方式狀態、基金賬戶餘額、
基金産品與服務等資訊,請撥打本基金管理人客戶服務電話(4000-1000-89)或
登錄本基金管理人網站(www.cryuantafund.com)進行諮詢、查詢。
     本基金管理人為投資人預設基金查詢密碼,預設的基金查詢密碼為投資人開
戶證件號碼的後6位數字,不足6位數字的,前面加“0”補足。基金查詢密碼用於
投資人通過客戶服務電話查詢基金賬戶下的賬戶和交易資訊。投資人請在其知曉
基金賬號後,及時撥打本基金管理人客戶服務電話進入自助語音服務修改基金查
詢密碼。
     投資人可以撥打本基金管理人客戶服務電話或發 送電子郵件至客服信箱

                                               119
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




(kf@cryuantafund.com)投訴直銷機構的人員和服務。
     (四)基金轉換業務
     在條件成熟時,本基金管理人可通過銷售機構為投資人提供基金轉換業務服
務,具體實施方法另行公告。
     (五)定期定額投資計劃
     待技術條件成熟時,基金管理人可通過銷售機構為投資人提供定期定額投資
的服務。通過定期定額投資計劃,投資人可以定期定額申購基金份額,具體實施
方法另行公告。
     (六)基金份額持有人服務聯繫方式:
     本基金管理人的互聯網地址及電子信箱
     網址:www.cryuantafund.com
     客服信箱:kf@cryuantafund.com
     投資人也可登錄本基金管理人網站,直接提出有關本基金的問題和建議。
     (七)如本招募説明書存在任何您/貴機構無法理解的內容,請通過上述方式
聯繫基金管理人。請確保投資前,您/貴機構已經全面理解了本招募説明書。



                              二十三、其他應披露事項
資訊披露明細:
公告事項                                                         披露日期
華潤元大基金管理有限公司督察長變更公告                           2017 年 8 月 3 日
華潤元大基金管理有限公司關於華潤元大現金通貨幣市場基金增
                                                                 2017 年 8 月 12 日
加上海天天基金銷售有限公司為銷售機構的公告
華潤元大基金管理有限公司董事長變更公告                           2017 年 8 月 24 日
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加招商證
券股份有限公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉換業務並參加       2017 年 8 月 25 日
其費率優惠活動的公告
華潤元大現金通貨幣市場基金 2017 年半年度報告                     2017 年 8 月 26 日
華潤元大現金通貨幣市場基金 2017 年半年度報告摘要                 2017 年 8 月 26 日
華潤元大基金管理有限公司關於華潤元大現金通貨幣市場基金增
加國泰君安證券股份有限公司為銷售機構同時開通定期定額投資         2017 年 8 月 31 日
和轉換業務的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加天津萬
                                                                 2017 年 9 月 6 日
家財富資産管理有限公司為代銷機構並開通轉換業務的公告

                                               120
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2017 年第 2
                                                                 2017 年 9 月 8 日
號)
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)摘要(2017 年
                                                                 2017 年 9 月 8 日
第 2 號)
華潤元大基金管理有限公司改聘會計師事務所公告                     2017 年 9 月 22 日
華潤元大現金通貨幣市場基金關於暫停大額申購(含轉換轉入及定
                                                                 2017 年 9 月 26 日
期定額投資)業務的公告
華潤元大基金管理有限公司關於華潤元大現金通貨幣市場基金增
加上海陸金所資産管理有限公司為銷售機構同時開通定期定額投         2017 年 10 月 13 日
資業務的公告
華潤元大現金通貨幣市場基金 2017 年第 3 季度報告                  2017 年 10 月 25 日
華潤元大基金管理有限公司關於華潤元大現金通貨幣市場基金在
深圳眾祿金融控股股份有限公司開通定期定額投資和轉換業務的         2017 年 10 月 27 日
公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加喜鵲財
富基金銷售有限公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉換業務並       2017 年 10 月 27 日
參加其費率優惠活動的公告
華潤元大基金管理有限公司關於調整旗下華潤元大現金通貨幣市
                                                                 2017 年 10 月 27 日
場基金 A 類單筆轉換起點份額的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加天津市
鳳凰財富基金銷售有限公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉換       2017 年 11 月 13 日
業務並參加其費率優惠活動的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加奕豐金
融服務(深圳)有限公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉換業       2017 年 11 月 17 日
務並參加其費率優惠活動的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加上海雲
灣投資管理有限公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉換業務並       2017 年 11 月 24 日
參加其費率優惠活動的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加中證金
牛(北京)投資諮詢有限公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉       2017 年 11 月 24 日
換業務並參加其費率優惠活動的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加貴州省
貴文文化基金銷售有限公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉換       2017 年 12 月 1 日
業務並參加其費率優惠活動的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加國融證
券股份有限公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉換業務並參加       2017 年 12 月 14 日
其費率優惠活動的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加武漢市
伯嘉基金銷售有限公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉換業務       2017 年 12 月 25 日
並參加其費率優惠活動的公告
華潤元大現金通貨幣市場基金關於暫停大額申購(含轉換轉入及定
                                                                 2017 年 12 月 26 日
期定額投資)業務的公告

                                               121
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加泰誠財
富基金銷售(大連)有限公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉       2017 年 12 月 27 日
換業務並參加其費率優惠活動的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加東吳證
券股份有限公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉換業務並參加       2017 年 12 月 27 日
其費率優惠活動的公告
華潤元大現金通貨幣市場基金關於暫停大額申購(含轉換轉入及定
                                                                 2017 年 12 月 29 日
期定額投資)業務的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下證券投資基金繳納增值稅的
                                                                 2017 年 12 月 30 日
公告
華潤元大基金管理有限公司旗下開放式基金凈值公告                   2018 年 1 月 2 日
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加金惠家
保險代理有限公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉換業務並參       2018 年 1 月 8 日
加其費率優惠活動的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加安信證
券股份有限公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉換業務並參加       2018 年 1 月 11 日
其費率優惠活動的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加一路財
富(北京)資訊科技股份有限公司為代銷機構、開通定期定額投資       2018 年 1 月 12 日
和轉換業務並參加其費率優惠活動的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加中山證
券有限責任公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉換業務並參加       2018 年 1 月 15 日
其費率優惠活動的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加廣發證
券股份有限公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉換業務並參加       2018 年 1 月 16 日
其費率優惠活動的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加上海華
信證券有限責任公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉換業務並       2018 年 1 月 17 日
參加其費率優惠活動的公告
華潤元大基金管理有限公司關於旗下部分開放式基金增加大泰金
石基金銷售有限公司為代銷機構、開通定期定額投資和轉換業務並       2018 年 1 月 19 日
參加其費率優惠活動的公告
華潤元大現金通貨幣市場基金 2017 年第 4 季度報告                  2018 年 1 月 22 日



                    二十四、招募説明書的存放及查閱方式
       招募説明書存放在基金管理人、基金託管人和基金份額銷售機構的住所,投
資人可在辦公時間查閱;投資人在支付工本費後,可在合理時間內取得上述文件
複製件或複印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其複印件,基金管理人和
基金託管人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。

                                               122
華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




     投資人還可以直接登錄基金管理人的網站(www.cryuantafund.com)查閱和下
載招募説明書。




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華潤元大現金通貨幣市場基金招募説明書(更新)(2018 年第 1 號)




                                    二十五、備查文件
     以下備查文件存放在基金管理人或基金託管人的辦公場所,在辦公時間可供
免費查閱。
     (一)中國證監會准予華潤元大現金通貨幣市場基金募集註冊的文件
     (二)《華潤元大現金通貨幣市場基金基金合同》
     (三)《華潤元大現金通貨幣市場基金託管協議》
     (四)基金管理人業務資格批件、營業執照
     (五)基金託管人業務資格批件、營業執照
     (六)關於申請募集註冊華潤元大現金通貨幣市場基金的法律意見
     (七)中國證監會要求的其他文件




                                                                 華潤元大基金管理有限公司

                                                                     二〇一八年三月十三日




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