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2020年01月24日 星期五

國聯安鑫安靈活配置混合(001007)公告正文

國聯安鑫安混合:更新招募説明書(2018年第1號)

公告日期 2018-03-10 來源 巨潮網

     國聯安鑫安靈活配置混合型

              證券投資基金

         招募説明書 (更新)

            (2018 年第 1 號)




基金管理人:國聯安基金管理有限公司
基 金 托 管 人 : 中國建設銀行股份有限公司
                       國聯安鑫安靈活配置混合型證券投資基金   招募説明書(更新)


                          【重要提示】
    本基金經中國證券監督管理委員會 2014 年 7 月 25 日證監許可
[2014]755 號文准予註冊募集。
    基金管理人保證本招募説明書的內容真實、準確、完整。本招募説明
書經中國證監會註冊,但中國證監會對本基金募集的註冊,並不表明其對
本基金的價值和收益做出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有
風險。中國證監會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者
保證。
    基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基
金財産,但不保證投資本基金一定盈利,也不保證基金份額持有人的最低
收益;因基金價格可升可跌,亦不保證基金份額持有人能全數取回其原本
投資。
    本基金投資于證券、期貨市場,基金凈值會因為證券、期貨市場波動
等因素産生波動。投資者在投資本基金前,需全面認識本基金産品的風險
收益特徵和産品特性,充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,對
投資本基金的意願、時機、數量等投資行為作出獨立決策。投資者根據所
持有份額享受基金的收益,但同時也需承擔相應的投資風險。投資本基金
可能遇到的風險包括:因政治、經濟、社會等因素對證券價格波動産生影
響而引發的系統性風險,個別證券特有的非系統性風險,基金管理人在基
金管理實施過程中産生的基金管理風險,本基金投資債券引發的信用風險,
以及本基金投資策略所特有的風險等。本基金屬於主動式混合型證券投資
基金,屬於較高預期風險、較高預期收益的證券投資基金,通常預期風險
與預期收益水準高於貨幣市場基金和債券型基金,低於股票型基金。
    本基金的投資範圍包括中小企業私募債券,該券種具有較高的流動性
風險和信用風險,可能增加本基金總體風險水準。
    投資有風險,投資者在申購本基金前應認真閱讀本基金的招募説明書
和基金合同。基金的過往業績並不代表其未來表現。基金管理人管理的其
他基金的業績並不構成新基金業績表現的保證。基金管理人提醒投資者基
金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決策後,基金運營狀況與
基金資産凈值變化引致的投資風險,由投資者自行負責。

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    本招募説明書(更新)所載內容截止日為 2018 年 1 月 26 日,有關財
務數據和凈值表現截止日為 2017 年 12 月 31 日(財務數據未經審計)。




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                                          國聯安鑫安靈活配置混合型證券投資基金                 招募説明書(更新)


目       錄

一、緒言 .............................................................................................................. 6

二、釋義 .............................................................................................................. 7

三、基金管理人 ................................................................................................ 11

四、基金託管人 ................................................................................................ 21

五、相關服務機構 ............................................................................................ 25

六、基金的募集 ................................................................................................ 45

七、基金合同的生效 ........................................................................................ 46

八、基金份額的申購與贖回 ............................................................................ 47

九、基金的投資 ................................................................................................ 60

十、基金的業績 ................................................................................................ 72

十一、基金的財産 ............................................................................................ 73

十二、基金資産的估值 .................................................................................... 74

十三、基金的收益分配 .................................................................................... 79

十四、基金的費用與稅收 ................................................................................ 81

十五、基金的會計與審計 ................................................................................ 83

十六、基金的資訊披露 .................................................................................... 84

十七、風險揭示 ................................................................................................ 90

十八、基金終止與清算 .................................................................................... 95

十九、基金合同的內容摘要 ............................................................................ 97



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二十、基金託管協議的內容摘要 .................................................................. 113

二十一、對基金份額持有人的服務 .............................................................. 126

二十二、其他應披露事項 .............................................................................. 129

二十三、招募説明書的存放及查閱方式 ...................................................... 131

二十四、備查文件 .......................................................................................... 132




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                               一、緒言

    《國聯安鑫安靈活配置混合型證券投資基金招募説明書》(以下簡稱
“招募説明書”或“本招募説明書”)依據《中華人民共和國證券投資基金
法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以
下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售
辦法》”)、 證券投資基金資訊披露管理辦法》 以下簡稱“《資訊披露辦法》”)
和其他有關法律法規的規定以及《國聯安鑫安靈活配置混合型證券投資基
金基金合同》(以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”)編寫。
    本招募説明書闡述了國聯安鑫安靈活配置混合型證券投資基金的投資
目標、投資策略、風險、費率等與投資者投資決策有關的全部必要事項,
投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本招募説明書。
    本基金管理人承諾本招募説明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或
者重大遺漏,並對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根
據本招募説明書所載明的資料申請募集的。本招募説明書由基金管理人負
責解釋。本基金管理人沒有委託或授權任何其他人提供未在本招募説明書
中載明的資訊,或對本招募説明書作任何解釋或者説明。
    本招募説明書根據基金合同編寫,並經中國證監會註冊。基金合同是
約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者依據基金合
同取得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當事人,其
持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受,並按照《基
金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了解
基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。




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                               二、釋義

    本招募説明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:
    1、基金或本基金:指國聯安鑫安靈活配置混合型證券投資基金
    2、基金管理人:指國聯安基金管理有限公司
    3、基金託管人:指中國建設銀行股份有限公司
    4、基金合同或《基金合同》:指《國聯安鑫安靈活配置混合型證券投
資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
    5、託管協議:指基金管理人與基金託管人就本基金簽訂之《國聯安鑫
安靈活配置混合型證券投資基金託管協議》及對該託管協議的任何有效修
訂和補充
    6、招募説明書或本招募説明書:指《國聯安鑫安靈活配置混合型證券
投資基金招募説明書》及其定期的更新
    7、基金份額發售公告:指《國聯安鑫安靈活配置混合型證券投資基金
基金份額發售公告》
    8、法律法規:指中國現行有效並公佈實施的法律、行政法規、規範性
文件、司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、
決議、通知等
    9、《基金法》:指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其
不時做出的修訂
    10、《銷售辦法》:指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其
不時做出的修訂
    11、《資訊披露辦法》:指《證券投資基金資訊披露管理辦法》及頒布
機關對其不時做出的修訂
    12、《運作辦法》:指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布
機關對其不時做出的修訂
    13、中國證監會:指中國證券監督管理委員會
    14、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理
委員會


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     15、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利並
承擔義務的法律主體,包括基金管理人、基金託管人和基金份額持有人
     16、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的
自然人
     17、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和
國境內合法登記並存續或經有關政府部門批准設立並存續的企業法人、事
業法人、社會團體或其他組織
     18、合格境外機構投資者:指符合《合格境外機構投資者境內證券投
資管理辦法》及相關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券
投資基金的中國境外的機構投資者
     19、投資人:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及
法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
     20、基金份額持有人:指依基金合同和招募説明書合法取得基金份額
的投資人
     21、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基
金份額,辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉託管及定期定額投資等業

     22、銷售機構:指國聯安基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和
中國證監會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格並與基金管理人簽訂
了基金銷售服務代理協議,代為辦理基金銷售業務的機構
     23、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內
容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確
認、清算和結算、代理髮放紅利、建立並保管基金份額持有人名冊和辦理
非交易過戶等
     24、登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為國聯安基
金管理有限公司或接受國聯安基金管理有限公司委託代為辦理登記業務的
機構
     25、基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管
理人所管理的基金份額餘額及其變動情況的賬戶
     26、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該

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銷售機構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉託管及定期定額投資等業務而
引起的基金份額變動及結余情況的賬戶
     27、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定
的條件,基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,並獲得中國證
監會書面確認的日期
     28、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現後,
基金財産清算完畢,清算結果報中國證監會備案並予以公告的日期
     29、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,
最長不得超過三個月
     30、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限
     31、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
     32、T 日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務
申請的開放日
     33、T+n 日:指自 T 日起第 n 個工作日(不包含 T 日)
     34、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作

     35、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
     36、《業務規則》:指《國聯安基金管理有限公司開放式基金業務規則》,
是規範基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由
基金管理人和投資人共同遵守
     37、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募説明書的
規定申請購買基金份額的行為
     38、申購:指基金合同生效後,投資人根據基金合同和招募説明書的
規定申請購買基金份額的行為
     39、贖回:指基金合同生效後,基金份額持有人按基金合同和招募説
明書規定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為
     40、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有
效公告規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份
額轉換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
     41、轉託管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的

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變更所持基金份額銷售機構的操作
    42、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定
每期申購日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資
人指定銀行賬戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
    43、鉅額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額
總數加上基金轉換中轉出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉
換中轉入申請份額總數後的餘額)超過上一開放日基金總份額的 10%
    44、元:指人民幣元
    45、基金收益:指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價
差、銀行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財産帶來的成本
和費用的節約
    46、基金資産總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基
金應收申購款及其他資産的價值總和
    47、基金資産凈值:指基金資産總值減去基金負債後的價值
    48、基金份額凈值:指計算日基金資産凈值除以計算日基金份額總數
    49、基金資産估值:指計算評估基金資産和負債的價值,以確定基金
資産凈值和基金份額凈值的過程
    50、指定媒介:指中國證監會指定的用以進行資訊披露的報刊、互聯
網網站及其他媒介
    51、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的
客觀事件




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                          三、基金管理人

    (一)基金管理人概況
    名稱:國聯安基金管理有限公司
    住所:中國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路1318號9樓
    辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路1318號9樓
    法定代表人:庹啟斌
    成立日期:2003年4月3日
    批准設立機關及批准設立文號:中國證監會證監基金字[2003]42 號
    組織形式:有限責任公司
    註冊資本:1.5億元人民幣
    存續期限:持續經營
    電話:021-38992888
    傳真:021-50151880
    聯繫人:茅斐
    股權結構:
                     股東名稱                          持股比例
                 國泰君安證券股份有限公司              51%

                     德國安聯集團                      49%


    (二)主要人員情況
    1、現任董事會成員
    庹啟斌先生,董事長,經濟學博士。歷任華東師範大學國際金融係講
師、君安證券有限公司萬航渡路營業部經理、資産管理公司研究部經理、
香港公司研究策劃部經理、研究發展中心主任、經紀管理部總經理、債券
部總經理、副總裁、國泰君安證券股份有限公司副總裁。現任國聯安基金
管理有限公司董事長。
    孟朝霞女士,公司總經理,碩士學位。歷任新華人壽保險股份有限公
司企業年金管理中心總經理、泰康養老保險股份有限公司副總經理、富國


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基金管理有限公司副總經理、融通基金管理有限公司總經理。現任國聯安
基金管理有限公司總經理。
    Jiachen Fu(付佳晨)女士,董事,工商管理學士。2007年起進入金
融行業,歷任安聯集團董事會事務主任、安聯全球車險駐中國業務發展主
管兼創始人、忠利保險公司內部顧問、戴姆勒東北亞投資有限公司金融及
監控部成員、美國克賴斯勒汽車集團市場推廣及銷售部學員。現任安聯資
産管理公司駐中國業務董事兼業務拓展總監、管理董事會成員。
    Eugen Loeffler先生,董事,經濟與政治學博士。2017年3月底退休前,
擔任安聯投資管理新加坡公司行政總裁/投資總監,負責監督安聯亞洲保險
實體的投資管理事務。1990年起進入金融行業,他歷任安聯全球投資南韓
公司董事總經理/投資主管、安聯全球投資亞太區投資總監、安聯蘇黎世公
司投資總監、安聯蘇黎世房地産及安聯資産管理蘇黎世公司行政總裁、安
聯投資管理公司環球股票團隊主管、安聯全球投資南韓公司主席及行政總
裁、安聯人壽南韓公司投資總監、安聯資産管理香港辦事處投資總監兼主
管、安聯資産管理歐洲股票研究部主管、安聯慕尼黑總部財務部工作(股
票/長期參與計劃投資管理)。
    汪衛傑先生,董事,經濟學碩士,會計師職稱。1994年起進入金融行
業,歷任君安證券有限責任公司財務部主管、稽核部副總經理、資金計劃
部副總經理、長沙營業部總經理、財務總部總經理、深圳分公司總經理助
理、計劃財務總部總經理、國泰君安證券股份有限公司計劃財務總部總經
理、資産負債管理委員會專職主任委員、子公司管理小組主任。現任國泰
君安證券股份有限公司紀委副書記、紀檢監察室主任。
    程靜萍女士,獨立董事,高級經濟師職稱。歷任上海市財政局副科長、
副處長、處長、局長助理,上海市財政局、稅務局副局長、上海市計劃委
員會、上海市發展計劃委員會副主任兼上海市物價局局長、上海市發展和
改革委員會副主任、第十屆全國人大代表、上海市決策諮詢委員會專職委
員。現任上海銀行獨立董事。
    王鴻嬪女士,獨立董事,法學士。歷任台灣摩根資産管理旗下的怡富
證券投資信託有限公司副總經理、怡富證券投資顧問公司總經理、中國摩
根資産管理董事總經理、上投摩根基金管理有限公司總經理。現任上海富

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匯財富投資管理有限公司董事長。
    胡斌先生,獨立董事,特許金融分析師(CFA),美國伊利諾伊大學(UIUC)
工商管理碩士(MBA)、上海交通大學管理工程博士。歷任紐約銀行梅隆
資産管理公司擔任Standish Mellon量化分析師、公司副總裁,Coefficient
Global公司創始人之一兼基金經理。2007年11月起,擔任梅隆資産管理中
國區負責人。2010年7月起,于紐銀梅隆西部基金管理有限公司擔任首席
執行官(總經理)。現任上海系數股權投資基金管理合夥企業(有限合夥)
擔任總經理。
    2、現任監事會成員
    王越先生,監事會主席,大專學歷。1975年3月參加工作,歷任上海
民生中學會計、上海城市建設學院財務科副科長等職務。1993年7月加入
原國泰證券,歷任國泰證券國際業務部副經理、國際業務部經理、國際業
務部副總經理等職務,1999年8月公司合併後至2000年9月任國泰君安證券
公司會計部副總經理;現任國泰君安證券稽核審計部副總經理。
    Uwe Michel先生,監事,法律碩士。歷任慕尼黑Allianz SE亞洲業務部
主管、主席辦公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全國
主管、德國慕尼黑Group OPEX安聯集團內部顧問主管。現任慕尼黑Allianz
SE業務部H5投資與亞洲主管。
    朱慧女士,職工監事,經濟學學士,歷任國泰證券有限公司、國泰君
安證券股份有限公司財務部副經理,現任國聯安基金管理有限公司財務部
總監。
    劉涓女士,職工監事,經濟學學士,現任國聯安基金管理有限公司基
金事務部副總監。
    3、公司高級管理人員
    庹啟斌先生,董事長,經濟學博士。歷任華東師範大學國際金融係講
師、君安證券有限公司萬航渡路營業部經理、資産管理公司研究部經理、
香港公司研究策劃部經理、研究發展中心主任、經紀管理部總經理、債券
部總經理、副總裁、國泰君安證券股份有限公司副總裁。現任國聯安基金
管理有限公司董事長。
    孟朝霞女士,公司總經理,碩士學位。歷任新華人壽保險股份有限公

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司企業年金管理中心總經理、泰康養老保險股份有限公司副總經理、富國
基金管理有限公司副總經理、融通基金管理有限公司總經理。現任國聯安
基金管理有限公司總經理。
    李柯女士,副總經理,經濟學學士。歷任中國建設銀行上海分行國際
業務部、上海聯合財務有限公司資金財務部副經理、經理、營運負責人兼
內部審計師、公司副總經理、國聯安基金管理有限公司財務總監、總經理
助理。現任國聯安基金管理有限公司副總經理。
    魏東先生,副總經理,經濟學碩士。曾任職于平安證券有限責任公司
和國信證券股份有限公司;2003年1月加盟華寶興業基金管理有限公司,
先後擔任交易部總經理、華寶興業寶康靈活配置證券投資基金基金經理和
華寶興業先進成長股票型證券投資基金基金經理、投資副總監及國內投資
部總經理職務。2009年6月加入國聯安基金管理有限公司,先後擔任基金
經理、總經理助理、投資總監等職務。現任國聯安基金管理有限公司副總
經理並兼任國聯安德盛精選混合型證券投資基金、國聯安新精選靈活配置
混合型證券投資基金的基金經理。
    滿黎先生,副總經理,碩士學位。歷任華安基金管理有限公司上海分
公司高級投資顧問、西安分公司總經理、華東業務總部總經理、北京總部
高級董事總經理;國聯安基金管理有限公司市場總監。現任國聯安基金管
理有限公司副總經理。
    劉軼先生,督察長,博士學位。曾任職于中國建設銀行遼寧省分行、
中國民生銀行北京管理部、中國證券監督管理委員會、全國人民代表大會
財政經濟委員會證券法修改工作小組,並曾在南開大學等從事研究工作。
現任國聯安基金管理有限公司督察長。
    4、基金經理
    (1)本基金現任基金經理:
    王超偉,碩士研究生。2008年7月至2011年8月在國泰君安證券股份有
限公司證券及衍生品投資總部任投資經理。2011年8月至2015年9月在國泰
君安證券股份有限公司權益投資部任投資經理。2015年9月加入國聯安基
金管理有限公司,擔任基金經理助理。2016年2月起擔任國聯安鑫安靈活
配置混合型證券投資基金、國聯安睿祺靈活配置混合型證券投資基金基金

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                      國聯安鑫安靈活配置混合型證券投資基金   招募説明書(更新)


經理。2016年6月起兼任國聯安信心增長債券型證券投資基金的基金經理。
2017年1月起兼任國聯安銳意成長混合型證券投資基金基金經理。
   (2)本基金歷任基金經理:

         基金經理                      擔任本基金基金經理時間

        韋明亮先生                    2015 年 1 月至 2015 年 4 月

         周平先生                     2015 年 1 月至 2015 年 6 月

         馮俊先生                     2015 年 3 月至 2017 年 1 月



   5、投資決策委員會成員
   投資決策委員會是公司基金投資的最高投資決策機構。投資決策委員
會由公司總經理、主管投資的副總經理、權益投資部總監負責人、固定收
益部負責人、研究部負責人及高級基金經理1-2人(根據需要)組成。
   權益投資決策委員會成員為:
   孟朝霞(總經理)
   魏東(投資總監、副總經理)投委會執行主席
   鄒新進(權益投資部總監)
   楊子江(研究部總監)
   高級基金經理1-2人(根據需要)
   固定收益投資決策委員會成員為:
   孟朝霞(總經理)
   魏東(投資總監、副總經理)投委會執行主席
   楊子江(研究部總監)
   高級基金經理1-2人(根據需要)
   6、上述人員之間不存在近親屬關係。
   (三)基金管理人的職責
   1、依法募集資金,辦理基金份額的發售和登記事宜;
   2、辦理基金備案手續;
   3、對所管理的不同基金財産分別管理、分別記賬,進行證券投資;

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    4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配收益;
    5、進行基金會計核算並編制基金財務會計報告;
    6、編制季度、半年度和年度基金報告;
    7、計算並公告基金資産凈值,確定基金份額申購、贖回價格;
    8、辦理與基金財産管理業務活動有關的資訊披露事項;
    9、按照規定召集基金份額持有人大會;
    10、保存基金財産管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
    11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;
    12、有關法律法規和中國證監會規定的其他職責。
    (四)基金管理人的承諾
    1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為,並
承諾建立健全內部控制制度,採取有效措施,防止違反《中華人民共和國
證券法》行為的發生;
    2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為,並承諾建立健全內
部風險控制制度,採取有效措施,防止下列行為的發生:
    (1)將其固有財産或者他人財産混同於基金財産從事證券投資;
    (2)不公平地對待其管理的不同基金財産;
    (3)利用基金財産為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
    (4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
    (5)法律、法規和中國證監會規定禁止的其他行為。
    3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同,並承諾建立健全內部控制制度,
採取有效措施,防止違反基金合同行為的發生;
    4、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵
守國家有關法律法規及行業規範,誠實信用、勤勉盡責;
    5、基金管理人承諾不從事其他法規規定禁止從事的行為。
    (五)基金經理承諾
    1、依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益;

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    2、不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三
人牟取不當利益;
    3、不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公
開的基金投資內容、基金投資計劃等資訊,或利用該資訊從事或者明示、
暗示他人從事相關的交易活動;
    4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
    (六)基金管理人的內部控制制度
    基金管理人內部風險控制包括內部控制機制和內部控制制度兩個方
面。內部控制機制是指公司的內部組織結構及其相互之間的運行制約關係;
內部控制制度是指公司為防範金融風險,保護資産的安全與完整,促進各
項經營活動的有效實施而制定的各種業務操作程式、管理方法與控制措施
的總稱。
    1、內部控制的目標
    本基金管理人內部控制的總體目標是建立一個決策科學、運營規範、
管理高效和持續、穩定、健康發展的基金管理公司。具體來説,必須達到
以下目標:
    (1)嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規章,自覺形成守法經營、
規範運作的經營思想和經營風格。
    (2)健全符合現代企業制度要求的法人治理結構,形成科學合理的決
策機制、執行機制和監督機制。
    (3)建立行之有效的風險控制系統,確保各項經營管理活動的健康運
行與公司財産的安全完整。
    (4)不斷提高經營管理的效率和效益,努力實現公司價值的最大化,
圓滿完成公司的經營目標和發展戰略。
    2、內部控制機制的原則
    公司完善內部控制機制必須遵循以下原則:
    (1)健全性原則。內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機
構和各級人員,並涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。
    (2)有效性原則。通過科學的內控手段和方法,建立合理的內控程式,
維護內控制度的有效執行。

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    (3)獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立,
公司基金財産、自有資産、其他資産的運作應當分離。
    (4)相互制約原則。公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互
制衡。
    (5)成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本,
提高經濟效益,以合理的控製成本達到最佳的內部控制效果。
    3、公司制訂內部控制制度必須遵循以下原則:
    (1)合法合規性原則。公司內控制度應當符合國家法律、法規、規章
和各項規定。
    (2)全面性原則。內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環節,
不得留有制度上的空白或漏洞。
    (3)審慎性原則。制定內部控制制度應當以審慎經營、防範和化解風
險為出發點。
    (4)適時性原則。內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整
和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修
改或完善。
    4、內部控制的基本要求
    (1)公司必須依據自身經營特點設立順序遞進、權責統一、嚴密有效
的三道監控防線:
    1)建立以一線崗位為基礎的第一道監控防線。各崗位職責明確,有詳
細的崗位説明書和業務流程,各崗位人員在上崗前均應知悉並以書面方式
承諾遵守,在授權範圍內承擔責任。
    2)建立相關部門、相關崗位之間相互監督制衡的第二道監控防線。建
立重要業務處理憑據傳遞和資訊溝通制度,相關部門和崗位之間相互監督
制衡。
    3)建立以督察長、監察稽核部、風險管理部對各崗位、各部門、各機
構、各項業務全面實施監督反饋的第三道監控防線。公司督察長、風險管
理部和監察稽核部獨立於其他部門,對內部控制制度的執行情況實行嚴格
的檢查和反饋。
    (2)公司必須建立科學的授權批准制度和崗位分離制度。各業務部門

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和分支機構必須在適當的授權基礎上實行恰當的責任分離制度,直接的操
作部門或經辦人員和直接的管理部門或控制人員必須相互獨立、相互牽制。
    (3)公司必須建立完善的崗位責任制度和規範的崗位管理措施。在明
確不同崗位的工作任務基礎上,賦予各崗位相應的責任和職權,建立相互
配合、相互制約、相互促進的工作關係。通過制定規範的崗位責任制度、
嚴格的操作程式和合理的工作標準,大力推行各崗位、各部門、各機構的
目標管理。
    (4)公司必須真實、全面地記載每一筆業務,充分發揮會計的核算和
監督職能,健全會計、統計、業務等各種資訊資料及時、準確報送制度,
確保各種資訊資料的真實與完整。
    (5)公司必須建立嚴密有效的風險管理系統,包括主要業務的風險評
估和監測辦法、分支機構和重要部門的風險考核指標體系以及管理人員的
道德風險防範系統等。通過嚴密的風險管理,及時發現內部控制的弱點,
以便堵塞漏洞、消除隱患。
    (6)公司必須制訂切實有效的應急應變措施,設定具體的應急應變步
驟。尤其是投資交易等重要部位遇到斷電、失火等非常情況時,應急應變
措施要及時到位,並按預定功能發揮作用,以確保公司的正常經營不會受
到不必要的影響。
    5、內部風險控制的內容
    公司內部風險控制的主要內容包括:投資管理業務控制、資訊披露控
制、資訊技術系統控制、會計系統控制、監察稽核控制等。
    (1)公司自覺遵守國家有關法律法規,按照投資管理業務的性質和特
點嚴格制定管理規章、操作流程和崗位手冊,明確揭示不同業務可能存在
的風險點並採取控制措施。
    (2)公司按照法律、法規和中國證監會有關規定,建立完善的資訊披
露制度,保證公開披露的資訊真實、準確、完整、及時。
    (3)公司根據國家法律法規的要求,遵循安全性、實用性、可操作性
原則,嚴格制定資訊系統的管理制度。
    (4)公司依據《中華人民共和國會計法》、《金融企業會計制度》、
《企業財務通則》等國家有關法律、法規制訂基金會計制度、公司財務制

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度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊,並針對各個風險控制點建立
嚴密的會計系統控制。
    (5)公司按照法律、法規和中國證監會有關規定,建立完善的監察稽
核控制制度,保證監察稽核部門的獨立性和權威性。
    6、基金管理人關於內部控制制度的聲明
    (1)本基金管理人確知建立、實施和維持內部控制制度是本基金管理
人董事會及管理層的責任;
    (2)本基金管理人承諾以上關於內部控制制度的披露真實、準確;
    (3)本基金管理人承諾將根據市場環境的變化和基金管理人的發展不
斷完善內部控制制度。




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                          四、基金託管人

    一、基金託管人情況
    (一)基本情況
    名稱:中國建設銀行股份有限公司(簡稱:中國建設銀行)
    住所:北京市西城區金融大街 25 號
    辦公地址:北京市西城區鬧市口大街 1 號院 1 號樓
    法定代表人:田國立
    成立時間:2004 年 09 月 17 日
    組織形式:股份有限公司
    註冊資本:貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
    存續期間:持續經營
    基金託管資格批文及文號:中國證監會證監基字[1998]12 號
    聯繫人:田     青
    聯繫電話:(010)6759 5096
    中國建設銀行成立於 1954 年 10 月,是一家國內領先、國際知名的大
型股份制商業銀行,總部設在北京。本行于 2005 年 10 月在香港聯合交易
所掛牌上市(股票代碼 939),于 2007 年 9 月在上海證券交易所掛牌上市(股
票代碼 601939)。
    2017 年 6 月末,本集團資産總額 216,920.67 億元,較上年末增加
7,283.62 億元,增幅 3.47%。上半年,本集團實現利潤總額 1,720.93 億元,
較上年同期增長 1.30%;凈利潤較上年同期增長 3.81%至 1,390.09 億元,
盈利水準實現平穩增長。
    2016 年,本集團先後獲得國內外知名機構授予的 100 余項重要獎項。
榮獲《歐洲貨幣》“2016 中國最佳銀行”,《環球金融》“2016 中國最佳消費
者銀行”、“2016 亞太區最佳流動性管理銀行”,《機構投資者》“人民幣國際
化服務鑽石獎”,《亞洲銀行家》“中國最佳大型零售銀行獎”及中國銀行業
協會“年度最具社會責任金融機構獎”。本集團在英國《銀行家》2016 年“世
界銀行 1000 強排名”中,以一級資本總額繼續位列全球第 2;在美國《財


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富》2016 年世界 500 強排名第 22 位。
    中國建設銀行總行設資産託管業務部,下設綜合處、基金市場處、證
券保險資産市場處、理財信託股權市場處、QFII 託管處、養老金託管處、
清算處、核算處、跨境託管運營處、監督稽核處等 10 個職能處室,在上海
設有投資託管服務上海備份中心,共有員工 220 余人。自 2007 年起,託管
部連續聘請外部會計師事務所對託管業務進行內部控制審計,並已經成為
常規化的內控工作手段。
    (二)主要人員情況
    紀偉,資産託管業務部總經理,曾先後在中國建設銀行南通分行、總
行計劃財務部、信貸經營部任職,並在總行公司業務部、投資託管業務部、
授信審批部擔任領導職務。其擁有八年託管從業經歷,熟悉各項託管業務,
具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。
    龔毅,資産託管業務部副總經理,曾就職于中國建設銀行北京市分行
國際部、營業部並擔任副行長,長期從事信貸業務和集團客戶業務等工作,
具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。
    鄭紹平,資産託管業務部副總經理,曾就職于中國建設銀行總行投資
部、委託代理部、戰略客戶部,長期從事客戶服務、信貸業務管理等工作,
具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。
    黃秀蓮,資産託管業務部副總經理,曾就職于中國建設銀行總行會計
部,長期從事託管業務管理等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。
    原玎,資産託管業務部副總經理,曾就職于中國建設銀行總行國際業
務部,長期從事海外機構及海外業務管理、境內外匯業務管理、國外金融
機構客戶行銷拓展等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。
    (三)基金託管業務經營情況
    作為國內首批開辦證券投資基金託管業務的商業銀行,中國建設銀行
一直秉持“以客戶為中心”的經營理念,不斷加強風險管理和內部控制,
嚴格履行託管人的各項職責,切實維護資産持有人的合法權益,為資産委
託人提供高品質的託管服務。經過多年穩步發展,中國建設銀行託管資産
規模不斷擴大,託管業務品種不斷增加,已形成包括證券投資基金、社保
基金、保險資金、基本養老個人賬戶、(R)QFII、(R)QDII、企業年金等産

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品在內的託管業務體系,是目前國內託管業務品種最齊全的商業銀行之一。
截至 2017 年二季度末,中國建設銀行已託管 759 只證券投資基金。中國建
設銀行專業高效的託管服務能力和業務水準,贏得了業內的高度認同。中
國建設銀行連續 11 年獲得《全球託管人》、《財資》、《環球金融》“中國最
佳託管銀行”、“中國最佳次託管銀行”、“最佳託管專家——QFII”等獎項,
並在 2016 年被《環球金融》評為中國市場唯一一家“最佳託管銀行”。
    二、基金託管人的內部控制制度
    (一)內部控制目標
    作為基金託管人,中國建設銀行嚴格遵守國家有關託管業務的法律法
規、行業監管規章和本行內有關管理規定,守法經營、規範運作、嚴格監
察,確保業務的穩健運行,保證基金財産的安全完整,確保有關資訊的真
實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的合法權益。
    (二)內部控制組織結構
    中國建設銀行設有風險與內控管理委員會,負責全行風險管理與內部
控制工作,對託管業務風險控制工作進行檢查指導。資産託管業務部配備
了專職內控合規人員負責託管業務的內控合規工作,具有獨立行使內控合
規工作職權和能力。
    (三)內部控制制度及措施
    資産託管業務部具備系統、完善的制度控制體系,建立了管理制度、
控制制度、崗位職責、業務操作流程,可以保證託管業務的規範操作和順
利進行;業務人員具備從業資格;業務管理嚴格實行復核、審核、檢查制
度,授權工作實行集中控制,業務印章按規程保管、存放、使用,賬戶資
料嚴格保管,制約機制嚴格有效;業務操作區專門設置,封閉管理,實施
音像監控;業務資訊由專職資訊披露人負責,防止泄密;業務實現自動化
操作,防止人為事故的發生,技術系統完整、獨立。
    三、基金託管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程式
    (一)監督方法
    依照《基金法》及其配套法規和基金合同的約定,監督所託管基金的
投資運作。利用自行開發的“新一代託管應用監督子系統”,嚴格按照現行
法律法規以及基金合同規定,對基金管理人運作基金的投資比例、投資范

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圍、投資組合等情況進行監督。在日常為基金投資運作所提供的基金清算
和核算服務環節中,對基金管理人發送的投資指令、基金管理人對各基金
費用的提取與開支情況進行檢查監督。
    (二)監督流程
    1.每工作日按時通過新一代託管應用監督子系統,對各基金投資運作
比例控制等情況進行監控,如發現投資異常情況,向基金管理人進行風險
提示,與基金管理人進行情況核實,督促其糾正,如有重大異常事項及時
報告中國證監會。
    2.收到基金管理人的劃款指令後,對指令要素等內容進行核查。
    3.根據基金投資運作監督情況,定期編寫基金投資運作監督報告,對
各基金投資運作的合法合規性和投資獨立性等方面進行評價,報送中國證
監會。
    4.通過技術或非技術手段發現基金涉嫌違規交易,電話或書面要求基
金管理人進行解釋或舉證,並及時報告中國證監會。




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                     五、相關服務機構

(一)基金份額發售機構
(1)直銷機構
名稱:國聯安基金管理有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路1318號9樓
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路1318號9樓
法定代表人:庹啟斌
客戶服務電話:021-38784766,400-700-0365(免長途話費)
聯繫人:茅斐
網址:www.vip-funds.com或www.gtja-allianz.com


(2)其他銷售機構
1)中國建設銀行股份有限公司
住所:北京市西城區金融大街25號
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人:田國立
聯繫電話: 010-67596084
聯繫人:王琳
客戶服務電話: 95533
網址:www.ccb.com


2)交通銀行股份有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號
法定代表人:牛錫明
聯繫電話:021-58781234
聯繫人:曹榕
客戶服務電話:95559

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網址:www.bankcomm.com


3)招商銀行股份有限公司
住所:深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址:廣東省深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈
法定代表人:李建紅
聯繫電話:0755-82960167
聯繫人:鄧炯鵬
客服電話: 95555
網址: www.cmbchina.com


4)中信銀行股份有限公司
住所:北京市東城區朝陽門北大街9號
辦公地址:北京市東城區朝陽門北大街9號
法定代表人:李慶萍
電話:010-89937333
聯繫人:遲卓
客戶服務電話:95558
網址: bank.ecitic.com


5)上海浦東發展銀行股份有限公司
住所:上海中山東一路12號
辦公地址:上海中山東一路12號
法定代表人:高國富
電話: 021-61616192
聯繫人:   吳斌
客戶服務電話:95528
網址: www.spdb.com.cn


6)天風證券股份有限公司

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住所:湖北省武漢市東湖新技術開發區關東園路2號高科大廈四樓
辦公地址:湖北省武漢市武昌區中南路99號保利廣場A座37樓
法定代表人:余磊
聯繫電話:027-87618882
聯繫人:翟璟
客戶服務電話:95330
網址:www.tfzq.com


7)東吳證券股份有限公司
住所:蘇州工業園區星陽街5號
辦公地址:蘇州工業園區星陽街5號
法定代表人:范力
聯繫電話:0512-65581136
聯繫人:魏純
客戶服務電話:95330
網址: www.dwzq.com.cn


8)東海證券股份有限公司
住所:常州市延陵西路23號投資廣場18層
辦公地址:常州市延陵西路23號投資廣場18層
法定代表人:趙俊
聯繫電話:021-50586660-8644
聯繫人:霍曉飛
客戶服務電話:95531
網址:www.longone.com.cn


9)光大證券股份有限公司
住所:上海市靜安區新閘路1508號
辦公地址:上海市靜安區新閘路1508號
法定代表人:周健男

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聯繫電話:021-22169089
聯繫人:李曉皙
客戶服務電話:95525
網址:www.ebscn.com


10)海通證券股份有限公司
住所:上海市廣東路689號
辦公地址:上海市廣東路689號
法定代表人:周傑
聯繫電話:021-23219275
聯繫人:李楠
客戶服務電話:95553
網址:www.htsec.com.cn


11)國泰君安證券股份有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區商城路618號
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路168號上海銀行大廈29樓
法定代表人:楊德紅
聯繫電話:021-38032284
聯繫人:鐘偉鎮
客戶服務電話: 95521
網址: www.gtja.com


12)中信證券股份有限公司
住所:廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座
辦公地址:廣東省深圳市福田區中心三路8號中信證券大廈
北京市朝陽區亮馬橋路48號中信證券大廈
法定代表人:張佑君
聯繫電話:010-60834772
聯繫人:周雪晴

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客戶服務電話:95548
網址:www.cs.ecitic.com


13)德邦證券股份有限公司
住所:上海市普陀區曹楊路510號南半幢9樓
辦公地址:上海市福山路500號城建國際中心26樓
法定代表人:武曉春
聯繫人:劉熠
聯繫電話:021-68761616
客服電話:400-8888-128
網址:www.tebon.com.cn


14)中國國際金融股份有限公司
住所:北京市建國門外大街1號國貿寫字樓2座27層及28層
辦公地址:北京市建國門外大街1號國貿寫字樓2座27層及28層
法定代表人:丁學東
聯繫人:楊涵宇
聯繫電話:010-65051166
客戶服務電話:4009101166
網址:www.cicc.com.cn


15)中山證券有限責任公司
住所:深圳市南山區科技中一路華強高新技術發展大廈7層-8層
辦公地址:深圳市福田區蓮花街道益田路6013號江蘇大廈B座15樓
法定代表人:黃揚錄
聯繫電話:0755-82570586
聯繫人:羅藝琳
客戶服務電話:95329
網址:www.zszq.com



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    16)第一創業證券股份有限公司
    住所:深圳市福田區福華一路115號投行大廈20樓
    辦公地址:深圳市福田區福華一路115號投行大廈15-20樓
    法定代表人:劉學民
    電話:0755-25832583
    聯繫人:毛詩莉     王立洲
    客戶服務電話:95358
    網址:www.firstcapital.com.cn


    17)申萬宏源證券有限公司
    住所:上海市徐匯區長樂路989號45層
    辦公地址:上海市徐匯區長樂路989號45層
    法定代表人:李梅
    電話:021-33388211
    聯繫人:黃瑩
    客戶服務電話:95523或4008895523
    網址:www.swhysc.com


    18)申萬宏源西部證券有限公司
    住所:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成國際大廈
20樓2005室
    辦公地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成國際
大廈20樓2005室
    法定代表人:韓志謙
    電話:0991-2307533
    聯繫人:王懷春
    客服電話:400-800-0562
    網址:www.hysec.com


    19)興業證券股份有限公司

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住所: 福州市湖東路268號
辦公地址:      上海市浦東新區長柳路36號
法定代表人: 楊華輝
電話: 021-38565547
聯繫人:     喬琳雪
客服電話:      95562
網址: www.xyzq.com.cn


20)諾亞正行(上海)基金銷售投資顧問有限公司
住所:上海市虹口區飛虹路360弄9號3724室
辦公地址:上海市楊浦區秦皇島路32號c棟
法定代表人:汪靜波
電話:021-38509735
聯繫人:張裕
客戶服務電話:400-821-5399
網址:www.noah-fund.com


21)上海好買基金銷售有限公司
住所:上海市虹口區歐陽路196號26號樓2樓41號
辦公地址:上海市浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903—906室
法定代表人:楊文斌
電話:021-58870011
聯繫人:張茹
客戶服務電話:400-700-9665
網址:www.ehowbuy.com


22)上海天天基金銷售有限公司
住所:上海市徐匯區龍田路195號3C-9樓
辦公地址:上海市徐匯區龍田路195號3C-9樓
法定代表人:其實

                                 31
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電話:021-54509998
聯繫人:朱玉
客戶服務電話:400-181-8188
網址:www.1234567.com.cn


23)北京展恒基金銷售股份有限公司
住所:北京市朝陽區安苑路15-1號郵電新聞大廈2層
辦公地址:北京市朝陽區安苑路15-1號郵電新聞大廈2層
法定代表人:閆振傑
電話:010-62020088
聯繫人:翟飛飛
客戶服務電話:400-818-8000
網址:www.myfund.com


24)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
住所:杭州市余杭區倉前街道文一西路1218號1棟202室
辦公地址:浙江省杭州市西湖區萬塘路18號黃龍時代廣場B座6F
法定代表人:陳柏青
聯繫人:韓愛彬
客服電話:4000-766-123
公司網址:www.fund123.cn


25)深圳眾祿基金銷售股份有限公司
住所:廣東省深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓
辦公地址:廣東省深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓
法定代表人:薛峰
電話:0755-33227950
聯繫人:童彩平
客戶服務電話:400-678-8887
網址:www.zlfund.cn

                              32
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26)和訊資訊科技有限公司
住所:北京市朝陽區朝外大街22號1002室
辦公地址:北京市朝陽區朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人:王莉
電話:01085650628
聯繫人:劉洋
客戶服務電話:400-920-0022
網址:licaike.hexun.com


27)眾升財富(北京)基金銷售有限公司
住所:北京市朝陽區望京東園四區13號樓A座9層908室
辦公地址:北京市朝陽區望京浦項中心A座9層04-08
法定代表人:李招弟
電話:010-59497361
聯繫人:李艷
客戶服務電話:400-876-9988
網址:www.wy-fund.com


28)上海長量基金銷售投資顧問有限公司
住所:上海市浦東新區高翔路526號2幢220室
辦公地址:上海市浦東新區浦東大道555號裕景國際B座16層
法定代表人:張躍偉
聯繫電話:021-20691832
聯繫人:胡雪芹
客戶服務電話:400-820-2899
網址:www.erichfund.com


29)北京增財基金銷售有限公司
住所:北京市西城區南禮士路66號建威大廈1208

                              33
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辦公地址:北京市西城區南禮士路66號建威大廈1208
法定代表人:羅細安
電話:010-67000988
聯繫人:李皓
客戶服務電話:400-001-8811
網址: http://www.zcvc.com.cn


30)上海利得基金銷售有限公司
住所:上海市寶山區蘊川路5475號1033室
辦公地址:上海浦東新區峨山路91弄61號10號樓12樓
法定代表人:李興春
電話:021-50583533
聯繫人:曹怡晨
客戶服務電話:400-921-7755
網址: www.leadfund.com.cn


31)浙江同花順基金銷售有限公司
住所:浙江省杭州市文二西路1號元茂大廈903室
辦公地址:杭州市余杭區五常街道同順路18號同花順大樓
法定代表人:淩順平
電話:0571-88911818
聯繫人:吳強
客戶服務電話:4008-773-772
網址:www.5ifund.com


32)北京恒天明澤基金銷售有限公司
住所:北京市經濟技術開發區宏達北路10號五層5122室
辦公地址:北京市朝陽區東三環中路20號樂成中心A座23層
法定代表人:周斌
電話:400-898-0618

                              34
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聯繫人:張曄
客戶服務電話:400-898-0618
網址: www.chtfund.com


33)北京錢景基金銷售有限公司
住所:北京市海澱區丹棱街6號1幢9層1008-1012
辦公地址:北京市海澱區丹棱街丹棱SOHO1006-1008
法定代表人:趙榮春
電話:010-57418813
聯繫人:崔丁元
客戶服務電話:400-893-6885
網址:www.qianjing.com


34)浙江金觀誠財富管理有限公司
住所:杭州市拱墅區登雲路45號(錦昌大廈)1幢10樓1001室
辦公地址:杭州市拱墅區登雲路45號(錦昌大廈)1幢10樓1001室
法定代表人:徐黎雲
電話:0571-88337529
聯繫人:邵俊
客戶服務電話:400-068-0058
網址:www.jincheng-fund.com


35)海銀基金銷售有限公司
住所:上海市浦東新區東方路1217號陸家嘴金融服務廣場16樓B單元
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路8號4樓
法定代表人:劉惠
電話:021-80133828
聯繫人:徐燁琳
客戶服務電話:400-808-1016
網址:www.fundhaiyin.com

                              35
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36)深圳市新蘭德證券投資諮詢有限公司
住所:深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#
辦公地址:北京市西城區宣武門外大街28號富卓大廈16層A區
法定代表人:馬勇
電話:15810206817
聯繫人:張燕
客戶服務電話:400-166-1188
網址:http://8.jrj.com.cn/


37)上海陸金所資産管理有限公司
住所:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓09單元
辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號15樓
法定代表人:鮑東華
電話:021-20665952
聯繫人:寧博宇
客戶服務電話:400-821-9031
網址:www.lufunds.com


38)北京虹點基金銷售有限公司
住所:北京市朝陽區工人體育場北路甲2號裙樓2層222單元
辦公地址:北京市朝陽區工體北路甲2號盈科中心B座裙房2層
法定代表人:胡偉
電話:010- 85643600
聯繫人:葛亮
客戶服務電話:400-068-1176
網址:www.hongdianfund.com


39)上海聯泰資産管理有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路277號3層310室

                              36
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    辦公地址:上海市長寧區福泉北路518號8號樓3層
    法定代表人:燕斌
    電話:021-52822063
    聯繫人:蘭敏
    客戶服務電話: 4000-466-788
    網址:http://www.66zichan.com


    40)大泰金石基金銷售有限公司
    住所:南京市建鄴區江東中路222號南京奧體中心現代五項館2105室
    辦公地址:上海市浦東新區峨山路505號東方純一大廈15層
    法定代表人:袁顧明
    電話:021-22267943
    聯繫人:朱真卿
    客戶服務電話:4009-282-266
    網址:www.dtfunds.com


    41)一路財富(北京)資訊科技有限公司
    住所:北京市西城區阜成門大街2號萬通新世界廣場A座2208
    辦公地址:北京市西城區阜成門大街2號萬通新世界廣場A座2208
    法定代表人:吳雪秀
    電話:88312877
    聯繫人:段京璐
    客戶服務電話:400-001-1566
    網址:http://www.yilucaifu.com/


    42)珠海盈米財富管理有限公司
    住所:珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491
    辦公地址: 廣州市 海 珠區琶洲大 道東 1 號 保利國際廣 場南塔 12 樓
B1201-1203
    法定代表人:肖雯

                                  37
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     電話:020-89629099
     聯繫人:吳煜浩
     客戶服務電話:020-89629066
     網址:www.yingmi.cn


     43)奕豐金融服務(深圳)有限公司
     住所:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室(入住深圳市前海
商務秘書有限公司)
     辦公地址:深圳市南山區海德三路海岸大廈東座1115室,1116室及1307

     法定代表人: TAN YIK KUAN
     聯繫人:葉健
     電話:0755-8946 0507;0755-8946 0500
     客戶服務電話:400-684-0500
     網址:www.ifastps.com.cn


     44)深圳市金斧子投資諮詢有限公司
     住所:廣東省深圳市南山區智慧廣場第A棟11層1101-02
     辦公地址:廣東省深圳市南山區科苑路18號東方科技大廈18樓
     法定代表人:賴任軍
     電話:0755-84034499
     聯繫人:張燁
     客戶服務電話:4009-500-888
     網址:http://www.jfzinv.com/


     45)武漢市伯嘉基金銷售有限公司
     住所:湖北省武漢市江漢區武漢中央商務區泛海國際SOHO城(一期)
第七幢23層1號4號
     辦公地址:湖北省武漢市江漢區武漢中央商務區泛海國際SOHO城(一
期)第七幢23層1號4號

                                   38
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    法人代表:陶捷
    電話: 027-87006003(8026)
    聯繫人:陸鋒
    客戶服務電話:400-027-9899
    網址:www.buyfunds.cn


    46)上海萬得基金銷售有限公司
    住所:中國(上海)自由貿易試驗區福山路33號11樓B座
    辦公地址:上海市浦東新區福山路33號8樓
    法人代表:王廷富
    電話: 021-51327185
    聯繫人:021-50710161
    客戶服務電話:400-821-0203


    47)深圳富濟財富管理有限公司
    住所:深圳市南山區粵海街道科苑南路高新南七道惠恒集團二期418室
    辦公地址:深圳市南山區粵海街道科苑南路高新南七道惠恒集團二期
418室
    法人代表:劉鵬宇
    電話: 0755-83999907-819
    聯繫人:馬力佳
    客戶服務電話:0755-83999907
    網址:www.jinqianwo.cn


    48)北京微動利投資管理有限公司 (北京微動利)
    住所:北京市石景山區古城西路113號景山財富中心341
    辦公地址:北京市石景山區古城西路113號景山財富中心341
    法人代表:梁洪軍
    電話:010-52609656
    聯繫人:季長軍

                                  39
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客戶服務電話:400-819-6665
網址:www.buyforyou.com.cn


49)北京電盈基金銷售有限公司
住所:北京市朝陽區呼家樓(京廣中心)1號36層3603室
辦公地址:北京市東城區朝陽門北大街8號富華大廈F座12層B室
法人代表:程剛
電話:010-56176118
聯繫人:張旭
客戶服務電話:400-100-3391
網址:www.dianyingfund.com


50)北京匯成基金銷售有限公司
住所:北京市海澱區中關村大街11號11層1108室
辦公地址:北京市海澱區中關村大街11號11層1108室
法人代表:王偉剛
電話:010-62680827
聯繫人:丁向坤
客戶服務電話:400-619-9059
網址:www.hcjijin.com


51)北京晟視天下投資管理有限公司
住所:北京市懷柔區九渡河鎮黃坎村735號03室
辦公地址:北京市朝陽區朝外大街甲六號萬通中心D座21&28層
法人代表:蔣煜
電話:010-58170876
聯繫人:徐曉榮/劉聰慧
客戶服務電話:400-818-8866
網址:http://www.shengshiview.com/



                              40
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    52)深圳前海微眾銀行股份有限公司
    住所:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前海
商務秘書有限公司)
    辦公地址:廣東省深圳市南山區田廈金牛廣場A座36樓、37樓
    法人代表:顧敏
    電話: 0755-89462447
    聯繫人:羅曦
    客戶服務電話:400-999-8877
    網址:www.webank.com


    53)上海基煜基金銷售有限公司
    住所:上海市崇明縣長興鎮路潘園公路1800號2號樓6153室(上海泰和
經濟發展區)
    辦公地址:上海市楊浦區昆明路518號A1002室
    法人代表:王翔
    電話: 021-65370077-209
    聯繫人:俞申莉
    客戶服務電話:021-65370077
    網址:www.jiyufund.com.cn


    54)杭州科地瑞富基金銷售有限公司
    住所:杭州市下城區武林時代商務中心1604室
    辦公地址:杭州市下城區上塘路15號武林時代20樓
    法人代表:陳剛
    電話:0571-85267500
    聯繫人:胡璇
    客戶服務電話:0571-86655920
    網址:www.cd121.com


    55)上海凱石財富基金銷售有限公司

                                41
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     住所:上海市黃浦區西藏南路765號602-115室
     辦公地址:上海市黃浦區延安東路1號凱石大廈4樓
     法人代表:陳繼武
     電話: 021-63333389
     聯繫人:王哲宇
     客戶服務電話:4006-433-389
     網址:https://www.lingxianfund.com


     56)深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司
     住所:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前海
商務秘書有限公司)
     辦公地址:深圳市福田區深南大道6019號金潤大廈23A
     法人代表:高鋒
     電話: 0755-83655588
     聯繫人:廖苑蘭
     客戶服務電話:400-804-8688
     網址:www.keynesasset.com


     57)貴州華陽眾惠基金銷售有限公司
     住所:貴州省黔東南苗族侗族自治州丹寨縣金鍾經濟開發區C棟標準廠

     辦公地址:貴州省貴陽市雲岩區北京路9號君派大廈16樓
     法人代表:李陸軍
     電話: 0851-86909950
     聯繫人:陳敏
     客戶服務電話:400-839-1818
     網址:www.hyzhfund.com


     58)北京蛋卷基金銷售有限公司
     住所: 北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507

                                 42
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辦公地址:北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507
法人代表: 鐘斐斐
電話:010-61840688
聯繫人: 戚曉強
客戶服務電話: 4000618518
網址: https://danjuanapp.com/


59)北京植信基金銷售有限公司
住所:北京市密雲縣興盛南路8號院2號樓106室-67
辦公地址:北京市朝陽區四惠盛世龍源國食苑10號樓
法定代表人:楊紀峰
電話:187-0135-8525
聯繫人:吳鵬
客戶服務電話:400-680-2123
網址:www.zhixin-ivn.com


(二)登記機構
名稱:國聯安基金管理有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路1318號9樓辦公地址:中
國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路1318號9樓
法定代表人:庹啟斌
聯繫人:茅斐
電話:021-38992863


(三)出具法律意見書的律師事務所
名稱:上海市通力律師事務所
住所:上海市銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓
辦公地址:上海市銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓
負責人:俞衛鋒
聯繫人:安冬

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電話:021-31358666
傳真:021-31358600
經辦律師:安冬、孫睿


(四)審計基金財産的會計師事務所
名稱:畢馬威華振會計師事務所(特殊普通合夥)
住所:上海市靜安區南京西路 1266 號恒隆廣場 50 樓
辦公地址:上海市靜安區南京西路 1266 號恒隆廣場 50 樓
負責人:蔡廷基
聯繫人:王國蓓
聯繫電話:021-22122888
傳真:021-62881889
經辦註冊會計師:王國蓓、張楠




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                            六、基金的募集

    本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
基金合同及其他有關規定,經 2014 年 7 月 25 日經中國證監會證監許可
2014[755]號文准予註冊募集。募集期為 2015 年 1 月 20 日至 2015 年 1 月
21 日。經畢馬威華振會計師事務所驗資,按照每份基金份額初始面值人民
幣 1.00 元計算,本基金募集期間共募集份基金份額 2,411,418,386.29 份,有
效認購總戶數為 9,886 戶。




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                       七、基金合同的生效

(一)基金備案的條件
    根據有關規定,本基金滿足《基金合同》生效條件,《基金合同》已
于 2015 年 1 月 26 日生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式開始
管理本基金。
(二)基金存續期內的基金份額持有人數量和資産規模
    《基金合同》生效後,連續 20 個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200 人或者基金資産凈值低於 5000 萬元情形的,基金管理人應當在定期報
告中予以披露;連續 60 個工作日出現前述情形的,基金管理人應當向中國
證監會報告並提出解決方案,並召開基金份額持有人大會進行表決。
    基金轉換運作方式或者與其他基金合併,應當按照法律法規及基金合
同約定的程式進行,實施方案應當經基金份額持有人大會審議通過。基金
管理人應當提前發佈提示性通知,明確有關實施安排,説明對現有基金份
額持有人的影響以及基金份額持有人享有的選擇權(如贖回、轉出或者賣
出),並在實施前預留至少二十個開放日或者交易日供基金份額持有人做
出選擇。
    法律法規另有規定時,從其規定。




                                 46
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                   八、基金份額的申購與贖回

(一)申購和贖回場所
    本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金
管理人在招募説明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更
或增減銷售機構,並予以公告。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售
業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖
回。


(二)申購和贖回的開放日及時間
    1、開放日及開放時間
    投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證
券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據
法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除
外。
    基金合同生效後,若出現新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交
易時間變更或其他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時
間進行相應的調整,但應在實施日前依照《資訊披露辦法》的有關規定在
指定媒介上公告。
    2、申購、贖回開始日及業務辦理時間
   申購開始日:2015年3月5日
    贖回開始日:2015 年 3 月 5 日
    基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的
申購、贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、
贖回或轉換申請且登記機構確認接受的,其基金份額申購、贖回價格為下
一開放日基金份額申購、贖回的價格。


(三)申購與贖回的原則
    1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市後計算的基金份

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額凈值為基準進行計算;
    2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
    3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
    4、基金份額持有人在贖回基金份額時,基金管理人按“先進先出”的
原則,即對該基金份額持有人在該銷售機構託管的基金份額進行處理時,
認購、申購確認日期在先的基金份額先贖回,認購、申購確認日期在後的
基金份額後贖回,以確定所適用的贖回費率。
    基金管理人可根據基金運作的實際情況並在不影響基金份額持有人實
質利益和法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人必須
在新規則開始實施前依照《資訊披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。


(四)申購與贖回的程式
    1、申購和贖回的申請方式
    投資人必鬚根據銷售機構規定的程式,在開放日的具體業務辦理時間
內提出申購或贖回的申請。
    2、申購和贖回的款項支付
    投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付申購款
項,申購成立;登記機構確認基金份額時,申購生效。
    基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;登記機構確認贖回時,贖
回生效。投資人贖回申請成功後,基金管理人將在 T+7 日(包括該日)內支
付贖回款項。在發生鉅額贖回時,款項的支付辦法參照基金合同有關條款
處理。
    3、申購和贖回申請的確認
    基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為
申購或贖回申請日(T 日),在正常情況下,本基金登記機構在 T+1 日內對該
交易的有效性進行確認。T 日提交的有效申請,投資人應在 T+2 日後(包括
該日)及時到銷售網點櫃檯或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認
情況。若申購不成功,則申購款項退還給投資人。
    基金銷售機構對申購、贖回申請的受理並不代表申請一定成功,而僅
代表銷售機構確實接收到申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認

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結果為準。對於申請的確認情況,投資人應及時查詢。


(五)申購與贖回的數額限制
    1、申購金額的限制
    通過基金管理人網站或銷售機構申購本基金的,每個基金賬戶每次單
筆申購金額不得低於 10 元(含申購費),銷售機構另有規定的,從其規定。
通過直銷機構申購本基金的,每個基金賬戶首次申購金額不得低於 1 萬元
(含申購費),已在直銷機構有申購本基金記錄的投資者不受上述申購最
低金額的限制,單筆追加申購最低金額為 10 元(含申購費)。
    投資者當期分配的基金收益,通過紅利再投資方式轉入持有本基金基
金份額的,不受最低申購金額的限制。
    2、贖回份額的限制
    基金份額持有人在銷售機構贖回基金份額時,每次贖回申請不得低於
100 份基金份額,同時贖回份額必須是整數份額。投資人全額贖回時不受
上述限制。


    3、最低保留餘額的限制
    每個工作日基金份額持有人在銷售機構單個交易賬戶保留的本基金基
金份額餘額不足 100 份時,若當日該賬戶同時有份額減少類業務(如贖回、
轉換出等)被確認,則基金管理人有權將基金份額持有人在該賬戶保留的
本基金基金份額餘額一次性同時全部贖回。
    4、本基金對單個投資人累計持有的基金份額不設上限。
    5、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和
贖回份額的數量限制。基金管理人必須在調整實施前依照《資訊披露辦法》
的有關規定在指定媒介上公告並報中國證監會備案。


(六)申購費用和贖回費用
    1、申購費
    申購費用由投資人承擔,不列入基金財産。投資人在申購時支付申購
費用。


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    本基金的申購費率如下:
             申購金額(含申購費)                                 申購費率
                   100 萬元以下                                    0.70%
       100 萬元(含)以上,200 萬元以下                            0.50%
       200 萬元(含)以上,500 萬元以下                            0.30%
                500 萬元(含)以上                         每筆交易 1000 元


    2、贖回費
    本基金基金份額的贖回費率隨投資人申請份額持有時間的增加而遞
減。本基金的贖回費率如下:
                 持有時間(T)                        贖回費率
                 T<7 日                              1.50%
                 7 日點T<30 日                       0.75%
                 30 日點T<1 年                       0.60%
                 1 年點T<2 年                        0.30%
                 T點2 年                              0%
    注:上表中,1 年按 365 天計算。
    贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人
贖回基金份額時收取。對持續持有期少於 30 日的投資人收取的贖回費全額
計入基金財産;對持續持有期等於或長于 30 日、少於 3 個月的投資人收取
的贖回費不低於贖回費總額的 75%計入基金財産;對持續持有期等於或長
于 3 個月但少於 6 個月的投資人收取的贖回費不低於贖回費總額的 50%計
入基金財産;對持續持有期等於或長于 6 個月的投資人,應當將不低於贖
回費總額的 25%計入基金財産。以上每個月按照 30 天計算。贖回費的其
余部分用於支付登記費和其他必要的手續費。
    3、基金管理人可以在基金合同約定的範圍內調整費率或收費方式,並
最遲應于新的費率或收費方式實施日前依照《資訊披露辦法》的有關規定
在指定媒介上公告。
    4、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根
據市場情況制定基金促銷計劃,針對以特定交易方式(如網上交易、電話

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交易等)等進行基金交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在
基金促銷活動期間,按相關監管部門要求履行必要手續後,基金管理人可
以適當調低基金申購費率和基金贖回費率。


(七)申購份額與贖回金額的計算
    (1)投資者申購份額的計算公式為:
    1)當申購費用適用比例費率時:
    凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)
    申購費用=申購金額-凈申購金額
    申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值
    2)當申購費用適用固定金額時:
    申購費用=固定金額
    凈申購金額=申購金額-申購費用
    申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值
    申購的有效份額為凈申購金額除以當日的基金份額凈值,有效份額單
位為份,上述計算結果均按四捨五入方法,保留到小數點後 2 位,由此産
生的收益或損失由基金財産承擔。
    例一:某投資者分別投資 5000 元和 500 萬元申購本基金,假設申購
當日基金份額凈值為 1.1200 元,則兩筆申購中投資者可得到的申購份額計
算如下:
    申購 1:申購金額 5000 元,對應的申購費率為 0.70%。
    凈申購金額=5000/(1+0.70%)=4965.24(元)
    申購費用=5000-4965.24=34.76(元)
    申購份額=4965.24/1.1200=4433.25(份)
    即投資者投資 5,000 元申購本基金,假設申購當日基金份額凈值為
1.1200 元,可得到 4433.25 份基金份額。
    申購 2:申購金額 500 萬元,對應的申購費用為 1000 元。
    申購費用=1000(元)
    凈申購金額=5000000-1000=4999000(元)
    申購份額=4999000/1.1200=4463392.86(份)

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    即投資者投資 500 萬元申購本基金,假設申購當日基金份額凈值為
1.1200 元,可得到 4463392.86 份基金份額。
    (2)上述計算結果均按四捨五入方法,保留到小數點後 2 位,由此産
生的收益或損失由基金財産承擔。
    2、基金贖回金額的計算:
    贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值並扣除
相應的費用,贖回金額單位為元。採用“份額贖回”方式,贖回價格以 T
日的基金份額凈值為基準進行計算,其中:
    贖回總金額=贖回份額×T 日基金份額凈值
    贖回費用=贖回總金額×贖回費率
    凈贖回金額=贖回總金額-贖回費用
    上述計算結果均按四捨五入方法,保留到小數點後 2 位,由此産生的
收益或損失由基金財産承擔。
    例二:某投資者在 T 日贖回 10000 份基金份額,持有期限半年,對應
的贖回費率為 0.6%,假設贖回當日基金份額凈值為 1.1200 元,則投資者
可得到的凈贖回金額計算如下:
    贖回總金額=10000×1.1200=11200(元)
    贖回費用=11200×0.6%=67.20(元)
    凈贖回金額=11200-67.2=11132.80 (元)
    即投資者贖回本基金 10000 份基金份額,假設申購當日基金份額凈值
為 1.1200 元,則其可得到的贖回金額為 11132.80 元。
    3、本基金基金份額凈值的計算:
    本基金的基金份額凈值計算公式如下:
    T 日基金份額凈值=T 日閉市後的基金資産凈值/T 日基金份額的餘額
數量
    本基金份額凈值的計算,保留到小數點後 4 位,小數點後第 5 位四舍
五入,由此産生的收益或損失由基金財産承擔。T 日的基金份額凈值在當
天收市後計算,並在 T+1 日內公告。遇特殊情況,經中國證監會同意,可
以適當延遲計算或公告。



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(八)拒絕或暫停申購的情形
    發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:
    1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
    2、發生基金合同規定的暫停基金資産估值情況時,基金管理人可暫停
接受投資人的申購申請。
    3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算
當日基金資産凈值。
    4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基
金份額持有人利益時。
    5、基金資産規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其
他可能對基金業績産生負面影響,或基金管理人認定的其他損害現有基金
份額持有人利益的情形。
    6、基金管理人、基金託管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導
致基金銷售系統、基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。
    7、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
    發生上述第 1、2、3、5、6、7 項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停申購時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公
告。如果投資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項將退還給投資人。
在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。


(九)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
    發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支
付贖回款項:
    1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
    2、發生基金合同規定的暫停基金資産估值情況時,基金管理人可暫停
接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
    3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算
當日基金資産凈值。
    4、連續兩個或兩個以上開放日發生鉅額贖回。
    5、基金管理人認為繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益

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的情形時,可暫停接受投資人的贖回申請。
    6、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
    發生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項
時,基金管理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管
理人應足額支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請
量佔申請總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付。若出現
上述第 4 項所述情形,按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申
請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情
況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理並公告。


(十)鉅額贖回的情形及處理方式
    1、鉅額贖回的認定
    若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加
上基金轉換中轉出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉
入申請份額總數後的餘額)超過前一開放日的基金總份額的 10%,即認為是
發生了鉅額贖回。
    2、鉅額贖回的處理方式
    當基金出現鉅額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資産組合狀
況決定全額贖回或部分延期贖回。
    (1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請
時,按正常贖回程式執行。
    (2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難
或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財産變現可能會對基金資産凈值
造成較大波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低於上一開放日基金
總份額的 10%的前提下,可對其餘贖回申請延期辦理。對於當日的贖回申
請,應當按單個賬戶贖回申請量佔贖回申請總量的比例,確定當日受理的
贖回份額;對於未能贖回部分,投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖
回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直
到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲受理的部分贖回申請將被撤
銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一併處理,無優先權並以下一

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開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為
止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分作自
動延期贖回處理。
    (3)暫停贖回:連續 2 日以上(含本數)發生鉅額贖回,如基金管理人
認為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩
支付贖回款項,但不得超過 20 個工作日,並應當在指定媒介上進行公告。
    3、鉅額贖回的公告
    當發生上述延期贖回並延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真
或者招募説明書規定的其他方式在 2 個交易日內通知基金份額持有人,説
明有關處理方法,同時在指定媒介上刊登公告。


(十一)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
    發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監
會備案,並在規定期限內在指定媒介上刊登暫停公告。
    基金髮生暫停申購或贖回並重新開放的,基金管理人應提前在指定媒
介刊登基金重新開放申購或贖回的公告,並在重新開放申購或贖回日公告
最近一個工作日的基金份額凈值。


(十二)基金轉換
    基金轉換是指開放式基金份額持有人將其持有某只基金的部分或全部
份額轉換為同一基金管理人管理的另一隻開放式基金份額。基金轉換只能
在同一銷售機構進行。轉換的兩隻基金必須都是該銷售機構代理的同一基
金管理人管理的、在同一註冊登記機構處註冊登記的、同一收費模式的開
放式基金。
    1、 基金轉換費及轉換份額的計算:
    (1)進行基金轉換的總費用包括轉換手續費、轉出基金的贖回費和轉
入基金與轉出基金的申購補差費三部分。
    ① 轉換手續費率為零。如基金轉換手續費率調整將另行公告。
    ② 轉出基金贖回費=轉出金額×轉出基金贖回費率
    其中:轉出金額=轉出基金份額×轉出基金當日基金份額凈值

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    ③ 轉入基金與轉出基金的申購補差費按轉入基金與轉出基金之間申
購費率的差額計算收取,具體計算公式如下:
    轉入基金與轉出基金的申購補差費率 = max [(轉入基金的申購費率
—轉出基金的申購費率),0 ],即轉入基金申購費率減去轉出基金申購費
率,如為負數則取零。
    前端份額之間轉換的申購補差費率按轉出金額對應轉入基金的申購費
率和轉出基金的申購費率作為依據來計算。後端份額之間轉換的申購補差
費率為零,因此申購補差費為零。
    ④基金轉換費率詳見相關公告。
    (2)轉換份額的計算公式:
    轉出金額=轉出基金份額×轉出基金當日基金份額凈值
    轉換費用=轉換手續費+轉出基金的贖回費+申購補差費
    其中:
    轉換手續費=0
    贖回費=轉出金額×轉出基金贖回費率
    申購補差費=(轉出金額-贖回費)×申購補差費率/(1+申購補差費率)
    1)如果轉入基金的申購費率 > 轉出基金的申購費率
    轉換費用=轉出基金的贖回費+申購補差費
    2)如果轉出基金的申購費率 點 轉入基金的申購費率
    轉換費用=轉出基金的贖回費
    3)轉入金額 = 轉出金額 - 轉換費用
    4)轉入份額 = 轉入金額 / 轉入基金當日基金份額凈值
   其中,轉入基金的申購費率和轉出基金的申購費率均以轉出金額作為確
定依據。
   注:轉入份額的計算結果四捨五入保留到小數點後兩位。
    (3)基金轉換業務舉例:
    例:某投資者投資 100,700 元申購國聯安鑫安混合基金,申購費率為
0.7%,申購申請當日國聯安通盈混合基金的基金份額凈值是 1.0000 元,則
可申購國聯安通盈混合基金 100,000 份。持有超過一年後,但持有未滿兩
年,該投資者將這 100,000 份國聯安通盈混合基金基金份額轉換為國聯安

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貨幣市場基金,轉換申請當日國聯安貨幣市場的基金份額凈值為 1.0000 元,
國聯安通盈混合基金基金份額凈值為 1.120 元。則:
    轉出金額 = 轉出基金份額×轉出基金當日基金份額凈值 = 100,000×
1.120= 112,000 元;
    贖回費 = 轉出金額×轉出基金贖回費率 = 112,000×0.3% = 336 元;
    申購補差費率 = max [(轉入基金申購費 - 轉出基金申購費),0 ](即
轉入基金申購費減去轉出基金申購費,如為負數則取零),即申購補差費率
= max[(0-1.2%),0] = 0;
    申購補差費 =(轉出金額-贖回費)×申購補差費率/(1+申購補差費
率)=(112,000-336)× 0/(1+0)=0 元;
    轉入金額 = 轉出金額-贖回費-申購補差費=112,000-336-0=111,664
元;
    轉入份額     = 轉入金額/轉入基金當日基金份額凈值
=111,664/1.0000=111,664 份。


    2、業務規則:
    ① 基金轉換以份額為單位進行申請。投資者辦理基金轉換業務時,轉
出方的基金必須處於可贖回狀態,轉入方的基金必須處於可申購狀態。
    ② 基金轉換採取未知價法,即以申請受理當日各轉出、轉入基金的單
位資産凈值為基礎進行計算。
    ③ 正常情況下,基金註冊與過戶登記人將在 T+1 日對投資者 T 日的基
金轉換業務申請進行有效性確認。在 T+2 日後(包括該日)投資者可通過
本公司直銷業務平臺查詢基金轉換的成交情況。
    ④ 目前基金轉換的最低申請份額原則上為 100 份基金單位。基金份額
持有最低為 100 份基金單位。如投資者辦理基金轉換出後該基金份額不足
100 份時,需一次性全額轉出。單筆轉入申請不受轉入基金最低申購限額限
制。
    ⑤ 單個開放日基金凈贖回份額及凈轉出申請份額之和超過上一開放
日基金總份額的 10%時,為鉅額贖回。發生鉅額贖回時,基金轉出與基金贖
回具有相同的優先級,基金管理人可根據基金資産組合情況,決定全額轉

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出或部分轉出,並且對於基金轉出和基金贖回,將採取相同的比例確認。
在轉出申請得到部分確認的情況下,未確認的轉出申請將不予以順延。
    ⑥ 目前,原有基金為前端收費的基金份額只能轉換為其他前端收費的
基金份額,後端收費的基金份額只能轉換為其他後端收費的基金份額。
    本公司有權根據市場情況調整上述轉換的程式及有關限制,但最遲應
在調整生效前按照《資訊披露管理辦法》在至少一種中國證監會指定的信
息披露媒體公告。
    3、暫停基金轉換的情形及處理:
    出現下列情況之一時,基金管理人可以暫停基金轉換業務:
    ① 不可抗力的原因導致基金無法正常運作。
    ② 證券交易場所在交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當
日基金資産凈值。
    ③ 因市場劇烈波動或其他原因而出現連續鉅額贖回,基金管理人認為
有必要暫停接受該基金單位轉出申請。
    ④ 法律、法規、規章規定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募説
明書》已載明並獲中國證監會批准的特殊情形。
    發生上述情形之一的,基金管理人應立即向中國證監會備案並於規定
期限內在至少一種中國證監會指定媒體上刊登暫停公告。重新開放基金轉
換時,基金管理人應按照《資訊披露辦法》在至少一種中國證監會指定媒
體上刊登重新開放基金轉換的公告。
(十三)基金的非交易過戶
    基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行
等情形而産生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其他非交
易過戶。無論在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本
基金基金份額的投資人。
    繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人
繼承;捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的
基金會或社會團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金
份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦
理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料,對於符合條件

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的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理,並按基金登記機構規定的
標準收費。


(十四)基金的轉託管
    基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托
管,基金銷售機構可以按照規定的標準收取轉託管費。


(十五)定期定額投資計劃
    參見本招募説明書“二十一、對基金份額持有人的服務”之“(四)、
定期定額投資計劃”部分的內容。
(十六)基金份額的凍結和解凍
    基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解
凍,以及登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。




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                        九、基金的投資

    (一)投資目標
    通過投資財務穩健、業績良好、管理規範的公司來獲得長期穩定的收
益。
    (二)投資範圍
    本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行
上市的股票(包括中小板、創業板及其他中國證監會核準上市的股票)、債
券(含中小企業私募債)、貨幣市場工具、權證、股指期貨、資産支援證券、
證券投資基金以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具
(但須符合中國證監會相關規定)。
    未來若法律法規或監管機構允許基金投資同業存單的,本基金可參與
同業存單的投資,不需召開基金份額持有人大會,具體投資比例限制按屆
時有效的法律法規和監管機構的規定執行。
    未來若滬港股票市場交易互聯互通機制試點(以下簡稱“滬港通”)正
式啟動(包括“滬港通”未來任何替代或修正機制的啟動)且法律法規或
監管機構允許基金通過港股通的機制買賣規定範圍內的香港聯合交易所上
市的股票,本基金可參與港股通股票範圍內的香港依法發行上市的股票投
資,不需召開基金份額持有人大會,具體投資比例限制按屆時有效的法律
法規和監管機構的規定執行。
    如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種,基金管理人在履
行適當程式後,可以將其納入投資範圍。
    基金的投資組合比例為:
    股票、權證、股指期貨等權益類資産佔基金資産的 0%-95%;債券、貨
幣市場工具、資産支援證券等固定收益類資産佔基金資産的 5%-100%。其
中,基金持有全部權證的市值不超過基金資産凈值的 3%;本基金每個交易
日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金後,應當保持不低於基金
資産凈值 5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券。
    (三)投資策略


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    (1)資産配置策略
    本基金是混合型基金,根據宏觀經濟發展趨勢、政策面因素、金融市
場的利率變動和市場情緒,綜合運用定性和定量的方法,對股票、債券和
現金類資産的預期收益風險及相對投資價值進行評估,確定基金資産在股
票、債券及現金類資産等資産類別的分配比例。在有效控制投資風險的前
提下,形成大類資産的配置方案。
    (2)股票投資策略
    在股票投資上本基金主要根據上市公司獲利能力、資本成本、增長能
力以及股價的估值水準來進行個股選擇。同時,適度把握宏觀經濟情況進
行資産配置。具體來説,本基金通過以下步驟進行股票選擇:
    首先,通過 ROIC(Return On Invested Capital)指標來衡量公司的獲利能
力,通過 WACC(Weighted Average Cost of Capital)指標來衡量公司的資本成
本;其次,將公司的獲利能力和資本成本指標相結合,選擇出創造價值的
公司;最後,根據公司的成長能力和估值指標,選擇股票,構建股票組合。
    (3)普通債券投資策略
    在債券投資上,本基金將重點關注具有以下一項或者多項特徵的債券:
    1)信用等級高、流動性好;
    2)資信狀況良好、未來信用評級趨於穩定或有明顯改善的企業發行的
債券;
    3)在剩餘期限和信用等級等因素基本一致的前提下,運用收益率曲線
模型或其他相關估值模型進行估值後,市場交易價格被低估的債券;
    4)公司基本面良好,具備良好的成長空間與潛力,轉股溢價率合理、
有一定下行保護的可轉債。
    (4)中小企業私募債券投資策略
    中小企業私募債券本質上為公司債,只是發行主體擴展到未上市的中
小型企業,擴大了基金進行債券投資的範圍。由於中小企業私募債券發行
主體為非上市中小企業,企業管理體制和治理結構弱于普通上市公司,信
息披露情況相對滯後,對企業償債能力的評估難度高於普通上市公司,且
定向發行方式限制了合格投資者的數量,會導致一定的流動性風險。因此
本基金中小企業私募債券的投資將重點關注信用風險和流動性風險。

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    本基金將在嚴格控制信用風險的基礎上,通過嚴密的投資決策流程、
投資授權審批機制、集中交易制度等保障審慎投資于中小企業私募債券,
並通過組合管理、分散化投資、合理謹慎地評估、預測和控制相關風險,
實現投資收益的最大化。本基金依靠內部信用評級系統持續跟蹤研究發債
主體的經營狀況、財務指標等情況,對其信用風險進行評估並作出及時反
應。內部信用評級以深入的企業基本面分析為基礎,結合定性和定量方法,
注重對企業未來償債能力的分析評估,對中小企業私募債券進行分類,以
便準確地評估中小企業私募債券的信用風險程度,並及時跟蹤其信用風險
的變化。
    本基金根據內部的信用分析方法對可選的中小企業私募債券品種進行
篩選過濾,重點分析發行主體的公司背景、競爭地位、治理結構、盈利能
力、償債能力、現金流水準等諸多因素,給予不同因素不同權重,採用數
量化方法對主體所發行債券進行打分和投資價值評估,選擇發行主體資質
優良,估值合理且流通相對充分的品種進行適度投資。
    (5)股指期貨投資策略
    在股指期貨投資上,本基金以避險保值和有效管理為目標,在控制風
險的前提下,謹慎適當參與股指期貨的投資。本基金在進行股指期貨投資
中,將分析股指期貨的收益性、流動性及風險特徵,主要選擇流動性好、
交易活躍的期貨合約,通過研究現貨和期貨市場的發展趨勢,運用定價模
型對其進行合理估值,謹慎利用股指期貨,調整投資組合的風險暴露,及
時調整投資組合倉位,以降低組合風險、提高組合的運作效率。
    (6)權證投資策略
    本基金將在嚴格控制風險的前提下,進行權證的投資。
    1)綜合分析權證的包括執行價格、標的股票波動率、剩餘期限等因素
在內的定價因素,根據 BS 模型和溢價率對權證的合理價值做出判斷,對價
值被低估的權證進行投資;
    2)基於對權證標的股票未來走勢的預期,充分利用權證的桿桿比率高
的特點,對權證進行單邊投資;
    3)基於權證價值對標的價格、波動率的敏感性以及價格未來走勢等因
素的判斷,將權證、標的股票等金融工具合理配置進行結構性組合投資,

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或利用權證進行風險對衝。
    (7)資産支援證券等品種投資策略
    資産支援證券包括資産抵押貸款支援證券(ABS)、住房抵押貸款支援
證券(MBS)等,其定價受多種因素影響,包括市場利率、發行條款、支
持資産的構成及品質、提前償還率等。
    本基金將在基本面分析和債券市場宏觀分析的基礎上,結合蒙特卡洛
模擬等數量化方法,對資産支援證券進行定價,評估其內在價值進行投資。
    對於監管機構允許基金投資的其他金融工具,本基金將在謹慎分析收
益性、風險水準、流動性和金融工具自身特徵的基礎上進行穩健投資,以
降低組合風險,實現基金資産的保值增值。
    (8)證券投資基金投資策略
    在封閉式基金投資方面,通過投資于剩餘期限與集合計劃存續期限基
本匹配的基金,持有到期,以獲取封閉式基金高折價帶來的收益。
    在開放式基金投資方面,參考本公司對基金管理公司及其管理的基金
的研究,將主要投資于管理規範、業績優良的基金管理公司管理的新老基
金,作為對本基金直接投資證券市場的有效補充。
    (四)投資限制
    1、組合限制
    基金的投資組合應遵循以下限制:
    (1)本基金股票、權證、股指期貨等權益類資産佔基金資産的 0%-95%;
債券、貨幣市場工具、資産支援證券等固定收益類資産佔基金資産的
5%-100%;
    (2)本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金
後,應當保持不低於基金資産凈值 5%的現金或者到期日在一年以內的政府
債券;
    (3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資産凈值的
10%;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過
該證券的 10%;
    (5)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資産凈值的 3%;

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    (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證
的 10%;
    (7)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基
金資産凈值的 0.5%;
    (8)本基金投資于同一原始權益人的各類資産支援證券的比例,不得
超過基金資産凈值的 10%;
    (9)本基金持有的全部資産支援證券,其市值不得超過基金資産凈值
的 20%;
    (10)本基金持有的同一(指同一信用級別)資産支援證券的比例,不得
超過該資産支援證券規模的 10%;
    (11)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資
産支援證券,不得超過其各類資産支援證券合計規模的 10%;
    (12)本基金應投資于信用級別評級為 BBB 以上(含 BBB)的資産支援
證券。基金持有資産支援證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資
標準,應在評級報告發佈之日起 3 個月內予以全部賣出;
    (13)基金財産參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基
金的總資産,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股
票的總量;
    (14)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金餘額不得
超過基金資産凈值的 40%;債券回購最長期限為 1 年,債券回購到期後不
得展期;
    (15)本基金在任何交易日日終,持有的買入股指期貨合約價值,不
得超過基金資産凈值的 10%;
    (16)本基金在任何交易日日終,持有的買入期貨合約價值與有價證
券市值之和,不得超過基金資産凈值的 95%;其中,有價證券指股票、債
券(不含到期日在一年以內的政府債券)、權證、資産支援證券、買入返售
金融資産(不含質押式回購)等;
    (17)本基金在任何交易日日終,持有的賣出期貨合約價值不得超過
基金持有的股票總市值的 20%;
    (18)本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值,合

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計(軋差計算)應當符合基金合同關於股票投資比例的有關約定;
    (19)本基金在任何交易日內交易(不包括平倉)的股指期貨合約的
成交金額不得超過上一交易日基金資産凈值的 20%;
    (20)本基金持有單只中小企業私募債券,其市值不得超過本基金資
産凈值的 10%;
    (21)本基金持有其他基金(不含貨幣市場基金),其市值不得超過基
金資産凈值的 10%;
    (22)本基金的基金資産總值不得超過基金資産凈值的 140%;
    (23)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資
限制。
    因證券/期貨市場波動、上市公司合併、基金規模變動、股權分置改革
中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投
資比例的,基金管理人應當在 10 個交易日內進行調整,但中國證監會規定
的特殊情形除外。法律法規另有規定的,從其規定。
    基金管理人應當自基金合同生效之日起 6 個月內使基金的投資組合比
例符合基金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資範圍、投資策
略應當符合基金合同的約定。基金託管人對基金的投資的監督與檢查自本
基金合同生效之日起開始。
    法律法規或監管部門取消或調整上述限制,如適用於本基金,基金管
理人在履行適當程式後,則本基金投資不再受相關限制或按調整後的規定
執行。
    2、禁止行為
    為維護基金份額持有人的合法權益,基金財産不得用於下列投資或者
活動:
    (1)承銷證券;
    (2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
    (3)從事承擔無限責任的投資;
    (4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金託管人出資;
    (6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

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    (7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
    如法律、行政法規或監管部門取消上述禁止性規定,基金管理人在履
行適當程式後,本基金可不受上述規定的限制。
    3、關聯交易原則
    基金管理人運用基金財産買賣基金管理人、基金託管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有其他重大利害關係的公司發行的證券或承銷期內承
銷的證券,或者從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投
資策略,遵循基金份額持有人利益優先的原則,防範利益衝突,按照市場
公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金託管人的同意,並按法律
法規予以披露。
    (五)業績比較基準
    滬深 300 指數×50%+上證國債指數×50%
    選擇該業績比較基準,是基於以下原因:
    滬深 300 指數由專業指數提供商“中證指數有限公司”編制和發佈,
由從上海和深圳證券市場中選取的 300 只 A 股作為樣本股編制而成。該指
數以成份股的可自由流通股數進行加權,指數樣本覆蓋了滬深市場六成左
右的市值,具有良好的市場代表性和市場影響力。
    上證國債指數全稱為“上海證券交易所國債指數”,是以上海證券交易
所上市的所有固定利率國債為樣本,按照國債發行量加權而成。其編制方
法借鑒了國際成熟市場主流債券指數的編制方法和特點,並充分考慮了國
內債券市場發展的現狀,具備科學性、合理性、簡便性和易於複製等優點。
上證國債指數可以表徵整個中國國債市場的總體表現。
    根據本基金設定的投資範圍,基金管理人以 50%的滬深 300 指數和
50%的上證國債指數構建的複合指數作為本基金的業績比較基準,與本基
金的投資風格基本一致,可以用來客觀公正地衡量本基金的主動管理收益
水準。
    如果今後法律法規發生變化,或指數編制機構調整或停止該等指數的
發佈,或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出,或者
是市場上出現更加適合用於本基金的業績基準的指數時,基金管理人可以
在與基金託管人協商一致並報中國證監會備案後變更業績比較基準並及時

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     公告,而無需召開基金份額持有人大會。
         (六)風險收益特徵
         本基金屬於主動式混合型證券投資基金,屬於較高預期風險、較高預
     期收益的證券投資基金,通常預期風險與預期收益水準高於貨幣市場基金
     和債券型基金,低於股票型基金。
         (七)基金的投資組合報告
         本基金管理人的董事會及董事保證所載資料不存在虛假記載、誤導性
     陳述或重大遺漏,並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶
     責任。
     本基金的託管人——中國建設銀行股份有限公司根據本基金合同規定,復
     核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內
     容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。本投資組合報告所載數據
     截至2017年12月31日,本報告財務資料未經審計師審計。
     1 報告期末基金資産組合情況
                                                                           佔基金總資産的
序號                  項目                        金額(元)
                                                                               比例(%)

 1     權益投資                                       124,044,711.61                  85.79

       其中:股票                                     124,044,711.61                  85.79

 2     固定收益投資                                    18,206,617.50                  12.59

       其中:債券                                      18,206,617.50                  12.59

              資産支援證券                                            -                     -

 3      貴金屬投資                                                    -                     -

 4     金融衍生品投資                                                 -                     -

 5     買入返售金融資産                                               -                     -

       其中:買斷式回購的買入返售金融
                                                                      -                     -
       資産

 6     銀行存款和結算備付金合計                         1,759,595.24                      1.22

 7     其他各項資産                                        588,561.84                     0.41
 8     合計                                           144,599,486.19                 100.00
     注:由於四捨五入的原因,分項之和與合計項可能存在尾差。



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2 報告期末按行業分類的股票投資組合
2.1 報告期末按行業分類的境內股票投資組合
                                                                                   佔基金資産凈值
 代碼                   行業類別                       公允價值(元)
                                                                                     比例(%)

     A   農、林、牧、漁業                                                      -                   -

                                                                               -                   -
     B   採礦業

     C   製造業                                                 66,220,881.13                46.09

     D   電力、熱力、燃氣及水生産和供應業                             82,369.28                  0.06

     E   建築業                                                                -                   -

     F   批發和零售業                                            9,193,741.44                    6.40

     G   交通運輸、倉儲和郵政業                                       17,942.76                  0.01

     H   住宿和餐飲業                                                          -                   -

     I   資訊傳輸、軟體和資訊技術服務業                              113,839.44                  0.08

     J   金融業                                                 48,309,303.38                33.62

     K   房地産業                                                              -                   -

     L   租賃和商務服務業                                                      -                   -

     M   科學研究和技術服務業                                                  -                   -

     N   水利、環境和公共設施管理業                                            -                   -

     O   居民服務、修理和其他服務業                                            -                   -

     P   教育                                                                  -                   -

     Q   衛生和社會工作                                                        -                   -

     R   文化、體育和娛樂業                                          106,634.18                  0.07

     S   綜合                                                                  -                   -

      合計                                             124,044,711.61                        86.33
注:由於四捨五入的原因,分項之和與合計項可能存在尾差。

2.2 報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票。



3 報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前十名股票投資明

                                                                              佔基金資産凈
序號       股票代碼         股票名稱        數量(股)      公允價值(元)
                                                                               值比例(%)
     1      600276          恒瑞醫藥         170,000       11,726,600.00                  8.16

                                       68
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        2          600196          復星醫藥           250,000      11,125,000.00                 7.74
        3          600436            片仔癀           160,000      10,112,000.00                 7.04
        4          600036          招商銀行           340,000       9,866,800.00                 6.87
        5          601318          中國平安           140,000       9,797,200.00                 6.82
        6          000538          雲南白藥            90,000       9,161,100.00                 6.38
        7          000963          華東醫藥           170,000       9,159,600.00                 6.37
        8          000001          平安銀行           650,000       8,645,000.00                 6.02
        9          000661          長春高新            47,000       8,601,000.00                 5.99
       10          002142          寧波銀行           480,000       8,548,800.00                 5.95


     4 報告期末按債券品種分類的債券投資組合
                                                                                   佔基金資産凈值
序號                    債券品種                         公允價值(元)
                                                                                     比例(%)

 1          國家債券                                              8,242,617.50               5.74

 2          央行票據                                                         -                    -

 3          金融債券                                                         -                    -

            其中:政策性金融債                                               -                    -

 4          企業債券                                              9,964,000.00               6.93

 5          企業短期融資券                                                   -                    -

 6          中期票據                                                         -                    -

 7          可轉債(可交換債)                                               -                    -

 8          同業存單                                                         -                    -

 9          其他                                                             -                    -

10          合計                                                 18,206,617.50              12.67
     注:由於四捨五入的原因,分項之和與合計項可能存在尾差。

     5 報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名債券投資明
     細
                                                                                      佔基金資産凈
          序號         債券代碼      債券名稱         數量(張)      公允價值(元)
                                                                                       值比例(%)
            1          127096       15 東方財           100,000     9,964,000.00                 6.93
            2          019563       17 國債 09           82,550     8,242,617.50                 5.74


     6 報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前十名資産支援證
     券投資明細
     本基金本報告期末未持有資産支援證券.


                                                 69
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7 報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資
明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。



8報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名權證投資明

本基金本報告期末未持有權證.



9 報告期末本基金投資的股指期貨交易情況説明
9.1 報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有股指期貨。


9.2 本基金投資股指期貨的投資政策
     本基金本報告期末未持有股指期貨,沒有相關投資政策。



10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況説明
10.1 本期國債期貨投資政策
     本基金本報告期末未持有國債期貨,沒有相關投資政策。

10.2 報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有國債期貨。
10.3 本期國債期貨投資評價
     本基金本報告期末未持有國債期貨,沒有相關投資評價。



11投資組合報告附注
11.1 本報告期內,經查詢上海證券交易所、深圳證券交易所等機構公開信
息披露平臺,本基金投資的前十名證券的發行主體中除片仔癀、招商銀行
和平安銀行外,沒有出現被監管部門立案調查的,或在報告編制日前一年
內受到公開譴責、處罰的情形。
片仔癀(600436)的發行主體漳州片仔癀藥業股份有限公司于 2017 年 3 月
16 日發佈公告稱收到中國證券監督管理委員會福建監管局關於資訊披露問

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題、募集資金管理問題、以及內幕交易防控問題予以警示的《行政監管措
施決定書》(【2017】2 號)。
招商銀行(600036)的發行主體招商銀行股份有限公司由於批量轉讓個人
貸款于 2017 年 3 月 29 日被中國銀監會處以罰款 50 萬元。
平安銀行(000001)的發行主體平安銀行股份有限公司由於(1)內控管理
嚴重違反審慎經營規則(2)非真實轉讓信貸資産(3)銷售對公非保本理
財産品出具回購承諾、承諾保本(4)為同業投資業務提供第三方信用擔保
(5)未嚴格審查貿易背景真實性辦理票據承兌、貼現業務于 2017 年 3 月
29 日被中國銀監會處以罰款共計 1670 萬元。
本基金管理人在嚴格遵守法律法規、本基金《基金合同》和公司管理制度
的前提下履行了相關的投資決策程式,不存在損害基金份額持有人利益的
行為。
11.2 本基金投資的前十名股票中,沒有投資于超出基金合同規定備選股票
庫之外的股票。
11.3其他資産構成
  序號             名稱                                金額(元)

    1      存出保證金                                                     17,834.49

    2      應收證券清算款                                                          -

    3      應收股利                                                                -

    4      應收利息                                                      567,225.86

    5      應收申購款                                                      3,501.49

    6      其他應收款                                                              -

    7      待攤費用                                                                -

    8      其他                                                                    -

    9      合計                                                          588,561.84



11.4報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有處於轉股期的可轉換債券。



11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的説明


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本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。




                                十、基金的業績

    基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金資産,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績不
代表未來表現。投資有風險,投資人在做出投資決策前應仔細閱讀本基金
的招募説明書。


                                                             業績比較
                                                    凈值增   基準收益
             基金份額凈   同期業績比較              長率標   率標準差
             值增長率①   基準收益率③     ①-③    準差②       ④          ②-④
2015-01-26
    至
2015-12-31     9.42%         6.81%         2.61%    0.13%         1.24%     -1.11%
2016-01-1
    至
2016-12-31     3.35%         -3.64%        6.99%    0.14%         0.70%     -0.56%
2017-01-1
    至
2017-12-31    11.15%        10.86%         0.29%    0.41%         0.32%      0.09%
2015-01-26
    至
2017-12-31    25.70%        14.10%         11.60%   0.26%         0.83%     -0.57%




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                           十一、基金的財産

    (一)基金資産總值
    基金資産總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金
應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。


    (二)基金資産凈值
    基金資産凈值是指基金資産總值減去基金負債後的價值。


    (三)基金財産的賬戶
    基金託管人根據相關法律法規、規範性文件為本基金開立資金賬戶、
證券賬戶、期貨賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶
與基金管理人、基金託管人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財産賬
戶以及其他基金財産賬戶相獨立。


    (四)基金財産的保管和處分
    本基金財産獨立於基金管理人、基金託管人和基金銷售機構的財産,
並由基金託管人保管。基金管理人、基金託管人、基金登記機構和基金銷
售機構以其自有的財産承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財
産行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定
處分外,基金財産不得被處分。
    基金管理人、基金託管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破
産等原因進行清算的,基金財産不屬於其清算財産。基金管理人管理運作
基金財産所産生的債權,不得與其固有資産産生的債務相互抵銷;基金管
理人管理運作不同基金的基金財産所産生的債權債務不得相互抵銷。




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                     十二、基金資産的估值

   (一) 估值目的
    基金資産估值的目的是客觀、準確地反映基金資産是否保值、增值,
依據經基金資産估值後確定的基金資産凈值而計算出的基金份額凈值,是
計算基金申購與贖回價格的基礎。


    (二)估值日
    本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律
法規規定需要對外披露基金凈值的非交易日。


    (三)估值對象
    基金所擁有的股票、權證、股指期貨合約、債券和銀行存款本息證券
投資基金份額、、應收款項、其他投資等資産及負債。


    (四)估值方法
    1、證券交易所上市的有價證券的估值
    (1)交易所上市的有價證券(包括股票、權證等),以其估值日在證
券交易所掛牌的市價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日後
經濟環境未發生重大變化或證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件
的,以最近交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日後經濟環境發生
了重大變化或證券發行機構發生影響證券價格的重大事件的,可參考類似
投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;
    (2)交易所上市的債券,採用估值技術確定公允價值。對在交易所市
場上市交易的不含權債券,選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估
值凈價估值;對在交易所市場上市交易的含權債券,選取第三方估值機構
提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值;
    (3)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,採用估值技術確定公允
價值。交易所上市的資産支援證券,採用估值技術確定公允價值,在估值
技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;

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    (4)對在交易所市場交易的可轉換債券,以每日收盤價作為估值全價。
    2、處於未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:
    (1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所
掛牌的同一股票的估值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收
盤價)估值;
    (2)首次公開發行未上市的股票、債券和權證,採用估值技術確定公
允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;
    (3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市後,
按交易所上市的同一股票的估值方法估值;非公開發行有明確鎖定期的股
票,按監管機構或行業協會有關規定確定公允價值。
    3、全國銀行間債券市場交易的債券、資産支援證券等固定收益品種,
採用估值技術確定公允價值。
    4、因持有股票而享有的配股權,採用估值技術確定公允價值,在估值
技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。
    5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分
別估值。
    6、中小企業私募債券採用市場參與者普遍認同,且被以往市場實際交
易價格驗證具有可靠性的估值技術,確定中小企業私募債券的公允價值。
中小企業私募債券採用估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本
估值。法律法規對中小企業私募債券估值有最新規定的,從其規定。
    7、股指期貨合約按照結算價估值,如估值日無結算價且最近交易日後
經濟環境未發生重大變化,按最近交易日結算價估值。
    8、國債期貨合約按照結算價估值,如估值日無結算價且最近交易日後
經濟環境未發生重大變化,按最近交易日結算價估值。
    9、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值
的,基金管理人可根據具體情況與基金託管人商定後,按最能反映公允價
值的價格估值。
    10、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增
事項,按國家最新規定估值。



                               75
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    (五)估值程式
    1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市後,基金資産凈值除以當日基
金份額的餘額數量計算,精確到 0.0001 元,小數點後第 5 位四捨五入。國
家另有規定的,從其規定。
    基金管理人每個工作日計算基金資産凈值及基金份額凈值,並按規定
公告。
    2、基金管理人應每個工作日對基金資産估值。但基金管理人根據法律
法規或基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資
産估值後,將基金份額凈值結果發送基金託管人,經基金託管人復核無誤
後,由基金管理人按規定對外公佈。


    (六)估值錯誤的處理
    基金管理人和基金託管人將採取必要、適當、合理的措施確保基金資
産估值的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點後 4 位以內(含第 4 位)
發生估值錯誤時,視為基金份額凈值錯誤。
    基金合同的當事人應按照以下約定處理:
    1、估值錯誤類型
    本基金運作過程中,如果由於基金管理人或基金託管人、或登記機構、
或銷售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損
失的,過錯的責任人應當對由於該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直
接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。
    上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差
錯、數據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。
    2、估值錯誤處理原則
    (1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方
應及時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤
責任方承擔;由於估值錯誤責任方未及時更正已産生的估值錯誤,給當事
人造成損失的,由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤
責任方已經積極協調,並且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正,則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向

                                76
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有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得到更正。
    (2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失
負責,並且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。
    (3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義
務。但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由於獲得不當得利的當
事人不返還或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),
則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失,並在其支付的賠償金額的範圍內
對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得
利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經
獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額
部分支付給估值錯誤責任方。
    (4)估值錯誤調整採用儘量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的
方式。
    3、估值錯誤處理程式
    估值錯誤被發現後,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程式如
下:
    (1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,並根據估值錯誤
發生的原因確定估值錯誤的責任方;
    (2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的
損失進行評估;
    (3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方
進行更正和賠償損失;
    (4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,
由基金登記機構進行更正,並就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
    4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:
    (1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,
通報基金託管人,並採取合理的措施防止損失進一步擴大。
    (2)錯誤偏差達到基金份額凈值的 0.25%時,基金管理人應當通報基
金託管人並報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的 0.5%時,基
金管理人應當公告。

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    (3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。


    (七)暫停估值的情形
    1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因
暫停營業時;
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金託管人無法準確評估基金資産價
值時;
    3、佔基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變,基金管理人為保
障基金份額持有人的利益,決定延遲估值;
    4、中國證監會和基金合同認定的其他情形。


    (八)基金凈值的確認
    用於基金資訊披露的基金資産凈值和基金份額凈值由基金管理人負責
計算,基金託管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束後
計算當日的基金資産凈值和基金份額凈值併發送給基金託管人。基金託管
人對凈值計算結果復核確認後發送給基金管理人,由基金管理人對基金凈
值予以公佈。


    (九)特殊情形的處理
    1、基金管理人按本部分第三條有關估值方法規定的第 9 項條款進行估
值時,所造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。
    2、由於不可抗力原因,或由於證券/期貨交易所及登記機構發送的數
據錯誤,或國家會計政策變更、市場規則變更等,基金管理人和基金託管
人雖然已經採取必要、適當、合理的措施進行檢查,但未能發現錯誤的,
由此造成的基金資産估值錯誤,基金管理人和基金託管人免除賠償責任。
但基金管理人和基金託管人應當積極採取必要的措施減輕或消除由此造成
的影響。




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                      十三、基金的收益分配

       (一)基金利潤的構成
       基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入
扣除相關費用後的餘額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收
益後的餘額。


       (二)基金可供分配利潤
       基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利
潤中已實現收益的孰低數。


       (三)基金收益分配原則
       1、在符合有關基金分紅條件的前提下,每季度末每份基金份額可分配
利潤超過 0.10 元時,至少分配 1 次,每份基金份額每次收益分配比例不得
低於收益分配基準日每份基金份額該次可供分配利潤的 50%,若《基金合
同》生效不滿 3 個月可不進行收益分配;本基金每年收益分配次數不超過 12
次;
       2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選
擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,
本基金默認的收益分配方式是現金分紅;
       3、基金收益分配後基金份額凈值不能低於面值,即基金收益分配基準
日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低於面值;
       4、每一基金份額享有同等分配權;
       5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。
       在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提
下,基金管理人可對基金收益分配的有關業務規則進行調整,並及時公告。
法律法規或監管機構另有規定的,基金管理人在履行適當程式後,將對上
述基金收益分配政策進行調整。


       (四)收益分配方案

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    基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基
金收益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。


    (五)收益分配方案的確定、公告與實施
    本基金收益分配方案由基金管理人擬定,並由基金託管人復核,根據
《資訊披露辦法》的規定在指定媒介公告並報中國證監會備案。
    基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)
的時間不得超過 15 個工作日。


    (六)基金收益分配中發生的費用
    基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承
擔。當投資者的現金紅利小于一定金額,不足於支付銀行轉賬或其他手續
費用時,基金登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。
紅利再投資的計算方法,依照《業務規則》執行。




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                   十四、基金的費用與稅收

    (一)基金費用的種類
    1、基金管理人的管理費;
    2、基金託管人的託管費;
    3、《基金合同》生效後與基金相關的資訊披露費用;
    4、《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;
    5、基金份額持有人大會費用;
    6、基金的證券/期貨交易費用;
    7、基金的銀行匯劃費用;
    8、證券/期貨賬戶開戶費用;
    9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財産中列支的
其他費用。


    (二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
    1、基金管理人的管理費
    本基金的管理費按前一日基金資産凈值的 1.5%年費率計提。管理費的
計算方法如下:
    H=E×1.5%÷當年天數
    H 為每日應計提的基金管理費
    E 為前一日的基金資産凈值
    基金管理費每日計提,按月支付。由基金託管人根據與基金管理人核
對一致的財務數據,自動在月初 5 個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行
資金支付,基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息
日等,支付日期順延。費用自動扣劃後,基金管理人應進行核對,如發現
數據不符,及時聯繫基金託管人協商解決。
    若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的,順延至最
近可支付日支付。
    2、基金託管人的託管費
    本基金的託管費按前一日基金資産凈值的 0.25%的年費率計提。託管

                                 81
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費的計算方法如下:
    H=E×0.25%÷當年天數
    H 為每日應計提的基金託管費
    E 為前一日的基金資産凈值
    基金託管費每日計提,按月支付。由基金託管人根據與基金管理人核
對一致的財務數據,自動在月初 5 個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行
資金支付,基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息
日等,支付日期順延。費用自動扣劃後,基金管理人應進行核對,如發現
數據不符,及時聯繫基金託管人協商解決。
    若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的,順延至最
近可支付日支付。
    上述“一、基金費用的種類中第 3-9 項費用”,根據有關法規及相應協
議規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金託管人從基金財産中
支付。


    (三)不列入基金費用的項目
    下列費用不列入基金費用:
    1、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支
出或基金財産的損失;
    2、基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
    3、《基金合同》生效前的律師費、會計師費和資訊披露費用;
    4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用
的項目。


    (四)基金稅收
    本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、
法規執行。




                                82
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                   十五、基金的會計與審計

    (一)基金會計政策
    1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;
    2、基金的會計年度為公曆年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募
集的會計年度按如下原則:如果《基金合同》生效少於 2 個月,可以併入
下一個會計年度披露;
    3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
    4、會計制度執行國家有關會計制度;
    5、本基金獨立建賬、獨立核算;
    6、基金管理人及基金託管人各自保留完整的會計賬目、憑證並進行日
常的會計核算,按照有關規定編制基金會計報表;
    7、基金託管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行
核對並以書面方式確認。


    (二)基金的年度審計
    1、基金管理人聘請與基金管理人、基金託管人相互獨立的具有證券從
業資格的會計師事務所及其註冊會計師對本基金的年度財務報表進行審
計。
    2、會計師事務所更換經辦註冊會計師,應事先徵得基金管理人同意。
    3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金託管人。
更換會計師事務所需根據《資訊披露辦法》的規定在指定媒介公告並報中
國證監會備案。




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                     十六、基金的資訊披露

    (一)本基金的資訊披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《資訊披露
辦法》、《基金合同》及其他有關規定。


    (二)資訊披露義務人
    本基金資訊披露義務人包括基金管理人、基金託管人、召集基金份額
持有人大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法
人和其他組織。
    本基金資訊披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信
息,並保證所披露資訊的真實性、準確性和完整性。
    本基金資訊披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的
基金資訊通過中國證監會指定的全國性報刊(以下簡稱“指定報刊”)和基
金管理人、基金託管人的互聯網網站(以下簡稱“網站”)等媒介披露,並
保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者複製公
開披露的資訊資料。


    (三)本基金資訊披露義務人承諾公開披露的基金資訊,不得有下列
行為:
    (1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
    (2)對證券投資業績進行預測;
    (3)違規承諾收益或者承擔損失;
    (4)詆毀其他基金管理人、基金託管人或者基金銷售機構;
    (5)登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性
的文字;
    (6)中國證監會禁止的其他行為。


    (四)本基金公開披露的資訊應採用中文文本。如同時採用外文文本
的,基金資訊披露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義
的,以中文文本為準。

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    本基金公開披露的資訊採用阿拉伯數字;除特別説明外,貨幣單位為
人民幣元。


    (五)公開披露的基金資訊
    公開披露的基金資訊包括:
    1. 基金招募説明書、《基金合同》、基金託管協議
    (1)《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關係,
明確基金份額持有人大會召開的規則及具體程式,説明基金産品的特性等
涉及基金投資者重大利益的事項的法律文件。
    (2)基金招募説明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部
事項,説明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金産品特性、風險
揭示、資訊披露及基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效後,基金
管理人在每 6 個月結束之日起 45 日內,更新招募説明書並登載在網站上,
將更新後的招募説明書摘要登載在指定報刊上;基金管理人在公告的 15 日
前向主要辦公場所所在地的中國證監會派出機構報送更新的招募説明書,
並就有關更新內容提供書面説明。
    (3)基金託管協議是界定基金託管人和基金管理人在基金財産保管及
基金運作監督等活動中的權利、義務關係的法律文件。
    基金募集申請經中國證監會註冊後,基金管理人在基金份額發售的 3
日前,將基金招募説明書、《基金合同》摘要登載在指定報刊和網站上;基
金管理人、基金託管人應當將《基金合同》、基金託管協議登載在網站上。
    2. 基金份額發售公告
    基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,
並在披露招募説明書的當日登載于指定報刊和網站上。
    3. 《基金合同》生效公告
    基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定報刊和網站
上登載《基金合同》生效公告。
    4. 基金資産凈值、基金份額凈值
    《基金合同》生效後,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管
理人應當至少每週公告一次基金資産凈值和基金份額凈值。

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     在開始辦理基金份額申購或者贖回後,基金管理人應當在每個開放日
的次日,通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的基金
份額凈值和基金份額累計凈值。
     基金管理人應當公告半年度和年度最後一個市場交易日基金資産凈值
和基金份額凈值。基金管理人應當在前款規定的市場交易日的次日,將基
金資産凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值登載在指定報刊和網站上。
     5. 基金份額申購、贖回價格
     基金管理人應當在《基金合同》、招募説明書等資訊披露文件上載明基
金份額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,並保證投資者
能夠在基金份額發售網點查閱或者複製前述資訊資料。
     6. 基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報

     基金管理人應當在每年結束之日起 90 日內,編制完成基金年度報告,
並將年度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定報刊上。基
金年度報告的財務會計報告應當經過審計。
     基金管理人應當在上半年結束之日起 60 日內,編制完成基金半年度報
告,並將半年度報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定報
刊上。
     基金管理人應當在每個季度結束之日起 15 個工作日內,編制完成基金
季度報告,並將季度報告登載在指定報刊和網站上。
     《基金合同》生效不足 2 個月的,基金管理人可以不編制當期季度報
告、半年度報告或者年度報告。
     基金定期報告在公開披露的第 2 個工作日,分別報中國證監會和基金
管理人主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當採用電子
文本或書面報告方式。
     7. 臨時報告
     本基金髮生重大事件,有關資訊披露義務人應當在 2 日內編制臨時報
告書,予以公告,並在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦
公場所所在地的中國證監會派出機構備案。
     前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的

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價格産生重大影響的下列事件:
    (1)基金份額持有人大會的召開;
    (2)終止《基金合同》;
    (3)轉換基金運作方式;
    (4)更換基金管理人、基金託管人;
    (5)基金管理人、基金託管人的法定名稱、住所發生變更;
    (6)基金管理人股東及其出資比例發生變更;
    (7)基金募集期延長;
    (8)基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和
基金託管人基金託管部門負責人發生變動;
    (9)基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;
    (10)基金管理人、基金託管人基金託管部門的主要業務人員在一年
內變動超過百分之三十;
    (11)涉及基金管理業務、基金財産、基金託管業務的訴訟或仲裁;
    (12)基金管理人、基金託管人受到監管部門的調查;
    (13)基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理
受到嚴重行政處罰,基金託管人及其基金託管部門負責人受到嚴重行政處
罰;
    (14)重大關聯交易事項;
    (15)基金收益分配事項;
    (16)管理費、託管費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更;
    (17)基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;
    (18)基金改聘會計師事務所;
    (19)變更基金銷售機構;
    (20)更換基金登記機構;
    (21)本基金開始辦理申購、贖回;
    (22)本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;
    (23)本基金髮生鉅額贖回並延期辦理;
    (24)本基金連續發生鉅額贖回並暫停接受贖回申請;
    (25)本基金暫停接受申購、贖回申請後重新接受申購、贖回;

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    (26)法律法規、中國證監會規定及本基金合同約定的其他事項。
    8. 澄清公告
    在《基金合同》存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流
傳的消息可能對基金份額價格産生誤導性影響或者引起較大波動的,相關
資訊披露義務人知悉後應當立即對該消息進行公開澄清,並將有關情況立
即報告中國證監會。
    9. 基金份額持有人大會決議
    基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,並予
以公告。
    10. 基金管理人應當在本基金投資中小企業私募債券後 2 個交易日內,
在中國證監會指定媒介披露所投資中小企業私募債券的名稱、數量、期限、
收益率等資訊。基金管理人應當在基金年度報告、基金半年度報告和基金
季度報告等定期報告和招募説明書等文件中披露中小企業私募債券的投資
情況。
    基金管理人應在基金招募説明書的顯著位置披露投資中小企業私募債
券的流動性風險和信用風險,説明投資中小企業私募債券對基金總體風險
的影響。
    11. 基金管理人應當在基金季度報告、基金半年度報告、基金年度報告
等定期報告和招募説明書(更新)等文件中披露股指期貨交易情況,包括
投資政策、持倉情況、損益情況、風險指標等,並充分揭示股指期貨交易
對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標等。
    12. 基金管理人應在基金年報及半年報中披露其持有的資産支援證券
總額、資産支援證券市值佔基金凈資産的比例和報告期內所有的資産支援
證券明細。
    基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資産支援證券總額、資
産支援證券市值佔基金凈資産的比例和報告期末按市值佔基金凈資産比例
大小排序的前 10 名資産支援證券明細。
    13.中國證監會規定的其他資訊。


    (六)資訊披露事務管理

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    基金管理人、基金託管人應當建立健全資訊披露管理制度,指定專人
負責管理資訊披露事務。
    基金資訊披露義務人公開披露基金資訊,應當符合中國證監會相關基
金資訊披露內容與格式準則的規定。
    基金託管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》
的約定,對基金管理人編制的基金資産凈值、基金份額凈值、基金份額申
購贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募説明書等公開披露的相關基
金資訊進行復核、審查,並向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。
    基金管理人、基金託管人應當在指定報刊中選擇披露資訊的報刊。
    基金管理人、基金託管人除依法在指定報刊和網站上披露資訊外,還
可以根據需要在其他公共媒介披露資訊,但是其他公共媒介不得早于指定
報刊和網站披露資訊,並且在不同媒介上披露同一資訊的內容應當一致。
    為基金資訊披露義務人公開披露的基金資訊出具審計報告、法律意見
書的專業機構,應當製作工作底稿,並將相關檔案至少保存到《基金合同》
終止後 10 年。


    (七)資訊披露文件的存放與查閱
    招募説明書公佈後,應當分別置備于基金管理人、基金託管人和基金
銷售機構的住所,供公眾查閱、複製。
    基金定期報告公佈後,應當分別置備于基金管理人和基金託管人的住
所,以供公眾查閱、複製。




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                          十七、風險揭示

    (一)市場風險
    基金主要投資于證券、期貨市場,而證券、期貨市場價格因受到經濟
因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而産生波動,使
基金運作客觀上面臨一定的市場風險。主要包括:
    1、政策風險
    因財政政策、貨幣政策、産業政策、地區發展政策等國家宏觀政策發
生變化,導致市場價格波動,影響基金收益而産生風險。
    2、經濟週期風險
    隨著經濟運行的週期性變化,證券、期貨市場的收益水準也呈週期性
變化,基金投資的收益水準也會隨之變化,從而産生風險。
    3、利率風險
    金融市場利率的波動會導致證券、期貨市場價格和收益率的變動。利
率直接影響著債券的價格和收益率,影響著企業的融資成本和利潤。基金
投資于債券和股票,其收益水準可能會受到利率變化的影響。
    4、上市公司經營風險
    上市公司的經營狀況受多種因素的影響,如管理能力、行業競爭、市
場前景、技術更新、財務狀況、新産品研究開發等都會導致公司盈利發生
變化。如果基金所投資的上市公司經營不善,其股票價格可能下跌,或者
能夠用於分配的利潤減少,使基金投資收益下降。上市公司還可能出現難
以預見的變化。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統風險,但
不能完全避免。
    5、通貨膨脹風險
    基金投資的目的是基金資産的保值增值,如果發生通貨膨脹,基金投
資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消,從而影響基金資産的保值
增值。
    6、債券收益率曲線風險。
    債券收益率曲線風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險,單一


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的久期指標並不能充分反映這一風險的存在。
    7、再投資風險。
    再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影
響,這與利率上升所帶來的利率風險互為消長。具體為當利率下降時,基
金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時,將獲得比之前較
少的收益率 。
    8、波動性風險。波動性風險主要存在於可轉債的投資中,具體表現為
可轉債的價格受到其相對應股票價格波動的影響,同時可轉債還有信用風
險與轉股風險。轉股風險指相對應股票價格跌破轉股價,不能獲得轉股收
益,從而無法彌補當初付出的轉股期權價值。


    (二)信用風險
    信用風險主要指債券、資産支援證券、短期融資券等信用證券發行主
體信用狀況惡化,到期不能履行合約進行兌付的風險,另外,信用風險也
包括證券交易對手因違約而産生的證券交割風險。


    (三)管理風險
    基金管理人的專業技能、研究能力及投資管理水準直接影響到其對信
息的佔有、分析和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷,進而影響基金的投
資收益水準。同時,基金管理人的投資管理制度、風險管理和內部控制制
度是否健全,能否有效防範道德風險和其他合規性風險,以及基金管理人
的職業道德水準等,也會對基金的風險收益水準造成影響。


    (四)流動性風險
    基金投資組合中的股票和債券會因各種原因面臨較高的流動性風險,
使證券交易的執行難度提高,買入成本或變現成本增加。此外,基金投資
者的贖回需求可能造成基金倉位調整和資産變現困難,加劇流動性風險。
    為了克服流動性風險,本基金將在堅持分散化投資和精選個股原則的
基礎上,通過一系列風險控制指標加強對流動性風險的跟蹤、防範和控制,
但基金管理人並不保證完全避免此類風險。


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    (五)操作風險
    在開放式基金的運作過程中,可能因內部控制存在缺陷或者人為因素
造成操作失誤或違反操作規程等引致的風險,或者技術系統的故障差錯而
影響交易的正常進行甚至導致基金份額持有人利益受到影響。這種風險可
能來自基金管理人、基金託管人、基金登記機構、銷售機構、證券和期貨
交易所及其登記結算機構等。


    (六)合規性風險
    合規風險指基金管理或運作過程中,違反國家法律、法規的規定,或
者違反《基金合同》有關規定的風險。


    (七)本基金特有的風險
    1、本基金為混合型基金,股票等權益類資産合計投資比例的上限較高,
如果股票等權益類市場出現整體下跌,本基金的凈值表現將受到影響。
    2、本基金可投資于股指期貨,股指期貨作為一種金融衍生品,其所面
臨的風險如下:
    (1) 杠桿風險。
    股指期貨交易採用保證金交易方式,由於高杠桿特徵,當出現不利行
情時,股價指數微小的變動就可能會使本基金遭受較大損失。
    (2) 強制平倉的風險。
    如果市場走勢對本基金持有的期貨合約不利從而導致賬戶保證金不足
時,期貨公司會按照期貨經紀合同約定的時間和方式通知追加保證金,以
使本基金能繼續持有未平倉合約。如未于規定時間記憶體入所需保證金,本
基金持有的未平倉合約將可能在虧損的情況下被強行平倉,本基金必須承
擔由此導致的一切損失。
    (3) 無法平倉的風險。
    在市場劇烈變化的情況下,基金管理人可能難以或無法將持有的未平
倉合約平倉。這類情況將導致保證金有可能無法彌補全部損失,本基金必
須承擔由此導致的全部損失。同時本基金將面臨股指期貨無法當天平倉而


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價格變動的風險。
    (4) 強行減倉的風險。
    在極端情況下,本基金持有的期貨合約可能被期貨交易所強行減倉,
從而使得本基金無法繼續持有期貨合約,從而導致交易價格的不確定性或
者策略失敗。
    (5) 政策變化的風險。
    由於國家法律、法規、政策的變化、期貨交易所交易規則的修改、緊
急措施的出臺等原因導致未平倉合約可能無法繼續持有從而導致損失。
    (6) 連帶風險
    為委託財産進行結算的結算會員或該結算會員下的其他投資者出現保
證金不足、又未能在規定的時間內補足,或因其他原因導致中金所對該結
算會員下的經紀賬戶強行平倉時,委託財産的資産可能因被連帶強行平倉
而遭受損失。
    (7) 合作方風險
    本基金管理人運用委託財産投資于股指期貨時,會盡力選擇資信狀況
優良、風險控制能力強的期貨公司作為經紀商,但不能杜絕在極端情況下,
所選擇的期貨公司在交易過程中存在違法、違規經營行為或破産清算導致
委託財産遭受損失。
    (8) 中小企業私募債券投資的風險
    中小企業私募債券的投資在增加預期收益的同時可能會增加本基金的
流動性風險和信用風險。
    中小企業私募債券的規模一般小額零散,主要通過固定收益證券綜合
電子平臺、綜合協議交易平臺或證券公司進行轉讓,難以進行更廣泛估值
和詢價,因此中小企業私募債券的估值價格可能與實際變現的市場價格有
一定的偏差而對本基金資産凈值産生影響。同時中小企業私募債券流動性
可能比較匱乏,因此可能面臨較高的流動性風險,以及由流動性較差變現
成本較高而使基金凈值受損的風險。
    目前主要是非上市公司發行私募債券,發行人可得資訊較少,對信用
風險評價的難度更高。資産管理人雖會通過建立系統的信用評級體系對信
用風險進行研究分析,仍可能使本基金承受中小企業私募債券信用風險所

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帶來的損失。


    (八)其他風險
   1、因本基金公司業務快速發展而在制度建設、人員配備、風險管理和

內控制度等方面不完善而産生的風險;
    2、因金融市場危機、行業競爭壓力可能産生的風險;
    3、戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,可能嚴重影響證券市場運
行,導致本基金資産損失;
    4、其他意外導致的風險。




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                     十八、基金終止與清算

    (一)《基金合同》的變更
    1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有
人大會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對於可
不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金託管人同
意後變更並公告,並報中國證監會備案。
       2、關於《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效後方可
執行,並自決議生效後兩日內在指定媒介公告。


    (二)《基金合同》的終止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:
    1、基金份額持有人大會決定終止的;
    2、基金管理人、基金託管人職責終止,在 6 個月內沒有新基金管理人、
新基金託管人承接的;
    3、《基金合同》約定的其他情形;
    4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


    (三)基金財産的清算
    1、基金財産清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起 30 個工
作日內成立清算小組,基金管理人組織基金財産清算小組並在中國證監會
的監督下進行基金清算。
    2、基金財産清算小組組成:基金財産清算小組成員由基金管理人、基
金託管人、具有從事證券相關業務資格的註冊會計師、律師以及中國證監
會指定的人員組成。基金財産清算小組可以聘用必要的工作人員。
    3、基金財産清算小組職責:基金財産清算小組負責基金財産的保管、
清理、估價、變現和分配。基金財産清算小組可以依法進行必要的民事活
動。
    4、基金財産清算程式:
    (1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財産清算小組統一接管基

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金;
    (2)對基金財産和債權債務進行清理和確認;
    (3)對基金財産進行估值和變現;
    (4)製作清算報告;
    (5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對
清算報告出具法律意見書;
    (6)將清算報告報中國證監會備案並公告;
    (7)對基金剩餘財産進行分配。
    5、基金財産清算的期限為 6 個月,但因本基金所持證券的流動性受到
限制而不能及時變現的,清算期限相應順延。


    (四)清算費用
    清算費用是指基金財産清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合
理費用,清算費用由基金財産清算小組優先從基金財産中支付。


    (五)基金財産清算剩餘資産的分配
    依據基金財産清算的分配方案,將基金財産清算後的全部剩餘資産扣
除基金財産清算費用、交納所欠稅款並清償基金債務後,按基金份額持有
人持有的基金份額比例進行分配。


    (六)基金財産清算的公告
    清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財産清算報告經會計師
事務所審計並由律師事務所出具法律意見書後報中國證監會備案並公告。
基金財産清算公告于基金財産清算報告報中國證監會備案後 5 個工作日內
由基金財産清算小組進行公告。


    (七)基金財産清算賬冊及文件的保存
    基金財産清算賬冊及有關文件由基金託管人保存 15 年以上。




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                 十九、基金合同的內容摘要

    (一) 基金份額持有人、基金管理人和基金託管人的權利、義務
    1、基金份額持有人的權利、義務
    基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認
和接受,基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額,即成為本基金份
額持有人和《基金合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額。
基金份額持有人作為《基金合同》當事人並不以在《基金合同》上書面簽
章或簽字為必要條件。
    每份基金份額具有同等的合法權益。
    (1)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人
的權利包括但不限于:
    1)    分享基金財産收益;
    2)    參與分配清算後的剩餘基金財産;
    3)    依法申請贖回或轉讓其持有的基金份額;
    4)    按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有
人大會;
    5)    出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有
人大會審議事項行使表決權;
    6)    查閱或者複製公開披露的基金資訊資料;
    7)    監督基金管理人的投資運作;
    8)    對基金管理人、基金託管人、基金銷售機構損害其合法權益的
行為依法提起訴訟或仲裁;
    9)    法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
    (2)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人
的義務包括但不限于:
    1)    認真閱讀並遵守《基金合同》、招募説明書等資訊披露文件;
    2)    了解所投資基金産品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金
的投資價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險;


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    3)      關注基金資訊披露,及時行使權利和履行義務;
    4)      繳納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的
費用;
    5)      在其持有的基金份額範圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》
終止的有限責任;
    6)      不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活
動;
    7)      執行生效的基金份額持有人大會的決議;
    8)      返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
    9)    法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
    2、 基金管理人的權利、義務
    (1)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權
利包括但不限于:
    1)      依法募集資金;
    2)      自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨
立運用並管理基金財産;
    3)      依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證
監會批准的其他費用;
    4)      銷售基金份額;
    5)      按照規定召集基金份額持有人大會;
    6)      依據《基金合同》及有關法律規定監督基金託管人,如認為基
金託管人違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和
其他監管部門,並採取必要措施保護基金投資者的利益;
    7)      在基金託管人更換時,提名新的基金託管人;
    8)      選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監
督和處理;
    9)      擔任或委託其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登
記業務並獲得《基金合同》規定的費用;
    10)     依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
    11)     在《基金合同》約定的範圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申

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請;
    12)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金
的利益行使因基金財産投資于證券所産生的權利;
    13)   在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資、
融券;
    14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利
或者實施其他法律行為;
    15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商、期貨經紀
機構或其他為基金提供服務的外部機構;
    16) 在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申
購、贖回、轉換和非交易過戶的業務規則;
    17)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
    (2)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義
務包括但不限于:
    1)    依法募集資金,辦理或者委託經中國證監會認定的其他機構代
為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
    2)    辦理基金備案手續;
    3)    自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理
和運用基金財産;
    4)    配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以
專業化的經營方式管理和運作基金財産;
    5)    建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等
制度,保證所管理的基金財産和基金管理人的財産相互獨立,對所管理的不
同基金分別管理,分別記賬,進行證券投資;
    6)    除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基
金財産為自己及任何第三人謀取利益,不得委託第三人運作基金財産;
    7)    依法接受基金託管人的監督;
    8)    採取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和登出
價格的方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算並公告
基金資産凈值,確定基金份額申購、贖回的價格;

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    9)    進行基金會計核算並編制基金財務會計報告;
    10)   編制季度、半年度和年度基金報告;
    11)   嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行資訊
披露及報告義務;
    12)   保守基金商業秘密,不洩露基金投資計劃、投資意向等。除《基
金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金資訊公開披露前
應予保密,不向他人洩露;
    13)   按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份
額持有人分配基金收益;
    14)   按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
    15)   依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持
有人大會或配合基金託管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大
會;
    16)   按規定保存基金財産管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和
其他相關資料 15 年以上;
    17)   確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發
出,並且保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱
到與基金有關的公開資料,並在支付合理成本的條件下得到有關資料的復
印件;
    18)   組織並參加基金財産清算小組,參與基金財産的保管、清理、估
價、變現和分配;
    19)   面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破産時,及時報告中國
證監會並通知基金託管人;
    20)   因違反《基金合同》導致基金財産的損失或損害基金份額持有
人合法權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
    21)監督基金託管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,
基金託管人違反《基金合同》造成基金財産損失時,基金管理人應為基金
份額持有人利益向基金託管人追償;
    22)   當基金管理人將其義務委託第三方處理時,應當對第三方處理
有關基金事務的行為承擔責任;

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    23)   以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或
實施其他法律行為;
    24) 基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》
不能生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金並加計銀行同期
活期存款利息在基金募集期結束後 30 日內退還基金認購人;
    25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
    26)建立並保存基金份額持有人名冊;
    27) 法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
    3、基金託管人的權利、義務
    (1)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金託管人的權
利包括但不限于:
    1)    自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規
定安全保管基金財産;
    2)    依《基金合同》約定獲得基金託管費以及法律法規規定或監管
部門批准的其他費用;
    3)    監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違
反《基金合同》及國家法律法規行為,對基金財産、其他當事人的利益造
成重大損失的情形,應呈報中國證監會,並採取必要措施保護基金投資者
的利益;
    4)    根據相關市場規則, 為基金開設證券賬戶、資金賬戶、期貨賬
戶等投資所需賬戶,為基金辦理證券交易資金清算;
    5)    提議召開或召集基金份額持有人大會;
    6)    在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
    7)    法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
    (2)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金託管人的義
務包括但不限于:
    1)    以誠實信用、勤勉盡責的原則持有並安全保管基金財産;
    2)    設立專門的基金託管部門,具有符合要求的營業場所,配備足
夠的、合格的熟悉基金託管業務的專職人員,負責基金財産託管事宜;
    3)    建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等

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制度,確保基金財産的安全,保證其託管的基金財産與基金託管人自有財
産以及不同的基金財産相互獨立;對所託管的不同的基金分別設置賬戶,
獨立核算,分賬管理,保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記
錄等方面相互獨立;
    4)      除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用
基金財産為自己及任何第三人謀取利益,不得委託第三人託管基金財産;
    5)      保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有
關憑證;
    6)      按規定開設基金財産的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶等投資
所需賬戶,按照《基金合同》的約定,根據基金管理人的投資指令,及時
辦理清算、交割事宜;
    7)      保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規
定另有規定外,在基金資訊公開披露前予以保密,不得向他人洩露;
    8)      復核、審查基金管理人計算的基金資産凈值、基金份額申購、
贖回價格;
    9)      辦理與基金託管業務活動有關的資訊披露事項;
    10)     對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,
説明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進
行;如果基金管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當説明基金
託管人是否採取了適當的措施;
    11)     保存基金託管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 15
年以上;
    12)     建立並保存基金份額持有人名冊;
    13)     按規定製作相關賬冊並與基金管理人核對;
    14)     依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金
收益和贖回款項;
    15)     依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額
持有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人
大會;
    16)     按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運

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作;
    17)   參加基金財産清算小組,參與基金財産的保管、清理、估價、
變現和分配;
    18)   面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破産時,及時報告中國
證監會,並通知基金管理人;
    19)   因違反《基金合同》導致基金財産損失時,應承擔賠償責任,
其賠償責任不因其退任而免除;
    20)   按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自
己的義務,基金管理人因違反《基金合同》造成基金財産損失時,應為基
金份額持有人利益向基金管理人追償;
    21)   執行生效的基金份額持有人大會的決議;
    22)   法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。


    (二)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程式和規則
    基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法
授權代表有權代表基金份額持有人出席會議並表決。基金份額持有人持有
的每一基金份額擁有平等的投票權。
    本基金份額持有人大會未設日常機構。
    1、召開事由
    (1)當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大
會:
    1)終止《基金合同》;
    2)更換基金管理人;
    3)更換基金託管人;
    4)轉換基金運作方式;
    5)提高基金管理人、基金託管人的報酬標準;
    6)變更基金類別;
    7)本基金與其他基金的合併;
    8)變更基金投資目標、範圍或策略;
    9)變更基金份額持有人大會程式;

                                 103
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    10)基金管理人或基金託管人要求召開基金份額持有人大會;
    11)單獨或合計持有本基金總份額 10%以上(含 10%)基金份額的基
金份額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同
一事項書面要求召開基金份額持有人大會;
    12)對基金當事人權利和義務産生重大影響的其他事項;
    13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份
額持有人大會的事項。
    (2)以下情況可由基金管理人和基金託管人協商後修改,不需召開基
金份額持有人大會:
    1)調低基金管理費、基金託管費;
    2)法律法規要求增加的基金費用的收取;
    3)在法律法規和《基金合同》規定的範圍內調整本基金的申購費率、
調低贖回費率或在不影響現有基金份額持有人實質利益的前提下變更收費
方式;
    4)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;
    5)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或
修改不涉及《基金合同》當事人權利義務關係發生重大變化;
    6)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的
以外的其他情形。
    2、會議召集人及召集方式
    (1)除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大
會由基金管理人召集。
    (2)基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金託管人召集。
    (3)基金託管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金
管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起 10 日內決定
是否召集,並書面告知基金託管人。基金管理人決定召集的,應當自出具
書面決定之日起 60 日內召開;基金管理人決定不召集,基金託管人仍認為
有必要召開的,應當由基金託管人自行召集,並自出具書面決定之日起 60
日內召開並告知基金管理人,基金管理人應當配合。
    (4)代表基金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人就同一事

                                104
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項書面要求召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。
基金管理人應當自收到書面提議之日起 10 日內決定是否召集,並書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金託管人。基金管理人決定召集的,
應當自出具書面決定之日起 60 日內召開;基金管理人決定不召集,代表基
金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人仍認為有必要召開的,應當
向基金託管人提出書面提議。基金託管人應當自收到書面提議之日起 10 日
內決定是否召集,並書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理
人;基金託管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起 60 日內召開並告
知基金管理人,基金管理人應當配合。
    (5)代表基金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人就同一事
項要求召開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金託管人都不召集的,
單獨或合計代表基金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人有權自行
召集,並至少提前 30 日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集
基金份額持有人大會的,基金管理人、基金託管人應當配合,不得阻礙、
干擾。
    (6)基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方
式和權益登記日。
    3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
    (1)召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前 30 日,在指
定媒介公告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容:
    1)會議召開的時間、地點和會議形式;
    2)會議擬審議的事項、議事程式和表決方式;
    3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;
    4)授權委託證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理許可權和
代理有效期限等)、送達時間和地點;
    5)會務常設聯繫人姓名及聯繫電話;
    6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
    7)召集人需要通知的其他事項。
    (2)採取通訊開會方式並進行表決的情況下,由會議召集人決定在會
議通知中説明本次基金份額持有人大會所採取的具體通訊方式、委託的公

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證機關及其聯繫方式和聯繫人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
    (3)如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金託管人到指定地
點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金託管人,則應另行書面通
知基金管理人到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份
額持有人,則應另行書面通知基金管理人和基金託管人到指定地點對表決
意見的計票進行監督。基金管理人或基金託管人拒不派代表對表決意見的
計票進行監督的, 不影響表決意見的計票效力。
    4、基金份額持有人出席會議的方式
    基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會等法律法規或監
管機構允許的其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。
    (1)現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委託證
明委派代表出席,現場開會時基金管理人和基金託管人的授權代表應當列
席基金份額持有人大會,基金管理人或基金託管人不派代表列席的,不影
響表決效力。現場開會同時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大
會議程:
    1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受託出席會議者出具的委託
人持有基金份額的憑證及委託人的代理投票授權委託證明符合法律法規、
《基金合同》和會議通知的規定,並且持有基金份額的憑證與基金管理人
持有的登記資料相符;
    2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,
有效的基金份額不少於本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二
分之一)。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少於本基金在權益
登記日基金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的 3 個月以後、6 個月以內,就原定審議事項重新召集基金份
額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表
的有效的基金份額應不少於本基金在權益登記日基金總份額的三分之一
(含三分之一)。
    (2)通訊開會。通訊開會係指基金份額持有人將其對表決事項的投票
以書面形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書
面方式進行表決。

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    在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:
    1)會議召集人按《基金合同》約定公佈會議通知後,在 2 個工作日內
連續公佈相關提示性公告;
    2)召集人按基金合同約定通知基金託管人(如果基金託管人為召集人,
則為基金管理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集
人在基金託管人(如果基金託管人為召集人,則為基金管理人)和公證機
關的監督下按照會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意
見;基金託管人或基金管理人經通知不參加收取書面表決意見的,不影響
表決效力;
    3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含
二分之一);若本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份
額持有人所持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一,召
集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的 3 個月以後、6 個月
以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份
額持有人大會應當有代表三分之一以上基金份額的持有人直接出具書面意
見或授權他人代表出具書面意見;
    4)上述第 3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受託代表他
人出具書面意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受託出具書
面意見的代理人出具的委託人持有基金份額的憑證及委託人的代理投票授
權委託證明符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,並與基金登記
機構記錄相符。
    (3)在法律法規和監管機關允許的情況下,本基金的基金份額持有人
亦可採用其他非書面方式授權其代理人出席基金份額持有人大會,具體方
式由會議召集人確定並在會議通知中列明;在會議召開方式上,本基金亦
可採用其他非現場方式或者以現場方式與非現場方式相結合的方式召開基
金份額持有人大會,會議程式比照現場開會和通訊方式開會的程式進行。
    5、議事內容與程式
    (1)議事內容及提案權
    議事內容為關係基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的

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重大修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金託管人、與
其他基金合併、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人
認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
    基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知後,對原有提案的
修改應當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
    基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
    (2)議事程式
    1)現場開會
    在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程式確
定和公佈監票人,然後由大會主持人宣讀提案,經討論後進行表決,並形
成大會決議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理
人授權代表未能主持大會的情況下,由基金託管人授權其出席會議的代表
主持;如果基金管理人授權代表和基金託管人授權代表均未能主持大會,
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上(含
二分之一)選舉産生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的
主持人。基金管理人和基金託管人拒不出席或主持基金份額持有人大會,
不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
    會議召集人應當製作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人
員姓名(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份
額、委託人姓名(或單位名稱)和聯繫方式等事項。
    2)通訊開會
    在通訊開會的情況下,首先由召集人提前 30 日公佈提案,在所通知的
表決截止日期後 2 個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表
決,在公證機關監督下形成決議。
    6、表決
    基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
    基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:
    (1)一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人
所持表決權的二分之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第 2 項
所規定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通

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過。
    (2)特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理
人所持表決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運
作方式、更換基金管理人或者基金託管人、終止《基金合同》、本基金與其
他基金合併以特別決議通過方為有效。
    基金份額持有人大會採取記名方式進行投票表決。
    採取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否
則提交符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的
投資者,表面符合會議通知規定的書面表決意見視為有效表決,表決意見
模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份
額持有人所代表的基金份額總數。
    基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內並列的各項議題應當
分開審議、逐項表決。
    7、計票
    (1)現場開會
    1)如大會由基金管理人或基金託管人召集,基金份額持有人大會的主
持人應當在會議開始後宣佈在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉
兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票
人;如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托
管人召集,但是基金管理人或基金託管人未出席大會的,基金份額持有人
大會的主持人應當在會議開始後宣佈在出席會議的基金份額持有人中選舉
三名基金份額持有人代表擔任監票人。基金管理人或基金託管人不出席大
會的,不影響計票的效力。
    2)監票人應當在基金份額持有人表決後立即進行清點並由大會主持人
當場公佈計票結果。
    3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對於提交的表決結果有
懷疑,可以在宣佈表決結果後立即對所投票數要求進行重新清點。監票人
應當進行重新清點,重新清點以一次為限。重新清點後,大會主持人應當
當場公佈重新清點結果。
    4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金託管人拒不出

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席大會的,不影響計票的效力。
    (2)通訊開會
    在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員
在基金託管人授權代表(若由基金託管人召集,則為基金管理人授權代表)
的監督下進行計票,並由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或
基金託管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表
決結果。
    8、生效與公告
    基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起 5 日內報中國
證監會備案。
    基金份額持有人大會的決議自完成計票、表決通過之日起生效。
    基金份額持有人大會決議自生效之日起 2 日內在指定媒介公告。如果
採用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證
書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。
    基金管理人、基金託管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額
持有人大會的決議。
    生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金託管人均有約束力。
   9、本部分關於基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程式、
表決條件等規定,凡是直接引用法律法規的部分,如將來法律法規修改導
致相關內容被取消或變更的,基金管理人提前公告後,可直接對本部分內
容進行修改和調整,無需召開基金份額持有人大會審議。


    (三)基金合同變更和終止的事由、程式
    1、 《基金合同》的變更
    (1)變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額
持有人大會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對
于可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金託管
人同意後變更並公告,並報中國證監會備案。
    (2)關於《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效後方可

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執行,並自決議生效後兩日內在指定媒介公告。
    2、《基金合同》的終止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:
    (1)基金份額持有人大會決定終止的;
    (2)基金管理人、基金託管人職責終止,在 6 個月內沒有新基金管理
人、新基金託管人承接的;
    (3)《基金合同》約定的其他情形;
    (4)相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
    3、基金財産的清算
    (1)基金財産清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起 30 個
工作日內成立清算小組,基金管理人組織基金財産清算小組並在中國證監
會的監督下進行基金清算。
    (2)基金財産清算小組組成:基金財産清算小組成員由基金管理人、
基金託管人、具有從事證券相關業務資格的註冊會計師、律師以及中國證
監會指定的人員組成。基金財産清算小組可以聘用必要的工作人員。
    (3)基金財産清算小組職責:基金財産清算小組負責基金財産的保管、
清理、估價、變現和分配。基金財産清算小組可以依法進行必要的民事活
動。
    (4)基金財産清算程式:
    1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財産清算小組統一接管基金;
    2)對基金財産和債權債務進行清理和確認;
    3)對基金財産進行估值和變現;
    4)製作清算報告;
    5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清
算報告出具法律意見書;
    6)將清算報告報中國證監會備案並公告;
    7)對基金剩餘財産進行分配。
    (5)基金財産清算的期限為 6 個月,但因本基金所持證券的流動性受
到限制而不能及時變現的,清算期限相應順延。
    4、清算費用

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    清算費用是指基金財産清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合
理費用,清算費用由基金財産清算小組優先從基金財産中支付。
    5、基金財産清算剩餘資産的分配
    依據基金財産清算的分配方案,將基金財産清算後的全部剩餘資産扣
除基金財産清算費用、交納所欠稅款並清償基金債務後,按基金份額持有
人持有的基金份額比例進行分配。
    6、基金財産清算的公告
    清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財産清算報告經會計師
事務所審計並由律師事務所出具法律意見書後報中國證監會備案並公告。
基金財産清算公告于基金財産清算報告報中國證監會備案後 5 個工作日內
由基金財産清算小組進行公告。
    7、 基金財産清算賬冊及文件的保存
    基金財産清算賬冊及有關文件由基金託管人保存 15 年以上。


    (四)爭議解決方式
    各方當事人同意,因《基金合同》而産生的或與《基金合同》有關的
一切爭議,如經友好協商未能解決的,應提交中國國際經濟貿易仲裁委員
會根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁,仲裁地點為北京市,仲裁裁決
是終局性的並對各方當事人具有約束力,仲裁費由敗訴方承擔。
    《基金合同》受中國法律管轄。


    (五)基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
    《基金合同》可印製成冊,供投資者在基金管理人、基金託管人、銷
售機構的辦公場所和營業場所查閱。




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                二十、基金託管協議的內容摘要

     (一)託管協議當事人
     1、基金管理人
     名稱:國聯安基金管理有限公司
     註冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路 1318 號星展銀行大廈 9 樓
     辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路 1318 號星展銀行大廈 9 樓
     郵政編碼:200121
     法定代表人:庹啟斌
     成立日期:2003 年 4 月 3 日
     批准設立機關及批准設立文號:中國證監會證監基金字[2003]42 號
     組織形式:有限責任公司
     註冊資本:1.5 億元
     存續期間:五十年或股東一致同意延長的其他期限
     經營範圍:基金管理業務、發起設立基金及中國證監會批准的其他業

     2、基金託管人
     名稱:中國建設銀行股份有限公司(簡稱:中國建設銀行)
     住所:北京市西城區金融大街 25 號
     辦公地址:北京市西城區鬧市口大街 1 號院 1 號樓
     郵政編碼:100033
     法定代表人:王洪章
     成立日期:2004 年 09 月 17 日
     基金託管業務批准文號:中國證監會證監基字[1998]12 號
     組織形式:股份有限公司
     註冊資本:貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
     存續期間:持續經營
     經營範圍:吸收公眾存款;發放短期、中期、長期貸款;辦理國內外
結算;辦理票據承兌與貼現;發行金融債券;代理髮行、代理兌付、承銷


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政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業拆借;買賣、代理買賣外
匯;從事銀行卡業務;提供信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險
業務;提供保管箱服務;經中國銀行業監督管理機構等監管部門批准的其
他業務。


    (二)基金託管人對基金管理人的業務監督、核查
    1、基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基
金投資範圍、投資對象進行監督。《基金合同》明確約定基金投資風格或證
券選擇標準的,基金管理人應按照基金託管人要求的格式提供投資品種池,
以便基金託管人運用相關技術系統,對基金實際投資是否符合《基金合同》
關於證券選擇標準的約定進行監督,對存在疑義的事項進行核查。
    本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行
上市的股票(包括中小板、創業板及其他中國證監會核準上市的股票)、債
券(含中小企業私募債)、貨幣市場工具、權證、股指期貨、資産支援證券、
證券投資基金以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具
(但須符合中國證監會相關規定)。
    未來若法律法規或監管機構允許基金投資同業存單的,經與託管人協
商一致,履行相關程式後,本基金可參與同業存單的投資,不需召開基金
份額持有人大會,具體投資比例限制按屆時有效的法律法規和監管機構的
規定執行。
    未來若滬港股票市場交易互聯互通機制試點(以下簡稱“滬港通”)正
式啟動(包括“滬港通”未來任何替代或修正機制的啟動)且法律法規或
監管機構允許基金通過港股通的機制買賣規定範圍內的香港聯合交易所上
市的股票,本基金可參與港股通股票範圍內的香港依法發行上市的股票投
資,不需召開基金份額持有人大會,具體投資比例限制按屆時有效的法律
法規和監管機構的規定執行。
    如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種,基金管理人在履
行適當程式後,可以將其納入投資範圍。
    基金的投資組合比例為:
    股票、權證、股指期貨等權益類資産佔基金資産的 0%-95%;債券、

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貨幣市場工具、資産支援證券等固定收益類資産佔基金資産的 5%-100%。
其中,基金持有全部權證的市值不超過基金資産凈值的 3%;本基金每個交
易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金後,應當保持不低於基
金資産凈值 5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券。
    2、基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基
金投資、融資比例進行監督。基金託管人按下述比例和調整期限進行監督:
    ( 1 )本基金股票、權 證、股指期貨等權 益類資産佔基金資産 的
0%-95%;債券、貨幣市場工具、資産支援證券等固定收益類資産佔基金
資産的 5%-100%;
    (2)本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金
後,應當保持不低於基金資産凈值 5%的現金或者到期日在一年以內的政
府債券;
    (3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資産凈值的
10%;
    (4)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資産凈值的 3%;
    (5)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基
金資産凈值的 0.5%;
    (6)本基金投資于同一原始權益人的各類資産支援證券的比例,不得
超過基金資産凈值的 10%;
    (7)本基金持有的全部資産支援證券,其市值不得超過基金資産凈值
的 20%;
    (8)本基金持有的同一(指同一信用級別)資産支援證券的比例,不得
超過該資産支援證券規模的 10%;
    (9)本基金應投資于信用級別評級為 BBB 以上(含 BBB)的資産支援
證券。基金持有資産支援證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資
標準,應在評級報告發佈之日起 3 個月內予以全部賣出;
    (10)基金財産參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基
金的總資産,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股
票的總量;
    (11)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金餘額不得

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超過基金資産凈值的 40%;債券回購最長期限為 1 年,債券回購到期後不
得展期;
    (12)本基金在任何交易日日終,持有的買入股指期貨合約價值,不
得超過基金資産凈值的 10%;
    (13)開放式基金在任何交易日日終,持有的買入期貨合約價值與有
價證券市值之和,不得超過基金資産凈值的 95%。其中,有價證券指股票、
債券(不含到期日在一年以內的政府債券)、權證、資産支援證券、買入返
售金融資産(不含質押式回購)等;
    (14)本基金在任何交易日日終,持有的賣出期貨合約價值不得超過
基金持有的股票總市值的 20%;
    (15)本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值,合
計(軋差計算)應當符合《基金合同》關於股票投資比例的有關約定;
    本基金在開始進行股指期貨投資之前,應與基金託管人就股指期貨開
戶、清算、估值、交收等事宜另行具體協商。
    (16)本基金持有單只中小企業私募債券,其市值不得超過該基金資
産凈值的 10%。
    (17)本基金持有其他基金(不含貨幣市場基金),其市值不得超過基
金資産凈值的 10%;
    (18)本基金的基金資産總值不得超過基金資産凈值的 140%。
    因證券/期貨市場波動、上市公司合併、基金規模變動、股權分置改革
中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投
資比例的,基金管理人應當在 10 個交易日內進行調整,但中國證監會規定
的特殊情形除外。法律法規另有規定的,從其規定。
    基金管理人應當自基金合同生效之日起 6 個月內使基金的投資組合比
例符合基金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資範圍、投資策
略應當符合基金合同的約定。基金託管人對基金的投資的監督與檢查自基
金合同生效之日起開始。
    法律法規或監管部門取消或調整上述限制,如適用於本基金,基金管
理人在履行適當程式後,則本基金投資不再受相關限制或按調整後的規定
執行。

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    3、基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對本
託管協議第十五條第九款基金投資禁止行為進行監督。
    4、基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基
金管理人參與銀行間債券市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之
前向基金託管人提供符合法律法規及行業標準的、經慎重選擇的、本基金
適用的銀行間債券市場交易對手名單,並約定各交易對手所適用的交易結
算方式。基金管理人應嚴格按照交易對手名單的範圍在銀行間債券市場選
擇交易對手。基金託管人監督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市
場交易對手名單進行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易
對手名單及結算方式進行更新,新名單確定前已與本次剔除的交易對手所
進行但尚未結算的交易,仍應按照協議進行結算。如基金管理人根據市場
情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式的,應向基金
託管人説明理由,並在與交易對手發生交易前 3 個工作日內與基金託管人
協商解決。
    基金管理人負責對交易對手的資信控制,按銀行間債券市場的交易規
則進行交易,並負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失,基
金託管人不承擔由此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在
基金託管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律
責任的,基金管理人可以對相應損失先行予以承擔,然後再向相關交易對
手追償。基金託管人則根據銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監
督。如基金託管人事後發現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交
易方式進行交易時,基金託管人應及時提醒基金管理人,基金託管人不承
擔由此造成的任何損失和責任。
    5、基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基
金管理人投資流通受限證券進行監督。
    基金管理人投資流通受限證券,應事先根據中國證監會相關規定,明
確基金投資流通受限證券的比例,制訂嚴格的投資決策流程和風險控制制
度,防範流動性風險、法律風險和操作風險等各種風險。基金託管人對基
金管理人是否遵守相關制度、流動性風險處置預案以及相關投資額度和比
例等的情況進行監督。

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    (1)本基金投資的流通受限證券須為經中國證監會批准的非公開發行
股票、公開發行股票網下配售部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交
易證券,不包括由於發佈重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發行
未上市證券、回購交易中的質押券等流通受限證券。本基金不投資有鎖定
期但鎖定期不明確的證券。
    本基金投資的流通受限證券限于可由中國證券登記結算有限責任公司
或中央國債登記結算有限責任公司負責登記和存管,並可在證券交易所或
全國銀行間債券市場交易的證券。
    本基金投資的流通受限證券應保證登記存管在本基金名下,基金管理
人負責相關工作的落實和協調,並確保基金託管人能夠正常查詢。因基金
管理人原因産生的流通受限證券登記存管問題,造成基金託管人無法安全
保管本基金資産的責任與損失,及因流通受限證券存管直接影響本基金安
全的責任及損失,由基金管理人承擔。
    本基金投資流通受限證券,不得預付任何形式的保證金。
    (2)基金管理人投資非公開發行股票,應制訂流動性風險處置預案並
經其董事會批准。風險處置預案應包括但不限于因投資流通受限證券需要
解決的基金投資比例限制失調、基金流動性困難以及相關損失的應對解決
措施,以及有關異常情況的處置。基金管理人應在首次投資流通受限證券
前向基金託管人提供基金投資非公開發行股票相關流動性風險處置預案。
    基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風險負責,確保對相
關風險採取積極有效的措施,在合理的時間內有效解決基金運作的流動性
問題。如因基金鉅額贖回或市場發生劇烈變動等原因而導致基金現金週轉
困難時,基金管理人應保證提供足額現金確保基金的支付結算,並承擔所
有損失。對本基金因投資流通受限證券導致的流動性風險,基金託管人不
承擔任何責任。如因基金管理人原因導致本基金出現損失致使基金託管人
承擔連帶賠償責任的,基金管理人應賠償基金託管人由此遭受的損失。
    (3)本基金投資非公開發行股票,基金管理人應至少於投資前三個工
作日向基金託管人提交有關書面資料,並保證向基金託管人提供的有關資
料真實、準確、完整。有關資料如有調整,基金管理人應及時提供調整後
的資料。上述書面資料包括但不限于:

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    1)中國證監會批准發行非公開發行股票的批准文件。
    2)非公開發行股票有關發行數量、發行價格、鎖定期等發行資料。
    3)非公開發行股票發行人與中國證券登記結算有限責任公司或中央國
債登記結算有限責任公司簽訂的證券登記及服務協議。
    4)基金擬認購的數量、價格、總成本、賬面價值。
    (4)基金管理人應在本基金投資非公開發行股票後兩個交易日內,在
中國證監會指定媒介披露所投資非公開發行股票的名稱、數量、總成本、
賬面價值,以及總成本和賬面價值佔基金資産凈值的比例、鎖定期等資訊。
    本基金有關投資流通受限證券比例如違反有關限制規定,在合理期限
內未能進行及時調整,基金管理人應在兩個工作日內編制臨時報告書,予
以公告。
    (5)基金託管人根據有關規定有權對基金管理人進行以下事項監督:
    1)本基金投資流通受限證券時的法律法規遵守情況。
    2)在基金投資流通受限證券管理工作方面有關制度、流動性風險處置
預案的建立與完善情況。
    3)有關比例限制的執行情況。
    4)資訊披露情況。
    (6)相關法律法規對基金投資流通受限證券有新規定的,從其規定。
    6、基金投資中小企業私募債券,基金管理人應根據審慎原則,制定嚴
格的投資決策流程、風險控制制度和信用風險、流動性風險處置預案,並
經董事會批准,以防範信用風險、流動性風險等各種風險。
    基金託管人對基金投資中小企業私募債券是否符合比例限制進行事後
監督,如發現異常情況,應及時以書面形式通知基金管理人。基金管理人
應積極配合和協助乙方的監督和核查。基金因投資中小企業私募債券導致
的信用風險、流動性風險,基金託管人不承擔任何責任。如因基金管理人
原因導致基金出現損失致使基金託管人承擔連帶賠償責任的,基金管理人
應賠償基金託管人由此遭受的損失。
    7、基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基
金資産凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收
入確定、基金收益分配、相關資訊披露、基金宣傳推介材料中登載基金業

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績表現數據等進行監督和核查。
    8、基金託管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作
違反法律法規、《基金合同》和本託管協議的規定,應及時以電話提醒或書
面提示等方式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應積極配合和協助基
金託管人的監督和核查。基金管理人收到書面通知後應在下一工作日前及
時核對並以書面形式給基金託管人發出回函,就基金託管人的疑義進行解
釋或舉證,説明違規原因及糾正期限,並保證在規定期限內及時改正。在
上述規定期限內,基金託管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管
理人改正。基金管理人對基金託管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,
基金託管人應報告中國證監會。
    9、基金管理人有義務配合和協助基金託管人依照法律法規、《基金合
同》和本託管協議對基金業務執行核查。對基金託管人發出的書面提示,
基金管理人應在規定時間內答覆並改正,或就基金託管人的疑義進行解釋
或舉證;對基金託管人按照法律法規、《基金合同》和本託管協議的要求需
向中國證監會報送基金監督報告的事項,基金管理人應積極配合提供相關
數據資料和制度等。
    10、若基金託管人發現基金管理人依據交易程式已經生效的指令違反
法律、行政法規和其他有關規定,或者違反《基金合同》約定的,應當立
即通知基金管理人,由此造成的損失由基金管理人承擔。
    11、基金託管人發現基金管理人有重大違規行為,應及時報告中國證
監會,同時通知基金管理人限期糾正,並將糾正結果報告中國證監會。基
金管理人無正當理由,拒絕、阻撓對方根據本託管協議規定行使監督權,
或採取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金託管
人提出警告仍不改正的,基金託管人應報告中國證監會。


    (三)基金管理人對基金託管人的業務監督、核查
    1、基金管理人對基金託管人履行託管職責情況進行核查,核查事項包
括基金託管人安全保管基金財産、開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶等
投資所需賬戶、復核基金管理人計算的基金資産凈值和基金份額凈值、根
據基金管理人指令辦理清算交收、相關資訊披露和監督基金投資運作等行

                                120
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為。
    2、基金管理人發現基金託管人擅自挪用基金財産、未對基金財産實行
分賬管理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、洩露基金投
資資訊等違反《基金法》、《基金合同》、本協議及其他有關規定時,應及時
以書面形式通知基金託管人限期糾正。基金託管人收到通知後應及時核對
並以書面形式給基金管理人發出回函,説明違規原因及糾正期限,並保證
在規定期限內及時改正。在上述規定期限內,基金管理人有權隨時對通知
事項進行復查,督促基金託管人改正。基金託管人應積極配合基金管理人
的核查行為,包括但不限于:提交相關資料以供基金管理人核查託管財産
的完整性和真實性,在規定時間內答覆基金管理人並改正。
    3、基金管理人發現基金託管人有重大違規行為,應及時報告中國證監
會,同時通知基金託管人限期糾正,並將糾正結果報告中國證監會。基金
託管人無正當理由,拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權,或採取
拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金管理人提出
警告仍不改正的,基金管理人應報告中國證監會。


    (四)基金財産的保管
       1、基金財産保管的原則
       (1)基金財産應獨立於基金管理人、基金託管人的固有財産。
       (2)基金託管人應安全保管基金財産。
       (3)基金託管人按照規定開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶等投
資所需賬戶。
       (4)基金託管人對所託管的不同基金財産分別設置賬戶,確保基金
財産的完整與獨立。
       (5)基金託管人按照《基金合同》和本協議的約定保管基金財産,
如有特殊情況雙方可另行協商解決。基金託管人未經基金管理人的指令,
不得自行運用、處分、分配本基金的任何資産(不包含基金託管人依據中
國結算公司結算數據完成場內交易交收、託管資産開戶銀行扣收結算費和
賬戶維護費等費用)。
       (6)對於因為基金投資産生的應收資産,應由基金管理人負責與有

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關當事人確定到賬日期並通知基金託管人,到賬日基金財産沒有到達基金
賬戶的,基金託管人應及時通知基金管理人採取措施進行催收。由此給基
金財産造成損失的,基金管理人應負責向有關當事人追償基金財産的損失,
基金託管人對此不承擔任何責任。
    (7)除依據法律法規和《基金合同》的規定外,基金託管人不得委
托第三人託管基金財産。
    2、基金募集期間及募集資金的驗資
    (1)基金募集期間募集的資金應存于基金管理人在基金託管人的營
業機構開立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立並管理。
    (2)基金募集期滿或基金停止募集時,募集的基金份額總額、基金
募集金額、基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定
後,基金管理人應將屬於基金財産的全部資金劃入基金託管人開立的基金
銀行賬戶,同時在規定時間內,聘請具有從事證券相關業務資格的會計師
事務所進行驗資,出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的 2 名或 2
名以上中國註冊會計師簽字方為有效。
    (3)若基金募集期限屆滿,未能達到《基金合同》生效的條件,由
基金管理人按規定辦理退款等事宜。
    3、基金銀行賬戶的開立和管理
    (1)基金託管人應以本基金的名義在其營業機構開立基金的銀行賬
戶,並根據基金管理人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留
印鑒由基金託管人保管和使用。
    (2)基金銀行賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。
基金託管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;
亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。
    (3)基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業監督管理機構的有關
規定。
    (4)在符合法律法規規定的條件下,基金託管人可以通過基金託管
人專用賬戶辦理基金資産的支付。
    4、基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
    (1)基金託管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深

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圳分公司為基金開立基金託管人與基金聯名的證券賬戶。
    (2)基金證券賬戶的開立和使用,僅限于滿足開展本基金業務的需
要。基金託管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任
何證券賬戶,亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。
    (3)基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金託管人負責,
賬戶資産的管理和運用由基金管理人負責。
    (4)基金託管人以基金託管人的名義在中國證券登記結算有限責任
公司開立結算備付金賬戶,並代表所託管的基金完成與中國證券登記結算
有限責任公司的一級法人清算工作,基金管理人應予以積極協助。結算備
付金、結算互保基金、交收價差資金等的收取按照中國證券登記結算有限
責任公司的規定執行。
    (5)若中國證監會或其他監管機構在本託管協議訂立日之後允許基
金從事其他投資品種的投資業務,涉及相關賬戶的開立、使用的,若無相
關規定,則基金託管人比照上述關於賬戶開立、使用的規定執行。
    5、債券託管專戶的開設和管理
    《基金合同》生效後,基金託管人根據中國人民銀行、銀行間市場登
記結算機構的有關規定,以本基金的名義在銀行間市場登記結算機構開立
債券託管賬戶,持有人賬戶和資金結算賬戶,並代表基金進行銀行間市場
債券的結算。基金管理人和基金託管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券
市場債券回購主協議。
    6、其他賬戶的開立和管理
    (1)因業務發展需要而開立的其他賬戶,可以根據法律法規和《基
金合同》的規定,由基金託管人負責開立。新賬戶按有關規定使用並管理。
    (2)法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從
其規定辦理。
    7、基金財産投資的有關有價憑證等的保管
    基金財産投資的有關實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基
金託管人存放于基金託管人的保管庫,也可存入中央國債登記結算有限責
任公司、中國證券登記結算有限責任公司上海分公司/深圳分公司或票據營
業中心的代保管庫,保管憑證由基金託管人持有。有價憑證的購買和轉讓,

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由基金管理人和基金託管人共同辦理。基金託管人對由基金託管人以外機
構實際有效控制的資産不承擔保管責任。
    8、與基金財産有關的重大合同的保管
    與基金財産有關的重大合同的簽署,由基金管理人負責。由基金管理
人代表基金簽署的、與基金財産有關的重大合同的原件分別由基金管理人、
基金託管人保管。除本協議另有規定外,基金管理人代表基金簽署的與基
金財産有關的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、基金資訊披露協
議及基金投資業務中産生的重大合同,基金管理人應保證基金管理人和基
金託管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應在重大合同簽署後及
時以加密方式將重大合同傳真給基金託管人,並在三十個工作日內將正本
送達基金託管人處。重大合同的保管期限為《基金合同》終止後 15 年。


    (五)基金資産凈值計算與復核
    1、基金資産凈值的計算
    基金資産凈值是指基金資産總值減去負債後的金額。基金份額凈值是
按照每個交易日閉市後,基金資産凈值除以當日基金份額的餘額數量計算,
精確到 0.0001 元,小數點後第五位四捨五入。國家另有規定的,從其規定。
    基金管理人每個交易日計算基金資産凈值及基金份額凈值,並按規定
公告。
    2、基金資産凈值的復核
    基金管理人應每交易日對基金資産估值。但基金管理人根據法律法規
或《基金合同》的規定暫停估值時除外。基金管理人每個交易日對基金資
産估值後,將基金份額凈值結果發送基金託管人,經基金託管人復核無誤
後,由基金管理人對外公佈。


    (六)基金份額持有人名冊的登記與保管
    基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金
份額。基金份額持有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和
保管,基金管理人和基金託管人應分別保管基金份額持有人名冊,保存期
自基金賬戶銷戶之日起不得少於 20 年。如不能妥善保管,則按相關法規承

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擔責任。
    在基金託管人要求或編制半年報和年報前,基金管理人應將有關資料
送交基金託管人,不得無故拒絕或延誤提供,並保證其的真實性、準確性
和完整性。基金託管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用於基金託管
業務以外的其他用途,並應遵守保密義務。


    (七)爭議解決方式
    因本協議産生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,
協商、調解不能解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲
裁委員會,仲裁地點為北京市,按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有
效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的,對當事人均有約束力,仲裁
費用由敗訴方承擔。
    爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金託管人職責,各
自繼續忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和本託管協議規定的義務,
維護基金份額持有人的合法權益。
    本協議受中國法律管轄。


    (八)託管協議的變更與終止
    1、託管協議的變更程式
    本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改後的新協
議,其內容不得與《基金合同》的規定有任何衝突。基金託管協議的變更
報中國證監會備案。
    2、基金託管協議終止出現的情形
    (1)《基金合同》終止;
    (2)基金託管人解散、依法被撤銷、破産或由其他基金託管人接管基
金資産;
    (3)基金管理人解散、依法被撤銷、破産或由其他基金管理人接管基
金管理權;
    (4)發生法律法規或《基金合同》規定的終止事項。



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                 二十一、對基金份額持有人的服務

    基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人根
據基金份額持有人的需要和市場的變化,有權增加或變更服務項目。主要
服務內容如下:
    (一)基金份額持有人登記服務
    基金管理人擔任基金登記機構為基金份額持有人提供登記服務,配備
安全、完善的電腦系統及通訊系統,準確、及時地為基金投資者辦理基金
賬戶、基金份額的登記、管理、託管與轉託管,股東名冊的管理,權益分
配時紅利的登記、權益分配時紅利的派發,基金交易份額的清算過戶和基
金交易資金的交收等服務。
    (二)郵寄服務
     1、 定期對賬單郵寄服務
    基金管理人設立客戶服務中心。每季度結束後20個工作日內,客戶服
務中心將向該季度發生過交易的基金份額持有人郵寄該持有人最近一季度
基金賬戶狀況對賬單。年度結束後的20個工作日內,客戶服務中心向所有
在冊有基金份額的持有人及第四季度發生過交易的投資者寄送最近一季度
基金帳戶狀況對帳單。
    2、其他相關的資訊資料
    指不定期寄送的基金資訊材料,如基金新産品或新服務的相關材料等。
    (三)紅利再投資服務
    基金收益分配方式分為現金分紅與紅利再投資,若基金份額持有人選
擇紅利再投資形式進行基金收益分配,該基金份額持有人當期分配所得基
金收益將按紅利發放日的基金份額資産凈值自動轉基金份額,且不收取任
何申購費用,基金份額持有人的分紅方式以基金登記機構——國聯安基金
管理有限公司登記的方式為準。
    (四)定期定額投資計劃
    投資者可通過本公司指定的基金銷售機構提交申請,約定每月扣款時
間和扣款金額,由銷售機構于每月約定扣款日在投資者指定資金賬戶內自


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動完成扣款和基金申購申請。

    投資者通過國聯安網上交易平臺定期定額申購本基金可享受前端定期
定額申購費率優惠,具體優惠申購費率以相關公告為準。本基金並適時參
加相關代銷機構定期定額申購費率優惠活動,具體活動細則及費率情況詳
情參見基金管理人有關公告。

    基金管理人為滿足廣大投資人的理財需求,將不斷增加定期定額業務
的代理銷售渠道,代理銷售網點名稱以公告為準。
    (五)客戶服務中心
    1、客服中心電話服務
    (1)自動語音服務
    呼叫中心自動語音查詢系統提供7*24小時自動語音服務和查詢服務,
客戶可通過電話查詢基金份額凈值、基金賬戶餘額等資訊。
    (2)人工服務
    客服中心提供每週5個工作日的人工服務。
    客服中心電話:021-38784766、400-700-0365(免長途話費)
    2、網上客戶服務
    網上客戶服務為投資者提供查詢服務、資訊服務以及相互交流的平臺。
投資者可以查詢熱點問題,並對服務進行投訴和建議。
    網址:www.gtja-allianz.com
    客服電子郵箱: customer.service@gtja-allianz.com
    3、電子郵件服務
    投資者可以在網站上訂閱郵件公共資訊服務,內容包括基金份額凈值、
基金資訊資訊、定期基金報告和臨時公告等。
    (六)網上交易
    基金管理人已開通部分銀行卡及匯款交易方式的基金網上直銷業務,
持有相應借記卡的基金投資者滿足相關條件下,可以直接通過基金管理人
網站(www.gtja-allianz.com)辦理開戶手續,並通過基金管理人網上直銷
系統辦理本基金的申購、定投、贖回和轉換等業務。通過基金管理人網上
直銷系統辦理本基金申購業務的基金投資者可享受前端申購費率的優惠,


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通過基金管理人網上直銷系統辦理本基金前端收費模式下轉換入業務的基
金投資者將享受轉換費中相應前端申購補差費率的優惠。基金投資者還可
以直接通過基金管理人網上直銷系統辦理基金定投業務並享受前端定投申
購費率優惠。有關詳情可參見相關公告。
    在條件成熟的時候,基金管理人將根據基金網上交易業務的發展狀況,
適時擴大可用於基金網上交易平臺或用於交易支付的銀行卡種類,敬請基
金投資者留意相關公告。
    基金網上交易業務的解釋權歸基金管理人所有。
    (七)客戶投訴受理服務
    投資者可以通過電話(021-38784766,400-700-0365)、郵件
(customer.service@gtja-allianz)、網上留言、書信等主要投訴受理渠道
對基金管理人的工作提出投訴和建議,客戶服務人員會及時地進行處理。




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                  二十二、其他應披露事項


        披露日期                        公告名稱                  披露媒體
國聯安基金管理有限公司
關於旗下基金所持八一鋼       中國證券報、上證報、證
                                                    2017-08-02
鐵、沙鋼股份股票估值調整     券時報、公司網站
的公告
關於執行《證券期貨投資者
適當性管理辦法》、《非居     中國證券報、上證報、證
                                                    2017-08-08
民金融賬戶涉稅資訊盡職       券時報、公司網站
調查管理辦法》的公告
國聯安基金管理有限公司
                             中國證券報、上證報、證
關於旗下基金所持中糧地                              2017-08-12
                             券時報、公司網站
産股票估值調整的公告
國聯安基金管理有限公司
關於增加北京植信基金銷
售有限公司為旗下部分開       中國證券報、上證報、證
                                                    2017-08-17
放式基金代銷機構並開通       券時報、公司網站
申購、贖回及參加費率優惠
的公告
國聯安基金管理有限公司
關於旗下部分基金變更單       中國證券報、上證報、證
                                                    2017-08-18
筆申購最低金額、追加申購     券時報、公司網站
單筆最低金額等的公告
國聯安鑫安靈活配置混合       中國證券報、上證報、證
                                                    2017-08-25
型證券投資基金半年報         券時報、公司網站
國聯安基金管理有限公司
                             中國證券報、上證報、證
基金行業高級管理人員變                              2017-09-05
                             券時報、公司網站
更公告
國聯安鑫安靈活配置混合
                             中國證券報、上證報、證
型證券投資基金招募説明                              2017-09-08
                             券時報、公司網站
書(更新)
國聯安基金管理有限公司
                             中國證券報、上證報、證
關於旗下基金所持中國鋁                              2017-09-16
                             券時報、公司網站
業股票估值調整的公告
國聯安鑫安靈活配置混合       中國證券報、上證報、證
                                                      2017-10-18
型證券投資基金分紅公告       券時報、公司網站
                             上交所、深交所、中國證
國聯安鑫安靈活配置混合
                             券報、上證報、證券時報、 2017-10-27
型證券投資基金 3 季報
                             證券日報、公司網站



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國聯安基金管理有限公司
關於增加諾亞正行(上海)
                           中國證券報、上證報、證
基金銷售投資顧問有限公                            2017-11-09
                           券時報、公司網站
司為旗下部分基金代銷機
構的公告
國聯安基金管理有限公司
                           中國證券報、上證報、證
關於開展網上直銷基金轉                            2017-11-11
                           券時報、公司網站
換費率優惠活動的公告
國聯安基金管理有限公司
                           中國證券報、上證報、證
關於旗下基金所持樂視網                            2017-11-18
                           券時報、公司網站
股票估值調整的公告
國聯安基金管理有限公司
                           中國證券報、上證報、證
關於旗下基金所持亨通光                            2017-12-07
                           券時報、公司網站
電股票估值調整的公告
國聯安基金管理有限公司
                           中國證券報、上證報、證
關於旗下基金所持涪陵榨                            2017-12-15
                           券時報、公司網站
菜股票估值調整的公告
國聯安基金管理有限公司
關於旗下部分基金增加興
                           中國證券報、上證報、證
業證券股份有限公司為代                            2017-12-22
                           券時報、公司網站
銷機構並參加相關費率優
惠活動的公告
國聯安基金管理有限公司
                           中國證券報、上證報、證
關於旗下基金調整流通受                            2017-12-23
                           券時報、公司網站
限股票估值方法的公告
國聯安基金關於旗下基金
                           中國證券報、上證報、證
及專戶産品實施增值稅政                            2017-12-30
                           券時報、公司網站
策的公告
國聯安基金管理有限公司
關於旗下部分基金參加交
                           中國證券報、上證報、證
通銀行股份有限公司手機                            2017-12-30
                           券時報、公司網站
銀行渠道相關費率優惠活
動的公告
國聯安基金管理有限公司
                           中國證券報、上證報、證
關於旗下基金所持萬華化                            2018-01-10
                           券時報、公司網站
學股票估值調整的公告
國聯安基金管理有限公司
關於旗下部分基金參加中     中國證券報、上證報、證
                                                  2018-01-10
國國際金融股份有限公司     券時報、公司網站
申購費率優惠活動的公告
國聯安鑫安靈活配置混合     中國證券報、上證報、證
型證券投資基金 2017 年 4   券時報、證券日報、公司 2018-01-20
季報                       網站


                               130
                      國聯安鑫安靈活配置混合型證券投資基金   招募説明書(更新)




二十三、招募説明書的存放及查閱方式

    招募説明書公佈後,應當分別置備于基金管理人、基金託管人和基金
銷售機構的住所,供公眾查閱、複製。投資者可在辦公時間免費查閱,也
可按工本費購買本招募説明書的複製件或複印件。投資者按上述方式所獲
得的文件或其複印件,基金管理人和基金託管人應保證文本的內容與所公
告的內容完全一致。




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                      國聯安鑫安靈活配置混合型證券投資基金   招募説明書(更新)




                      二十四、備查文件

    1、中國證監會准予國聯安鑫安靈活配置混合型證券投資基金募集註冊
的文件
    2、《國聯安鑫安靈活配置混合型證券投資基金基金合同》
    3、《國聯安鑫安靈活配置混合型證券投資基金託管協議》
    4、法律意見書
    5、基金管理人業務資格批件和營業執照
    6、基金託管人業務資格批件和營業執照
    7、中國證監會要求的其他文件
    上述備查文件存放在基金管理人、基金託管人處,基金投資者可免費
查閱。在支付工本費後,可在合理時間內取得上述文件的複製件或複印件。




                                                國聯安基金管理有限公司
                                                     二〇一八年三月十日




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