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2020年01月25日 星期六

國聯安貨幣B(253051)公告正文

國聯安貨幣:更新招募説明書(2018年第1號)

公告日期 2018-03-10 來源 巨潮網

    國聯安貨幣市場 證券投資基金
           招募説明書 (更新)


            (2018 年第 1 號)




   基金管理人:國聯安基金管理有限公司
基 金 托 管 人 :上 海 浦 東 發 展 銀 行 股 份 有 限 公 司




                          1
                           【重要提示】

    本基金經中國證券監督管理委員會2010年11月9日證監許可[2010]1587號
文核準募集。
    基金管理人保證本招募説明書的內容真實、準確、完整。本招募説明書經
中國證監會核準,但中國證監會對本基金募集的核準,並不表明其對本基金的
價值和收益做出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。
    基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
産,但不保證基金一定盈利,也不保證基金份額持有人的最低收益;因基金份
額凈值及交易價格可升可跌,基金份額持有人贖回或賣出基金份額時,所得或
會高於或低於其原本投資。
    本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素産生波動。
投資者在投資本基金前,需充分了解本基金的風險收益特徵和産品特性,充分
考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,對投資本基金的意願、時機、數量
等投資行為作出獨立決策。投資者根據所持有份額享受基金的收益,但同時也
需承擔相應的投資風險。
    本基金投資中的風險包括利率風險、信用風險、流動性風險、基金管理人
的積極管理風險以及本基金的其他特定風險等。本基金屬於證券投資基金中低
風險的品種,其長期平均的風險和預期收益率低於股票基金、混合基金和債券
基金。投資有風險,投資人認購(申購)基金時,應認真閱讀本招募説明書,
全面認識本基金的風險收益特徵和産品特性,並充分考慮自身的風險承受能力,
理性判斷市場,謹慎做出投資決策。
    投資者購買本貨幣市場證券投資基金並不等於將資金作為存款存放在銀行
或存款類金融機構,基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。
    投資有風險,投資者在投資本基金前應認真閱讀本基金的招募説明書和基
金合同。基金的過往業績並不代表其未來表現。基金管理人管理的其他基金的
業績並不構成對本基金業績表現的保證。
    本招募説明書(更新)所載內容截止日為 2017 年 1 月 27 日,有關財務數
據和凈值表現截止日為 2017 年 12 月 31 日(財務數據未經審計)。

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                                                          國聯安貨幣市場證券投資基金
                                                                  招募説明書(更新)



                                       目    錄

一、緒言 ...................................................................... 4
二、釋義 ...................................................................... 5
三、基金管理人 ............................................................... 11
四、基金託管人 ............................................................... 20
五、相關服務機構 .............................................................. 26
六、基金份額的分級............................................................ 56
七、基金的募集 ............................................................... 58
八、基金合同的生效............................................................ 59
九、基金份額的申購與贖回 ...................................................... 60
十、基金的投資 ............................................................... 73
十一、基金的業績.............................................................. 87
十二、基金的財産.............................................................. 88
十三、基金資産估值............................................................ 89
十四、基金的收益分配 .......................................................... 94
十五、基金費用與稅收 .......................................................... 96
十六、基金的會計與審計 ........................................................ 99
十七、基金的資訊披露 ......................................................... 100
十八、基金的風險揭示 ......................................................... 106
十九、基金合同的變更、終止與基金財産的清算 ................................... 109
二十、基金合同內容摘要 ....................................................... 112
二十一、基金託管協議內容摘要 ................................................. 136
二十二、對基金份額持有人的服務 ............................................... 150
二十三、其他應披露事項 ....................................................... 152
二十四、招募説明書存放及查閱方式 ............................................. 154
二十五、備查文件............................................................. 155




                                      3
                                                         國聯安貨幣市場證券投資基金
                                                                 招募説明書(更新)




                                     一、緒言
    《國聯安貨幣市場證券投資基金招募説明書》(以下簡稱“本招募説明書”
或“招募説明書”)依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金
法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證
券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《證券投資基金資訊披
露管理辦法》(以下簡稱“《資訊披露辦法》”)、《貨幣市場基金監督管理辦法》、
《關於實施<貨幣市場基金監督管理辦法>有關問題的規定》和其他有關法律
法規的規定以及《國聯安貨幣市場證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合
同”或《基金合同》)編寫。
    本招募説明書闡述了國聯安貨幣市場證券投資基金的投資目標、策略、風
險、費率等與投資者投資決策有關的全部必要事項,投資者在作出投資決策前
應仔細閱讀本招募説明書。
    本基金管理人承諾本招募説明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重
大遺漏,並對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募
説明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委託或授權任何其他人提
供未在本招募説明書中載明的資訊,或對本招募説明書作任何解釋或者説明。
    本招募説明書根據本基金的基金合同編寫,並經中國證監會核準。基金合
同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者依據基金合同取
得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當事人,其持有基金
份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受,並按照《基金法》、基金合
同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了解基金份額持有人的
權利和義務,應詳細查閱基金合同。




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                                                     國聯安貨幣市場證券投資基金
                                                             招募説明書(更新)




                                   二、釋義
     本招募説明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:
基金或本基金            指國聯安貨幣市場證券投資基金
《基金合同》或本基金 指《國聯安貨幣市場證券投資基金基金合同》及對本
合同                    基金合同的任何有效修訂和補充
招募説明書              指《國聯安貨幣市場證券投資基金招募説明書》及其
                        定期更新
發售公告                指《國聯安貨幣市場證券投資基金基金份額發售公
                        告》
託管協議                指《國聯安貨幣市場證券投資基金託管協議》及其任
                        何有效修訂和補充
中國證監會              指中國證券監督管理委員會
中國銀監會              指中國銀行業監督管理委員會
《基金法》              指《中華人民共和國證券投資基金法》及不時做出的
                        修訂
《銷售辦法》            指《證券投資基金銷售管理辦法》及不時做出的修訂
《運作辦法》            指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及不時做
                        出的修訂
《資訊披露辦法》        指《證券投資基金資訊披露管理辦法》及不時作出的
                        修訂
《暫行規定》            指《貨幣市場基金管理暫行規定》及不時做出的修訂
《通知》                指《關於貨幣市場基金投資等相關問題的通知》及不
                        時做出的修訂
《資訊披露特別規定》    指《證券投資基金資訊披露編報規則第 5 號<貨幣市
                        場基金資訊披露特別規定>》及不時做出的修訂
元                      指人民幣元
中國                    指中華人民共和國,就本基金合同而言,不包括香港
                        特別行政區、澳門特別行政區和台灣地區


                                   5
                                                國聯安貨幣市場證券投資基金
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基金管理人           指國聯安基金管理有限公司
基金託管人           指上海浦東發展銀行股份有限公司
註冊登記業務         指本基金登記、存管、清算和交收業務,具體內容包
                     括投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額註冊登
                     記、清算及基金交易確認、發放紅利、建立並保管基
                     金份額持有人名冊等
註冊登記機構         國聯安基金管理有限公司或其委託的其他符合條件
                     的辦理基金註冊登記業務的機構
投資者               指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和
                     法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其
                     他投資者
個人投資者           指依據中國有關法律法規可以投資于證券投資基金
                     的自然人
機構投資者           指在中國境內合法註冊登記或經有權政府部門批准
                     設立和有效存續並依法可以投資于證券投資基金的
                     企業法人、事業法人、社會團體或其他組織
合格境外機構投資者   指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦
                     法》及相關法律法規規定可以投資于在中國境內依法
                     募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者
基金份額持有人       指依招募説明書和本基金合同合法取得和持有本基
                     金份額的基金投資者
基金合同當事人       指受本基金合同約束,根據本基金合同享有權利並承
                     擔義務的法律主體,包括基金管理人、基金託管人和
                     基金份額持有人
基金份額持有人大會   指按照本基金合同第九部分之規定召集、召開並由基
                     金份額持有人或其合法的代理人出席並進行表決的
                     會議
基金募集期           指基金合同和招募説明書中載明,並經中國證監會核
                     準的基金份額募集期限,自基金份額發售之日起最長



                                6
                                                  國聯安貨幣市場證券投資基金
                                                          招募説明書(更新)

                     不超過 3 個月
《基金合同》生效日   指基金募集期結束,基金募集的基金份額總額、募集
                     金額和基金份額持有人人數符合相關法律法規和基
                     金合同規定的,基金管理人依據《基金法》向中國證
                     監會辦理備案手續後,中國證監會的書面確認之日
存續期               指本基金合同生效至終止之間的不定期期限
工作日               指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
基金銷售業務         指基金管理人或代銷機構宣傳推介基金,發售基金份
                     額,辦理基金份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶、
                     轉託管及定期定額投資等業務
認購                 指在基金募集期內,投資者按照本基金合同的規定申
                     請購買本基金基金份額的行為
申購                 指在本基金合同生效後的存續期內,投資者申請購買
                     本基金基金份額的行為
贖回                 指在本基金合同生效後的存續期內,基金份額持有人
                     按基金合同規定的條件申請將持有的基金份額兌換
                     為現金的行為
基金轉換             指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆
                     時的公告在本基金份額與基金管理人管理的其他基
                     金份額間的轉換行為
轉託管               指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實
                     施變更所持基金份額銷售機構的操作
定期定額投資計劃     指投資者通過有關銷售機構提出申請,約定每期扣款
                     日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣
                     款日在投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款及基金
                     申購申請的一種投資方式
基金份額分類         本基金根據投資者持有本基金的基金份額數量所分
                     設的兩類基金份額:A 級基金份額和 B 級基金份額。
                     兩類基金份額分設不同的基金代碼,收取不同的銷售



                              7
                                           國聯安貨幣市場證券投資基金
                                                   招募説明書(更新)

                 服務費並分別公佈每萬份基金已實現收益和七日年
                 化收益率
A 級基金份額     指按照 0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
B 級基金份額     指按照 0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
基金份額的升級   指當投資者在單個基金賬戶保留的某級基金份額達
                 到上一級基金份額的最低份額要求時,註冊登記機構
                 自動將投資者在該基金賬戶保留的該級基金份額全
                 部升級為上一級基金份額
基金份額的降級   指當投資者在單個基金賬戶保留的某級基金份額不
                 能滿足該級基金份額最低份額要求時,註冊登記機構
                 自動將投資者在該基金賬戶保留的該級基金份額全
                 部降級為下一級基金份額
攤余成本法       指計價對象以買入成本列示,按照票面利率或協議利
                 率並考慮其買入時的溢價與折價,在剩餘存續期內按
                 實際利率法攤銷,每日計提損益
鉅額贖回         本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額
                 總數加上基金轉換中轉出申請份額總數後扣除申購
                 申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數後的
                 餘額)超過上一日基金總份額的 10%
指令             指基金管理人在運用基金財産進行投資時,向基金托
                 管人發出的資金劃撥及實物券調撥等指令
代銷機構         指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件,
                 取得基金代銷業務資格並接受基金管理人委託,代為
                 辦理基金認購、申購、贖回和其他基金業務的機構
銷售機構         指基金管理人及本基金代銷機構
基金銷售網點     指基金管理人的直銷中心及基金代銷機構的代銷網
                 點
指定媒體         指中國證監會指定的用以進行資訊披露的報刊和互
                 聯網網站或其他媒體



                            8
                                                    國聯安貨幣市場證券投資基金
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基金賬戶               指註冊登記機構為基金投資者開立的記錄其持有的
                       由該註冊登記機構辦理註冊登記的基金份額餘額及
                       其變動情況的賬戶
開放日                 指為投資者辦理基金申購、贖回等業務的工作日
T 日                   指投資者向銷售機構提出申購、贖回或其他業務申請
                       的開放日
T+n 日                 指 T 日後(不包括 T 日)第 n 個工作日,n 指自然數
基金收益               指基金投資所得票據投資收益、債券利息、買賣證券
                       差價、銀行存款利息、已實現的其他合法收入及因運
                       用基金財産帶來的成本和費用的節約
每萬份基金已實現收益   指按照相關法規計算的每萬份基金的日已實現收益
七日年化收益率         指以最近七日(含節假日)收益所折算的年資産收益
                       率
貨幣市場工具           現金;期限在一年以內(含一年)的銀行存款、債券回
                       購、中央銀行票據、同業存單;剩餘期限在三百九十
                       七天以內(含三百九十七天)的債券、非金融企業債務
                       融資工具、資産支援證券;中國證監會、中國人民銀
                       行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具
基金資産總值           指基金持有的各類有價證券、銀行存款本息、應收款
                       項以及以其他資産等形式存在的基金財産的價值總
                       和
基金資産凈值           指基金資産總值減去基金負債後的價值
基金份額凈值           指以計算日基金財産凈值除以計算日基金份額餘額
                       所得的單位基金份額的價值
基金資産估值           指計算、評估基金財産和負債的價值,以確定基金財
                       産凈值和基金份額凈值的過程
法律法規               指中華人民共和國現行有效的法律、行政法規、司法
                       解釋、地方法規、地方規章、部門規章及其他規範性
                       文件以及對於該等法律法規的不時修改和補充,為本



                                  9
                                     國聯安貨幣市場證券投資基金
                                             招募説明書(更新)

           合同之目的,在此不包括香港、澳門特別行政區和臺
           灣地區法律法規
不可抗力   指任何無法預見、無法克服、無法避免的事件和因素,
           包括但不限于洪水、地震、颱風及其他自然災害、戰
           爭、暴亂、流行病、火災、政府行為、罷工、停工、
           法律變化、突發停電、通訊失敗、電腦系統或數據傳
           輸系統非正常停止以及其他突發事件、證券交易場所
           非正常暫停或停止交易等




                    10
                                                   國聯安貨幣市場證券投資基金
                                                           招募説明書(更新)




                              三、基金管理人
    (一) 基金管理人概況

    名稱:國聯安基金管理有限公司

    住所:中國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路 1318 號 9 樓

    辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路 1318 號 9 樓

    法定代表人: 庹啟斌

    成立時間: 2003 年 4 月 3 日

    註冊資本: 1.5 億元人民幣

    存續期間:五十年或股東一致同意延長的其他期限

    電話:021-38992888

    聯繫人:茅斐

    國聯安基金管理有限公司(以下簡稱“公司”)經中國證監會證監基
金字 [2003]42 號批准設立。目前,公司股權結構如下:

         股東名稱                         持股比例

         國泰君安證券股份有限公司            51%

         德國安聯集團                       49%


    (二)主要人員情況
    1、董事會成員
    (1)庹啟斌先生,董事長,經濟學博士。歷任華東師範大學國際金融係講
師、君安證券有限公司萬航渡路營業部經理、資産管理公司研究部經理、香港
公司研究策劃部經理、研究發展中心主任、經紀管理部總經理、債券部總經理、
副總裁、國泰君安證券股份有限公司副總裁。現任國聯安基金管理有限公司董
事長。
    (2)孟朝霞女士,公司總經理,碩士學位。歷任新華人壽保險股份有限公


                                   11
                                                  國聯安貨幣市場證券投資基金
                                                          招募説明書(更新)

司企業年金管理中心總經理、泰康養老保險股份有限公司副總經理、富國基金
管理有限公司副總經理、融通基金管理有限公司總經理。現任國聯安基金管理
有限公司總經理。
    (3)Jiachen Fu(付佳晨)女士,董事,工商管理學士。2007 年起進入金
融行業,歷任安聯集團董事會事務主任、安聯全球車險駐中國業務發展主管兼
創始人、忠利保險公司內部顧問、戴姆勒東北亞投資有限公司金融及監控部成
員、美國克賴斯勒汽車集團市場推廣及銷售部學員。現任安聯資産管理公司駐
中國業務董事兼業務拓展總監、管理董事會成員。
    (4)Eugen Loeffler 先生,董事,經濟與政治學博士。2017 年 3 月底退
休前,擔任安聯投資管理新加坡公司行政總裁/投資總監,負責監督安聯亞洲保
險實體的投資管理事務。1990 年起進入金融行業,他歷任安聯全球投資南韓公
司董事總經理/投資主管、安聯全球投資亞太區投資總監、安聯蘇黎世公司投資
總監、安聯蘇黎世房地産及安聯資産管理蘇黎世公司行政總裁、安聯投資管理
公司環球股票團隊主管、安聯全球投資南韓公司主席及行政總裁、安聯人壽韓
國公司投資總監、安聯資産管理香港辦事處投資總監兼主管、安聯資産管理歐
洲股票研究部主管、安聯慕尼黑總部財務部工作(股票/長期參與計劃投資管
理)。
    (5)汪衛傑先生,董事,經濟學碩士,會計師職稱。1994 年起進入金融行
業,歷任君安證券有限責任公司財務部主管、稽核部副總經理、資金計劃部副
總經理、長沙營業部總經理、財務總部總經理、深圳分公司總經理助理、計劃
財務總部總經理、國泰君安證券股份有限公司計劃財務總部總經理、資産負債
管理委員會專職主任委員、子公司管理小組主任。現任國泰君安證券股份有限
公司紀委副書記、紀檢監察室主任。
    (6)程靜萍女士,獨立董事,高級經濟師職稱。歷任上海市財政局副科長、
副處長、處長、局長助理,上海市財政局、稅務局副局長、上海市計劃委員會、
上海市發展計劃委員會副主任兼上海市物價局局長、上海市發展和改革委員會
副主任、第十屆全國人大代表、上海市決策諮詢委員會專職委員。現任上海銀
行獨立董事。
    (7)王鴻嬪女士,獨立董事,法學士。歷任台灣摩根資産管理旗下的怡富
證券投資信託有限公司副總經理、怡富證券投資顧問公司總經理、中國摩根資

                                   12
                                                    國聯安貨幣市場證券投資基金
                                                            招募説明書(更新)

産管理董事總經理、上投摩根基金管理有限公司總經理。現任上海富匯財富投
資管理有限公司董事長。
    (8)胡斌先生,獨立董事,特許金融分析師(CFA),美國伊利諾伊大學(UIUC)
工商管理碩士(MBA)、上海交通大學管理工程博士。歷任紐約銀行梅隆資産管
理公司擔任 Standish Mellon 量化分析師、公司副總裁,Coefficient Global
公司創始人之一兼基金經理。2007 年 11 月起,擔任梅隆資産管理中國區負責人。
2010 年 7 月起,于紐銀梅隆西部基金管理有限公司擔任首席執行官(總經理)。
現任上海系數股權投資基金管理合夥企業(有限合夥)擔任總經理。
    2、監事會成員
    (1)王越先生,監事會主席,大專學歷。1975 年 3 月參加工作,歷任上海
民生中學會計、上海城市建設學院財務科副科長等職務。1993 年 7 月加入原國
泰證券,歷任國泰證券國際業務部副經理、國際業務部經理、國際業務部副總
經理等職務,1999 年 8 月公司合併後至 2000 年 9 月任國泰君安證券公司會計部
副總經理;現任國泰君安證券稽核審計部副總經理。
    (2)Uwe Michel 先生,監事,法律碩士。歷任慕尼黑 Allianz SE 亞洲業
務部主管、主席辦公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本
全國主管、德國慕尼黑 Group OPEX 安聯集團內部顧問主管。現任慕尼黑 Allianz
SE 業務部 H5 投資與亞洲主管。
    (3)朱慧女士,職工監事,經濟學學士,歷任國泰證券有限公司、國泰君
安證券股份有限公司財務部副經理,現任國聯安基金管理有限公司財務部總監。
    (4)劉涓女士,職工監事,經濟學學士,現任國聯安基金管理有限公司基
金事務部副總監。
    3、高級管理人員
    (1)庹啟斌先生,董事長,經濟學博士。歷任華東師範大學國際金融係講
師、君安證券有限公司萬航渡路營業部經理、資産管理公司研究部經理、香港
公司研究策劃部經理、研究發展中心主任、經紀管理部總經理、債券部總經理、
副總裁、國泰君安證券股份有限公司副總裁。現任國聯安基金管理有限公司董
事長。
    (2)孟朝霞女士,公司總經理,碩士學位。歷任新華人壽保險股份有限公
司企業年金管理中心總經理、泰康養老保險股份有限公司副總經理、富國基金

                                  13
                                                 國聯安貨幣市場證券投資基金
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管理有限公司副總經理、融通基金管理有限公司總經理。現任國聯安基金管理
有限公司總經理。
    (3)李柯女士,副總經理,經濟學學士。歷任中國建設銀行上海分行國際
業務部、上海聯合財務有限公司資金財務部副經理、經理、營運負責人兼內部
審計師、公司副總經理、國聯安基金管理有限公司財務總監、總經理助理。現
任國聯安基金管理有限公司副總經理。
    (4)魏東先生,副總經理,經濟學碩士。曾任職于平安證券有限責任公司
和國信證券股份有限公司;2003年1月加盟華寶興業基金管理有限公司,先後擔
任交易部總經理、華寶興業寶康靈活配置證券投資基金基金經理和華寶興業先
進成長股票型證券投資基金基金經理、投資副總監及國內投資部總經理職務。
2009年6月加入國聯安基金管理有限公司,先後擔任基金經理、總經理助理、投
資總監等職務。現任國聯安基金管理有限公司副總經理並兼任國聯安德盛精選
混合型證券投資基金、國聯安新精選靈活配置混合型證券投資基金的基金經理。
    (5)滿黎先生,副總經理,碩士學位。歷任華安基金管理有限公司上海分
公司高級投資顧問、西安分公司總經理、華東業務總部總經理、北京總部高級
董事總經理;國聯安基金管理有限公司市場總監。現任國聯安基金管理有限公
司副總經理。
    (6)劉軼先生,督察長,博士學位。曾任職于中國建設銀行遼寧省分行、
中國民生銀行北京管理部、中國證券監督管理委員會、全國人民代表大會財政
經濟委員會證券法修改工作小組,並曾在南開大學等從事研究工作。現任國聯
安基金管理有限公司督察長。
    4、基金經理
    (1)本基金現任基金經理:
    侯慧娣女士,理學碩士。2006年3月至2006年7月在國泰君安證券研究所從
事國內債券市場數據分析與處理;2006年7月至2008年10月在世商軟體(上海)
有限公司從事債券分析;2009年12月至2012年9月在國信證券股份有限公司經濟
研究所從事債券和固定收益分析;2012年9月至2015年6月在德邦基金管理有限
公司固定收益部從事研究和管理工作,期間曾擔任基金經理和固定收益部副總
監。2015年6月加入國聯安基金管理有限公司,2015年12月起任國聯安睿祺靈活
配置混合型證券投資基金基金經理、國聯安貨幣市場證券投資基金基金經理。

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2016年3月起兼任國聯安鑫禧靈活配置混合型證券投資基金基金經理。2016年12
月起兼任國聯安鑫盛混合型證券投資基金基金經理。2016年12月至2017年9月兼
任國聯安鑫利混合型證券投資基金基金經理。2016年12月起兼任國聯安睿利定
期開放混合型證券投資基金基金經理。
     (2)本基金歷任基金經理:
         基金經理                      擔任本基金基金經理時間
         馮俊先生                     2011 年 1 月至 2012 年 7 月
         薛琳女士                     2012 年 7 月至 2016 年 1 月
    5、投資決策委員會成員
    投資決策委員會是公司基金投資的最高投資決策機構。投資決策委員會由
公司總經理、主管投資的副總經理、權益投資部負責人、固定收益部負責人、
研究部負責人及高級基金經理 1-2 人(根據需要)組成。
    權益投資決策委員會成員為:
    孟朝霞(總經理)
    魏東(投資總監、副總經理)投委會執行主席
    鄒新進(權益投資部總監)
    楊子江(研究部總監)
    高級基金經理1-2人(根據需要)
    固定收益投資決策委員會成員為:
    孟朝霞(總經理)
    魏東(投資總監、副總經理)投委會執行主席
    楊子江(研究部總監)
    高級基金經理1-2人(根據需要)
    6、上述人員之間不存在近親屬關係。
    (三)基金管理人的職責
    1、依法募集基金,辦理或者委託經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
    2、辦理基金備案手續;
    3、對所管理的不同基金財産分別管理、分別記賬,進行證券投資;
    4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分
配收益;

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   5、進行基金會計核算並編制基金財務會計報告;
   6、編制季度、半年度和年度基金報告;
   7、計算並公告基金資産凈值,確定基金份額申購、贖回價格;
   8、辦理與基金財産管理業務活動有關的資訊披露事項;
   9、召集基金份額持有人大會;
   10、保存基金財産管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
   11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施
其他法律行為;
   12、有關法律法規和中國證監會規定的其他職責。
   (四)基金管理人的承諾
   1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為,並承諾建立健全內部控
制制度,採取有效措施,防止違反《證券法》行為的發生;
   2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為,並承諾建立健全內部風
險控制制度,採取有效措施,防止下列行為的發生:
   (1)將其固有財産或者他人財産混同於基金財産從事證券投資;
   (2)不公平地對待其管理的不同基金財産;
   (3)利用基金財産為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
   (4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
   (5)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他行為。
   3、 基金管理人承諾嚴格遵守基金合同,並承諾建立健全內部控制制度,
採取有效措施,防止違反基金合同行為的發生;
   4、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國
家有關法律法規及行業規範,誠實信用、勤勉盡責;
   5、基金管理人承諾不從事其他法規規定禁止從事的行為。
   (五)基金經理承諾
   1、依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益;
   2、不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟
取不當利益;
   3、不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的

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基金投資內容、基金投資計劃等資訊;
    4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
    (六)基金管理人內部控制制度
    基金管理人內部風險控制包括內部控制機制和內部控制制度兩個方面。內
部控制機制是指公司的內部組織結構及其相互之間的運行制約關係;內部控制
制度是指公司為防範金融風險,保護資産的安全與完整,促進各項經營活動的
有效實施而制定的各種業務操作程式、管理方法與控制措施的總稱。
    1、內部控制的目標
    本基金管理人內部控制的總體目標是建立一個決策科學、運營規範、管理
高效和持續、穩定、健康發展的基金管理公司。具體來説,必須達到以下目標:
    (1) 嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規章,自覺形成守法經營、
規範運作的經營思想和經營風格。
    (2) 健全符合現代企業制度要求的法人治理結構,形成科學合理的決策
機制、執行機制和監督機制。
    (3) 建立行之有效的風險控制系統,確保各項經營管理活動的健康運行
與公司財産的安全完整。
    (4) 不斷提高經營管理的效率和效益,努力實現公司價值的最大化,圓
滿完成公司的經營目標和發展戰略。
    2、內部控制的原則
    公司完善內部控制機制必須遵循以下原則:
    (1)健全性原則。內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和
各級人員,並涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。
    (2)有效性原則。通過科學的內控手段和方法,建立合理的內控程式,維
護內控制度的有效執行。
    (3)獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立,公司
基金財産、自有資産、其他資産的運作應當分離。
    (4)相互制約原則。公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
    (5)成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高
經濟效益,以合理的控製成本達到最佳的內部控制效果。
    3、公司制訂內部控制制度必須遵循以下原則:

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    (1)合法合規性原則。公司內控制度應當符合國家法律、法規、規章和各
項規定。
    (2)全面性原則。內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環節,不得
留有制度上的空白或漏洞。
    (3)審慎性原則。制定內部控制制度應當以審慎經營、防範和化解風險為
出發點。
    (4)適時性原則。內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公
司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善。
    4、內部控制的基本要求
    (1)公司必須依據自身經營特點設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的三
道監控防線:
    1)建立以一線崗位為基礎的第一道監控防線。各崗位職責明確,有詳細的
崗位説明書和業務流程,各崗位人員在上崗前均應知悉並以書面方式承諾遵守,
在授權範圍內承擔責任。
    2)建立相關部門、相關崗位之間相互監督制衡的第二道監控防線。建立重
要業務處理憑據傳遞和資訊溝通制度,相關部門和崗位之間相互監督制衡。
    3)建立以督察長、監察稽核部、風險管理部對各崗位、各部門、各機構、
各項業務全面實施監督反饋的第三道監控防線。公司督察長、風險管理部和監
察稽核部獨立於其他部門,對內部控制制度的執行情況實行嚴格的檢查和反饋。
    (2)公司必須建立科學的授權批准制度和崗位分離制度。各業務部門和分
支機構必須在適當的授權基礎上實行恰當的責任分離制度,直接的操作部門或
經辦人員和直接的管理部門或控制人員必須相互獨立、相互牽制。
    (3)公司必須建立完善的崗位責任制度和規範的崗位管理措施。在明確不
同崗位的工作任務基礎上,賦予各崗位相應的責任和職權,建立相互配合、相
互制約、相互促進的工作關係。通過制定規範的崗位責任制度、嚴格的操作程
序和合理的工作標準,大力推行各崗位、各部門、各機構的目標管理。
    (4)公司必須真實、全面地記載每一筆業務,充分發揮會計的核算和監督
職能,健全會計、統計、業務等各種資訊資料及時、準確報送制度,確保各種
資訊資料的真實與完整。
    (5)公司必須建立嚴密有效的風險管理系統,包括主要業務的風險評估和

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監測辦法、分支機構和重要部門的風險考核指標體系以及管理人員的道德風險
防範系統等。通過嚴密的風險管理,及時發現內部控制的弱點,以便堵塞漏洞、
消除隱患。
    (6)公司必須制訂切實有效的應急應變措施,設定具體的應急應變步驟。
尤其是投資交易等重要部位遇到斷電、失火等非常情況時,應急應變措施要及
時到位,並按預定功能發揮作用,以確保公司的正常經營不會受到不必要的影
響。
    5、內部風險控制的內容
    公司內部風險控制的主要內容包括:投資管理業務控制、資訊披露控制、
資訊技術系統控制、會計系統控制、監察稽核控制等。
    (1)公司自覺遵守國家有關法律法規,按照投資管理業務的性質和特點嚴
格制定管理規章、操作流程和崗位手冊,明確揭示不同業務可能存在的風險點
並採取控制措施。
    (2)公司按照法律、法規和中國證監會有關規定,建立完善的資訊披露制
度,保證公開披露的資訊真實、準確、完整、及時。
    (3)公司根據國家法律法規的要求,遵循安全性、實用性、可操作性原則,
嚴格制定資訊系統的管理制度。
    (4)公司依據《中華人民共和國會計法》、《金融企業會計制度》、《證
券投資基金會計核算辦法》、《企業財務通則》等國家有關法律、法規制訂基
金會計制度、公司財務制度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊,並針對
各個風險控制點建立嚴密的會計系統控制。
    (5)公司按照法律、法規和中國證監會有關規定,建立完善的監察稽核控
制制度,保證監察稽核部門的獨立性和權威性。




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                               四、基金託管人
(一)基金託管人概況
   本基金託管人為上海浦東發展銀行股份有限公司,基本資訊如下:
   名稱: 上海浦東發展銀行股份有限公司
   註冊地址:上海市中山東一路 12 號
   辦公地址:上海市中山東一路 12 號
   法定代表人:高國富
   成立時間: 1992 年 10 月 19 日
   經營範圍:經中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會批准,公司主營業
務主要包括:吸收公眾存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理結算;辦理票
據貼現;發行金融債券;代理髮行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;
同業拆借;提供信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險業務;提供保險
箱業務;外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外幣兌換;國際結算;同業外匯拆
借;外匯票據的承兌和貼現;外匯借款;外匯擔保;結匯、售匯;買賣和代理
買賣股票以外的外幣有價證券;自營外匯買賣;代客外匯買賣;資信調查、咨
詢、見證業務;離岸銀行業務;證券投資基金託管業務;全國社會保障基金托
管業務;經中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會批准經營的其他業務。
   組織形式: 股份有限公司
   註冊資本: 293.52 億元人民幣
   存續期間: 持續經營
   基金託管資格批文及文號:中國證監會證監基金字[2003]105 號
   聯繫人:朱萍
   聯繫電話:(021)61618888
    上海浦東發展銀行自 2003 年開展資産託管業務,是較早開展銀行資産託管
服務的股份制商業銀行之一。經過二十年來的穩健經營和業務開拓,各項業務
發展一直保持較快增長,各項經營指標在股份制商業銀行中處於較好水準。
    上海浦東發展銀行總行于 2003 年設立基金託管部,2005 年更名為資産託管
部,2013 年更名為資産託管與養老金業務部,2016 年進行組織架構優化調整,
並更名為資産託管部,目前下設證券託管處、客戶資産託管處、內控管理處、、


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業務保障處、總行資産託管運營中心(含合肥分中心)五個職能處室。
    目前,上海浦東發展銀行已擁有客戶資金託管、資金信託保管、證券投資
基金託管、全球資産託管、保險資金託管、基金專戶理財託管、證券公司客戶
資産託管、期貨公司客戶資産託管、私募證券投資基金託管、私募股權託管、
銀行理財産品託管、企業年金託管等多項託管産品,形成完備的産品體系,可
滿足多領域客戶、境內外市場的資産託管需求。
(二)主要人員情況
    高國富,男,1956 年出生,研究生學歷,博士學位,高級經濟師職稱。曾
任上海外高橋保稅區開發(控股)公司總經理;上海外高橋保稅區管委會副主
任;上海萬國證券公司代總裁;上海久事公司總經理;上海市城市建設投資開
發總公司總經理;中國太平洋保險(集團)股份有限公司黨委書記、董事長。
現任上海浦東發展銀行股份有限公司黨委書記、董事長。第十二屆全國政協委
員。倫敦金融城中國事務顧問委員會委員,中歐國際工商學院理事會成員、國
際顧問委員會委員,上海交通大學安泰經濟管理學院顧問委員會委員。
   劉信義,男,1965 年出生,碩士研究生,高級經濟師。曾任上海浦東發展
銀行上海地區總部副總經理,上海市金融服務辦挂職任機構處處長、市金融服
務辦主任助理,上海浦東發展銀行黨委委員、副行長、財務總監,上海國盛集
團有限公司總裁。現任上海浦東發展銀行黨委副書記、副董事長、行長。
       劉長江,男,1966 年出生,碩士研究生,經濟師。歷任工商銀行總行教育
部主任科員,工商銀行基金託管部綜合管理處副處長、處長,上海浦東發展銀
行總行基金託管部總經理,上海浦東發展銀行公司及投資銀行總部資産託管部、
企業年金部、期貨結算部總經理,上海浦東發展銀行公司及投資銀行總部副總
經理兼資産託管部、企業年金部、期貨結算部總經理,上海浦東發展銀行總行
金融機構部總經理。現任上海浦東發展銀行總行金融機構部、資産託管部總經
理。
(三)基金託管業務經營情況
   截止 2017 年 12 月 31 日,上海浦東發展銀行證券投資基金託管規模為
2817.65 億元,比去年末增長 53.08%。託管證券投資基金共一百二十九隻,分
別為國泰金龍行業精選基金、國泰金龍債券基金、天治財富增長基金、廣發小
盤成長基金、匯添富貨幣基金、長信金利趨勢基金、嘉實優質企業基金、國聯

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安貨幣基金、銀華永泰債券型基金、長信利眾債券基金(LOF)、華富保本混合
型證券投資基金、中海策略精選靈活配置混合基金、博時安豐 18 個月基金(LOF)、
易方達裕豐回報基金年、鵬華豐泰定期開放基金、匯添富雙利增強債券基金、
中信建投穩信債券基金、華富恒財分級債券基金、匯添富和聚寶貨幣基金、工
銀目標收益一年定開債券基金、北信瑞豐宜投寶貨幣基金、中海醫藥健康産業
基金、國壽安保尊益信用純債基金、華富國泰民安靈活配置混合基金、博時産
業債純債基金、安信動態策略靈活配置基金、東方紅穩健精選基金、國聯安鑫
享混合基金、國聯安鑫富混合基金、長安鑫利優選混合基金、工銀瑞信生態環
境基金、天弘新價值混合基金、嘉實機構快線貨幣基金、鵬華 REITs 封閉式基
金、華富健康文娛基金、國壽安保穩定回報基金、國壽安保穩健回報基金、國
投瑞銀新成長基金、金鷹改革紅利基金、易方達裕祥回報債券基金、國聯安鑫
禧基金、國聯安鑫悅基金、中銀瑞利靈活配置混合基金、華夏新活力混合基金、
鑫元匯利債券型基金、國聯安安穩保本基金、南方轉型驅動靈活配置基金、銀
華遠景債券基金、華富誠鑫靈活配置基金、富安達長盈保本基金、中信建投穩
溢保本基金、工銀瑞信恒享純債基金、長信利發債券基金、博時景發純債基金、
國泰添益混合基金、鑫元得利債券型基金、中銀尊享半年定開基金、鵬華興盛
定期開放基金、華富元鑫靈活配置基金、東方紅戰略滬港深混合基金、博時富
發純債基金、博時利發純債基金、銀河君信混合基金、鵬華興銳定期開放基金、
匯添富保鑫保本混合基金、景順長城景頤盛利債券基金、興業啟元一年定開債
券基金、工銀瑞信瑞盈 18 個月定開債券基金、中信建投穩裕定開債券基金、招
商招怡純債債券基金、中加豐享純債債券基金、長安泓澤純債債券基金、銀河
君耀靈活配置混合基金、廣發匯瑞一年定開債券基金、國聯安鑫盛混合基金、
匯安嘉匯純債債券基金、鵬華普泰債券基金、南方宣利定開債券基金、招商興
福靈活配置混合基金、博時鑫潤靈活配置混合基金、興業裕華債券基金、易方
達瑞通靈活配置混合基金、招商招祥純債債券基金、國泰景益靈活配置混合基
金、、易方達瑞程混合基金、華福長富一年定開債券基金、中歐駿泰貨幣基金、
招商招華純債債券基金、匯安豐融靈活配置混合基金、匯安嘉源純債債券基金、
國泰普益混合基金、匯添富鑫瑞債券基金、鑫元合豐純債債券基金、博時鑫惠
混合基金、工銀瑞信瑞盈半年定開債券基金、國泰潤利純債基金、華富天益貨
幣基金、匯安豐華混合基金、匯安豐泰靈活配置混合基金、匯安豐恒混合基金、

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交銀施羅德啟通靈活配置混合型證券投資基金、景順長城中證 500 指數基金、
南方和利定開債券基金、鵬華豐康債券基金、興業安潤貨幣基金、興業瑞豐 6
個月定開債券基金、興業裕豐債券基金、易方達瑞弘混合基金、銀河犇利靈活
配置混合基金、長安鑫富領先混合基金、長盛盛泰靈活配置混合基金、萬家現
金增利貨幣基金、上銀慧增利貨幣市場基金、易方達瑞富靈活配置證券投資基
金、博時富騰純債債券型證券投資基金、安信工業 4.0 主題滬港深精選混合基
金、民生加銀鑫順債券型基金、萬家天添寶貨幣基金、長安鑫垚主題輪動混合
基金、中歐瑾泰靈活配置混合基金、中銀證券安弘債券基金、鑫元鑫趨勢靈活
配置混合基金、泰康年年紅純債一年定期開放債券基金、廣發高端製造股票型
發起式基金、永贏永益債券基金、博時鑫禧靈活配置混合基金、南方安福混合
基金、中銀證券聚瑞混合基金、太平改革紅利精選靈活配置混合基金、中金價
值輪動靈活配置混合基金等。
(四)基金託管人的內部控制制度
    1、本行內部控制目標為:確保經營活動中嚴格遵守國家有關法律法規、監
管部門監管規則和本行規章制度,形成守法經營、規範運作的經營思想。確保
經營業務的穩健運行,保證基金資産的安全和完整,確保業務活動資訊的真實、
準確、完整,保護基金份額持有人的合法權益。
    2、本行內部控制組織架構為:總行法律合規部是全行內部控制的牽頭管理
部門,指導業務部門建立並維護資産託管業務的內部控制體系。總行風險監控
部是全行操作風險的牽頭管理部門。指導業務部門開展資産託管業務的操作風
險管控工作。總行資産託管部下設內控管理處。內控管理處是全行託管業務條
線的內部控制具體管理實施機構,並配備專職內控監督人員負責託管業務的內
控監督工作,獨立行使監督稽核職責。
    3、內部控制制度及措施: 本行已建立完善的內部控制制度。內控制度貫穿
資産託管業務的決策、執行、監督全過程,滲透到各業務流程和各操作環節,
覆蓋到從事資産託管各級組織結構、崗位及人員。內部控制以防範風險、合規
經營為出發點,各項業務流程體現“內控優先”要求。
    具體內控措施包括:培育員工樹立內控優先、制度先行、全員化風險控制
的風險管理理念,營造濃厚的內控文化氛圍,使風險意識貫穿到組織架構、業
務崗位、人員的各個環節。制定權責清晰的業務授權管理制度、明確崗位職責

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                                                   國聯安貨幣市場證券投資基金
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和各項操作規程、員工職業道德規範、業務數據備份和保密等在內的各項業務
管理制度;建立嚴格完善的資産隔離和資産保管制度,託管資産與託管人資産
及不同託管資産之間實行獨立運作、分別核算;對各類突發事件或故障,建立
完備有效的應急方案,定期組織災備演練,建立重大事項報告制度;在基金運
作辦公區域建立健全安全監控系統,利用錄音、錄影等技術手段實現風險控制;
定期對業務情況進行自查、內部稽核等措施進行監控,通過專項/全面審計等措
施實施業務監控,排查風險隱患。
(五)託管人對管理人運作基金進行監督的方法和程式
    1、監督依據
    託管人嚴格按照有關政策法規、以及基金合同、託管協議等進行監督。監
督依據具體包括:
    (1)《中華人民共和國證券法》;
    (2)《中華人民共和國證券投資基金法》;
    (3)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》;
    (4)《證券投資基金銷售管理辦法》;
    (5)《基金合同》、《基金託管協議》;
    (6)法律、法規、政策的其他規定。
    2、監督內容
         我行根據基金合同及託管協議約定,對基金合同生效之後所託管基金
的投資範圍、投資比例、投資限制等進行嚴格監督,及時提示基金管理人違規
風險。
    3、監督方法
    (1)資産託管部設置核算監督崗位,配備相應的業務人員,在授權範圍內
獨立行使對基金管理人投資交易行為的監督職責,規範基金運作,維護基金投
資人的合法權益,不受任何外界力量的干預;
    (2)在日常運作中,凡可量化的監督指標,由核算監督崗通過託管業務的
自動處理程式進行監督,實現系統的自動跟蹤和預警;
    (3)對非量化指標、投資指令、管理人提供的各種報表和報告等,採取人
工監督的方法。
    4、監督結果的處理方式

                                  24
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    (1)基金託管人對基金管理人的投資運作監督結果,採取定期和不定期報
告形式向基金管理人和中國證監會報告。定期報告包括基金監控週報等。不定
期報告包括提示函、臨時日報、其他臨時報告等;
    (2)若基金託管人發現基金管理人違規違法操作,以電話、郵件、書面提
示函的方式通知基金管理人,指明違規事項,明確糾正期限。在規定期限內基
金託管人再對基金管理人違規事項進行復查,如果基金管理人對違規事項未予
糾正,基金託管人將報告中國證監會。如果發現基金管理人投資運作有重大違
規行為時,基金託管人應立即報告中國證監會,同時通知基金管理人限期糾正;
    (3)針對中國證監會、中國人民銀行對基金投資運作監督情況的檢查,應
及時提供有關情況和資料。




                                25
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                      五、相關服務機構



(一)基金份額銷售機構
1、直銷機構:
名稱:國聯安基金管理有限公司
註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路 1318 號 9 樓
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路 1318 號 9 樓
成立時間:2003 年 4 月 3 日
法定代表人:庹啟斌
聯繫人:茅斐
客戶服務電話:400-7000-365(免長途通話費)或021-38784766
公司網址: www.gtja-allianz.com


2、代銷機構:
(1)上海浦東發展銀行股份有限公司
住所:上海市中山東一路 12 號
辦公地址:上海市中山東一路 12 號
法定代表人:高國富
聯繫電話:      021-61616192
聯繫人:吳斌
客戶服務電話:95528
公司網址:www.spdb.com.cn


(2)華夏銀行股份有限公司
住所:北京市東城區建國門內大街 22 號
辦公地址:北京市東城區建國門內大街 22 號
法定代表人:李民吉


                               26
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聯繫電話:(010)85238428
聯繫人:劉軍祥
客戶服務電話:95577
公司網址: www.hxb.com.cn


(3)中國建設銀行股份有限公司
住所:北京市西城區金融大街 25 號
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街 1 號院 1 號樓
法定代表人:田國立
聯繫電話:010-67596084
聯繫人:王琳
客戶服務電話:95533
公司網址:www.ccb.com


(4)寧波銀行股份有限公司
住所:浙江省寧波市鄞州區寧南南路 700 號
辦公地址:浙江省寧波市鄞州區寧南南路 700 號
法定代表人:陸華裕
聯繫電話:0574-87011947
聯繫人:朱海亞
客戶服務電話:95574
公司網址:www.nbcb.com.cn


(5)平安銀行股份有限公司
住所:深圳市羅湖區深南東路 5047 號
辦公地址:深圳市羅湖區深南東路 5047 號
法定代表人:謝永林
聯繫電話:0755-22197874
聯繫人:葉佳
客戶服務電話:95511

                             27
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公司網址:www.bank.pingan.com


(6) 招商銀行股份有限公司
住所:深圳市福田區深南大道 7088 號招商銀行大廈
辦公地址:深圳市福田區深南大道 7088 號招商銀行大廈
法定代表人:李建紅
聯繫電話:0755-82960167
聯繫人:鄧炯鵬
客戶服務電話:95555
公司網址:www.cmbchina.com


(7)中信銀行股份有限公司
住所:北京市東城區朝陽門北大街 9 號
辦公地址:北京市東城區朝陽門北大街 9 號
法定代表人:李慶萍
聯繫電話:010-89937333
聯繫人:遲卓
客戶服務電話:95558
公司網址:www.bank.ecitic.com


(8)中國銀行股份有限公司
住所:復興門內大街 1 號
辦公地址:北京市復興門內大街 1 號
法定代表人:陳四清
聯繫電話:010-66594587
聯繫人:張建偉
客戶服務電話:95566
公司網址:www.boc.cn


(9)渤海銀行股份有限公司

                             28
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住所:天津市河東區海河東路 218 號
辦公地址:天津市河東區海河東路 218 號
法定代表人:李伏安
聯繫電話:022-58314846
聯繫人:王宏
客戶服務電話:400-8888-811 或 95541
公司網址:www.cbhb.com.cn


(10)交通銀行股份有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路 188 號
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路 188 號
法定代表人:牛錫明
聯繫電話:021-58781234
聯繫人:曹榕
客戶服務電話:95559
公司網址:www.bankcomm.com


(11)中國工商銀行股份有限公司
住所:北京市西城區復興門內大街 55 號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街 55 號
法定代表人:易會滿
電話:010-66107913
聯繫人:李鴻岩
客戶服務電話:95588
公司網址:www.icbc.com.cn


(12)中國民生銀行股份有限公司
住所:北京市西城區復興門內大街二號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街 2 號
法定代表人:洪崎

                             29
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電話:010-57092592
聯繫人:徐野
客戶服務電話:95568
公司網址:www.cmbc.com.cn


(13)東莞銀行股份有限公司
住所:東莞市莞城區體育路 21 號
辦公地址:東莞市莞城區體育路 21 號
法定代表人:盧國鋒
聯繫電話:0769-2211811
聯繫人:張技輝
客戶服務電話:96228(省內),4001196228(省外)
公司網址:www.dongguanbank.cn


(14)東北證券股份有限公司
住所:長春市生態大街 6666 號
辦公地址:長春市生態大街 6666 號
法定代表人:李福春
聯繫電話:0431-85096517
聯繫人:安岩岩
客戶服務電話:95360
公司網址: www.nesc.cn


(15)長江證券股份有限公司
住所:湖北省武漢市新華路特 8 號長江證券大廈
辦公地址:湖北省武漢市新華路特 8 號長江證券大廈
法定代表人:尤習貴
聯繫電話:027-65799999
聯繫人:李良
客戶服務電話:95579

                               30
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公司網址:www.95579.com


(16)東海證券股份有限公司
住所:常州市延陵西路 23 號投資廣場 18 層
辦公地址:常州市延陵西路 23 號投資廣場 18 層
法定代表人:趙俊
聯繫電話:021-50586660-8644
聯繫人:霍曉飛
客戶服務電話:95531
公司網址:www.longone.com.cn


(17)華福證券有限責任公司
住所:福州市鼓樓區溫泉街道五四路 157 號 7-8 層
辦公地址:福州市鼓樓區溫泉街道五四路 157 號 7-8 層
法定代表人:黃金琳
聯繫電話:0591-87383623
聯繫人:張騰
客戶服務電話:400-8896-326
公司網址:www.gfhfzq.com.cn


(18)安信證券股份有限公司
住所:深圳市福田區金田路 4018 號安聯大廈 35 層、28 層 A02 單元
辦公地址:深圳市福田區金田路 4018 號安聯大廈 35 層
法定代表人:王連志
聯繫電話:0755-82558038
聯繫人:鄭向溢
客戶服務電話:95517
公司網址:www.essence.com.cn


(19)光大證券股份有限公司

                               31
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住所:上海市靜安區新閘路 1508 號
辦公地址:上海市靜安區新閘路 1508 號
法定代表人:周健男
聯繫電話:021-22169089
聯繫人:李曉皙
客戶服務電話:95525
公司網址:www.ebscn.com


(20)廣發證券股份有限公司
住所:廣州市天河北路 183-187 號大都會廣場 43 樓(4301-4316 房)
辦公地址:廣州市天河北路 183 號大都會廣場 36、38、41、42 樓
法定代表人:孫樹明
聯繫電話:0755-82558305
聯繫人:黃嵐
客戶服務電話:95575
公司網址:www.gf.com.cn


(21)國泰君安證券股份有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區商城路 618 號
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路 168 號上海銀行大廈 29 層
法定代表人:楊德紅
聯繫電話:021-38032284
聯繫人: 鐘偉鎮
客戶服務電話: 95521
公司網址:www.gtja.com


(22)國信證券股份有限公司
住所:深圳市紅嶺中路 1012 號國信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址:深圳市紅嶺中路 1012 號國信證券大廈
法定代表人:何如

                             32
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   聯繫電話:0755-82133066
   聯繫人:李穎
   客戶服務電話:95536
   公司網址:www.guosen.com.cn


   (23)海通證券股份有限公司
   住所:上海市廣東路 689 號
   辦公地址:上海市廣東路 689 號
   法定代表人: 周傑
   聯繫電話: 021-23219275
   聯繫人: 李楠
   客戶服務電話:95553
   公司網址:www.htsec.com.cn


   (24)華泰證券股份有限公司
   住所:南京市江東中路 228 號
   辦公地址:江蘇省南京市中山東路 90 號華泰證券大廈
   法定代表人:周易
   電話:025-84579763
   聯繫人:萬鳴
   客戶服務電話:95597
   公司網址:www.htsc.com.cn


   (25)華泰聯合證券有限責任公司
    住所:深圳市福田區中心區中心廣場香港中旅大廈第五層(01A、02、03、
    04)、17A、18A、24A、25A、26A
   辦公地址:深圳市福田區中心區中心廣場香港中旅大廈第五層(01A、02、
03、04)、17A、18A、24A、25A、26A
   法定代表人:劉曉丹
   聯繫電話:0755-82492193

                                   33
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聯繫人:龐曉蕓
客戶服務電話:95597
公司網址:www.lhzq.com


(26)中泰證券股份有限公司
住所:山東省濟南市經七路 86 號
辦公地址:山東省濟南市經七路 86 號 23 層
法定代表人:李瑋
聯繫電話:0531-68889157
聯繫人:王霖
客戶服務電話:95538
公司網址: www.zts.com.cn


(27)山西證券股份有限公司
住所:太原市府西街 69 號山西國貿中心東塔樓
辦公地址:太原市府西街 69 號山西國貿中心東塔樓 29 層
法定代表人:侯巍
聯繫電話:0351-8686602
聯繫人:孟婉娉
客戶服務電話: 400-6661-618
公司網址:www.i618.com.cn


(28)申萬宏源證券有限公司
住所:上海市徐匯區長樂路 989 號 45 層
辦公地址:上海市徐匯區長樂路 989 號 45 層
法定代表人:     李梅
聯繫電話:021-33388211
聯繫人:黃瑩
客戶服務電話:95523 或 4008895523
公司網址:www.swhysc.com

                              34
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(29)信達證券股份有限公司
住所:北京市西城區鬧市口大街 9 號院 1 號樓
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街 9 號院 1 號樓
法定代表人:張志剛
聯繫電話:010-63081493
聯繫人:尹旭航
客戶服務電話: 400-8008-899
公司網址:www.cindasc.com


(30)新時代證券股份有限公司
住所:北京市海澱區北三環西路 99 號院 1 號樓 15 層 1501
辦公地址:北京市海澱區北三環西路 99 號院 1 號樓 15 層 1501
法定代表人:葉順德
聯繫電話:010-83561146
聯繫人:田芳芳
客戶服務電話:95399
公司網址:www.xsdzq.cn


(31)中國銀河證券股份有限公司
住所:北京市西城區金融大街 35 號 2-6 層
辦公地址:北京市西城區金融大街 35 號國際企業大廈 C 座 2-6 層
法定代表人:陳共炎
聯繫電話:010-66568292
聯繫人:鄧顏
客戶服務電話:95551 或 400-8888-888
公司網址:www.chinastock.com.cn


(32)招商證券股份有限公司
住所:深圳市福田區益田路江蘇大廈 A 座 38-45 層

                               35
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辦公地址:深圳市福田區益田路江蘇大廈 A 座 38-45 層
法定代表人:霍達
聯繫電話:0755-82943079
聯繫人:黃嬋君
客戶服務電話:400-8888-111 或 95565
公司網址:www.newone.com.cn


(33)中信建投證券股份有限公司
住所:北京市朝陽區安立路 66 號 4 號樓
辦公地址:北京市東城區朝陽門內大街 188 號
法定代表人:王常青
聯繫電話:010-85130577
聯繫人:劉蕓
客戶服務電話:400-8888-108 或 95587
公司網址:www.csc108.com


(34)平安證券股份有限公司
住所:深圳市福田區金田路 4036 號榮超大廈 16-20 樓
辦公地址:深圳市福田區金田路 4036 號榮超大廈 16-20 樓
法定代表人:劉世安
聯繫電話:0755-22626391
聯繫人:鄭舒麗
客戶服務電話:95511
公司網址:www.stock.pingan.com


(35)華融證券股份有限公司
住所:北京市西城區金融大街 8 號
辦公地址:北京市朝陽區朝陽門北大街 18 號中國人保壽險大廈 11 至 18 層
法定代表人:祝獻忠
聯繫電話:010-58566100

                              36
                                               國聯安貨幣市場證券投資基金
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聯繫人:李慧靈
客戶服務電話:400-898-9999
公司網址:www.hrsec.com.cn


(36)中信證券(山東)有限責任公司
住所:青島市嶗山區深圳路 222 號 1 號樓 2001
辦公地址:青島市市南區東海西路 28 號龍翔廣場 2、5 層
法定代表人:姜曉林
聯繫電話:0532-85022326
聯繫人:吳忠超
客戶服務電話:95548
公司網址:www.zxwt.com.cn


(37)天風證券股份有限公司
住所:湖北省武漢市東湖新技術開發區關東園路 2 號高科大廈四樓
辦公地址:湖北省武漢市武昌區中南路 99 號保利廣場 A 座 37 樓
法定代表人:余磊
聯繫電話:027-87618882
聯繫人:翟璟
客戶服務電話: 95330
公司網址: www.tfzq.com


(38)華寶證券有限責任公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道 100 號 57 層
辦公地址:上海市浦東新區世紀大道 100 號環球金融中心 57 層
法定代表人:陳林
聯繫電話:021-68778081
聯繫人:胡星熠
客戶服務電話:400-8209-898
公司網址:www.cnhbstock.com

                              37
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(39)中信證券股份有限公司
住所:廣東省深圳市福田區中心三路 8 號卓越時代廣場(二期)北座
辦公地址:廣東省深圳市福田區中心三路 8 號中信證券大廈
北京市朝陽區亮馬橋路 48 號中信證券大廈
法定代表人:張佑君
聯繫電話:010-60834772
聯繫人:周雪晴
客戶服務電話:95548
公司網址:www.cs.ecitic.com


(40)江海證券有限公司
住所:哈爾濱市香坊區贛水路 56 號
辦公地址:哈爾濱市松北區創新三路 833 號
法定代表人:孫名揚
聯繫電話:0451-85863726
聯繫人:周俊
客戶服務電話:400-6662-288
公司網址:www.jhzq.com.cn




(41)國元證券股份有限公司
住所:安徽省合肥市梅山路 18 號
辦公地址:安徽省合肥市梅山路 18 號
法定代表人:蔡咏
聯繫電話:0551-2257034
聯繫人:李偉衛
客戶服務電話:95578
公司網址:www.gyzq.com.cn



                              38
                                                    國聯安貨幣市場證券投資基金
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    (42)華龍證券股份有限公司
    住所:甘肅省蘭州市東崗西路 638 號蘭州財富中心 21 樓
    辦公地址:甘肅省蘭州市東崗西路 638 號蘭州財富中心 21 樓
    法定代表人: 李曉安
    電話:0931-4890100
    聯繫人:李昕田
    客戶服務電話:400-6898-888,96668(甘肅省內)
    公司網址:www.hlzqgs.com


    (43)中國國際期貨有限公司
    住所:北京市朝陽區建國門外光華路 14 號 1 幢 1 層、2 層、9 層、11 層、
12 層
    辦公地址:北京市朝陽區建國門外光華路 14 號 1 幢 1 層、2 層、9 層、11
    層、12 層
    法定代表人:王兵
    聯繫人:李昊恒
    電話:010-65807856
    客服電話:95162、400-8888-160
    公司網址:www.cifco.net


    (44)東吳證券股份有限公司
    住所:蘇州市工業園區星陽街 5 號
    辦公地址:蘇州市工業園區星陽街 5 號
    法定代表人:范力
    電話:0512-65581136
    聯繫人: 魏純
    客戶服務電話:95330
    公司網址: www.dwzq.com.cn

                                 39
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(45)德邦證券股份有限公司
住所:上海市普陀區曹楊路 510 號南半幢 9 樓
辦公地址:上海市福山路 500 號城建國際中心 26 樓
法定代表人:武曉春
聯繫人:劉熠
電話:021-68761616
客服電話:400-8888-128
公司網址:www.tebon.com.cn


(46)中山證券有限責任公司
住所:深圳市南山區科技中一路華強高新技術發展大廈 7 層、8 層
辦公地址:深圳市福田區蓮花街道益田路 6013 號江蘇大廈 B 座 15 樓
法定代表人:黃揚錄
聯繫電話:0755-82570586
聯繫人:羅藝琳
客戶服務電話:95329
公司網址:www.zszq.com


(47)中國國際金融股份有限公司
住所:北京市建國門外大街 1 號國貿寫字樓 2 座 27 層及 28 層
辦公地址:北京市建國門外大街 1 號國貿寫字樓 2 座 27 層及 28 層
法定代表人:丁學東
聯繫人:楊涵宇
聯繫電話:010-65051166
客戶服務電話:4009101166
公司網址:www.cicc.com.cn


(48)第一創業證券股份有限公司
住所:深圳市福田區福華一路 115 號投行大廈 20 樓

                              40
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                                                        招募説明書(更新)

辦公地址:深圳市福田區福華一路 115 號投行大廈投行大廈 15-20 樓
法定代表人:劉學民
電話:0755-25832583
聯繫人:毛詩莉   王立洲
客戶服務電話:95358
公司網址:www.firstcapital.com.cn


(49)申萬宏源西部證券股份有限公司
住所:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路 358 號大成國際大廈 20
樓 2005 室
辦公地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路 358 號大成國際大廈
20 樓 2005 室
法定代表人:韓志謙
電話:0991-2307533
聯繫人:王懷春
客戶服務電話:400-800-0562
公司網址:www.hysec.com


(50)弘業期貨股份有限公司
住所:南京市中華路 50 號
辦公地址:南京市中華路 50 號
法定代表人:周劍秋
電話:025-52278866
聯繫人:賈國榮
客服電話:400-8281288
網址:www.ftol.com.cn


(51)名稱:天相投資顧問有限公司
住所:北京市西城區金融街 19 號富凱大廈 B 座 701 室
辦公地址:北京市西城區新街口外大街 28 號 C 座 5 層

                               41
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法定代表人:林義相
電話:010-66045182
聯繫人:譚磊
客戶服務電話:010-66045678
網址:www.txsec.com


(52)名稱:諾亞正行(上海)基金銷售投資顧問有限公司
住所:上海市虹口區飛虹路 360 弄 9 號 3724 室
辦公地址:上海市楊浦區秦皇島路 32 號 c 棟
法定代表人:汪靜波
電話:021-38509735
聯繫人:張裕
客戶服務電話:400-821-5399
網址:www.noah-fund.com


(53)名稱:上海好買基金銷售有限公司
住所:上海市虹口區歐陽路 196 號 26 號樓 2 樓 41 號
辦公地址:上海市浦東南路 1118 號鄂爾多斯國際大廈 903—906 室
法定代表人:楊文斌
電話:021-58870011
聯繫人:張茹
客戶服務電話:400-700-9665
網址:www.ehowbuy.com


(54)名稱:上海天天基金銷售有限公司
住所:上海市徐匯區龍田路 195 號 3C-9 樓
辦公地址:上海市徐匯區龍田路 195 號 3C-9 樓
法定代表人:其實
電話:021-54509998
聯繫人:朱玉


                              42
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客戶服務電話:400-181-8188
網址:www.1234567.com.cn


(55)名稱:北京展恒基金銷售股份有限公司
住所:北京市朝陽區安苑路 15-1 號郵電新聞大廈 2 層
辦公地址:北京市朝陽區安苑路 15-1 號郵電新聞大廈 2 層
法定代表人:閆振傑
電話:010-62020088
聯繫人:翟飛飛
客戶服務電話:400-818-8000
網址:www.myfund.com


(56)名稱:螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
住所:杭州市余杭區倉前街道文一西路 1218 號 1 棟 202 室
辦公地址:浙江省杭州市西湖區萬塘路 18 號黃龍時代廣場 B 座 6F
法定代表人:陳柏青
聯繫人:韓愛彬
客服電話:4000-766-123
公司網址:www.fund123.cn


(57)名稱:深圳眾祿基金銷售股份有限公司
住所:廣東省深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈 8 樓
辦公地址:廣東省深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈 8 樓
法定代表人:薛峰
電話:0755-33227950
聯繫人:童彩平
客戶服務電話:400-678-8887
網址:www.zlfund.cn


(58)名稱:和訊資訊科技有限公司


                             43
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辦公地址:北京市朝陽區朝外大街 22 號泛利大廈 10 層
住所:北京市朝陽區朝外大街 22 號 1002 室
法定代表人:王莉
電話:01085650628
聯繫人:劉洋
客戶服務電話:400-920-0022
網址:licaike.hexun.com


(59)眾升財富(北京)基金銷售有限公司
住所:北京市朝陽區望京東園四區 13 號樓 A 座 9 層 908 室
辦公地址:北京市朝陽區望京浦項中心 A 座 9 層 04-08
法定代表人:李招弟
電話:010-59497361
聯繫人:李艷
客戶服務電話:400-876-9988
網址:www.wy-fund.com


(60)名稱:上海長量基金銷售投資顧問有限公司
住所:上海市浦東新區高翔路 526 號 2 幢 220 室
辦公地址:上海市浦東新區浦東大道 555 號裕景國際 B 座 16 層
法定代表人:張躍偉
聯繫電話:021-20691832
聯繫人:胡雪芹
客戶服務電話:400-820-2899
網址:www.erichfund.com


(61)名稱:北京增財基金銷售有限公司
住所:北京市西城區南禮士路 66 號建威大廈 1208
辦公地址:北京市西城區南禮士路 66 號建威大廈 1208
法定代表人:羅細安

                              44
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電話:010-67000988
聯繫人:李皓
客戶服務電話:400-001-8811
網址: http://www.zcvc.com.cn


(62)名稱:上海利得基金銷售有限公司
住所:上海市寶山區蘊川路 5475 號 1033 室
辦公地址:上海浦東新區峨山路 91 弄 61 號 10 號樓 12 樓
法定代表人:李興春
電話:021-50583533
聯繫人:曹怡晨
客戶服務電話:400-921-7755
網址: www.leadfund.com.cn


(63)名稱:浙江同花順基金銷售有限公司
住所:浙江省杭州市文二西路 1 號元茂大廈 903 室
辦公地址:杭州市余杭區五常街道同順路 18 號同花順大樓
法定代表人:淩順平
電話:0571-88911818
聯繫人:吳強
客戶服務電話:4008-773-772
網址:www.5ifund.com


(64)名稱:北京恒天明澤基金銷售有限公司
住所:北京市經濟技術開發區宏達北路 10 號五層 5122 室
辦公地址:北京市朝陽區東三環中路 20 號樂成中心 A 座 23 層
法定代表人:周斌
電話:400-898-0618
聯繫人:張曄
客戶服務電話:400-898-0618


                              45
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網址: www.chtfund.com


(65)名稱:北京錢景基金銷售有限公司
住所:北京市海澱區丹棱街 6 號 1 幢 9 層 1008-1012
辦公地址:北京市海澱區丹棱街丹棱 SOHO1006-1008
法定代表人:趙榮春
電話:010-57418813
聯繫人:崔丁元
客戶服務電話:400-893-6885
網址:www.qianjing.com


(66)名稱:浙江金觀誠財富管理有限公司
住所:杭州市拱墅區登雲路 45 號(錦昌大廈)1 幢 10 樓 1001 室
辦公地址:杭州市拱墅區登雲路 45 號(錦昌大廈)1 幢 10 樓 1001 室
法定代表人:徐黎雲
電話:0571-88337529
聯繫人:邵俊
客戶服務電話:400-068-0058
網址:www.jincheng-fund.com


(67)名稱:海銀基金銷售有限公司
住所:上海市浦東新區東方路 1217 號陸家嘴金融服務廣場 16 樓 B 單元
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路 8 號 4 樓
法定代表人:劉惠
電話:021-80133828
聯繫人:徐燁琳
客戶服務電話:400-808-1016
網址:www.fundhaiyin.com


(68)名稱:深圳市新蘭德證券投資諮詢有限公司

                              46
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住所:深圳市福田區華強北路賽格科技園 4 棟 10 層 1006#
辦公地址:北京市西城區宣武門外大街 28 號富卓大廈 16 層 A 區
法定代表人:馬勇
電話:15810206817
聯繫人:張燕
客戶服務電話:400-166-1188
網址:http://8.jrj.com.cn/


(69)名稱:上海陸金所資産管理有限公司
住所:上海市浦東新區陸家嘴環路 1333 號 14 樓 09 單元
辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路 1333 號 15 樓
法定代表人:鮑東華
電話:021-20665952
聯繫人:寧博宇
客戶服務電話:400-821-9031
網址:www.lufunds.com


(70)名稱:北京虹點基金銷售有限公司
住所:北京市朝陽區工人體育場北路甲 2 號裙樓 2 層 222 單元
辦公地址:北京市朝陽區工體北路甲 2 號盈科中心 B 座裙房 2 層
法定代表人:胡偉
電話:010- 85643600
聯繫人:葛亮
客戶服務電話:400-068-1176
網址:www.hongdianfund.com


(71)名稱:上海聯泰資産管理有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路 277 號 3 層 310 室
辦公地址:上海市長寧區福泉北路 518 號 8 號樓 3 層
法定代表人:燕斌


                              47
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電話:021-52822063
聯繫人:蘭敏
客戶服務電話: 4000-466-788
網址:http://www.66zichan.com


(72)名稱:大泰金石基金銷售有限公司
住所:南京市建鄴區江東中路 222 號南京奧體中心現代五項館 2105 室
辦公地址:上海市浦東新區峨山路 505 號東方純一大廈 15 層
法定代表人:袁顧明
電話:021-22267943
聯繫人:朱真卿
客戶服務電話:4009-282-266
網址:www.dtfunds.com


(73)名稱:一路財富(北京)資訊科技有限公司
住所:北京市西城區阜成門大街 2 號萬通新世界廣場 A 座 2208
辦公地址:北京市西城區阜成門大街 2 號萬通新世界廣場 A 座 2208
法定代表人:吳雪秀
電話:88312877
聯繫人:段京璐
客戶服務電話:400-001-1566
網址:http://www.yilucaifu.com/


(74)名稱:珠海盈米財富管理有限公司
住所:珠海市橫琴新區寶華路 6 號 105 室-3491
辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東 1 號保利國際廣場南塔 12 樓 B1201-1203
法定代表人:肖雯
電話:020-89629099
聯繫人:吳煜浩
客戶服務電話:020-89629066

                              48
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     網址:www.yingmi.cn


     (75)名稱:奕豐金融服務(深圳)有限公司
     住所:深圳市前海深港合作區前灣一路 1 號 A 棟 201 室(入住深圳市前海商
務秘書有限公司)
     辦公地址:深圳市南山區海德三路海岸大廈東座 1115 室,1116 室及 1307

     法定代表人: TAN YIK KUAN
     聯繫人:葉健
     電話:0755-8946 0507;0755-8946 0500
     客戶服務電話:400-684-0500
     網址:www.ifastps.com.cn


     (76)名稱:深圳市金斧子投資諮詢有限公司
     住所:廣東省深圳市南山區智慧廣場第 A 棟 11 層 1101-02
     辦公地址:廣東省深圳市南山區科苑路 18 號東方科技大廈 18 樓
     法定代表人:賴任軍
     電話:0755-84034499
     聯繫人:張燁
     客戶服務電話:4009-500-888
     網址:http://www.jfzinv.com/


     (77)名稱:武漢市伯嘉基金銷售有限公司
     住所:湖北省武漢市江漢區武漢中央商務區泛海國際 SOHO 城(一期)第七
幢 23 層 1 號 4 號
     辦公地址:湖北省武漢市江漢區武漢中央商務區泛海國際 SOHO 城(一期)
第七幢 23 層 1 號 4 號
     法人代表:陶捷
     電話: 027-87006003(8026)
     聯繫人:陸鋒

                                    49
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客戶服務電話:400-027-9899
網址:www.buyfunds.cn


(78)名稱: 上海萬得基金銷售有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區福山路 33 號 11 樓 B 座
辦公地址:上海市浦東新區福山路 33 號 8 樓
法人代表:王廷富
電話: 021-51327185
聯繫人:021-50710161
客戶服務電話:400-821-0203
網址:--


(79)名稱:深圳富濟財富管理有限公司
住所:深圳市南山區粵海街道科苑南路高新南七道惠恒集團二期 418 室
辦公地址:深圳市南山區粵海街道科苑南路高新南七道惠恒集團二期 418 室
法人代表:劉鵬宇
電話: 0755-83999907-819
聯繫人:馬力佳
客戶服務電話:0755-83999907
網址:www.jinqianwo.cn


(80)名稱:北京微動利投資管理有限公司(北京微動利)
住所:北京市石景山區古城西路 113 號景山財富中心 341
辦公地址:北京市石景山區古城西路 113 號景山財富中心 341
法人代表:梁洪軍
電話:010-52609656
聯繫人:季長軍
客戶服務電話:400-819-6665
網址:www.buyforyou.com.cn



                              50
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   (81)名稱: 北京電盈基金銷售有限公司
   住所:北京市朝陽區呼家樓(京廣中心)1 號 36 層 3603 室
   辦公地址:北京市東城區朝陽門北大街 8 號富華大廈 F 座 12 層 B 室
   法人代表:程剛
   電話:010-56176118
   聯繫人:張旭
   客戶服務電話:400-100-3391
   網址:www.dianyingfund.com


   (82)名稱: 北京匯成基金銷售有限公司
   住所:北京市海澱區中關村大街 11 號 11 層 1108 室
   辦公地址:北京市海澱區中關村大街 11 號 11 層 1108 室
   法人代表:王偉剛
   電話:010-62680827
   聯繫人:丁向坤
   客戶服務電話:400-619-9059
   網址:www.hcjijin.com


   (83)名稱:北京晟視天下投資管理有限公司
   住所:北京市懷柔區九渡河鎮黃坎村 735 號 03 室
   辦公地址:北京市朝陽區朝外大街甲六號萬通中心 D 座 21&28 層
   法人代表:蔣煜
   電話:010-58170876
   聯繫人:徐曉榮/劉聰慧
   客戶服務電話:400-818-8866
   網址:http://www.shengshiview.com/


   (84)名稱:深圳前海微眾銀行股份有限公司
   住所:深圳市前海深港合作區前灣一路 1 號 A 棟 201 室(入駐深圳市前海商
務秘書有限公司)

                                 51
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   辦公地址:廣東省深圳市南山區田廈金牛廣場 A 座 36 樓、37 樓
   法人代表:顧敏
   電話: 0755-89462447
   聯繫人:羅曦
   客戶服務電話:400-999-8877
   網址:www.webank.com


   (85)名稱:上海基煜基金銷售有限公司
   住所:上海市崇明縣長興鎮路潘園公路 1800 號 2 號樓 6153 室(上海泰和經
濟發展區)
   辦公地址:上海市楊浦區昆明路 518 號 A1002 室
   法人代表:王翔
   電話: 021-65370077-209
   聯繫人:俞申莉
   客戶服務電話:021-65370077
   網址:www.jiyufund.com.cn


   (86)名稱:杭州科地瑞富基金銷售有限公司
   住所:杭州市下城區武林時代商務中心 1604 室
   辦公地址:杭州市下城區上塘路 15 號武林時代 20 樓
   法人代表:陳剛
   電話:0571-85267500
   聯繫人:胡璇
   客戶服務電話:0571-86655920
   網址:www.cd121.com


   (87)名稱:上海凱石財富基金銷售有限公司
   住所:上海市黃浦區西藏南路 765 號 602-115 室
   辦公地址:上海市黃浦區延安東路 1 號凱石大廈 4 樓
   法人代表:陳繼武

                                 52
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   電話: 021-63333389
   聯繫人:王哲宇
   客戶服務電話:4006-433-389
   網址:https://www.lingxianfund.com


   (88)名稱:深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司
   住所:深圳市前海深港合作區前灣一路 1 號 A 棟 201 室(入駐深圳市前海商
務秘書有限公司)
   辦公地址:深圳市福田區深南大道 6019 號金潤大廈 23A
   法人代表:高鋒
   電話: 0755-83655588
   聯繫人:廖苑蘭
   客戶服務電話:400-804-8688
   網址:www.keynesasset.com


   (89)名稱:貴州華陽眾惠基金銷售有限公司
   住所:貴州省黔東南苗族侗族自治州丹寨縣金鍾經濟開發區 C 棟標準廠房
   辦公地址:貴州省貴陽市雲岩區北京路 9 號君派大廈 16 樓
   法人代表:李陸軍
   電話: 0851-86909950
   聯繫人:陳敏
   客戶服務電話:400-839-1818
   網址:www.hyzhfund.com


   (90)名稱: 北京蛋卷基金銷售有限公司
   住所: 北京市朝陽區阜通東大街 1 號院 6 號樓 2 單元 21 層 222507
   辦公地址:北京市朝陽區阜通東大街 1 號院 6 號樓 2 單元 21 層 222507
   法人代表: 鐘斐斐
   電話:010-61840688
   聯繫人: 戚曉強

                                 53
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客戶服務電話: 4000618518
網址: https://danjuanapp.com/



(91)名稱:北京植信基金銷售有限公司
住所:北京市密雲縣興盛南路 8 號院 2 號樓 106 室-67
辦公地址:北京市朝陽區四惠盛世龍源國食苑 10 號樓
法定代表人:楊紀峰
電話:187-0135-8525
聯繫人:吳鵬
客戶服務電話:400-680-2123
網址:www.zhixin-ivn.com


(二)註冊登記機構
名稱:國聯安基金管理有限公司
註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路 1318 號 9 樓
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路 1318 號 9 樓
成立時間:2003年4月3日
法定代表人:庹啟斌
聯繫人:茅斐
客戶服務電話:400-7000-365(免長途通話費)或 021-38784766
網址:www.vip-funds.com 或 www.gtja-allianz.com


(三)出具法律意見書的律師事務所
名稱:上海市通力律師事務所
註冊地址:上海市銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓
辦公地址:上海市銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓
負責人:韓炯
聯繫人:黎明
電話:021-31358666


                               54
                                               國聯安貨幣市場證券投資基金
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傳真:021-31358600
經辦律師:呂紅、黎明


(四)審計基金資産的會計師事務所
名稱:畢馬威華振會計師事務所(特殊普通合夥)
註冊地址:上海市靜安區南京西路 1266 號恒隆廣場 50 樓
辦公地址:上海市靜安區南京西路 1266 號恒隆廣場 50 樓
負責人:蔡廷基
聯繫人:黎俊文
聯繫電話:021-53594666
傳真:021-62881889
經辦註冊會計師:王國蓓、陳彥君




                             55
                                                  國聯安貨幣市場證券投資基金
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                         六、基金份額的分級
    (一)基金份額等級
    本基金根據基金份額持有人持有本基金的份額數量進行基金份額等級劃
分,若基金份額持有人持有本基金份額數量小于500萬份,則所持有基金份額歸
為A級基金份額;若基金份額持有人持有本基金份額數量大於或等於500萬份,
則所持有基金份額歸為B級基金份額。
    兩級基金份額單獨設置基金代碼,按照不同的費率計提銷售服務費用,並
單獨公佈每萬份基金已實現收益和七日年化收益率。
    本基金A級基金份額的基金代碼為 253050,B級基金份額的基金代碼為
253051。
    根據基金實際運作情況,在履行適當程式後,基金管理人可對基金份額等
級進行調整並公告。
    (二)基金份額限制
    投資者可自行選擇申購的基金份額等級,不同基金份額等級之間不得互相
轉換, 但依據《基金合同》約定因申購、贖回而發生基金份額自動升級或者降
級的除外。
    本基金兩級基金份額的數量限制如下表:
分級類別                  A級基金份額             B級基金份額
分級標準(單個基金賬戶保 <500萬份                 500萬份
留的基金份額)
最低申購金額(元)       1,                       5,000,000
                          (直銷櫃檯為100,000)
追加申購最低金額(元)    1,                      1,000
                          (直銷櫃檯為10,000)    (直銷櫃檯為10,000)
單筆贖回最低份額(份)    1                       100
基金賬戶最低保留基金單位 0.01                     5,000,000
餘額(份)
銷售服務費(年費率)     0.25%                    0.01%
    基金管理人可以與基金託管人協商一致並在履行相關程式後,調整申購各
級基金份額的最低金額限制及規則,基金管理人必須至少在開始調整之日前2日

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在指定媒體上公告。
    (三)基金份額的自動升降級
    1、若A級基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過500萬
份時,本基金的註冊登記機構自動將其在該基金賬戶持有的A 級基金份額升級
為B級基金份額。
    2、若B級基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低於500萬份時,
本基金的註冊登記機構自動將其在該基金賬戶持有的B 級基金份額降級為A級
基金份額。
    3、基金管理人可以與基金託管人協商一致並在履行相關程式後,調整基金
份額升降級的數量限制及規則,基金管理人必須在開始調整之日前2日在指定媒
體上公告。
    4、投資者在提交申購申請時,應正確填寫所申購基金份額的代碼(A級、B
級基金份額的基金代碼不同),否則所提交的申購申請將被確認無效。投資者
申購申請確認交易成功後,其持有的基金份額最終被確認為A級基金份額或B級
基金份額,以本基金的註冊登記機構根據上述規則確認的結果為準。




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                               七、基金的募集
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同
及其他有關規定募集。本基金募集申請已經中國證券監督管理委員會證監許可
[2010]1587 號文核準。本基金的募集期為 2011 年 1 月 6 日至 2011 年 1 月 21 日。
經畢馬威華振會計師事務所驗資,按照每份基金份額面值人民幣 1.00 元計算,
募集期共募集 2,845,589,169.30 份基金份額,有效認購戶數為 4,437 戶。




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                           八、基金合同的生效
    (一)基金合同生效
    本基金合同已于 2011 年 1 月 26 日生效。
    (二)基金存續期內的基金份額持有人數量和資金數額


   《基金合同》生效後的存續期內,連續 20 個工作日出現基金份額持有人數量不
滿 200 人或者基金資産凈值低於 5000 萬元情形的,基金管理人應當在定期報告
中予以披露;連續 60 個工作日出現前述情形的,基金管理人應當向中國證監會
説明原因和報送解決方案,如轉換運作方式、與其他基金合併或者終止基金合
同等,並召開基金份額持有人大會進行表決。

    法律法規或中國證監會另有規定的,按其規定辦理。




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                      九、基金份額的申購與贖回
    (一)申購與贖回的場所
    本基金的銷售機構包括基金管理人和基金管理人委託的代銷機構。
    投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的
其他方式辦理本基金的申購和贖回。銷售機構名單和聯繫方式見上述第五章第
(一)條。
    基金管理人可根據情況變更或增減基金代銷機構,並予以公告。
    若基金管理人或其指定的代銷機構開通電話、傳真或網上等交易方式,投
資人可以通過上述方式進行申購與贖回,具體辦法由基金管理人另行公告。
    (二)申購與贖回的開放日及辦理時間
    1、申購、贖回業務開始日
    本基金的申購、贖回自《基金合同》生效後不超過3個月的時間內開始辦理。
    基金管理人應在開始辦理申購贖回的具體日期前按照《資訊披露辦法》在
指定媒體公告。
    2、申購、贖回的開放日及開放時間
    本基金的開放日為本合同生效後基金管理人公告開始辦理申購或贖回之
日,具體業務辦理時間以銷售機構公佈的時間為準。
    代理銷售網點在開放日的具體業務辦理時間為上海證券交易所、深圳證券
交易所交易日的交易時間。目前,上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時
間為交易日上午 9:30-11:30,下午 1:00-3:00。
    直銷網點在開放日的具體業務辦理時間為上午9:30-下午3:00。
    申購和贖回的開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日。
投資者應當在開放日辦理申購和贖回申請,但基金管理人根據法律法規、中國
證監會或《基金合同》的規定公告暫停、贖回時除外。投資人在《基金合同》
約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請的,視為下一個開放日的申
請,其基金份額申購、贖回、轉換價格為下次辦理基金份額申購、贖回、轉換
時間所在開放日的價格。
    若出現新的證券交易市場或證券交易所交易時間更改或依據實際情況需


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要,基金管理人可對申購、贖回開放日及具體業務辦理時間進行相應調整並公
告。
    (三)申購與贖回的原則
    1、“確定價”原則,即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準進行計算;
    2、基金採用金額申購和份額贖回的方式,即申購以金額申請,贖回以份額
申請;
    3、投資者在全部贖回其持有的本基金餘額時,其賬戶內全部累計基金收益
將全部結轉並與贖回款項一起支付給投資者。部分贖回基金份額時,賬戶內當
前累計收益為正時,累計收益不進行兌付;賬戶內當前累計收益為負時,剩餘
的基金份額必須足以彌補其當前累計收益為負時的損益,否則將自動按部分贖
回份額佔投資者基金賬戶總份額的比例結轉當前部分累計收益,再進行贖回款
項結算;
    4、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
    5、基金管理人在不損害基金份額持有人權益的情況下可更改上述原則,但
最遲應在新的原則實施前依照有關規定在指定媒體及基金管理人網站上予以公
告。
    (四)申購與贖回的程式
    1、申購和贖回的申請
    基金投資者必鬚根據銷售機構規定的程式,在開放日的交易時間內提出申
購或贖回的申請。
    基金投資者在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式備足申購資金,基
金投資者在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額餘額,否則所提交的申購、
贖回申請不成立而不予成交。
    投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處
理規則等在遵守《基金合同》和招募説明書規定的前提下,以各銷售機構的具
體規定為準。
    2、申購和贖回申請的確認
    基金管理人應以交易時間結束前收到申購和贖回申請的當日作為申購或贖
回申請日(T日),並在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請,

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基金投資者應在T+2日後(包括該日)及時到銷售網點櫃檯或以銷售機構規定的
其他方式查詢申請的確認情況。
    基金銷售機構對申購申請的受理並不代表該申請一定成功,而僅代表銷售
機構確實接收到申購申請。申購的確認以基金註冊登記機構或基金管理人的確
認結果為準。
    3、申購和贖回的款項支付
    申購採用全額繳款方式,若申購資金在規定時間內未全額到賬則申購不成
立。若申購不成立或無效,基金管理人或基金管理人指定的代銷機構將基金投
資者已繳付的申購款項本金退還給投資者,由此産生的利息等損失由投資者自
行承擔。
    投資者贖回申請成功後,基金管理人將指示基金託管人按有關規定將贖回
款項于T+1日從基金託管賬戶劃出,經銷售機構原則上在T+2日內劃往投資者賬
戶,最晚不超過7個工作日,具體可到各銷售機構諮詢。遇交易所或交易市場數
據傳輸延遲、
    通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其他非基金管理人及基金託管人
所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回款順延至下一個工作日劃往基金份
額持有人銀行賬戶。
    在發生鉅額贖回時,贖回款項的支付辦法按基金合同有關規定處理。
    (五)申購與贖回的數額限制
    1、通過本公司網站或代銷機構首次申購本基金 A 級基金份額的,每個基金
賬戶每次單筆申購金額不得低於 1 元;首次申購本基金 B 級基金份額的,每個
基金賬戶每次單筆申購金額不得低於 500 萬元。單筆追加申購本基金 A 級基金
份額的單筆最低金額為 1 元, 單筆追加申購本基金 B 級基金份額的單筆最低金
額為 1000 元。銷售機構另有規定的,從其規定。通過本公司直銷櫃檯首次申購
本基金 A 級基金份額的,每個基金賬戶每次單筆申購金額不得低於 10 萬元;首
次申購本基金 B 級基金份額的,每個基金賬戶每次單筆申購金額不得低於 500
萬元。單筆追加申購 A 級、B 級基金份額的最低金額為 10,000 元。
    2、基金份額持有人單筆贖回本基金 A 級基金份額的申請不得低於 1 份基金
份額,基金份額持有人單筆贖回本基金 B 級基金份額的申請不得低於 100 份基
金份額。每個工作日基金份額持有人在銷售機構(網點)單個交易賬戶保留的

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本基金基金份額餘額不足 0.01 份時,若當日該賬戶同時有份額減少類業務(如
贖回、轉換出等)被確認,則基金管理人有權將基金份額持有人在該賬戶保留
的本基金基金份額餘額一次性同時全部贖回。
    3、投資者將當期分配的基金收益轉為基金份額時,不受最低申購金額的限
制。
    4、投資者可多次申購,對單個投資人累計持有基金份額的比例或數量不設
上限限制。法律法規、中國證監會另有規定的除外。
    基金管理人可以依照相關法律法規以及基金合同的約定,在特定市場條件
下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購,具體以基金管理人的公告為準。
    基金管理人可根據市場情況,在法律法規允許的情況下,調整申購與贖回
的有關數額限制以及最低基金份額餘額和累計持有基金份額上限的數量限制,
調整結果必須至少在調整生效前在前依照《資訊披露辦法》和《資訊披露特別
規定》的有關規定在指定媒體上公告。
    (六)申購和贖回的費用
    1、除法律法規另有規定或基金合同另有約定外,本基金不收取申購費用與
贖回費用。

    2、發生本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及 5 個
交易日內到期的其他金融工具佔基金資産凈值的比例合計低於 5%且偏離度為負
的情形時,基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過
基金總份額 1%以上的贖回申請徵收 1%的強制贖回費用,並將上述贖回費用全額
計入基金財産。基金管理人與基金託管人協商確認上述做法無益於基金利益最
大化的情形除外。
    (七)申購份數與贖回金額的計算方式
    本基金的基金份額凈值保持為人民幣 1.00 元。
    1、本基金申購份額的計算
    申購份額=申購金額/T 日基金份額凈值
    例:某投資者投資 100 萬元申購本基金,則其可得到的申購份額為:
    申購份額=1,000,000/1.00=1,000,000.00 份
    2、本基金贖回支付金額的計算
    (1)部分贖回且不收取贖回費

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     投資者部分贖回基金份額時,如其未付收益為正或該筆贖回完成後剩餘的
基金份額按照 1.00 元人民幣為基準計算的價值足以彌補其累計至該日的未付
收益負值時,贖回金額按如下公式計算:
     贖回金額=贖回份額×T 日基金份額凈值
     例 1:某投資者持有本基金 A 級基金份額 1,000,000 份,未付收益為 1,000
元,T 日該投資者贖回 500,000 份,所以:
     贖回金額=500,000×1.00=500,000.00 元
     例 2:投資者持有本基金 A 級基金份額 1,000,000 份,未付收益為-1,000
元,T 日該投資者贖回 500,000 份,此時,該投資者部分贖回其持有的基金份額,
贖回後剩餘 500,000 份,足以彌補其累計至 T 日的未付收益-1,000 元,所以:
     贖回金額=500,000×1.00=500,000 元
     投資者部分贖回基金份額時,如其該筆贖回完成後剩餘的基金份額按照
1.00 元人民幣為基準計算的價值不足以彌補其累計至該日的未付收益負值時,
則將自動按比例結轉當前未付收益,贖回金額按如下公式計算:
     贖回金額=贖回份額×T 日基金份額凈值+贖回份額按比例結轉的未付收

     例 3:投資者持有本基金 A 級基金份額 1,000,000 份,未付收益為-10,000
元,T 日該投資者贖回 999,000 份,此時,該投資者部分贖回其持有的基金份額,
贖回後剩餘 1,000 份,按照 1.00 元人民幣為基準計算的價值不足以彌補其累計
至該日的未付收益-10,000 元,則:按照贖回份額佔其持有的基金份額比例,結
轉 累 計 至 T 日 的 未 付 收 益 贖 回 份 額 對 應 的 未 付 收 益 = -10,000×
(999,000/1,000,000)=-9,900 元
     贖回金額=999,000×1.00-9,900=989,100 元
     (2)全部贖回且不收取贖回費
     投資者全部贖回本基金份額餘額時,基金管理人自動將投資者的未付收益
一併結算並與贖回款一起支付給投資者,贖回金額包括贖回份額和未付收益兩
部分,具體的計算公式為:
     贖回金額=贖回份額×T 日基金份額凈值+該等份額對應的未付收益
     例 4:某投資者持有本基金 A 級基金份額 1,000,000 份,未付收益為 1,000
元,T 日該投資者全部贖回,則贖回金額的計算為:

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    贖回金額=1,000,000×1.00+1,000=1,001,000.00 元
    (3)在部分贖回或全部贖回時,如發生收取贖回費的情形,贖回費用應當
從上述贖回金額中扣除,贖回費用的計算方式為:
    贖回費用=(贖回份額-T 日本基金總份額×1%)×T 日基金份額凈值×1%
    3、申購份額、餘額的處理方式
    申購的有效份額為實際確認的申購金額除以基金份額凈值 1.00 元,有效份
額單位為份,上述計算結果均按四捨五入方法,保留到小數點後兩位,由此産
生的收益或損失由基金財産承擔。
    4、贖回金額的處理方式
    贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以基金份額凈值 1.00 元,贖回金
額單位為元。上述計算結果均按四捨五入方法,保留到小數點後兩位,由此誤
差産生的損失由基金財産承擔,産生的收益歸基金財産所有。
    (八)申購和贖回的註冊登記
    基金管理人應以交易時間結束前受理申購和贖回申請的當天作為申購或贖
回申請日(T 日)。投資者申購基金成功後,註冊登記機構在 T+1 日為投資者登
記權益並辦理註冊登記手續,投資者自 T+2 日(含該日)後有權贖回該部分基
金份額。投資者贖回基金成功後,註冊登記機構在 T+1 日為投資者辦理扣除權
益的註冊登記手續。
    基金管理人可以在法律法規允許的範圍內,依法對上述註冊登記辦理時間
進行調整,但不得實質影響投資者的合法權益,並於調整前按照《資訊披露辦
法》在指定媒體公告。
    (九)拒絕或暫停申購的情形及處理方式
    出現如下情形時,基金管理人可以暫停或拒絕基金投資者的申購申請:
    (1)不可抗力的原因導致基金無法正常運作;
    (2)證券交易場所在交易時間非正常停市,導致當日基金資産凈值無法計
算;
    (3)基金資産規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或可能
對基金業績産生負面影響,從而損害現有基金份額持有人的利益;
    (4)發生《基金合同》規定的暫停基金資産估值情況;
    (5)法律法規規定或中國證監會認定的其他可暫停申購的情形;

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    (6)基金管理人認為會有損於現有基金份額持有人利益的某筆申購。
    發生上述(1)到(5)暫停申購情形時,基金管理人應當在當日在指定媒
體上刊登暫停申購公告,在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申
購業務的辦理。
    當影子定價法確定的基金資産凈值與攤余成本法計算的基金資産凈值的正
偏離度絕對值達到 0.50%時,基金管理人應當暫停接受投資人的申購申請並根據
有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。
    (十)暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式
    出現如下情形時,基金管理人可以拒絕接受或暫停基金份額持有人的贖回
申請或者延緩支付贖回款項:
    (1)不可抗力的原因導致基金管理人不能支付贖回款項;
    (2)證券交易場所依法決定臨時停市,導致基金管理人無法計算當日基金
資産凈值;
    (3)因市場劇烈波動或其他原因而出現連續 2 個或 2 個以上開放日鉅額贖
回,導致本基金的現金支付出現困難;
    (4)發生《基金合同》規定的暫停基金資産估值情況;
    (5)法律法規規定、中國證監會認定或基金合同約定的其他情形。
    發生上述情形之一的,基金管理人應在當日立即向中國證監會備案。已接
受的贖回申請,基金管理人將足額支付;如暫時不能足額支付的,可延期支付
部分贖回款項,按每個贖回申請人已被接受的贖回申請量佔已接受贖回申請總
量的比例分配給贖回申請人,未支付部分由基金管理人按照發生的情況制定相
應的處理辦法在後續開放日予以支付。同時,在出現上述第 3 款的情形時,對
已接受的贖回申請可延期支付贖回款項,最長不超過 20 個工作日,並在指定媒
體上公告。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理。
    暫停基金贖回時,基金管理人應當根據有關規定至少在一種中國證監會指
定的資訊披露媒體公告。
    為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益,如本基金單個基金份額
持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額 10%的,基金管理人可對
其採取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
    (十一)鉅額贖回的情形及處理方式

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    1、鉅額贖回的認定
    若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基
金轉換中轉出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份
額總數後的餘額)超過前一日的基金總份額的 10%,即認為是發生了鉅額贖回。
    2、鉅額贖回的處理方式
    當基金出現鉅額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資産組合狀況決
定全額贖回或部分順延贖回。
    (1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付基金投資者的贖回申請時,按
正常贖回程式執行。
    (2)部分順延贖回:當基金管理人認為支付基金投資者的贖回申請有困難或
認為支付投資者的贖回申請而進行的財産變現可能會對基金資産凈值造成較大
波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低於上一日基金總份額的 10%的前提
下,對其餘贖回申請延期辦理。對於當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申
請量佔贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;基金投資者未能贖回
部分,投資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或撤銷贖回。選擇延期贖回
的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇撤銷贖回的,
當日未獲贖回的部分申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一
並處理,無優先權並以該開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額。如基金
投資者在提交贖回申請時未作明確選擇,投資者未能贖回部分作自動延期贖回
處理。
    發生鉅額贖回時,從本基金轉出部分的轉換業務視同基金贖回情況處理,
投資者的轉換申請可能被延期辦理或部分實現轉換。
    3、鉅額贖回的公告
    當發生鉅額贖回並順延贖回時,基金管理人應在 2 日內通過中國證監會指
定媒體、基金管理人的公司網站或代銷機構的網點刊登公告,並在公開披露日
向中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案,並
通過郵寄、傳真或者招募説明書規定的其他方式在 3 個工作日內通知基金份額
持有人,並説明有關處理方法。
    連續 2 日以上(含本數)發生鉅額贖回,如基金管理人認為有必要,可暫停
接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超

                                67
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過 20 個工作日,並應當在指定媒體和基金管理人網站上進行公告。
    (十二)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
    1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監會
備案,並根據有關規定在指定媒體上刊登暫停公告。
    2、如發生暫停的時間為 1 日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒體上
刊登基金重新開放申購或贖回公告,並公佈最近 1 個開放日的每萬份基金已實
現收益和七日年化收益率。
    3、如果發生暫停的時間超過 1 天但少於 2 周,暫停結束基金重新開放申購、
贖回時,基金管理人應提前 1 個工作日在至少一種中國證監會指定媒體上刊登
基金重新開放申購、贖回公告,並在重新開放申購、贖回日公告最新的每萬份基
金已實現收益和 7 日年化收益率。
    4、如果發生暫停的時間超過 2 周,暫停期間,基金管理人應每 2 周至少重
復刊登提示性公告一次。暫停結束基金重新開放申購、贖回時,基金管理人應
提前 3 個工作日在至少一種中國證監會指定媒體上連續刊登基金重新開放申
購、贖回公告並在重新開放申購、贖回日公告最新的每萬份基金已實現收益和 7
日年化收益率。
    (十三)基金轉換
    基金轉換是指開放式基金份額持有人將其持有某只基金的部分或全部份額
轉換為同一基金管理人管理的另一隻開放式基金份額。基金轉換只能在同一銷
售機構進行。轉換的兩隻基金必須都是該銷售機構代理的同一基金管理人管理
的、在同一註冊登記機構處註冊登記的、同一收費模式的開放式基金。
    1、基金轉換費及轉換份額的計算:

    1) 進行基金轉換的總費用包括轉換手續費、轉出基金的贖回費和轉入基
金與轉出基金的申購補差費三部分。
    (1)轉換手續費率為零。如基金轉換手續費率調整將另行公告。
    (2)轉出基金贖回費=轉出金額×轉出基金贖回費率
    其中:轉出金額=轉出基金份額×轉出基金當日基金份額凈值
    (3)轉入基金與轉出基金的申購補差費按轉入基金與轉出基金之間申購費
率的差額計算收取,具體計算公式如下:



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    基金轉換申購補差費率 = max [(轉入基金的申購費率-轉出基金的申購費
率),0 ],即轉入基金申購費率減去轉出基金申購費率,如為負數則取 0。

    轉入基金與轉出基金的申購補差費按轉入基金與轉出基金之間申購費率的
差額計算收取,具體計算公式如下:

    基金轉換申購補差費率 = max [(轉入基金的申購費率-轉出基金的申購費
率),0 ],即轉入基金申購費率減去轉出基金申購費率,如為負數則取 0。

    (4)基金轉換費率詳見相關公告。

    2) 轉換份額的計算公式:

    轉出金額=轉出基金份額×轉出基金當日基金份額凈值

    轉換費用=轉換手續費+轉出基金的贖回費+申購補差費

    其中:

    轉換手續費=0

    贖回費=轉出金額×轉出基金贖回費率

    申購補差費=(轉出金額-贖回費)×申購補差費率/(1+申購補差費率)

    ①如果轉入基金的申購費率 > 轉出基金的申購費率

    轉換費用=轉出基金的贖回費+申購補差費

    ②如果轉出基金的申購費率 點 轉入基金的申購費率

    轉換費用=轉出基金的贖回費

    ③轉入金額 = 轉出金額 - 轉換費用

    ④轉入份額 = 轉入金額 / 轉入基金當日基金份額凈值

    其中,轉入基金的申購費率和轉出基金的申購費率均以轉出金額作為確定
依據。

    注:轉入份額的計算結果四捨五入保留到小數點後兩位。

    3) 基金轉換業務舉例:

    例:某投資者投資 101,500 元申購國聯安優選行業股票基金,申購費率為
1.5%,申購申請當日國聯安優選行業股票基金的基金份額凈值是 1.0000 元,則
可申購國聯安優選行業股票基金 100,000 份。持有一年半後,該投資者將這


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100,000 份國聯安優選行業股票基金基金份額轉換為國聯安貨幣市場基金,轉換
申請當日國聯安貨幣市場的基金份額凈值為 1.0000 元,國聯安優選行業股票基
金基金份額凈值為 1.0500 元。則:

    轉出金額 = 轉出基金份額×轉出基金當日基金份額凈值 = 100,000×
1.0500= 105,000 元;

    贖回費 = 轉出金額×轉出基金贖回費率 = 105,000×0.2% = 210 元;

    申購補差費率 = max [(轉入基金申購費 - 轉出基金申購費),0 ](即轉
入基金申購費減去轉出基金申購費,如為負數則取零),即申購補差費率 =
max[(0-1.5%),0] = 0;

    申購補差費 =(轉出金額-贖回費)×申購補差費率/(1+申購補差費率)=
(105,000-210)× 0/(1+0)=0 元;

    轉入金額 = 轉出金額-贖回費-申購補差費=105,000-210-0=104,790 元;

    轉 入 份 額   = 轉 入 金 額 / 轉 入 基 金 當 日 基 金 份 額 凈 值
=104,790/1.0000=104,790 份。

    2、 業務規則:

    1) 基金轉換以份額為單位進行申請。投資者辦理基金轉換業務時,轉出方
的基金必須處於可贖回狀態,轉入方的基金必須處於可申購狀態。

    2) 基金轉換採取未知價法,即以申請受理當日各轉出、轉入基金的單位資
産凈值為基礎進行計算。

    3) 正常情況下,基金註冊與過戶登記人將在 T+1 日對投資者 T 日的基金轉
換業務申請進行有效性確認。在 T+2 日後(包括該日)投資者可通過本公司直
銷業務平臺查詢基金轉換的成交情況。

    4) 目前,每次對上述單只基金轉換業務的申請原則上不得低於 100 份基金
份額,如因某筆基金轉出業務導致該基金單個交易賬戶的基金份額餘額少於 100
份時,基金管理人將該交易賬戶保留的基金份額餘額一次性全額轉出。單筆轉
入申請不受轉入基金最低申購限額限制。

    5) 單個開放日單只基金凈贖回申請(贖回申請份額與轉出申請份額總數,
扣除申購申請份額與轉入申請份額總數後的餘額)超過上一開放日該基金總份


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額的 10%時,即認為發生了鉅額贖回。發生鉅額贖回時,基金轉出與基金贖回具
有相同的優先級,基金管理人可根據基金資産組合情況,決定全額轉出或部分
轉出,並且對於基金轉出和基金贖回,將採取相同的比例確認。在轉出申請得
到部分確認的情況下,未確認的轉出申請將不予以順延。

    6) 目前,原有基金為前端收費的基金份額只能轉換為其他前端收費模式的
基金份額,後端收費模式下的基金份額只能轉換為其他後端收費的基金份額。

    3、 暫停基金轉換的情形及處理:

    出現下列情況之一時,基金管理人可以暫停基金轉換業務:

    1) 不可抗力的原因導致基金無法正常運作。

    2) 證券交易場所在交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基
金資産凈值。

    3) 因市場劇烈波動或其他原因而出現連續鉅額贖回,基金管理人認為有必
要暫停接受該基金單位轉出申請。

    4) 法律、法規、規章規定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募説明
書》已載明並獲中國證監會批准的特殊情形。

    發生上述情形之一的,基金管理人應立即向中國證監會備案並於規定期限
內在至少一種中國證監會指定媒體上刊登暫停公告。重新開放基金轉換時,基
金管理人應最遲提前 2 個工作日在至少一種中國證監會指定媒體上刊登重新開
放基金轉換的公告。

    (十四)基金的非交易過戶、凍結與解凍
    指基金註冊登記機構受理繼承、捐贈、司法強制執行和經註冊登記機構認
可的其他情況而産生的非交易過戶。無論在上述何種情況下,接受劃轉的主體
必須是依法可以持有本基金基金份額投資者。繼承是指基金份額持有人死亡,
其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈指基金份額持有人將其合法持
有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體;司法強制執行是指司法機
構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然
人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金註冊登記機構要求提供的
相關資料,對於符合條件的非交易過戶申請自申請受理日起 2 個月內辦理,並
按基金註冊登記機構規定的標準收費。

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   (十五) 基金的轉託管
   基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金
與基金管理人管理的、且由同一註冊登記機構辦理註冊登記的其他基金之間的
轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規則由基金管理人屆時根據
相關法律法規及本基金合同的規定制定並公告,並提前告知基金託管人與相關
機構。
   (十六)定期定額投資計劃
   在各項條件成熟的情況下,本基金可為基金投資者提供定期定額投資計劃
服務,具體實施方法以更新後的招募説明書和基金管理人屆時的公告為準。
   (十七)其他情形
   基金賬戶和基金份額凍結、解凍的業務,由註冊登記機構辦理。基金註冊
登記機構只受理國家有關機關依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍以
及註冊登記機構認可的其他情況的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍。基金賬
戶或基金份額被凍結的,被凍結基金份額所産生的權益一併凍結,法律法規、
中國證監會或法院判決、裁定另有規定的除外。當基金份額處於凍結狀態時,
基金註冊登記機構或其他相關機構應拒絕該部分基金份額的贖回申請、非交易
過戶以及基金的轉託管。




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                             十、基金的投資

    (一)投資目標
    在控制風險和保證流動性的前提下,通過主動式管理,定性分析與量化分
析相結合,力爭為投資者提供穩定的收益。

    (二)投資範圍
    本基金投資于法律法規允許投資的金融工具,具體如下:
    1、現金;
    2、剩餘期限在 397 天以內(含 397 天)的債券、非金融企業債務融資工
具;
    3、剩餘期限在 397 天以內(含 397 天)的資産支援證券;
    4、期限在 1 年以內(含 1 年)的銀行存款、同業存單;
    5、期限在 1 年以內(含 1 年)的債券回購;
    6、期限在 1 年以內(含 1 年)的中央銀行票據(以下簡稱“央行票據”);
    7、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
    如法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資的其他品種,基金管理
人在履行適當程式後,可以將其納入投資範圍。

    (三)投資策略
    本基金採取積極的投資策略,自上而下地進行投資管理。通過定性分析和
定量分析,形成對短期利率變化方向的預測,在此基礎之上,確定組合久期和
類別資産配置比例,把握收益率曲線形變和無風險套利機會來進行品種選擇,
具體包括以下策略:

    1、利率預期策略

    利率變化是影響債券價格的最重要的因素,所以利率預期策略是本基金的
基本投資策略。通過對宏觀經濟形勢、財政與貨幣政策、金融監管政策、市場
結構變化和短期資金供給等因素的分析,形成對未來短期利率走勢的判斷,並
依此調整組合的期限和品種配置。如果預期利率下降,將增加組合的久期;反
之,如果預期利率將上升,則縮短組合的久期。

    2、收益率曲線策略


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    短期資金市場同債券市場緊密相關,連接兩個市場的分析工具是收益率曲
線。收益率曲線策略通過考察市場收益率曲線的動態變化及預期變化,尋求在
一段時期內獲取因收益率曲線形狀變化而導致的債券價格變化所産生的超額收
益。在組合平均剩餘期限整體調整的基礎上,本基金將比較不同的投資策略,
例如分析子彈策略、杠鈴策略和梯形策略等在不同市場環境下的表現,構建優
化組合獲取市場收益。

    3、類屬配置策略

    在保持組合資産相對穩定的條件下,根據各類短期金融工具(國債、金融
債、央行票據、回購等)的市場規模、收益性和流動性,決定各類資産的配置
比例;再通過評估各類資産的流動性和收益性利差,確定不同期限類別資産的
具體資産配置比例。

    4、現金流管理策略

    根據對市場資金面分析以及對申購贖回變化的動態預測,通過回購的滾動
操作和債券品種的期限結構搭配,動態調整並有效分配基金的現金流,在保持
本基金充分流動性的基礎上爭取較高收益。

    5、套利策略

    套利策略包括正回購與銀行同業存款之間的套利、正回購與逆回購之間的
套利、跨市場套利和跨期限套利。

    正回購與銀行同業存款之間的套利,指的是以低於金融同業存款利率的價
格融入資金後,再以金融同業存款利率存放銀行,從而獲得收益。

    正回購與逆回購之間的套利包括異日正回購與逆回購之間的套利和同日正
回購與逆回購之間的套利。

    同一市場異日正回購與逆回購之間的套利,指的是在同一市場第 T 天以低
于金融同業存款利率的成本融入資金,而在 T 天后選定的交易日以高於金融同
業存款利率的價格融出資金,從而獲取收益。

    同日正回購與逆回購之間的套利,指的是第 T 天以低於金融同業存款利率
的成本融入資金,同時在該天以高於金融同業存款利率的價格在同一品種上融
出資金,從而獲取收益。

    跨市場套利是指根據短期金融工具在各個細分市場的不同表現進行套利。


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比如當交易所市場回購利率高於銀行間市場回購利率時,可以通過增加交易所
市場回購的配置比例,或在銀行間市場融資、交易所市場融券而實現跨市場套
利.

      跨期限套利是指在滿足貨幣基金投資平均剩餘期限的條件下,較短期回購
利率低於較長期回購利率時,在既定的變現率水準下,可通過增加較長期回購
的配置比例,或進行較短期融資、較長期融券而實現跨期限套利。

      6、個券選擇策略

      根據上述資産配置要求,積極發掘價格被低估的且符合流動性要求的適合
投資的品種。通過分析各個具體金融産品的剩餘期限與收益率的配比狀況、信
用等級狀況、流動性指標等因素進行證券選擇,選擇風險收益配比最合理的證
券作為投資對象。具體而言,個券選擇遵循以下一些原則:

      (1)符合前述資産配置策略;

      (2)尋求短期內價值被低估的個券;

      (3)尋求具有套利空間的個券;

      (4)符合風險管理指標,包括 VAR 和流動性指標的要求;

      (5)優先選擇雙邊報價商報價債券列表中的個券;

      (6)優先選擇央行公開市場操作的個券。

      (四)投資決策流程
      1、投資依據

      有關法律、法規、基金合同等的相關規定。

      2、投資管理體制

      本基金管理人實行投資決策委員會領導下的基金經理團隊制。投資決策委
員會負責制定基金投資方面的整體投資計劃與投資原則;決定重大組合調整決
策以及重大的單項投資決策;基金經理根據投資決策委員會的決策,負責投資
組合的構建、調整和日常管理等工作。

      3、投資程式

      (1)投資決策委員會制定整體投資戰略。

      (2)研究部根據自身或者其他研究機構的研究成果,對擬投資對象進行持


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續跟蹤調研,並提供資産配置、投資決策支援。

    (3)基金經理根據投資決策委員會的投資戰略,在研究部門研究報告的指
引下,結合對宏觀經濟和市場狀況的分析,擬訂所轄基金的具體投資計劃,包
括:資産配置、類屬配置、品種配置和調整方案。

    (4)交易部按有關交易規則執行,並將有關資訊反饋基金經理。

    (5)風險管理部、數量策略部定期進行基金風險評估,並向投資決策委員
會提交綜合評估意見和改進方案。

    (6)風險管理部對識別、防範、控制基金運作各個環節的風險全面負責,
重點關注基金投資組合的風險狀況,並控制基金投資組合的市場風險和流動性
風險。

    (7)本基金管理人在確保基金份額持有人利益的前提下,有權根據市場環
境變化和實際需要調整上述投資程式,並予以公告。

    (五)業績比較基準
    本基金業績比較基準為同期七天通知存款利率(稅後)。

    七天通知存款具有存期靈活、存取方便的特徵,同時可獲得高於活期存款
利息的收益。本基金作為貨幣市場基金,具有低風險、高流動性的特徵,這些
特徵與七天通知存款的特徵較為接近,且同期七天通知存款利率具有透明、權
威的特點,鋻於此,本基金選取同期七天通知存款利率(稅後)作為本基金的
業績比較基準。

    如果今後證券市場中有其他代表性更強或者更科學客觀的業績比較基準適
用於本基金時,本基金管理人可以依據維護基金份額持有人合法權益的原則,
根據實際情況對業績比較基準進行相應調整。調整業績比較基準應經基金託管
人同意,報中國證監會備案,基金管理人應在調整前 3 個工作日在中國證監會
指定的資訊披露媒體上刊登公告。

    (六)風險收益特徵
    本基金為貨幣市場基金,在所有證券投資基金中,是風險相對較低的基金
産品。在一般情況下,其風險與預期收益均低於債券型基金,也低於混合型基
金與股票型基金。

    (七)投資限制


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    1、組合限制

    本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點,通過分散
投資降低基金財産的非系統性風險,保持基金組合良好的流動性。基金的投資
組合將遵循以下限制:
    (1)本基金投資組合的平均剩餘期限在每個交易日均不得超過 120 天,平
均剩餘存續期不得超過 240 天;
    (2)本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作
為原始權益人的資産支援證券佔基金資産凈值的比例合計不得超過 10%,國債、
中央銀行票據、政策性金融債券除外;

    (3)本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資産凈值的
30%,但投資于有存款期限,根據協議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制;
    (4)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券佔基金資産凈值的比例
合計不得低於 5%;
    (5)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期
的其他金融工具佔基金資産凈值的比例合計不得低於 10%;
    (6)到期日在 10 個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資
産投資佔基金資産凈值的比例合計不得超過 30%;

    (7)除發生鉅額贖回、連續 3 個交易日累計贖回 20%以上或者連續 5 個交
易日累計贖回 30%以上的情形外,本基金債券正回購的資金餘額佔基金資産凈值
的比例不得超過 20%;

    (8)本基金存放在具有基金託管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業
存單,合計不得超過基金資産凈值的 20%;存放在不具有基金託管人資格的同一
商業銀行的銀行存款、同業存單,合計不得超過基金資産凈值的 5%;

    (9)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資産凈值的 10%;
本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券,不得超過該
證券的 10%;

    (10)本基金投資于同一原始權益人的各類資産支援證券的比例,不得超
過基金資産凈值的 10%;基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各
類資産支援證券,不得超過其各類資産支援證券合計規模的 10%;


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    (11)本基金持有的全部資産支援證券,其市值不得超過基金資産凈值的
20%;

    (12)本基金持有的同一(指同一信用級別)資産支援證券的比例,不得超
過該資産支援證券規模的 10%;

    (13)本基金投資的資産支援證券須具有評級資質的資信評級機構進行持
續信用評級。本基金投資的資産支援證券的信用級別應不低於國內信用評級機
構評定的 AAA 級或相當於 AAA 級的信用級別。基金持有資産支援證券期間,如
果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發佈之日起 3 個月內予
以全部賣出;
    (14)本基金的基金總資産不得超過基金資産凈值的 140%;
    (15)法律法規或中國證監會規定的其他比例限制。

    如果法律法規對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,基金管理
人履行適當程式後,本基金可相應調整投資限制規定。法律法規或監管部門取
消上述限制,如適用於本基金,基金管理人履行適當程式後,本基金投資不再
受相關限制。

    除法律法規另有規定或上述另有約定外,因證券市場波動、上市公司合併、
基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投
資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在 10 個交易日內進行調整。

    基金管理人應當自基金合同生效之日起 6 個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。基金託管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同
生效之日起開始。

    2、本基金不得投資於以下金融工具:

    (1)股票;

    (2)可轉換債券、可交換債券;

    (3)剩餘期限超過 397 天的債券;

    (4)信用等級在 AA+級以下的債券與非金融企業債務融資工具;

    (5)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,已進入最後一個利率調
整期的除外;

    (6)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資産支援證券;

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    (7)買賣其他證券投資基金份額,但法律法規另有規定的除外;

    (8)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

    法律法規或監管部門取消上述限制,基金管理人履行適當程式後,本基金
不受上述規定的限制。

    3、禁止行為

    為維護基金份額持有人的合法權益,本基金禁止從事下列行為:

    (1)承銷證券;

    (2)向他人貸款或者提供擔保;

    (3)從事承擔無限責任的投資;

    (4)買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外;

    (5)向基金管理人、基金託管人出資或者買賣基金管理人、基金託管人發
行的股票或者債券;

    (6)買賣與基金管理人、基金託管人有控股關係的股東或者與基金管理人、
基金託管人有其他重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;

    (7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

    (8)與基金管理人的股東進行交易,通過交易上的安排人為降低投資組合
的平均剩餘期限的真實天數;

    (9)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動。

    若法律法規或監管部門取消上述禁止性規定,履行適當程式後,本基金投
資可不受上述規定限制。

    (八)投資組合平均剩餘期限與平均剩餘存續期的計算方法
    1、計算公式

    本基金按下列公式計算平均剩餘期限:

    (∑投資于金融工具産生的資産×剩餘期限—∑投資于金融工具産生的負
債×剩餘期限+債券正回購×剩餘期限)/(投資于金融工具産生的資産—投資
于金融工具産生的負債+債券正回購)
    本基金按下列公式計算平均剩餘存續期限:

    (∑投資于金融工具産生的資産×剩餘存續期限—∑投資于金融工具産生


                                79
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的負債×剩餘存續期限+債券正回購×剩餘存續期限)/(投資于金融工具産生
的資産—投資于金融工具産生的負債+債券正回購)

    其中:投資于金融工具産生的資産包括現金類資産、期限在一年以內(含一
年)的銀行存款、逆回購、中央銀行票據、同業存單;剩餘期限在 397 天以內(含
397 天)的債券、非金融企業債務融資工具、資産支援證券;中國證監會、中國
人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

    投資于金融工具産生的負債包括期限在一年以內(含一年)的正回購、買斷
式回購産生的待返售債券等。

    採用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價;貼現
式債券成本包括債券投資成本和內在應收利息。

    2、各類資産和負債剩餘期限和剩餘存續期限的確定方法
    (1)銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩餘期限和剩餘存續期限
為 0 天;證券清算款的剩餘期限和剩餘存續期限以計算日至交收日的剩餘交易
日天數計算。

    (2)回購(包括正回購和逆回購)的剩餘期限和剩餘存續期限以計算日至回
購協議到期日的實際剩餘天數計算。

     買斷式回購産生的待回購債券的剩餘期限和剩餘存續期限為該基礎債券
的剩餘期限。

     買斷式回購産生的待返售債券的剩餘期限和剩餘存續期限以計算日至回
購協議到期日的實際剩餘天數計算。

    (3)銀行定期存款、同業存單的剩餘期限和剩餘存續期限以計算日至協議
到期日的實際剩餘天數計算;有存款期限,根據協議可提前支取且沒有利息損
失的銀行存款,剩餘期限和剩餘存續期限以計算日至協議到期日的實際剩餘天
數計算;銀行通知存款的剩餘期限和剩餘存續期限以存款協議中約定的通知期
計算。

    (4)中央銀行票據的剩餘期限和剩餘存續期限以計算日至中央銀行票據到
期日的實際剩餘天數計算。

    (5)組合中債券的剩餘期限和剩餘存續期限是指計算日至債券到期日為止
所剩餘的天數,以下情況除外:

                                   80
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       允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩餘期限以計算日至下一個利率調
整日的實際剩餘天數計算。

       允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩餘存續期限以計算日至債券到期
日的實際剩餘天數計算。

       (6)法律法規、中國證監會另有規定的,從其規定。

       (九)基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
       1、有利於基金財産的安全與增值;

       2、按照國家有關規定代表基金獨立行使債權人權利,保護基金份額持有人
的利益;

       3、不通過關聯交易為自身、僱員、授權代理人或任何存在利害關係的第三
人牟取任何不當利益。

       (十)基金的融資、融券
       本基金可以根據有關法律法規和政策的規定進行融資、融券。

       (十一)基金投資組合報告

       本基金管理人的董事會及董事保證所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述
或重大遺漏,並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

       本基金的託管人——上海浦東發展銀行股份有限公司根據本基金合同規
定,復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核
內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。本投資組合報告所載數據至
2017 年 12 月 31 日止,本報告財務資料未經審計師審計。
1 報告期末基金資産組合情況
                                                                   佔基金總資
序號                    項目                 金額(元)
                                                                  産的比例(%)

 1       固定收益投資                          2,688,446,626.71          49.57

         其中:債券                            2,688,446,626.71          49.57

         資産支援證券                                         -                  -

 2       買入返售金融資産                      1,792,328,048.49          33.04

         其中:買斷式回購的買入返售金融
                                                              -                  -
         資産



                                      81
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 3         銀行存款和結算備付金合計                         825,361,658.79             15.22

 4         其他資産                                         117,908,036.81              2.17

 5         合計                                           5,424,044,370.80            100.00



2 報告期債券回購融資情況
序號         項目                              佔基金資産凈值比例(%)

1            報告期內債券回購融資餘額          15.27

             其中:買斷式回購融資
                                               -

             項目                                                            佔基金資産凈
序號                                           金額
                                                                             值比例(%)

             報告期末債券回購融資餘額          472,409,251.37                9.55
2
             其中:買斷式回購融資              -                             -

注:報告期內債券回購融資餘額佔基金資産凈值的比例為報告期內每日融資余
額佔資産凈值比例的簡單平均值。


債券正回購的資金餘額超過基金資産凈值的 20%的説明
                                融資餘額佔基金資産凈
    序號            發生日期                                     原因               調整期
                                      值的比例(%)
     1            2017-11-28             39.04                  大額贖回         1 個交易日


3 基金投資組合平均剩餘期限
3.1 投資組合平均剩餘期限基本情況

                      項目                                       天數

 報告期末投資組合平均剩餘期限                                                           44

 報告期內投資組合平均剩餘期限
                                                                                         71
 最高值

 報告期內投資組合平均剩餘期限
                                                                                        35
 最低值


報告期內投資組合平均剩餘期限超過 120 天情況説明

                                          82
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本報告期內本貨幣市場基金不存在投資組合平均剩餘期限超過120天的情況。


3.2 報告期末投資組合平均剩餘期限分佈比例

 序                            各期限資産佔基金資産      各期限負債佔基金資
           平均剩餘期限
 號                              凈值的比例(%)         産凈值的比例(%)

 1      30天以內                               51.32                         9.55

        其中:剩餘存續期超過
                                                   -                                -
        397天的浮動利率債

 2      30天(含)—60天                       13.05                                -

        其中:剩餘存續期超過
                                                   -                                -
        397天的浮動利率債

 3      60天(含)—90天                       38.50                                -

        其中:剩餘存續期超過
                                                   -                                -
        397天的浮動利率債

 4      90天(含)—120天                       0.81                                -

        其中:剩餘存續期超過
                                                   -                                -
        397天的浮動利率債

        120天(含)—397天
 5                                              3.54                                -
        (含)

        其中:剩餘存續期超過
                                                   -                                -
        397天的浮動利率債

             合計                             107.22                         9.55

4 報告期內投資組合平均剩餘存續期超過 240 天情況説明
本報告期內,本貨幣市場基金不存在投資組合平均剩餘存續期超過240天的情
況。
5 報告期末按債券品種分類的債券投資組合

                                                               佔基金資産凈值
 序號              債券品種             公允價值(元)
                                                                   比例(%)


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  1     國家債券                                            -                        -

  2     央行票據                                            -                        -

  3     金融債券                             249,913,674.36                   5.05

        其中:政策性金融債                   249,913,674.36                   5.05

  4     企業債券                                            -                        -

  5     企業短期融資券                       260,274,134.91                   5.26

  6     中期票據                                            -                        -

  7     同業存單                           2,178,258,817.44                 44.01

  8     其他                                                -                        -

  9     合計                               2,688,446,626.71                 54.32

        剩餘存續期超過 397 天
  10                                                        -                        -
        的浮動利率債券


6 報告期末按攤余成本佔基金資産凈值比例大小排名的前十名債券投資明細

                                                                       佔基金資
                                        債券數量
 序號    債券代碼     債券名稱                      攤余成本(元) 産凈值比
                                          (張)
                                                                       例(%)
                     17 浦發銀行
  1      111709493                      3,000,000 297,154,748.53            6.00
                         CD493
                     17 民生銀行
  2      111715507                      2,000,000 197,459,041.12            3.99
                         CD507
  3       150201      15 國開 01        1,800,000 180,011,839.31            3.64
                     17 平安租賃
  4      011754141                      1,000,000 100,165,474.42            2.02
                        SCP009
                     17 北京銀行
  5      111712221                      1,000,000   99,815,166.98           2.02
                         CD221
                     17 杭州銀行
  6      111786580                      1,000,000   99,801,979.50           2.02
                         CD205
                     17 北京銀行
  7      111712236                      1,000,000   99,715,582.31           2.01
                         CD236
                     17 中信銀行
  8      111708381                      1,000,000   99,458,847.87           2.01
                         CD381
                     17 中信銀行
  9      111708386                      1,000,000   99,433,192.82           2.01
                         CD386

                                   84
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                       17 興業銀行
  10      111710582                       1,000,000   99,433,192.82          2.01
                          CD582


7“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資産凈值的偏離

                        項目                                   偏離情況

 報告期內偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數                                0次

 報告期內偏離度的最高值                                                     0.03%

 報告期內偏離度的最低值                                                   -0.04%

 報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值                               0.02%

報告期內負偏離度的絕對值達到 0.25%情況説明
本報告期內本貨幣市場基金不存在負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內正偏離度的絕對值達到 0.5%情況説明
本報告期內本貨幣市場基金不存在正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
8 報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排名的前十名資産支援證券投
資明細
本基金本報告期末未持有資産支援證券。


9 投資組合報告附注
9.1 基金計價方法説明
      本基金估值採用“攤余成本法”,即估值對象以買入成本列示,按照票面
利率或協議利率並考慮其買入時的溢價與折價,在剩餘存續期內平均攤銷,每
日計提損益。
9.2
本報告期內,經查詢上海證券交易所、深圳證券交易所等機構公開資訊披露平
臺,本基金投資的前十名證券的發行主體中除 17 浦發銀行 CD493 和 17 民生銀
行 CD507 外,沒有出現被監管部門立案調查的,或在報告編制日前一年內受到
公開譴責、處罰的情形。
17 浦發銀行 CD493(111709493)的發行主體上海浦東發展銀行股份有限公司呼
和浩特分行由於違規轉讓非不良貸款于 2017 年 3 月 29 日被中國銀監會處以罰
款 20 萬元。

                                     85
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17 民生銀行 CD507(111715507)的發行主體中國民生銀行股份有限公司由於(1)
批量轉讓個人貸款、安排回購條件以及未按規定進行資訊披露(2)違規轉讓非
不良貸款于 2017 年 3 月 29 日被中國銀監會處以罰款共計 70 萬元。
本基金管理人在嚴格遵守法律法規、本基金《基金合同》和公司管理制度的前
提下履行了相關的投資決策程式,不存在損害基金份額持有人利益的行為。


9.3 其他各項資産構成
 序號                  名稱                           金額(元)

  1     存出保證金                                                               -

  2     應收證券清算款                                                           -

  3     應收利息                                                  17,879,999.15

  4     應收申購款                                               100,028,037.66

  5     其他應收款                                                               -

  6     待攤費用                                                                 -

  7     其他                                                                     -

  8     合計                                                     117,908,036.81




                                  86
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十一、基金的業績

    基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資
産,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績不代表未來
表現。投資有風險,投資人在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募説明書。

  1、 國聯安貨幣 A

                                                                               業績比較
                            基金份額    同期業績                   凈值增長    基準收益
                            凈值增長    比較基準                   率標準差    率標準差
                              率①      收益率③       ①-③           ②          ④         ②-④
  2011-1-26 至 2011-12-31    2.6078%        1.3672%   1.2406%       0.0051%     0.0001%       0.0050%
  2012-1-1 至 2012-12-31     3.7742%        1.4178%   2.3564%       0.0073%     0.0002%       0.0071%
  2013-1-1 至 2013-12-31     3.7406%        1.3500%   2.3906%       0.0028%     0.0000%       0.0028%
  2014-1-1 至 2014-12-31     3.9306%        1.3500%   2.5806%       0.0025%     0.0000%       0.0025%
  2015-1-1 至 2015-12-31     3.2153%        1.3500%   1.8653%       0.0080%     0.0000%       0.0080%
  2016-1-1 至 2016-12-31     2.5553%        1.3537%   1.2016%       0.0020%     0.0000%       0.0020%
  2017-1-1 至 2017-12-31     3.4743%        1.3500%   2.1243%       0.0029%     0.0000%       0.0029%
  2011-1-26 至 2017-12-31   25.7467%        9.5387%   16.2080%      0.0051%     0.0001%       0.0050%

   注:本基金收益分配按日結轉份額。

    2、國聯安貨幣 B
                                                                               業績比較
                            基金份額    同期業績                   凈值增長    基準收益
                            凈值增長    比較基準                   率標準差    率標準差
                              率①      收益率③       ①-③           ②          ④         ②-④
  2011-1-26 至 2011-12-31    2.8397%        1.3672%   1.4725%       0.0051%     0.0001%       0.0050%
  2012-1-1 至 2012-12-31     4.0235%        1.4178%   2.6057%       0.0073%     0.0002%       0.0071%
  2013-1-1 至 2013-12-31     3.9888%        1.3500%   2.6388%       0.0028%     0.0000%       0.0028%
  2014-1-1 至 2014-12-31     4.1796%        1.3500%   2.8296%       0.0025%     0.0000%       0.0025%
  2015-1-1 至 2015-12-31     3.4655%        1.3500%   2.1155%       0.0080%     0.0000%       0.0080%
  2016-1-1 至 2016-12-31     2.8016%        1.3537%   1.4479%       0.0020%     0.0000%       0.0020%
  2017-1-1 至 2017-12-31     3.7231%        1.3500%   2.3731%       0.0028%     0.0000%       0.0028%
  2011-1-26 至 2017-12-31   27.8593%        9.5387%   18.3206%      0.0051%     0.0001%       0.0050%

   注:本基金收益分配按日結轉份額。




                                       87
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                           十二、基金的財産
    (一)基金資産總值
    基金資産總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收
款項以及其他投資所形成的價值總和。
    (二)基金資産凈值
    本基金的基金資産凈值是指基金資産總值減去負債後的價值。
    (三)基金財産的賬戶
    本基金以基金託管人的名義開立託管專戶和結算備付金賬戶用於基金的資
金結算業務,並以基金託管人和本基金聯名的方式開立基金證券賬戶、以本基
金的名義開立銀行間債券託管賬戶並報中國人民銀行備案。開立的基金專用賬
戶與基金管理人、基金託管人、基金代銷機構和基金註冊登記機構自有的財産
賬戶以及其他基金財産賬戶相獨立。
    (四)基金財産的保管及處分
    1、本基金財産獨立於基金管理人及基金託管人的固有財産,並由基金託管
人保管。
    2、基金管理人、基金託管人不得將基金財産歸入其固有財産;基金管理人、
基金託管人因基金財産的管理、運用或者其他情形而取得的財産和收益,歸入
基金財産。
    3、基金管理人、基金託管人、註冊登記機構和基金代銷機構以其自有的財
産承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財産行使請求凍結、扣押或
其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財産不得被處分。
    4、基金管理人、基金託管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破産
等原因進行清算的,基金財産不屬於其清算範圍。
    5、基金財産的債權不得與基金管理人、基金託管人固有財産的債務相抵銷;
不同基金財産的債權債務,不得相互抵銷。非因基金財産本身承擔的債務,不
得對基金財産強制執行。




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                          十三、基金資産估值
    (一)估值目的
    基金資産的估值目的是客觀、準確地反映基金相關金融資産的公允價值,
併為基金份額提供計價依據。本基金採用固定份額凈值,基金份額凈值始終保
持為 1.00 元。
    (二)估值日
    本基金的估值日為相關的證券交易場所的正常營業日以及國家法律法規規
定需要對外披露基金凈值的非營業日。
    (三)估值對象
    本基金依法持有的有價證券、銀行存款等資産。
    (四)估值程式
    1、每萬份基金已實現收益是按照相關法規計算的每萬份基金的日已實現收
益,精確到 0.0001 元,小數點後第五位四捨五入。七日年化收益率是以最近 7
日(含節假日)收益所折算的年資産收益率,精確到 0.001%,百分號內小數點後
第四位四捨五入。國家另有規定的,從其規定。
    2、基金管理人應每個工作日對基金資産估值。基金管理人每個工作日對基
金資産估值後,將估值結果發送基金託管人,經基金託管人復核無誤後,由基
金管理人對外公佈。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進
行。
    (五)估值方法
    1、本基金估值採用“攤余成本法”,即計價對象以買入成本列示,按照票
面利率或協議利率並考慮其買入時的溢價與折價,在剩餘存續期內按實際利率
法攤銷,每日計提損益。本基金不採用市場利率和上市交易的債券和票據的市
價計算基金資産凈值。在有關法律法規允許交易所短期債券可以採用“攤余成
本法”估值前,本基金暫不投資于交易所短期債券。
    2、為了避免採用“攤余成本法”計算的基金資産凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資産凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益産生稀
釋和不公平的結果,基金管理人于每一估值日,採用估值技術,對基金持有的


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估值對象進行重新評估,即“影子定價”。 當“影子定價”確定的基金資産凈
值與“攤余成本法”計算的基金資産凈值的負偏離度絕對值達到 0.25%時,基金
管理人應當在 5 個交易日內將負偏離度絕對值調整到 0.25%以內。當正偏離度絕
對值達到 0.5%時,基金管理人應當暫停接受申購並在 5 個交易日內將正偏離度
絕對值調整到 0.5%以內。當負偏離度絕對值達到 0.5%時,基金管理人應當使用
風險準備金或者固有資金彌補潛在資産損失,將負偏離度絕對值控制在 0.5%以
內。當負偏離度絕對值連續兩個交易日超過 0.5%時,基金管理人應當採用公允
價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整,或者採取暫停接受所有贖
回申請並終止基金合同進行財産清算等措施。

    3、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金託管人商定後,按最能反映公允價值的價格估
值。
    4、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。
    如基金管理人或基金託管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程式及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即
通知對方,共同查明原因,雙方協商解決。
    根據有關法律法規,基金資産凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關
的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論後,仍無法達成一致的意見,
按照基金管理人對基金資産凈值的計算結果對外予以公佈。
    (六)基金份額凈值的確認和估值錯誤的處理
    基金管理人和基金託管人將採取必要、適當、合理的措施確保基金資産估
值的準確性、及時性。當每萬份基金已實現收益小數點後 4 位以內(含第 4 位)
發生差錯時,視為估值錯誤。七日年化收益率百分號內小數點後 3 位以內(含第
3 位)發生差錯時,視為估值錯誤。
    本基金合同的當事人應按照以下約定處理:
    1、差錯類型
    本基金運作過程中,如果由於基金管理人或基金託管人或註冊登記機構或
代銷機構或投資者自身的過錯造成差錯,導致其他當事人遭受損失的,差錯的

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責任人應當對由於該差錯遭受損失的當事人(“受損方”)按下述“差錯處理
原則”給予賠償,承擔賠償責任。
   上述差錯的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據
計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等;對於因技術原因引起的差錯,若
係同行業現有技術水準不能預見、不能避免、不能克服,則屬不可抗力,按照
下述規定執行。
   由於不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差
錯,因不可抗力原因出現差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任,但因該
差錯取得不當得利的當事人仍應負有返還不當得利的義務。
   2、差錯處理原則
   (1)差錯已發生,但尚未給當事人造成損失時,差錯責任方應及時協調各
方,及時進行更正,因更正差錯發生的費用由差錯責任方承擔;由於差錯責任
方未及時更正已産生的差錯,給當事人造成損失的,由差錯責任方對直接損失
承擔賠償責任;若差錯責任方已經積極協調,並且有協助義務的當事人有足夠
的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責任。差錯責任方應對更正
的情況向有關當事人進行確認,確保差錯已得到更正;
   (2)差錯的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,並
且僅對差錯的有關直接當事人負責,不對第三方負責;
   (3)因差錯而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但差
錯責任方仍應對差錯負責。如果由於獲得不當得利的當事人不返還或不全部返
還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則差錯責任方應賠償受
損方的損失,並在其支付的賠償金額的範圍內對獲得不當得利的當事人享有要
求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返
還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返
還的總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責任方;
   (4)差錯調整採用儘量恢復至假設未發生差錯的正確情形的方式;
   (5)差錯責任方拒絕進行賠償時,如果因基金管理人過錯造成基金資産損
失時,基金託管人應為基金的利益向基金管理人追償,如果因基金託管人過錯
造成基金資産損失時,基金管理人應為基金的利益向基金託管人追償。基金管
理人和託管人之外的第三方造成基金資産的損失,並拒絕進行賠償時,由基金

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管理人負責向差錯方追償;追償過程中産生的有關費用,應列入基金費用,從
基金資産中支付;
    (6)如果出現差錯的當事人未按規定對受損方進行賠償,並且依據法律法
規、基金合同或其他規定,基金管理人自行或依據法院判決、仲裁裁決對受損
方承擔了賠償責任,則基金管理人有權向出現過錯的當事人進行追索,並有權
要求其賠償或補償由此發生的費用和遭受的直接損失;
    (7)按法律法規規定的其他原則處理差錯。
    3、差錯處理程式
    差錯被發現後,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程式如下:
    (1)查明差錯發生的原因,列明所有的當事人,並根據差錯發生的原因確
定差錯的責任方;
    (2)根據差錯處理原則或當事人協商的方法對因差錯造成的損失進行評
估;
    (3)根據差錯處理原則或當事人協商的方法由差錯的責任方進行更正和賠
償損失;
    (4)根據差錯處理的方法,需要修改基金註冊登記機構交易數據的,由基
金註冊登記機構進行更正,並就差錯的更正向有關當事人進行確認。
    4、每萬份基金已實現收益和七日年化收益率差錯處理的原則和方法如下:
    (1)每萬份基金已實現收益和七日年化收益率計算出現錯誤時,基金管理
人應當立即予以糾正,通報基金託管人,並採取合理的措施防止損失進一步擴
大。
    (2)錯誤偏差達到基金資産凈值的 0.25%時,基金管理人應當通報基金托
管人並報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金資産凈值的 0.5%時,基金管理人
應當公告並報中國證監會備案。
    (3)因每萬份基金已實現收益和七日年化收益率計算錯誤,給基金或基金
份額持有人造成損失的,應由基金管理人先行賠付,基金管理人按差錯情形,
有權向其他當事人追償。
    (4)基金管理人和基金託管人由於各自技術系統設置而産生的凈值計算尾
差,以基金管理人計算結果為準。
    (5)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

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   (七)暫停估值的情形
   1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業
時;
   2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金託管人無法準確評估基金
資産價值時;
   3、佔基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變,而基金管理人為保障
投資者的利益,已決定延遲估值;
   4、中國證監會和基金合同認定的其他情形。
   (八)基金凈值的確認
   用於基金資訊披露的基金資産凈值、每萬份基金已實現收益和七日年化收
益率由基金管理人負責計算,基金託管人負責進行復核。基金管理人應于每個
開放日交易結束後計算當日的基金資産凈值、每萬份基金已實現收益和七日年
化收益率併發送給基金託管人。基金託管人對凈值計算結果復核確認後發送給
基金管理人,由基金管理人依據本基金合同和有關法律法規的規定對基金凈值
予以公佈。
   (九)特殊情形的處理
   1、基金管理人或基金託管人按估值方法的第 3 項進行估值時,所造成的誤
差不作為基金資産估值錯誤處理。
   2、由於證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤,有關會計制度、市場
規則變更或由於其他不可抗力原因,基金管理人和基金託管人雖然已經採取必
要、適當、合理的措施進行檢查,但未能發現錯誤的,由此造成的基金資産估
值錯誤,基金管理人、基金託管人免除賠償責任,但基金管理人和基金託管人
應積極採取必要的措施消除由此造成的影響。




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                           十四、基金的收益分配

     (一)基金利潤的構成

     基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除

相關費用後的餘額。

     (二)基金已實現收益

    基金已實現收益為基金利潤減去公允價值變動收益後的餘額。

     (三)基金收益分配原則

    本基金收益分配應遵循下列原則:

    1、本基金的每份同份額類別基金份額享有同等分配權;

    2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用;

    3、“每日分配、按月支付”。本基金根據每日基金收益情況,以每萬份基

金已實現收益為基準,為投資者每日計算當日收益並分配,每月支付。投資者

當日收益分配的計算保留到小數點後 2 位,小數點後第 3 位按去尾原則處理,

因去尾形成的餘額進行再次分配,直到分完為止;

    4、本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現收益大

于零時,為投資者記正收益;若當日已實現收益小于零時,為投資者記負收益;

若當日已實現收益等於零時,當日投資者不記收益;

    5、本基金每日進行收益計算並分配時,每月累計收益支付方式只採用紅利

再投資(即紅利轉基金份額)方式,投資者可通過贖回基金份額獲得現金收益;

    6、本基金收益每月集中結轉一次。基金管理人正式運作基金財産不滿一個

月的,不結轉。每月結轉日,若投資者在每月累計收益支付時,其累計收益為

負值,則縮減投資者基金份額;其累計收益為正值,則增加投資者基金份額。

若投資者贖回全部基金份額時,其對應收益將立即結清;若收益為負值,則從

投資者贖回基金款中扣除;

    7、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的收益分配權益;當日

贖回的基金份額自下一工作日起,不享有基金的收益分配權益;

    8、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。


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    (四)收益分配方案的確定

    基金收益分配方案由基金管理人擬訂,由基金託管人復核。

    (五)基金收益公告和收益分配的實施

    本基金每工作日進行收益分配。每開放日公告前一個開放日各級基金份額

的每萬份基金已實現收益及七日年化收益率。若遇法定節假日,應于節假日結

束後第二個自然日,披露節假日期間的每萬份基金已實現收益和節假日最後一

日的七日年化收益率,以及節假日後首個開放日的每萬份基金已實現收益和七

日年化收益率。經中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。法律法規另有

規定的,從其規定。

    本基金每月例行對上月實現的收益進行收益結轉(如遇節假日順延),每月
例行的收益結轉不再另行公告。




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                           十五、基金費用與稅收
    (一)基金費用的種類
    1、基金管理人的管理費;
    2、基金託管人的託管費;
    3、銷售服務費;
    4、基金合同生效後的資訊披露費用;
    5、基金份額持有人大會費用;
    6、基金合同生效後與基金有關的會計師費和律師費;
    7、基金的證券交易費用;
    8、基金財産撥劃支付的銀行費用;
    9、按照國家有關規定可以在基金財産中列支的其他費用。
    上述基金費用由基金管理人在法律法規規定的範圍內按照公允的市場價格
確定,法律法規另有規定時從其規定。
    本基金終止清算時所發生費用,按實際支出額從基金財産總值中扣除。
    (二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
    1、與基金運作有關的費用:
    (1)基金管理人的管理費
    基金管理費按前一日基金資産凈值的年費率計提。計算方法如下:
    H=E×年管理費率/當年天數,本基金年管理費率為 0.33%
    H 為每日應計提的基金管理費
    E 為前一日基金資産凈值
    基金管理費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金託管人發送基金管
理費劃付指令,經基金託管人復核後於次月首日起 5 個工作日內從基金財産中
一次性支付給基金管理人,若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。
    (2)基金託管人的託管費
    基金託管費按前一日基金資産凈值的年費率計提。計算方法如下:
    H=E×年託管費率/當年天數,本基金年託管費率為 0.10%
    H 為每日應計提的基金託管費


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    E 為前一日基金資産凈值
    基金託管費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金託管人發送基金托
管費劃付指令,經基金託管人復核後於次月首日起 5 個工作日內從基金財産中
一次性支付給基金託管人,若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。
    2、與基金銷售有關的費用:
    (1)基金銷售服務費
    本基金 A 級基金份額的銷售服務費年費率為 0.25%,對於由 B 級降級為 A 級
的基金份額持有人,年基金銷售服務費率應自其降級日後的下一個工作日起適
用 A 級基金份額持有人的費率。B 級基金份額的銷售服務費年費率為 0.01%,對
于由 A 級升級為 B 級的基金份額持有人,年基金銷售服務費率應自其升級日後
的下一個工作日起享受 B 級基金份額持有人的費率。各類基金份額的銷售服務
費計提的計算公式如下:

    H=E×年銷售服務費率/當年天數
    H 為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
    E 為前一日該類基金份額的基金資産凈值
    基金銷售服務費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金託管人發送基
金銷售服務費劃付指令,經基金託管人復核後於次月首日起 5 個工作日內從基
金財産中一次性支付給基金註冊登記機構,由基金註冊登記機構代付給銷售機
構。若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。
    3、基金合同生效後的證券交易費用、基金資訊披露費用、基金份額持有人
大會費用、會計師費、律師費等根據有關法律法規、基金合同及相應協議的規
定,由基金託管人按費用實際支出金額支付,列入當期本基金費用。
    (三)不列入基金費用的項目
    基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基
金財産的損失,以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。
基金合同生效前所發生的資訊披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基
金財産中支付。
    (四)費用調整
    基金管理人和基金託管人可根據基金髮展情況調整基金管理費率、基金托
管費率和基金銷售服務費率。調高基金管理費率、基金託管費率或基金銷售服

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務費率等費率,須召開基金份額持有人大會審議;調低基金管理費率、基金托
管費率或基金銷售服務費率,無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須
依照有關規定最遲于新的費率實施日前在指定媒體和基金管理人網站上刊登公
告。
   (五)基金稅收
   基金和基金份額持有人根據國家法律法規的規定,履行納稅義務。




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                       十六、基金的會計與審計
   (一)基金的會計政策
   1、基金管理人為本基金的會計責任方;
   2、本基金的會計年度為公曆每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日;
   3、本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
   4、會計制度執行國家有關的會計制度;
   5、本基金獨立建賬、獨立核算;
   6、基金管理人及基金託管人分別保留完整的會計賬目、憑證並進行日常的
會計核算,按照有關規定編制基金會計報表;
   7、基金託管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
並書面確認。
   (二)基金的審計
   1、基金管理人聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所及其註冊會
計師對本基金年度財務報表及其他規定事項進行審計。會計師事務所及其註冊
會計師與基金管理人、基金託管人相互獨立。
   2、會計師事務所更換經辦註冊會計師時,應事先徵得基金管理人和基金托
管人同意。
   3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金託管人,並
報中國證監會備案後可以更換。基金管理人應當依據有關規定在指定媒體上公
告。




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                           十七、基金的資訊披露
    本基金的資訊披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《資訊披露辦法》、《基
金合同》及其他有關規定。
    (一)資訊披露義務人
    本基金資訊披露義務人包括基金管理人、基金託管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他
組織。
    本基金資訊披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金資訊,
並保證所披露資訊的真實性、準確性和完整性。
    本基金資訊披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金
資訊通過中國證監會指定的全國性報刊(以下簡稱“指定報刊”)和基金管理人、
基金託管人的互聯網網站(以下簡稱“網站”)等媒介披露,並保證基金投資者
能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者複製公開披露的資訊資料。
    (二)資訊披露禁止行為
    本基金資訊披露義務人承諾公開披露的基金資訊,不得有下列行為:
    1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
    2、對證券投資業績進行預測;
    3、違規承諾收益或者承擔損失;
    4、詆毀其他基金管理人、基金託管人或者基金份額銷售機構;
    5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
    6、中國證監會禁止的其他行為。
    本基金公開披露的資訊應採用中文文本。如同時採用外文文本的,基金信
息披露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文文本
為準。
    本基金公開披露的資訊採用阿拉伯數字;除特別説明外,貨幣單位為人民
幣元。
    (三)公開披露的基金資訊


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    公開披露的基金資訊包括:
    1、招募説明書、基金合同、託管協議
    基金募集申請經中國證監會核準後,基金管理人在基金份額發售 3 日前,
將招募説明書、基金合同摘要登載在指定報刊和基金管理人網站上;基金管理
人、基金託管人應當將基金合同、託管協議登載在網站上。
    (1)招募説明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,説
明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金産品特性、風險揭示、資訊披
露及基金份額持有人服務等內容。本基金合同生效後,基金管理人在每 6 個月
結束之日起 45 日內,更新招募説明書並登載在網站上,將更新後的招募説明書
摘要登載在指定報刊和基金管理人網站上;基金管理人在公告的 15 日前向中國
證監會報送更新的招募説明書,並就有關更新內容提供書面説明。
    (2)基金合同是界定基金合同當事人的各項權利、義務關係,明確基金份
額持有人大會召開的規則及具體程式,説明基金産品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項的法律文件。
    (3)託管協議是界定基金託管人和基金管理人在基金財産保管及基金運作
監督等活動中的權利、義務關係的法律文件。
    2、基金份額發售公告
    基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,並在
披露招募説明書的當日登載于指定報刊和基金管理人網站上。
    3、基金合同生效公告
    基金管理人應當在本基金合同生效的次日在指定報刊和基金管理人網站上
登載基金合同生效公告。
    4、基金開始申購、贖回公告
    基金管理人應于申購開始日、贖回開始日前 2 日在指定報刊及基金管理人
網站上公告。
    5、基金資産凈值公告、每萬份基金已實現收益和七日年化收益率公告
    (1)本基金的基金合同生效後,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基
金管理人將至少每週公告一次基金資産凈值、各級基金份額的每萬份基金已實
現收益和七日年化收益率:
    某類基金份額的每萬份基金已實現收益=當日該類基金份額總已實現收益/

                                101
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當日該類基金份額的總額×10000;
    其中,當日該類基金份額的總額包括截至上一工作日(包括節假日)未結轉
份額。
    基金按日結轉的七日年化收益率的計算公式為:

                     7           365
                                     
                            Ri  7    
    七日年化收益率= 1            1  100%
                     i 1  10000      
                                     
    其中,Ri 為最近第 i 個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現收益。
    七日年化收益率採用四捨五入保留至百分號內小數點後第 3 位。
    (2)《基金合同》生效後,在開始辦理基金份額申購或者贖回當日, 基金管
理人應在中國證監會指定的全國性報刊和基金管理人網站上披露截止前一日的
基金資産凈值、《基金合同》生效至前一日期間的每萬份基金已實現收益、前一
日的 7 日年化收益率。

    (3)在開始辦理基金份額申購或者贖回後,基金管理人將在每個開放日的
次日,通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的每萬份基金
已實現收益和七日年化收益率;若遇法定節假日,應于節假日結束後第二個自
然日,披露節假日期間各級基金份額的的每萬份基金已實現收益、節假日最後
一日各級基金份額的的七日年化收益率,以及節假日後首個開放日各級基金份
額的的每萬份基金已實現收益和七日年化收益率。

    (4)基金管理人將公告半年度和年度最後一個市場交易日基金資産凈值、
各級基金份額的每萬份基金已實現收益和七日年化收益率。基金管理人應當在
上述市場交易日的次日,將基金資産凈值、各級基金份額的每萬份基金已實現
收益和七日年化收益率登載在指定報刊和網站上。

    6、基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告

    基金管理人應當在每年結束之日起 90 日內,編制完成基金年度報告,並將
年度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定報刊和基金管理人網
站上。基金年度報告的財務會計報告應當經過審計。

    基金管理人應當在上半年結束之日起 60 日內,編制完成基金半年度報告,
並將半年度報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定報刊和基金


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管理人網站上。

    基金管理人應當在每個季度結束之日起 15 個工作日內,編制完成基金季度
報告,並將季度報告登載在指定報刊和基金管理人網站上。

    基金合同生效不足 2 個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半年
度報告或者年度報告。

    基金定期報告在公開披露的第 2 個工作日,分別報中國證監會和基金管理
人主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當採用電子文本和書
面報告兩種方式。

    7、臨時報告

    本基金髮生重大事件,有關資訊披露義務人應當在 2 日內編制臨時報告書,
予以公告,並在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在
地中國證監會派出機構備案。

    前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格
産生重大影響的下列事件:

    (1)基金份額持有人大會的召開;
    (2)終止基金合同;
    (3)轉換基金運作方式;
    (4)更換基金管理人、基金託管人;
    (5)基金管理人、基金託管人的法定名稱、住所發生變更;
    (6)基金管理人股東及其出資比例發生變更;
    (7)基金募集期延長;
    (8)基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金
託管人基金託管部門負責人發生變動;
    (9)基金管理人的董事在一年內變更超過 50%;
    (10)基金管理人、基金託管人基金託管部門的主要業務人員在一年內變
動超過 30%;
    (11)涉及基金管理人、基金財産、基金託管業務的訴訟;
    (12)基金管理人、基金託管人受到監管部門的調查;
    (13)基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到

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嚴重行政處罰,基金託管人及其基金託管部門負責人受到嚴重行政處罰;
    (14)重大關聯交易事項;
    (15)基金收益分配事項;
    (16)管理費、託管費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更;
    (17)基金改聘會計師事務所;
    (18)基金變更、增加或減少代銷機構;
    (19)基金更換註冊登記機構;
    (20)本基金開始辦理申購、贖回;
    (21)本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;

    (22)本基金髮生鉅額贖回並延期支付;
    (23)本基金連續發生鉅額贖回並暫停接受贖回申請;
    (24)本基金暫停接受申購、贖回申請後重新接受申購、贖回;
    (25)當“影子定價”確定的基金資産凈值與“攤余成本法”計算的基金
資産凈值的負偏離度絕對值達到 0.25%或正負偏離度絕對值達到 0.5%的情形;
當“影子定價”確定的基金資産凈值與“攤余成本法”計算的基金資産凈值連
續 2 個交易日出現負偏離度絕對值達到 0.5%的情形;
    (26)基金資産凈值估值錯誤達基金資産凈值 0.5%;
    (27)貨幣市場基金遇到極端風險情形,本基金的基金管理人及其股東使
用固有資金從貨幣市場基金購買金融工具;
    (28)中國證監會或本基金合同規定的其他事項。
    9、澄清公告
    在本基金合同存續期限內,任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格産生誤導性影響或者引起較大波動的,相關資訊披露義
務人知悉後應當立即對該消息進行公開澄清,並將有關情況立即報告中國證監
會。
    10、基金份額持有人大會決議
    基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會核準或者備案,
並予以公告。召開基金份額持有人大會的,召集人應當至少提前 30 日公告基金
份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程式和表決方式等事
項。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會,基金管理人、基金托


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管人對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行資訊披露義務的,召集人應
當履行相關資訊披露義務。
   11、中國證監會規定的其他資訊。
   (四)資訊披露事務管理
   基金管理人、基金託管人應當建立健全資訊披露管理制度,指定專人負責
管理資訊披露事務。
   基金資訊披露義務人公開披露基金資訊,應當符合中國證監會相關基金信
息披露內容與格式準則的規定。
   基金託管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和基金合同的約定,
對基金管理人編制的基金資産凈值、基金定期報告、定期更新的招募説明書、
每萬份基金已實現收益和七日年化收益率公告等公開披露的相關基金資訊進行
復核、審查,並向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。
   基金管理人、基金託管人應當在指定報刊中選擇披露資訊的報刊。
   基金管理人、基金託管人除依法在指定媒體和基金管理人網站上披露資訊
外,還可以根據需要在其他公共媒體披露資訊,但是其他公共媒體不得早于指
定媒體和基金管理人網站披露資訊,並且在不同媒介上披露同一資訊的內容應
當一致。
   (五)資訊披露文件的存放與查閱
   招募説明書公佈後,應當分別置備于基金管理人、基金託管人和基金份額
發售機構的住所,供公眾查閱、複製。基金定期報告公佈後,應當分別置備于
基金管理人和基金託管人的住所,以供公眾查閱、複製。投資者在支付工本費
後,可在合理時間內取得上述文件複製件或複印件。




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                        十八、基金的風險揭示
   本基金為貨幣市場基金,在所有證券投資基金中,是風險相對較低的基金
産品。在一般情況下,其風險與預期收益均低於債券型基金,也低於混合型基
金與股票型基金。
   (一)市場風險
   金融市場價格受經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響,導致基金收益水準變化,産生風險,主要包括:
   1、政策風險
   貨幣政策、財政政策、産業政策和證券市場監管政策等國家政策的變化對
證券市場産生一定的影響,可能導致市場價格波動,從而影響基金收益。
   2、利率風險
   金融市場利率波動會導致股票市場及利息收益的價格和收益率的變動,同
時直接影響企業的融資成本和利潤水準。基金投資于債券等證券,收益水準會
受到利率變化的影響。
   3、信用風險
   指基金在交易過程發生交收違約,或者基金所投資債券之發行人出現違約、
拒絕支付到期本息,或者上市公司資訊披露不真實、不完整,都可能導致基金
資産損失和收益變化。
   4、通貨膨脹風險
   由於通貨膨脹率提高,基金的實際投資價值會因此降低。
   5、再投資風險
   再投資風險反映了利率下降對固定收益證券和回購等利息收入再投資收益
的影響。當利率下降時,基金從投資的固定收益證券和回購所得的利息收入進
行再投資時,將獲得比以前少的收益率。
   6、法律風險
   由於法律法規方面的原因,某些市場行為受到限制或合同不能正常執行,
導致了基金資産損失的風險。
   (二)管理風險


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   在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等,
會影響其對資訊的佔有和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷,從而影響基金收
益水準。因此,本基金可能因為基金管理人和基金託管人的管理水準、管理手
段和管理技術等因素影響基金收益水準。
   (三)流動性風險
   本基金是開放式基金,基金規模將隨著投資者對基金份額的申購與贖回而
不斷變化,若是由於投資者的連續大量贖回而導致基金管理人被迫拋售持有投
資品種以應付基金贖回的現金需要,則可能使基金資産凈值受到不利影響。具
體表現為:
   1、當發生鉅額申購時,本基金由於不能順利買進,使得本基金的持倉比例
被動地發生變化,可能導致行情上漲時不能實現預期的投資收益目標,影響基
金的投資業績;
   2、當發生鉅額贖回時,如果市場流動性較差,本基金為了兌現持有人的贖
回,必須以較高的代價賣出,從而影響基金的投資業績。
   (四)其他風險
   1、技術風險
   電腦、通訊系統、交易網路等技術保障系統或資訊網路支援出現異常情
況,可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、註冊登記系統癱瘓、
核算系統無法按正常時限顯示産生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸等
風險。
   2、戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,將會嚴重影響證券市場的運行,
可能導致基金資産的損失。
   3、金融市場危機、行業競爭、代理機構違約、託管行違約等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的風險,可能導致基金或者基金份額持有人的利益受
損。
   (五)特有風險
   本基金投資于貨幣市場工具,基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率
波動的影響較大,一方面,貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益,另一
方面,在為應付基金贖回而賣出證券的情況下,證券交易量不足可能使基金面
臨流動性風險,而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易

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價格的波動,從而影響基金的收益水準。因此,本基金可能面臨較高流動性風
險以及貨幣市場利率波動的系統性風險。
   (六)聲明
   1、本基金未經任何一級政府、機構及部門擔保。投資者自願投資于本基金,
須自行承擔投資風險。
   2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外,本基金還通過上海浦東發展銀
行等代銷機構代理銷售,但是,基金並不是代銷機構的存款或負債,也沒有經
代銷機構擔保或者背書,代銷機構並不能保證其收益或本金安全。
   3、投資者購買本貨幣市場證券投資基金並不等於將資金作為存款存放在銀
行或存款類金融機構,基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。
   4、基金的過往業績並不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業
績並不構成新基金業績表現的保證。




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             十九、基金合同的變更、終止與基金財産的清算
   (一)《基金合同》的變更
   1、以下變更《基金合同》的事項應經基金份額持有人大會決議通過:
   (1)終止《基金合同》;
   (2)轉換基金運作方式;
   (3)提高基金管理人、基金託管人的報酬標準,但根據法律法規的要求提
高該等報酬標準的除外;
   (4)提高銷售服務費率,但根據法律法規的要求提高該費率的除外;
   (5)更換基金管理人、基金託管人;
   (6)變更基金類別;
   (7)變更基金投資目標、範圍或策略;
   (8)變更基金份額持有人大會程式、表決方式和表決程式;
   (9)本基金與其他基金合併;
   (10)對《基金合同》當事人權利、義務産生重大影響,需召開基金份額
持有人大會的變更《基金合同》等其他事項;
   (11)法律法規或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會的
事項。
   但出現下列情況時,可不經基金份額持有人大會決議,由基金管理人和基
金託管人同意後變更並公告,並報中國證監會備案:
   (1)調低基金管理費率、基金託管費率、銷售服務費率和其他應由基金承
擔的費用;
   (2)法律法規要求增加的基金費用的收取;
   (3)在法律法規和《基金合同》規定的範圍內,在不提高現有基金份額持
有人適用的費率的前提下,設立新的基金份額級別,增加新的收費方式;
   (4)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;
   (5)對《基金合同》的修改不涉及基金合同當事人權利義務關係發生重大
變化;
   (6)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響;


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   (7)除法律法規或《基金合同》規定應當召開基金份額持有人大會以外的
其他情形。
   2、變更《基金合同》的基金份額持有人大會決議應報中國證監會備案,並
自表決通過之日起生效。
   3、但如因相應的法律法規發生變動或者註冊登記機構的相關業務規則發生
變動並屬於《基金合同》必須遵照進行修改的情形,或者《基金合同》的修改
不涉及《基金合同》當事人權利義務關係發生重大變化或對基金份額持有人利
益無實質性不利影響的,以及《基金合同》約定的其他無需召開基金份額持有
人大會決定的事項,可不經基金份額持有人大會決議,而經基金管理人和基金
託管人同意修改後公佈,並報中國證監會備案。
   (二)《基金合同》的終止
   有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:
   1、基金份額持有人大會決定終止;
   2、基金管理人或基金託管人職責終止,在六個月內沒有新基金管理人或基
金託管人承接的;
   3、《基金合同》約定的其他情形;
   4、法律法規和和中國證監會規定的其他情形。
   (三)基金財産的清算
   1、《基金合同》終止,基金管理人應當按法律法規和《基金合同》的有關
規定組織清算小組對基金財産進行清算。
   2、基金財産清算小組
   (1)自《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內由基金管理人組織成
立基金財産清算小組,基金管理人組織基金財産清算小組並在中國證監會的監
督下進行基金清算。在基金財産清算小組接管基金財産之前,基金管理人和基
金託管人應按照基金合同和託管協議的規定繼續履行保護基金財産安全的職
責。
   (2)基金財産清算小組成員由基金管理人、基金託管人、具有從事證券相
關業務資格的註冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財産清
算小組可以聘用必要的工作人員。
   (3)基金財産清算小組職責:基金財産清算小組負責基金財産的保管、清

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理、估價、變現和分配。基金財産清算小組可以依法進行必要的民事活動。
    3、清算程式
    (1)《基金合同》終止情形發生後,由基金財産清算小組統一接管基金財
産;
    (2)基金財産清算小組對基金財産進行清理和確認;
    (3)對基金財産進行估值和變現;
    (4)製作清算報告;
    (5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;
    (6)將清算報告報中國證監會備案並公告;
    (7)對基金財産進行分配。
    4、清算費用
    清算費用是指基金財産清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財産清算小組優先從基金財産中支付。
    5、基金剩餘財産的分配
    基金財産按下列順序清償:
    (1)支付清算費用;
    (2)交納所欠稅款;
    (3)清償基金債務;
    (4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
    基金財産未按前款(1)、(2)、(3)項規定清償前,不分配給基金份額持有
人。對於基金繳存于中國證券登記結算有限責任公司的最低結算備付金和交易
席位保證金等,在中國證券登記結算有限責任公司對其進行調整後方可收回。
    6、基金財産清算的公告
    清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財産清算報告經會計師事務
所審計並由律師事務所出具法律意見書後報中國證監會備案並公告。基金財産
清算公告于《基金合同》終止並報中國證監會備案後 5 個工作日內由基金財産
清算小組進行公告。
    7、基金財産清算賬冊及文件由基金託管人保存 15 年以上。



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                         二十、基金合同內容摘要
   (一)基金管理人、基金託管人、基金份額持有人的權利、義務
   1、基金管理人的權利
   (1)依法募集基金,辦理基金備案手續;
   (2)依照法律法規和《基金合同》獨立管理運用基金財産;
   (3)根據法律法規和《基金合同》的規定收取基金管理費以及法律法規規
定或中國證監會批准的其他費用;
   (4)根據法律法規和《基金合同》的規定銷售基金份額;
   (5)在《基金合同》的有效期內,在不違反公平、合理原則以及不妨礙基
金託管人遵守相關法律法規及其行業監管要求的基礎上,基金管理人有權對基
金託管人履行《基金合同》的情況進行必要的監督。如認為基金託管人違反了
法律法規或《基金合同》規定對基金財産、其他《基金合同》當事人的利益造
成重大損失的,應及時呈報中國證監會和中國銀監會,以及採取其他必要措施
以保護本基金及相關基金合同當事人的利益;
   (6)根據《基金合同》的規定選擇適當的基金代銷機構並有權依照代銷協
議和有關法律法規對基金代銷機構行為進行必要的監督和檢查;
   (7)自行擔任基金註冊登記機構或選擇、更換基金註冊登記代理機構,辦
理基金註冊登記業務,並按照《基金合同》規定對基金註冊登記代理機構進行
必要的監督和檢查;
   (8)在《基金合同》約定的範圍內,拒絕或暫停受理申購和贖回的申請;
   (9)在法律法規允許的前提下,為基金份額持有人的利益依法為基金進行
融資、融券;
   (10)依據法律法規和《基金合同》的規定,制訂基金收益分配方案;
   (11)按照法律法規,代表基金對被投資企業行使股東權利,代表基金行
使因投資于其他證券所産生的權利;
   (12)在基金託管人職責終止時,提名新的基金託管人;
   (13)依據法律法規和《基金合同》的規定,召集基金份額持有人大會;
   (14)選擇、更換律師、審計師、證券經紀商或其他為基金提供服務的外


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部機構並確定有關費率;
    (15)法律法規、《基金合同》規定的其他權利。
    2、基金管理人的義務
    (1)依法申請並募集基金,辦理或者委託經中國證監會認定的其他機構代
為辦理基金份額的發售、申購、贖回和註冊登記事宜;
    (2)辦理基金備案手續;
    (3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運
用基金財産;
    (4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化
的經營方式管理和運作基金財産;
    (5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財産和基金管理人的財産相互獨立,對所管理的不同基金分
別管理、分別記賬,進行證券投資;
    (6)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配基金收益;
    (7)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得為自己及任
何第三人謀取利益,不得委託第三人運作基金財産;
    (8)進行基金會計核算並編制基金的財務會計報告;
    (9)依法接受基金託管人的監督;
    (10)編制季度、半年度和年度基金報告;
    (11)採取適當合理的措施使計算開放式基金份額認購、申購、贖回和注
銷價格的方法符合《基金合同》等法律文件的規定;
    (12)計算並公告基金資産凈值,各級基金份額的每萬份基金已實現收益
和七日年化收益率;
    (13)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行資訊披露
及報告義務;
    (14)保守基金商業秘密,不洩露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金資訊公開披露前應予以
保密,不得向他人洩露;
    (15)按規定受理申購和贖回申請,及時、足額支付贖回款項;

                                 113
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   (16)保存基金財産管理業務活動的記錄、賬冊、報表、代表基金簽訂的
重大合同及其他相關資料;
   (17)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人
大會或配合基金託管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
   (18)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施
其他法律行為;
   (19)組織並參加基金財産清算小組,參與基金財産的保管、清理、估價、
變現和分配;
   (20)因違反《基金合同》導致基金財産的損失或損害基金份額持有人的
合法權益,應承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
   (21)基金託管人違反《基金合同》造成基金財産損失時,應為基金份額
持有人利益向基金託管人追償;
   (22)法律法規、《基金合同》及中國證監會規定的其他義務。
   3、基金託管人的權利
   (1)依據法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財産;
   (2)依照《基金合同》的約定獲得基金託管費;
   (3)監督基金管理人對本基金的投資運作;
   (4)在基金管理人職責終止時,提名新的基金管理人;
   (5)依據法律法規和《基金合同》的規定召集基金份額持有人大會;
   (6)法律法規、《基金合同》規定的其他權利。
   4、基金託管人的義務
   (1)安全保管基金財産;
   (2)設立專門的基金託管部,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合
格的熟悉基金託管業務的專職人員,負責基金財産託管事宜;
   (3)按規定開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶;
   (4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得以基金財産
為自己及任何第三人謀取利益,不得委託第三人託管基金財産;
   (5)對所託管的不同基金財産分別設置賬戶,確保基金財産的完整和獨立;
   (6)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑
證;

                               114
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   (7)保存基金託管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
   (8)按照《基金合同》的約定,根據基金管理人的指令,及時辦理清算、
交割事宜;
   (9)保守基金商業秘密。除《基金法》、《基金合同》及其他有關法律法規
另有規定或監管機構另有要求外,在基金資訊公開披露前應予以保密,不得向
他人洩露;
   (10)根據法律法規及《基金合同》的約定,辦理與基金託管業務活動有
關的資訊披露事項;
   (11)對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告的相關內容出
具意見,説明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規
定進行;如果基金管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當説明基金
託管人是否採取了適當的措施;
   (12)保存基金份額持有人名冊;
   (13)復核基金管理人計算的基金資産凈值、各級基金份額的每萬份基金
已實現收益和七日年化收益率;
   (14)按規定製作相關賬冊並與基金管理人核對;
   (15)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項;
   (16)按照規定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行
召集基金份額持有人大會;
   (17)按照法律法規監督基金管理人的投資運作;
   (18)因違反《基金合同》導致基金財産損失,應承擔賠償責任,其責任
不因其退任而免除;
   (19)因基金管理人違反《基金合同》造成基金財産損失時,應為基金向
基金管理人追償;
   (20)法律法規、《基金合同》及中國證監會規定的其他義務。
   5、基金份額持有人的權利
   (1)分享基金財産收益;
   (2)參與分配清算後的剩餘基金財産;
   (3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;

                               115
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   (4)按照規定要求召開基金份額持有人大會;
   (5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權;
   (6)查閱或者複製公開披露的基金資訊資料;
   (7)監督基金管理人的投資運作;
   (8)對基金管理人、基金託管人、基金份額銷售機構損害其合法權益的行
為依法提起訴訟;
   (9)法律法規、《基金合同》規定的其他權利。
   6、基金份額持有人的義務
   (1)遵守法律法規、《基金合同》及其他有關規定;
   (2)繳納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》規定的費用;
   (3)在持有的基金份額範圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責任;
   (4)不從事任何有損基金、其他基金份額持有人及其他《基金合同》當事
人合法利益的活動;
   (5)執行基金份額持有人大會的決議;
   (6)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
   (7)遵守基金管理人、銷售機構和註冊登記機構的相關交易及業務規則;
   (8)法律法規及《基金合同》規定的其他義務。
   (二)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程式和規則
   本基金的基金份額持有人大會,由本基金的基金份額持有人組成,基金份
額持有人可委託代理人參加會議並行使表決權。基金份額持有人持有的每一基
金份額擁有平等的投票權。
   1、召開事由
   (1)有以下情形之一時,應召開基金份額持有人大會:
   1)終止《基金合同》;
   2)轉換基金運作方式;
   3)提高基金管理人、基金託管人的報酬標準,但根據法律法規的要求提高
該等報酬標準的除外;
   4)提高銷售服務費率,但根據法律法規的要求提高該費率的除外;

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    5)更換基金管理人、基金託管人;
    6)變更基金類別;
    7)變更基金投資目標、範圍或策略;
    8)變更基金份額持有人大會程式、表決方式和表決程式;
    9)本基金與其他基金合併;
    10)對《基金合同》當事人權利、義務産生重大影響,需召開基金份額持
有人大會的變更《基金合同》等其他事項;
    11)法律法規或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會的事
項。
    (2)有以下情形之一的,不需召開基金份額持有人大會:
    1)調低基金管理費率、基金託管費率、銷售服務費率和其他應由基金承擔
的費用;
    2)法律法規要求增加的基金費用的收取;
    3)在法律法規和《基金合同》規定的範圍內,在不提高現有基金份額持有
人適用的費率的前提下,設立新的基金份額級別,增加新的收費方式;
    4)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;
    5)對《基金合同》的修改不涉及基金合同當事人權利義務關係發生重大變
化;
    6)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響;
    7)除法律法規或《基金合同》規定應當召開基金份額持有人大會以外的其
他情形。
    2、召集人和召集方式:
    (1)除法律法規或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金
管理人召集。
    (2)基金託管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理
人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起 10 日內決定是否召集,
並書面告知基金託管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60 日內召開;基金管理人決定不召集,基金託管人仍認為有必要召開的,應當
自行召集。
    (3)代表基金份額 10%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持

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有人大會的,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提
議之日起 10 日內決定是否召集,並書面告知提出提議的基金份額持有人代表和
基金託管人。
    基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起 60 日內召開;基金管
理人決定不召集,代表基金份額 10%以上的基金份額持有人仍認為有必要召開
的,應當向基金託管人提出書面提議。
    基金託管人應當自收到書面提議之日起 10 日內決定是否召集,並書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金託管人決定召集的,應當
自出具書面決定之日起 60 日內召開。
    (4)代表基金份額 10%以上的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基
金份額持有人大會,而基金管理人、基金託管人都不召集的,代表基金份額 10%
以上的基金份額持有人有權自行召集,並至少提前 30 日報中國證監會備案。
    (5)基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、
基金託管人應當配合,不得阻礙、干擾。
    (6)基金份額持有人大會的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和
權益登記日。
    3、通知
    召開基金份額持有人大會,召集人應當於會議召開前 30 天在至少一種指定
媒體上公告。基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決。基金份額
持有人大會通知將至少載明以下內容:
    (1)會議召開的時間、地點、方式;
    (2)會議擬審議的事項、議事程式和表決方式;
    (3)代理投票授權委託書的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權
限和代理有效期限等)、送達時間和地點;
    (4)會務常設聯繫人姓名、電話;
    (5)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;
    (6)如採用通訊表決方式,還應載明具體通訊方式、委託的公證機關及其
聯繫方式和聯繫人、書面表達意見的寄交和收取方式、表決意見提交的截止日
以及收取方式等內容。
    4、開會方式

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    基金份額持有人大會的召開方式包括現場開會和通訊方式開會。現場開會
由基金份額持有人本人出席或通過授權委派其代理人出席,現場開會時基金管
理人和基金託管人的授權代表應當出席,基金管理人或基金託管人不派代表出
席的,不影響表決效力;通訊方式開會指按照《基金合同》的相關規定以通訊
的書面方式進行表決。會議的召開方式由召集人確定,但決定基金管理人更換
或基金託管人的更換必須以現場開會方式召開基金份額持有人大會。
    現場開會同時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:
    (1)親自出席會議者持有基金份額的憑證和受託出席會議者出具的委託人
持有基金份額的憑證和授權委託書等文件符合法律法規、《基金合同》和會議通
知的規定;
    (2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,
全部有效憑證所代表的基金份額佔權益登記日基金總份額的 50%以上。
    在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:
    (1)召集人按《基金合同》規定公佈會議通知後,在兩個工作日內連續公
布相關提示性公告;
    (2)召集人按照會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意
見;
    (3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有
人所代表的基金份額佔權益登記日基金總份額的 50%以上;
    (4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受託代表他人出具書面意見的
其他代表,同時提交的持有基金份額的憑證和受託出席會議者出具的委託人持
有基金份額的憑證和授權委託書等文件符合法律法規、《基金合同》和會議通知
的規定;
    (5)會議通知公佈前已報中國證監會備案。
    如果開會條件達不到上述的條件,則召集人可另行確定並公告重新表決的
時間(至少應在 25 個工作日後),且確定有權出席會議的基金份額持有人資格的
權益登記日應保持不變。
    5、議事內容與程式
    (1)議事內容及提案權
    1)議事內容限為本條前述第(二)款規定的基金份額持有人大會召開事由

                                119
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範圍內的事項。
    2)基金管理人、基金託管人、代表基金份額 10%以上的基金份額持有人可
以在大會召集人發出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審
議表決的提案,也可以在會議通知發出後向大會召集人提交臨時提案,臨時提
案應當在大會召開日至少 30 天前提交召集人。基金份額持有人大會的召集人發
出召集會議的通知後,對原有提案的修改應當在基金份額持有人大會召開日 30
天前公告。
    3)對於基金份額持有人提交的提案,大會召集人應當按照以下原則對提案
進行審核:
    ①關聯性。大會召集人對於基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關
係,並且不超出法律法規和《基金合同》規定的基金份額持有人大會職權範圍
的,應提交大會審議;對於不符合上述要求的,不提交基金份額持有人大會審
議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決,應當在該次基金
份額持有人大會上進行解釋和説明。
    ②程式性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程式性問題做
出決定。如將其提案進行分拆或合併表決,需徵得原提案人同意;原提案人不
同意變更的,大會主持人可以就程式性問題提請基金份額持有人大會做出決定,
並按照基金份額持有人大會決定的程式進行審議。
    4)代表基金份額 10%以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議
表決的提案,或基金管理人或基金託管人提交基金份額持有人大會審議表決的
提案,未獲得基金份額持有人大會審議通過,就同一提案再次提請基金份額持
有人大會審議,其時間間隔不少於 6 個月。法律法規另有規定的除外。
    5)基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
    (2)議事程式
    在現場開會的方式下,首先由召集人宣讀提案,經討論後進行表決,並形
成大會決議,自表決通過之日起生效,報中國證監會備案。大會主持人為基金
管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下,
由基金託管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表和基金托
管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權的 50%以上(含 50%)選舉産生一名基金份額持有人作為該次基金份額持

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有人大會的主持人。基金管理人和基金託管人不出席或主持基金份額持有人大
會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。會議召集人應當製作出席
會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、身份證號碼、
住所地址、持有或代表有表決權的基金份額、委託人姓名(或單位名稱)等事
項。
    在通訊表決開會的方式下,首先由召集人在會議通知中公佈提案,在所通
知的表決截止日期 2 個工作日內大會召集人授權的兩名監督員統計全部有效表
決並形成決議,自表決通過之日起生效,報中國證監會備案。大會聘請的公證
機關對其計票過程予以公證。
    6、表決
    (1)基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權。
    (2)基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:
    1)特別決議
    對於特別決議應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以
上(含三分之二)通過。
    2)一般決議
    對於一般決議應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的 50%以上通
過。
    更換基金管理人或者基金託管人、轉換基金運作方式或終止《基金合同》
應當以特別決議通過方為有效。
    基金份額持有人大會採取記名方式進行投票表決。
    採取通訊方式進行表決時,符合法律法規、《基金合同》和會議通知規定的
書面表決意見即視為有效的表決;表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表
決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。
    基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內並列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
    7、計票
    (1)現場開會
    1)基金份額持有人大會的主持人為召集人授權出席大會的代表,如大會由
基金管理人或基金託管人召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始

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後宣佈在出席會議的基金份額持有人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召
集人授權的一名監督員(如果基金管理人為召集人,則監督員由基金託管人擔
任;如基金託管人為召集人,則監督員由基金託管人在出席會議的基金份額持
有人中指定)共同擔任監票人;如大會由基金份額持有人自行召集,基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始後宣佈在出席會議的基金份額持有人中推舉
三名基金份額持有人代表擔任監票人。
    2)監票人應當在基金份額持有人表決後立即進行清點並由大會主持人當場
公佈計票結果。
    3)如果大會主持人對於提交的表決結果有懷疑,可以對所投票數進行重新
清點;如果大會主持人未進行重新清點,而出席大會的基金份額持有人或者基
金份額持有人代理人對大會主持人宣佈的表決結果有異議,其有權在宣佈表決
結果後立即要求重新清點,大會主持人應當立即重新清點並公佈重新清點結果。
重新清點僅限一次。
    4)在基金管理人或基金託管人擔任召集人的情形下,如果在計票過程中基
金管理人或者基金託管人拒不配合的,則參加會議的基金份額持有人有權推舉
三名基金份額持有人代表共同擔任監票人進行計票。
    5)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金託管人拒不出席大
會的,不影響計票的效力。
    (2)通訊方式開會
    在通訊方式開會的情況下,計票方式可採取如下方式:
    由大會召集人授權的兩名監督員在基金託管人授權代表(若由基金託管人
召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計票,並由公證機關對其計票
過程予以公證。基金管理人或基金託管人拒派代表對書面表決意見的計票進行
監督的,不影響計票和表決結果。但基金管理人或基金託管人應當至少提前兩
個工作日通知召集人。
    8、生效與公告
    (1)基金份額持有人大會按照《基金法》有關法律法規規定表決通過的事
項,召集人應當自通過之日起 5 日內報中國證監會備案。基金份額持有人大會
決定的事項自表決通過之日起生效。
    (2)生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、

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基金託管人均有法律約束力。基金管理人、基金託管人和基金份額持有人應當
執行生效的基金份額持有人大會的決定。
    (3)基金份額持有人大會決議應當自生效後 2 日內,由基金份額持有人大
會召集人在至少一種指定媒體上公告。
    (4)如果採用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必
須將公證書全文、公證機關、公證員姓名等一同公告。
    9、法律法規或監管機關對基金份額持有人大會另有規定的,從其規定。
    (三)基金收益分配原則、執行方式
    1、基金利潤的構成
    基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用後的餘額。
    2、基金已實現收益
    基金已實現收益為基金利潤減去公允價值變動收益後的餘額。
    3、基金收益分配原則
    本基金收益分配應遵循下列原則:
    (1)本基金同份額類別每份基金份額享有同等分配權;
    (2)本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用;
    (3)“每日分配、按月支付”。本基金根據每日基金收益情況,以每萬份
基金已實現收益為基準,為投資者每日計算當日收益並分配,每月支付。投資
者當日收益分配的計算保留到小數點後 2 位,小數點後第 3 位按去尾原則處理,
因去尾形成的餘額進行再次分配,直到分完為止;
    (4)本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現收益
大於零時,為投資者記正收益;若當日已實現收益小于零時,為投資者記負收
益;若當日已實現收益等於零時,當日投資者不記收益;
    (5)本基金每日進行收益計算並分配時,每月累計收益支付方式只採用紅
利再投資(即紅利轉基金份額)方式,投資者可通過贖回基金份額獲得現金收益;
    (6)本基金收益每月集中結轉一次。基金管理人正式運作基金資産不滿一
個月的,不結轉。每月結轉日,若投資者在每月累計收益支付時,其累計收益
為負值,則縮減投資者基金份額;其累計收益為正值,則增加投資者基金份額。
若投資者贖回全部基金份額時,其對應收益將立即結清;若收益為負值,則從

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投資者贖回基金款中扣除。
    (7)當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的收益分配權益;當
日贖回的基金份額自下一工作日起,不享有基金的收益分配權益;
    (8)法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
    4、收益分配方案的確定
    基金收益分配方案由基金管理人擬訂,由基金託管人復核。
    5、基金收益公告和收益分配的實施
    本基金每工作日進行收益分配。每開放日公告前一個開放日各級基金份額
的每萬份基金已實現收益及七日年化收益率。若遇法定節假日,應于節假日結
束後第二個自然日,披露節假日期間的每萬份基金已實現收益和節假日最後一
日的七日年化收益率,以及節假日後首個開放日的每萬份基金已實現收益和七
日年化收益率。經中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。法律法規另有
規定的,從其規定。本基金每月例行對上月實現的收益進行收益結轉(如遇節
假日順延),每月例行的收益結轉不再另行公告。
    (四)與基金財産管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例
    1、基金費用的種類
    (1)基金管理人的管理費;
    (2)基金託管人的託管費;
    (3)銷售服務費;
    (4)基金合同生效後的資訊披露費用;
    (5)基金份額持有人大會費用;
    (6)基金合同生效後與基金有關的會計師費和律師費;
    (7)基金的證券交易費用;
    (8)基金財産撥劃支付的銀行費用;
    (9)按照國家有關規定可以在基金財産中列支的其他費用。
    上述基金費用由基金管理人在法律法規規定的範圍內按照公允的市場價格
確定,法律法規另有規定時從其規定。
    本基金終止清算時所發生費用,按實際支出額從基金財産總值中扣除。
    2、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
    (1)基金管理人的管理費

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    基金管理費按前一日基金資産凈值的年費率計提。計算方法如下:
    H=E×年管理費率/當年天數,本基金年管理費率為 0.33%
    H 為每日應計提的基金管理費
    E 為前一日基金資産凈值
    基金管理費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金託管人發送基金管
理費劃付指令,經基金託管人復核後於次月首日起 5 個工作日內從基金財産中
一次性支付給基金管理人,若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。
    (2)基金託管人的託管費
    基金託管費按前一日基金資産凈值的年費率計提。計算方法如下:
    H=E×年託管費率/當年天數,本基金年託管費率為 0.10%
    H 為每日應計提的基金託管費
    E 為前一日基金資産凈值
    基金託管費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金託管人發送基金托
管費劃付指令,經基金託管人復核後於次月首日起 5 個工作日內從基金財産中
一次性支付給基金託管人,若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。
    (3)基金銷售服務費
    本基金 A 級基金份額的銷售服務費年費率為 0.25%,對於由 B 級降級為 A 級
的基金份額持有人,年基金銷售服務費率應自其降級日後的下一個工作日起適
用 A 級基金份額持有人的費率。B 級基金份額的銷售服務費年費率為 0.01%,對
于由 A 級升級為 B 級的基金份額持有人,年基金銷售服務費率應自其升級日後
的下一個工作日起享受 B 級基金份額持有人的費率。各類基金份額的銷售服務
費計提的計算公式如下:
    H=E×年銷售服務費率/當年天數
    H 為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
    E 為前一日該類基金份額的基金資産凈值
    基金銷售服務費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金託管人發送基
金銷售服務費劃付指令,經基金託管人復核後於次月首日起 5 個工作日內從基
金財産中一次性支付給基金註冊登記機構,由基金註冊登記機構代付給銷售機
構。若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。
    (4)基金合同生效後的證券交易費用、基金資訊披露費用、基金份額持有

                                 125
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人大會費用、會計師費、律師費等根據有關法律法規、基金合同及相應協議的
規定,由基金託管人按費用實際支出金額支付,列入當期本基金費用。
    3、不列入基金費用的項目
    基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基
金財産的損失,以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。
基金合同生效前所發生的資訊披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基
金財産中支付。
    4、費用調整
    基金管理人和基金託管人可根據基金髮展情況調整基金管理費率、基金托
管費率和基金銷售服務費率。調高基金管理費率、基金託管費率或基金銷售服
務費率等費率,須召開基金份額持有人大會審議;調低基金管理費率、基金托
管費率或基金銷售服務費率,無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須
依照有關規定最遲于新的費率實施日前在指定媒體和基金管理人網站上刊登公
告。
    5、基金稅收
    基金和基金份額持有人根據國家法律法規的規定,履行納稅義務。
    (五)基金財産的投資方向和投資限制
    1、投資方向
    本基金投資于法律法規允許投資的金融工具,具體如下:
    1、現金;
    2、剩餘期限在 397 天以內(含 397 天)的債券、非金融企業債務融資工
具;
    3、剩餘期限在 397 天以內(含 397 天)的資産支援證券;
    4、期限在 1 年以內(含 1 年)的銀行存款、同業存單;
    5、期限在 1 年以內(含 1 年)的債券回購;
    6、期限在 1 年以內(含 1 年)的中央銀行票據(以下簡稱“央行票據”);
    7、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
    如法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資的其他品種,基金管理
人在履行適當程式後,可以將其納入投資範圍。
    2、投資限制

                                 126
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    (1)組合限制
    本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點,通過分散
投資降低基金財産的非系統性風險,保持基金組合良好的流動性。基金的投資
組合將遵循以下限制:
    1)本基金投資組合的平均剩餘期限在每個交易日均不得超過 120 天,平均
剩餘存續期不得超過 240 天;
    2)本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為
原始權益人的資産支援證券佔基金資産凈值的比例合計不得超過 10%,國債、中
央銀行票據、政策性金融債券除外;
    3)本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資産凈值的 30%,
但投資于有存款期限,根據協議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制;
    4)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券佔基金資産凈值的比例合
計不得低於 5%;
    5)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的
其他金融工具佔基金資産凈值的比例合計不得低於 10%;
    6)到期日在 10 個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資産
投資佔基金資産凈值的比例合計不得超過 30%;
    7)除發生鉅額贖回、連續 3 個交易日累計贖回 20%以上或者連續 5 個交易
日累計贖回 30%以上的情形外,本基金債券正回購的資金餘額佔基金資産凈值的
比例不得超過 20%;
    8)本基金存放在具有基金託管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存
單,合計不得超過基金資産凈值的 20%;存放在不具有基金託管人資格的同一商
業銀行的銀行存款、同業存單,合計不得超過基金資産凈值的 5%;
    9)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資産凈值的 10%;
本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券,不得超過該
證券的 10%;
    10)本基金投資于同一原始權益人的各類資産支援證券的比例,不得超過
基金資産凈值的 10%;基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類
資産支援證券,不得超過其各類資産支援證券合計規模的 10%;
    11)本基金持有的全部資産支援證券,其市值不得超過基金資産凈值的 20%;

                                127
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    12)本基金持有的同一(指同一信用級別)資産支援證券的比例,不得超過
該資産支援證券規模的 10%;
    13)本基金投資的資産支援證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續
信用評級。本基金投資的資産支援證券的信用級別應不低於國內信用評級機構
評定的 AAA 級或相當於 AAA 級的信用級別。基金持有資産支援證券期間,如果
其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發佈之日起 3 個月內予以
全部賣出;
    14)本基金的基金總資産不得超過基金資産凈值的 140%;
    15)法律法規或中國證監會規定的其他比例限制。
    如果法律法規對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,基金管理
人履行適當程式後,本基金可相應調整投資限制規定。法律法規或監管部門取
消上述限制,如適用於本基金,基金管理人履行適當程式後,本基金投資不再
受相關限制。
    除法律法規另有規定或上述另有約定外,因證券市場波動、上市公司合併、
基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投
資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在 10 個交易日內進行調整。
    基金管理人應當自基金合同生效之日起 6 個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。基金託管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同
生效之日起開始。
    (2)本基金不得投資於以下金融工具:
    1)股票;
    2)可轉換債券、可交換債券;
    3)剩餘期限超過 397 天的債券;
    4)信用等級在 AA+級以下的債券與非金融企業債務融資工具;
    5)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,已進入最後一個利率調整
期的除外;
    6)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資産支援證券;
    7)買賣其他證券投資基金份額,但法律法規另有規定的除外;
    8)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
    法律法規或監管部門取消上述限制,基金管理人履行適當程式後,本基金

                                  128
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不受上述規定的限制。
    (3)禁止行為
    為維護基金份額持有人的合法權益,本基金禁止從事下列行為:
    1)承銷證券;
    2)向他人貸款或者提供擔保;
    3)從事承擔無限責任的投資;
    4)買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外;
    5)向基金管理人、基金託管人出資或者買賣基金管理人、基金託管人發行
的股票或者債券;
    6)買賣與基金管理人、基金託管人有控股關係的股東或者與基金管理人、
基金託管人有其他重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;
    7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
    8)與基金管理人的股東進行交易,通過交易上的安排人為降低投資組合的
平均剩餘期限的真實天數;
    9)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動。
    若法律法規或監管部門取消上述禁止性規定,履行適當程式後,本基金投
資可不受上述規定限制。
    (六)基金資産凈值的計算方法和公告方式
    1、基金資産凈值、每萬份基金已實現收益和七日年化收益率的計算方法
    (1)本基金估值採用“攤余成本法”,即計價對象以買入成本列示,按照
票面利率或協議利率並考慮其買入時的溢價與折價,在剩餘存續期內按實際利
率法攤銷,每日計提損益。本基金不採用市場利率和上市交易的債券和票據的
市價計算基金資産凈值。在有關法律法規允許交易所短期債券可以採用“攤余
成本法”估值前,本基金暫不投資于交易所短期債券。
    (2)為了避免採用“攤余成本法”計算的基金資産凈值與按市場利率和交
易市價計算的基金資産凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益産生
稀釋和不公平的結果,基金管理人于每一估值日,採用估值技術,對基金持有
的估值對象進行重新評估,即“影子定價”。
    當“影子定價”確定的基金資産凈值與“攤余成本法”計算的基金資産凈
值的負偏離度絕對值達到 0.25%時,基金管理人應當在 5 個交易日內將負偏離度

                                  129
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絕對值調整到 0.25%以內。當正偏離度絕對值達到 0.5%時,基金管理人應當暫
停接受申購並在 5 個交易日內將正偏離度絕對值調整到 0.5%以內。當負偏離度
絕對值達到 0.5%時,基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資
産損失,將負偏離度絕對值控制在 0.5%以內。當負偏離度絕對值連續兩個交易
日超過 0.5%時,基金管理人應當採用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面
價值進行調整,或者採取暫停接受所有贖回申請並終止基金合同進行財産清算
等措施。

    (3)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,
基金管理人可根據具體情況與基金託管人商定後,按最能反映公允價值的價格
估值。
    (4)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。
    如基金管理人或基金託管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程式及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即
通知對方,共同查明原因,雙方協商解決。
    根據有關法律法規,基金資産凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關
的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論後,仍無法達成一致的意見,
按照基金管理人對基金資産凈值的計算結果對外予以公佈。
    (5)日每萬份已實現收益和七日年化收益率的計算方法
    某類基金份額的每萬份基金已實現收益=當日該類基金份額總已實現收益/
當日該類基金份額的總額×10000;
    其中,當日該類基金份額的總額包括截至上一工作日(包括節假日)未結轉
份額。
    基金按日結轉的七日年化收益率的計算公式為:

                     7           365
                                       
                            Ri   7     
    七日年化收益率= 1                1  100%
                     i 1  10000        
                                       

    其中,Ri 為最近第 i 個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現收益。
    七日年化收益率採用四捨五入保留至百分號內小數點後第 3 位。

                                  130
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    2、基金資産凈值、每萬份基金已實現收益和七日年化收益率的公告方式
    (1)本基金的基金合同生效後,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基
金管理人將至少每週公告一次基金資産凈值、各級基金份額的每萬份基金已實
現收益和七日年化收益率;
    (2)《基金合同》生效後,在開始辦理基金份額申購或者贖回當日, 基金管
理人應在中國證監會指定的全國性報刊和基金管理人網站上披露截止前一日的
基金資産凈值、《基金合同》生效至前一日期間的每萬份基金已實現收益、前一
日的 7 日年化收益率。
    (3)在開始辦理基金份額申購或者贖回後,基金管理人將在每個開放日的
次日,通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的每萬份基金
已實現收益和七日年化收益率;若遇法定節假日,應于節假日結束後第二個自
然日,披露節假日期間各級基金份額的的每萬份基金已實現收益、節假日最後
一日各級基金份額的的七日年化收益率,以及節假日後首個開放日各級基金份
額的的每萬份基金已實現收益和七日年化收益率。
    (4)基金管理人將公告半年度和年度最後一個市場交易日基金資産凈值、
各級基金份額的每萬份基金已實現收益和七日年化收益率。基金管理人應當在
上述市場交易日的次日,將基金資産凈值、各級基金份額的每萬份基金已實現
收益和七日年化收益率登載在指定報刊和網站上。
    (5)基金管理人將公告半年度和年度最後一個市場交易日基金資産凈值、
每萬份基金已實現收益和七日年化收益率。基金管理人應當在上述市場交易日
的次日,將基金資産凈值、每萬份基金已實現收益和七日年化收益率登載在指
定報刊和網站上。
    (七)基金合同解除和終止的事由、程式以及基金財産清算方式
    1、《基金合同》的變更
    (1)以下變更《基金合同》的事項應經基金份額持有人大會決議通過:
    1)終止《基金合同》;
    2)轉換基金運作方式;
    3)提高基金管理人、基金託管人的報酬標準,但根據法律法規的要求提高
該等報酬標準的除外;
    4)提高銷售服務費率,但根據法律法規的要求提高該費率的除外;

                                131
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   5)更換基金管理人、基金託管人;
   6)變更基金類別;
   7)變更基金投資目標、範圍或策略;
   8)變更基金份額持有人大會程式、表決方式和表決程式;
   (9)本基金與其他基金合併;
   10)對《基金合同》當事人權利、義務産生重大影響,需召開基金份額持
有人大會的變更《基金合同》等其他事項;
   11)法律法規或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會的事
項。
   但出現下列情況時,可不經基金份額持有人大會決議,由基金管理人和基
金託管人同意後變更並公告,並報中國證監會備案:
   1)調低基金管理費率、基金託管費率、銷售服務費率和其他應由基金承擔
的費用;
   2)法律法規要求增加的基金費用的收取;
   3)在法律法規和《基金合同》規定的範圍內,在不提高現有基金份額持有
人適用的費率的前提下,設立新的基金份額級別,增加新的收費方式;
   4)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;
   5)對《基金合同》的修改不涉及基金合同當事人權利義務關係發生重大變
化;
   6)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響;
   7)除法律法規或《基金合同》規定應當召開基金份額持有人大會以外的其
他情形。
   (2)變更《基金合同》的基金份額持有人大會決議應報中國證監會備案,
並自表決通過之日起生效。
   (3)但如因相應的法律法規發生變動或者註冊登記機構的相關業務規則發
生變動並屬於《基金合同》必須遵照進行修改的情形,或者《基金合同》的修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關係發生重大變化或對基金份額持有人
利益無實質性不利影響的,以及《基金合同》約定的其他無需召開基金份額持
有人大會決定的事項,可不經基金份額持有人大會決議,而經基金管理人和基
金託管人同意修改後公佈,並報中國證監會備案。

                                 132
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   2、《基金合同》的終止
   有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:
   (1)基金份額持有人大會決定終止;
   (2)基金管理人或基金託管人職責終止,在六個月內沒有新基金管理人或
基金託管人承接的;
   (3)《基金合同》約定的其他情形;
   (4)法律法規和和中國證監會規定的其他情形。
   3、基金財産的清算
   (1)《基金合同》終止,基金管理人應當按法律法規和《基金合同》的有
關規定組織清算小組對基金財産進行清算。
   (2)基金財産清算小組
   1)自《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內由基金管理人組織成立
基金財産清算小組,基金管理人組織基金財産清算小組並在中國證監會的監督
下進行基金清算。在基金財産清算小組接管基金財産之前,基金管理人和基金
託管人應按照基金合同和託管協議的規定繼續履行保護基金財産安全的職責。
   2)基金財産清算小組成員由基金管理人、基金託管人、具有從事證券相關
業務資格的註冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財産清算
小組可以聘用必要的工作人員。
   3)基金財産清算小組職責:基金財産清算小組負責基金財産的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財産清算小組可以依法進行必要的民事活動。
   (3)清算程式
   1)《基金合同》終止情形發生後,由基金財産清算小組統一接管基金財産;
   2)基金財産清算小組對基金財産進行清理和確認;
   3)對基金財産進行估值和變現;
   4)製作清算報告;
   5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書;
   6)將清算報告報中國證監會備案並公告;
   7)對基金財産進行分配。
   (4)清算費用

                               133
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    清算費用是指基金財産清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財産清算小組優先從基金財産中支付。
    (5)基金剩餘財産的分配
    基金財産按下列順序清償:
    1)支付清算費用;
    2)交納所欠稅款;
    3)清償基金債務;
    4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
    基金財産未按前款(1)、(2)、(3)項規定清償前,不分配給基金份額持有
人。
    對於基金繳存于中國證券登記結算有限責任公司的最低結算備付金和交易
席位保證金等,在中國證券登記結算有限責任公司對其進行調整後方可收回。
    (6)基金財産清算的公告
    清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財産清算報告經會計師事務
所審計並由律師事務所出具法律意見書後報中國證監會備案並公告。基金財産
清算公告于《基金合同》終止並報中國證監會備案後 5 個工作日內由基金財産
清算小組進行公告。
    (7)基金財産清算賬冊及文件由基金託管人保存 15 年以上。
    (八)爭議解決方式
    1、《基金合同》適用中華人民共和國法律(僅為本合同之目的,在此不包
含香港特別行政區、澳門特別行政區與台灣地區法律)並從其解釋。
    2、《基金合同》的當事人之間因《基金合同》産生的或與《基金合同》有
關的爭議可通過友好協商解決,但若自一方書面提出協商解決爭議之日起 60 日
內爭議未能以協商方式解決的,則任何一方均應將爭議提交中國國際經濟貿易
仲裁委員會上海分會,按照其時有效的仲裁規則進行仲裁,仲裁裁決是終局的,
對仲裁各方當事人均具有約束力。
    3、除爭議所涉內容之外,《基金合同》的其他部分應當由《基金合同》當
事人繼續履行。
    (九)基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
    基金合同可印製成冊,供投資者在基金管理人、基金託管人、基金代銷機

                                 134
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構的辦公場所和營業場所查閱;投資者也可按工本費購買基金合同複製件或復
印件,但內容應以本基金合同正本為準。




                               135
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                二十一、基金託管協議內容摘要
(一)託管協議當事人

1、基金管理人

名稱:國聯安基金管理有限公司

註冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路 1318 號 9 樓

辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路 1318 號 9 樓

法定代表人: 庹啟斌

成立時間: 2003 年 4 月 3 日

批准設立機關:中國證券監督管理委員會

批准設立文號:中國證監會證監基金字[2003]42 號

經營範圍:發起設立基金、基金管理及中國證監會批准的其他業務

組織形式:有限責任公司

註冊資本: 1.5 億元人民幣

存續期間:五十年或股東一致同意延長的其他期限

2、基金託管人

名稱:上海浦東發展銀行股份有限公司

註冊地址:上海市浦東新區浦東南路 500 號

辦公地址:上海市北京東路 689 號

法定代表人:吉曉輝

成立日期:1992 年 10 月 19 日

基金託管業務資格批准機關:中國證監會

基金託管業務資格文號:證監基金字[2003]105 號

組織形式:股份有限公司(上市)

註冊資本:39.15 億元人民幣

經營期限:永久存續

(二)基金託管人對基金管理人之間的業務監督、核查

1、對基金投資範圍、投資對象的監督

基金託管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資範圍、

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投資對象進行監督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的,基金

管理人應按照基金託管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫,以便基金

託管人運用相關技術系統,對基金實際投資是否符合基金合同關於證券選擇標

準的約定進行監督,對存在疑義的事項進行核查。

    本基金投資于法律法規允許投資的金融工具,具體如下:

    (1)現金;

    (2)剩餘期限在 397 天以內(含 397 天)的債券、非金融企業債務融資

工具;

    (3)剩餘期限在 397 天以內(含 397 天)的資産支援證券;

    (4)期限在 1 年以內(含 1 年)的銀行存款、同業存單;
    (5)期限在 1 年以內(含 1 年)的債券回購;

    (6)期限在 1 年以內(含 1 年)的中央銀行票據(以下簡稱“央行票據”);

    (7)中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工

具。

    如法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資的其他品種,基金管理

人在履行適當程式後,可以將其納入投資範圍。

    基金託管人自基金合同生效之日起對本基金的投資範圍和投資對象進行監

督。其中對於基金的銀行間債券市場投資,基金託管人通過審核基金管理人發
送的指令進行監督。對於基金的證券交易所市場投資,基金託管人在每個交易

日對交易數據完成核算後進行監督。

    2、對投融資比例的監督

    本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點,通過分散

投資降低基金財産的非系統性風險,保持基金組合良好的流動性。基金的投資

組合將遵循以下限制:

    (1)本基金投資組合的平均剩餘期限在每個交易日均不得超過 120 天,平

均剩餘存續期不得超過 240 天;
    (2)本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作
為原始權益人的資産支援證券佔基金資産凈值的比例合計不得超過 10%,國債、
中央銀行票據、政策性金融債券除外;


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    (3)本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資産凈值的

30%,但投資于有存款期限,根據協議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制;
     (4)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券佔基金資産凈值的比例
合計不得低於 5%;
    (5)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期
的其他金融工具佔基金資産凈值的比例合計不得低於 10%;
    (6)到期日在 10 個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資
産投資佔基金資産凈值的比例合計不得超過 30%;

    (7)除發生鉅額贖回、連續 3 個交易日累計贖回 20%以上或者連續 5 個交

易日累計贖回 30%以上的情形外,本基金債券正回購的資金餘額佔基金資産凈值

的比例不得超過 20%;
    (8)本基金存放在具有基金託管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業

存單,合計不得超過基金資産凈值的 20%;存放在不具有基金託管人資格的同一

商業銀行的銀行存款、同業存單,合計不得超過基金資産凈值的 5%;

    (9)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資産凈值的 10%;

本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券,不得超過該

證券的 10%;

    (10)本基金投資于同一原始權益人的各類資産支援證券的比例,不得超

過基金資産凈值的 10%;

    (11)本基金持有的全部資産支援證券,其市值不得超過基金資産凈值的

20%;

    (12)本基金持有的同一(指同一信用級別)資産支援證券的比例,不得超

過該資産支援證券規模的 10%;

    (13)本基金投資的資産支援證券須具有評級資質的資信評級機構進行持

續信用評級。本基金投資的資産支援證券的信用級別應不低於國內信用評級機

構評定的 AAA 級或相當於 AAA 級的信用級別。基金持有資産支援證券期間,如

果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發佈之日起 3 個月內予

以全部賣出;
    (14)本基金的基金總資産不得超過基金資産凈值的 140%;


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    (15)法律法規或中國證監會規定的其他比例限制。

   如果法律法規對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,基金管理人

履行適當程式後,以變更後的規定為準。法律法規或監管部門取消上述限制的,

如適用於本基金,基金管理人履行適當程式後,本基金投資不再受相關限制。

   除法律法規另有規定或上述另有約定外,因證券市場波動、上市公司合併、

基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投

資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在 10 個交易日內進行調整。

   基金管理人自基金合同生效之日起 6 個月內使基金投資符合基金合同有關

約定。基金託管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

   基金託管人根據國家有關法規政策規定以及基金合同的約定對本基金的融
資進行監督。

    3、對基金投資禁止行為的監督

    按照有效的法律法規的規定,基金財産不得投資於以下金融工具:

    (1)股票;

    (2)可轉換債券、可交換債券;

    (3)剩餘期限超過 397 天的債券;

    (4)信用等級在 AA+級以下的債券與非金融企業債務融資工具;

    (5)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,已進入最後一個利率調

整期的除外;

    (6)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資産支援證券;

    (7)買賣其他證券投資基金份額,但法律法規另有規定的除外;

    (8)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

    法律法規或監管部門取消上述限制後,本基金不受上述規定的限制。

    為維護基金份額持有人的合法權益,本基金禁止從事下列行為:

    (1)將基金財産用於向他人貸款或提供擔保;

    (2)承銷證券;

    (3)從事使基金財産承擔無限責任的投資;

    (4)買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外;

    (5)向基金管理人、基金託管人出資或者買賣基金託管人、基金管理人發

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行的股票或債券;

   (6)買賣與基金管理人、基金託管人有控股關係的股東或者與基金管理人、

基金託管人有其他重大利害關係的公司發行的證券或承銷期內承銷的證券;

   (7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

   (8)與基金管理人的股東進行交易,通過交易上的安排人為降低剩餘期限

的真實天數;

   (9)法律法規、中國證監會、中國人民銀行及基金合同規定禁止從事的行

為。

   若法律法規或監管部門取消上述禁止性規定,履行適當程式後,本基金投

資可不受上述規定限制。
   基金託管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對本託管協議基

金投資禁止行為進行監督。基金託管人通過事後監督方式對基金管理人基金投

資禁止行為和關聯交易進行監督。根據法律法規有關基金禁止從事關聯交易的

規定,基金管理人和基金託管人應事先相互提供與本機構有控股關係的股東、

與本機構有其他重大利害關係的公司名單及有關關聯方發行的證券名單。基金

管理人和基金託管人有責任確保關聯交易名單的真實性、準確性、完整性,並

負責及時將更新後的名單發送給對方。

   若基金託管人發現基金管理人與關聯交易名單中列示的關聯方進行法律法
規禁止基金從事的關聯交易時,基金託管人應及時提醒基金管理人採取必要措

施阻止該關聯交易的發生,如基金託管人採取必要措施後仍無法阻止關聯交易

發生時,基金託管人有權向中國證監會報告。對於基金管理人已成交的關聯交

易,基金託管人事前無法阻止該關聯交易的發生,只能進行事後結算,基金托

管人不承擔由此造成的損失,並向中國證監會報告。

   4、銀行間債券市場信用風險控制

   基金託管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理人參

與銀行間債券市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金託管人

提供符合法律法規及行業標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市

場交易對手名單,並約定各交易對手所適用的交易結算方式。基金管理人應嚴

格按照交易對手名單的範圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金託管人監督

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基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。基金管

理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新,新名單

確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易,仍應按照協議進行

結算。如基金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單

及結算方式的,應向基金託管人説明理由,並在與交易對手發生交易前 3 個工

作日內與基金託管人協商解決。

    基金管理人負責對交易對手的資信控制,按銀行間債券市場的交易規則進

行交易,並負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失,基金託管人

不承擔由此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金託管人與

基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的,基金管理
人可以對相應損失先行予以承擔,然後再向相關交易對手追償。基金託管人則

根據銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監督。如基金託管人事後發現

基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時,基金託管人

應及時提醒基金管理人,基金託管人不承擔由此造成的任何損失和責任。

    5、對基金管理人選擇存款銀行的監督

    基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的約定,確定符合條件的所

有存款銀行的名單,並於每季度前五個工作日內向基金託管人提供符合條件的

所有存款銀行名單,基金託管人應據以對基金投資銀行存款的交易對手是否符
合有關規定進行監督。

    6、基金託管人的其他監督事項

    基金託管人根據《基金法》等法律法規及基金合同的規定,對基金資産凈

值計算、每萬份基金已實現收益和七日年化收益率計算、應收資金到賬、基金

費用開支及收入確定、基金收益分配、相關資訊披露、基金宣傳推介材料中登

載的基金業績表現數據等事項的合法、合規性進行監督和核查。

    若基金宣傳推介材料中需登載本基金業績表現,基金管理人應根據《銷售

辦法》等相關法規編制本基金業績表現,並及時提交基金託管人復核,基金托

管人按照《銷售辦法》第二十一條對本基金業績表現的真實性和準確性進行復

核。

    7、基金託管人發現基金管理人投資運作違規時的處理方式和程式

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    基金託管人發現基金管理人的指令或其實際投資運作違反《基金法》、基金

合同、基金託管協議及其他有關規定時,應及時以書面形式通知基金管理人限

期糾正,基金管理人收到通知後應及時核對並以書面形式給基金託管人發出回

函,説明違規原因及糾正期限,並保證在規定期限內及時改正。在限期內,基

金託管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對

基金託管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金託管人有權報告中國證

監會。

    基金託管人發現基金管理人的指令違反法律、行政法規和其他有關規定,

或者違反基金合同約定的,應當拒絕執行,立即通知基金管理人,並及時向中

國證監會報告。
    基金託管人發現基金管理人依據交易程式已經生效的指令違反法律、行政

法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金管理人,

由此造成的損失由基金管理人承擔。

    基金管理人應積極配合和協助基金託管人的監督和核查,包括但不限于在

規定時間內答覆基金託管人並改正,就基金託管人的疑義進行解釋或舉證,對

基金託管人按照法規要求需向中國證監會報送基金監督報告以及其他履行基金

託管人監督職責的行為,基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。

   基金管理人無正當理由,拒絕、阻撓對方根據本託管協議規定行使監督權,
或採取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金託管人提

出警告仍不改正的,基金託管人應報告中國證監會。

    (三)基金管理人對基金託管人的業務核查

    1、根據《基金法》、基金合同及其他有關規定,基金管理人對基金託管人

履行託管職責情況進行核查,核查事項包括但不限于基金託管人安全保管基金

財産、開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資産

凈值、每萬份基金已實現收益和七日年化收益率、根據基金管理人的合法合規

指令辦理清算交收、相關資訊披露和監督基金投資運作等行為。

    2、基金管理人發現基金託管人擅自挪用基金財産、未對基金財産實行分賬

管理、未執行或無故延遲執行基金管理人的資金劃撥指令、違規洩露基金投資

資訊等違反《基金法》、基金合同、基金託管協議及其他有關規定時,應及時以

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書面形式通知基金託管人限期糾正。基金託管人收到通知後應及時核對並以書

面形式給基金管理人發出回函,説明違規原因及糾正期限,並保證在規定期限

內及時改正。在限期內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金

託管人改正。基金託管人對基金管理人通知的違規事項未能在限期內糾正的,

基金管理人有權報告中國證監會。基金管理人發現基金託管人有重大違法違規

行為,有權立即報告中國證監會,同時,通知基金託管人限期糾正,並將糾正

結果報告中國證監會。

   基金託管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資

料以供基金管理人核查託管財産的完整性和真實性,在規定時間內答覆基金管

理人並改正。
   基金託管人無正當理由,拒絕、阻撓對方根據相關法規、基金合同及本協議

規定行使監督權,或採取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督,情節嚴重

或經監督方提出警告仍不改正的,基金管理人有權報告中國證監會。

    (四)基金財産的保管

   1、基金財産保管的原則

   (1)本基金財産應獨立於基金管理人、基金託管人的固有財産。

   (2)基金託管人應按本協議規定安全保管本基金的財産。

   (3)基金託管人按照相關法律法規以及本協議的規定開設基金的資金賬戶
和證券賬戶。

   (4)基金託管人對所託管的不同基金財産分別設置賬戶,確保基金財産的

完整與獨立。

   (5)對於因為基金投資産生的應收資産,應由基金管理人負責與有關當事

人確定到賬日期並通知基金託管人,到賬日基金資産沒有到達基金託管人處的,

基金託管人應及時通知基金管理人,由基金管理人負責催收,因基金應收資産

未及時到賬給基金造成的損失,基金管理人負責向有關當事人追償。

   2、基金募集期間及募集資金的驗證

   (1)基金募集期間募集的資金應存于基金管理人在基金託管人的營業機構

開立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立並管理。

   (2)基金募集結束,由基金管理人聘請具有從事證券相關業務資格的會計

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師事務所進行驗資,出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的 2 名或 2 名

以上中國註冊會計師簽字方為有效。

   (3)基金募集結束,募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有

人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定和基金合同的約定後,基金管

理人應及時將屬於本基金資産的全部有效認購資金劃入託管專戶中,並確保劃

入的資金與驗資金額相一致。基金託管人收到有效認購資金當日應向基金管理

人出具基金資産接收報告,並及時將資金到賬憑證傳真給基金管理人,雙方進

行賬務處理。

   (4)基金募集期屆滿且未能達到基金備案條件,基金合同不生效,基金管

理人承擔全部募集費用。基金管理人負責將已募集資金並加計銀行同期存款利
息在募集期結束後 30 天內退還基金認購人。

   3、基金銀行賬戶的開立和管理

   (1)基金託管人負責按相關規定以基金託管人的名義在基金託管人的營業

機構開立託管專戶。本基金因進行定期存款投資等活動而開立其他銀行存款賬

戶的,基金託管人負責按相關規定開立此類賬戶,基金管理人應及時向基金托

管人提供開戶所需資料、定期存款投資的相關證明文件正本以及其他協助。基

金託管人根據基金管理人合法合規的指令辦理基金銀行賬戶的資金劃付。

   (2)基金的銀行賬戶印章由基金託管人保管和使用。基金銀行賬戶的開立
和使用,限于滿足開展基金業務的需要。基金託管人和基金管理人不得假借本

基金的名義開立任何其他銀行賬戶,亦不得使用基金的任何賬戶進行基金業務

以外的活動。

   (3)基金銀行賬戶的開立和管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、

《現金管理條例》、《人民幣利率管理規定》、《關於大額現金支付管理的通知》、

《支付結算辦法》以及其他相關規定。

   4、基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理

   (1)本基金在中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱“中登公司”)上

海分公司、深圳分公司以本基金和基金託管人聯名的名義開立證券賬戶,該賬戶

用於本基金證券投資的交割和存管。基金託管人負責辦理證券賬戶的開立事宜,

並對證券賬戶業務發生情況根據中登公司上海分公司、深圳分公司發送數據進

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行如實記錄。

   (2)基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展該基金業務的需要。基金

託管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓本基金的任何證券賬

戶,亦不得使用本基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。

   (3)基金證券賬戶的開立由基金託管人負責,管理和運用由基金管理人負

責。

   (4)基金託管人保管證券賬戶卡原件。

   (5)基金託管人以基金託管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開

立結算備付金賬戶,並代表所託管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公

司的一級法人清算工作,基金管理人應予以積極協助。結算備付金、結算互保
基金、交收價差資金等的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規定執行。

   5、銀行間債券託管專戶的開立和管理

   (1)基金合同生效後,基金託管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算

有限責任公司的有關規定,在中央國債登記結算有限責任公司開立債券託管賬

戶,並代表基金進行銀行間市場債券的結算。

   (2)基金管理人和基金託管人按規定同時代表基金簽訂全國銀行間債券市

場債券回購主協議以及客戶服務協議,正本由基金託管人保管,基金管理人保存

副本。
   6、其他賬戶的開立和管理

   (1)因業務發展而需要開立的其他賬戶,可以根據基金合同或有關法律法

規的規定,經基金管理人和基金託管人協商一致後,由基金託管人負責為基金

開立。新賬戶按有關規則使用並管理。

   (2)法律、法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規

定辦理。

    7、基金投資銀行存款賬戶的開立和管理

    基金投資銀行定期存款,基金管理人與基金託管人應根據證監會《關於貨

幣市場基金投資銀行存款有關問題的通知》的規定,就貨幣市場基金銀行存款

業務簽訂書面協議。

       基金投資銀行定期存款應由基金管理人與存款銀行總行或其授權分行簽訂

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總體合作協議,並將資金存放于存款銀行總行或其授權分行指定的分支機構。

存款賬戶必須以基金名義開立,賬戶名稱為基金名稱,並加蓋本基金章和基金

管理人公章。

    本基金投資銀行存款時,基金管理人應當與存款銀行簽訂具體存款協議,

明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶管理

等細則。為防範特殊情況下的流動性風險,定期存款協議中應當約定提前支取

條款。辦理基金投資定期存款的開戶、全部提前支取、部分提前支取或到期支

取,需由基金管理人和基金託管人的授權代表持授權委託書共同全程辦理,基

金管理人和基金託管人還要將授權委託書的複印件交由對方備份。基金管理人

上述事項授權人員與基金管理人負責洽談存款事宜並簽訂定期存款協議的人員
不能為同一人。

    基金所投資定期存款存續期間,基金管理人、基金託管人應當與存款銀行

建立定期對賬機制,確保貨幣市場基金銀行存款業務賬目及核對的真實、準確。

   8、基金資産投資的有關有價憑證的保管

    實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證由基金託管人存放于託管銀行的

保管庫,也可以存入中登公司及其他有權保管機構的代保管庫中。保管憑證由

基金託管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉讓,由基金管理人和基金托

管人共同辦理。基金託管人對由基金託管人以外機構實際有效控制的證券不承
擔保管責任。

   9、與基金資産有關的重大合同的保管

    基金管理人代表基金簽署與基金投資有關的各類合同並及時通知基金託管

人。由基金管理人代表基金簽署的、與基金財産有關的重大合同的原件分別由

基金管理人、基金託管人保管。除本協議另有規定外,基金管理人代表基金簽

署的與基金財産有關的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、基金資訊披

露協議及基金投資業務中産生的重大合同,基金管理人應保證基金管理人和基

金託管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應于完成簽署與基金資産有

關的重大合同後,及時將該合同以專人或專門快遞的方式送達基金託管人。重

大合同由基金管理人與基金託管人按規定各自保管 15 年。

    (五)基金資産凈值計算與復核

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    1、基金資産凈值

    基金資産凈值是指基金資産總值減去負債後的餘額。

    每萬份基金已實現收益是按照相關法規計算的每萬份基金的日已實現收

益,精確到 0.0001 元,小數點後第五位四捨五入。

    本基金每工作日公告每萬份基金已實現收益和七日年化收益率。基金收益

公告由基金管理人擬定,並由基金託管人核實後確定。

    七日年化收益率是以最近 7 日(含節假日)收益所折算的年資産收益率,精

確到 0.001%,百分號內小數點後第四位四捨五入。

    某類基金份額的每萬份基金已實現收益=當日該類基金份額總已實現收益/

當日該類基金份額的總額×10000;

    其中,當日該類基金份額的總額包括截至上一工作日(包括節假日)未結轉

份額。

    基金按日結轉的七日年化收益率的計算公式為
                     7           365
                                     
                            Ri  7    
    七日年化收益率= 1            1  100%
                     i 1  10000      
                                     

    其中,Ri 為最近第 i 個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現收益。

    七日年化收益率採用四捨五入保留至百分號內小數點後第 3 位。

    2、復核程式

    本基金的日常估值由基金管理人負責計算,基金託管人復核。基金資産凈

值、每萬份基金已實現收益和七日年化收益率按照中國證監會的相關規定披露。

用於公開披露的基金資産凈值、每萬份基金已實現收益和基金七日年化收益率

等由基金管理人完成估值和計算後,以書面形式傳真報送基金託管人,基金托

管人按照本協議規定的估值方法、時間與程式進行復核;基金託管人復核無誤

後簽章傳真返回給基金管理人;月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的

核對同時進行。

    (六)基金份額持有人名冊的登記與保管

    1、基金份額持有人名冊的內容

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    基金份額持有人名冊的內容包括但不限于持有人的名稱和持有的基金份

額。

    基金份額持有人名冊包括以下幾類:

    (1)基金合同生效日的基金份額持有人名冊

    (2)基金權益登記日的基金份額持有人名冊

    (3)基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊

    (4)每季度最後一個交易日的基金份額持有人名冊。

    2、基金份額持有人名冊的提供

   基金管理人應當及時向基金託管人提交下列日期的基金份額持有人名冊:

《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權利登記日、
每季度最後一個交易日基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內容至少

應包括持有人的名稱和持有的基金份額。其中,每季度最後一個交易日基金份

額持有人名冊電子數據應于下月 3 個工作日內提交;《基金合同》生效日、《基

金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發生日

後十個工作日內提交。

   基金管理人對基金份額持有人名冊的真實性和完整性負責。

    3、基金份額持有人名冊的保管

   基金託管人應當根據有關法律法規以及本協議的規定妥善保管基金份額持
有人名冊。如基金託管人無法妥善保存持有人名冊,基金管理人有權向中國證

監會報告,並應代為履行保管基金份額持有人名冊的職責。基金託管人應對基

金管理人由此産生的合理費用給予補償。保管期限為 15 年。

    為基金託管人履行有關法律法規、基金合同規定的職責之目的,基金管理

人以及基金管理人委託的註冊登記機構應當提供任何必要的協助。

    (七)爭議解決方式

    本協議適用中華人民共和國法律(僅為本合同之目的,在此不包含香港特

別行政區、澳門特別行政區與台灣地區法律)並從其解釋。

    雙方當事人同意,因本協議而産生的或與本協議有關的一切爭議,除經友

好協商可以解決的,任何一方均應將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會上

海分會,根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁,仲裁裁決是終局性的,並對

                                  148
                                                 國聯安貨幣市場證券投資基金
                                                         招募説明書(更新)


雙方均有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔。

   爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金託管人職責,各自繼

續忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本協議規定的義務,維護基金份額持有

人的合法權益。

   (八)託管協議的修改與終止

   1、基金託管協議的變更程式

   本協議雙方當事人經協商一致,在符合法律法規和基金合同的前提下,可

以對協議進行變更。託管協議的變更應當報中國證監會核準。

   2、發生以下情況,本協議終止:

   (1)本基金的基金合同終止;
   (2)基金託管人解散、依法被撤銷、破産或由其他基金託管人接管基金資

産;

   (3)基金管理人解散、依法被撤銷、破産或由其他基金管理人接管其基金

管理權;

   (4)發生《基金法》、基金合同或其他法律法規規定的終止事項。




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                     二十二、對基金份額持有人的服務
    基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務,並將根據基金份額
持有人的需要和市場的變化增加、修改這些服務項目。
    (一)持有人註冊登記服務
    基金管理人委託註冊登記人為基金份額持有人提供註冊登記服務。基金注
冊登記人配備安全、完善的電腦系統及通訊系統,準確、及時地為基金投資者
辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、託管與轉託管,股東名冊的管理,權
益分配時紅利的登記、派發,基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收
等服務。
    (二)持有人交易記錄查詢及定期對帳單服務
    1、本基金份額持有人可通過基金管理人的客戶服務中心查詢歷史交易記
錄。
    2、定期對賬單服務
    (三)定期定額投資計劃
    投資者可通過本公司指定的基金銷售機構提交申請,約定每月扣款時間和
扣款金額,由銷售機構于每月約定扣款日在投資者指定資金賬戶內自動完成扣
款和基金申購申請。

    投資者通過國聯安網上交易平臺定期定額申購本基金可享受前端定期定額
申購費率優惠,具體優惠申購費率以相關公告為準。本基金並適時參加相關代
銷機構定期定額申購費率優惠活動,具體活動細則及費率情況詳情參見基金管
理人有關公告。

    基金管理人為滿足廣大投資人的理財需求,將不斷增加定期定額業務的代
理銷售渠道,代理銷售網點名稱以公告為準。

    (四)客戶服務中心
    客服中心自動語音系統提供 7×24 小時基金交易情況、基金賬戶餘額、基
金 産 品 與 服 務 等 信 息 查 詢 。 投 資 者 可 以 通 過 電 話 (021-38784766 ,
400-7000-365)、郵件(customer.service@gtja-allianz.com)、網上留言、
書信等主要投訴受理渠道對基金管理人的工作提出投訴和建議,客戶服務人員


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                                                  國聯安貨幣市場證券投資基金
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會及時地進行處理
    (五)網路服務
    公司網站可為為客戶提供下列服務:資訊定制、線上賬戶查詢、資訊下載、
專家線上諮詢、舉辦網上活動等。投資者如果想了解基金産品與服務等資訊,
可撥打本基金管理人客戶服務中心電話 021-38784766、400-7000-365(免長途
話費)或登錄本基金管理人網站 www.gtja-allianz.com 進行諮詢和查詢。
    (六) 網上交易
    基金管理人已開通部分銀行卡及匯款交易方式的基金網上直銷業務,持有
相應借記卡的基金投資人滿足相關條件下,可以直接通過基金管理人網站
(www.gtja-allianz.com)辦理開戶手續,並通過基金管理人網上直銷系統辦理
本基金的申購、贖回、定期定額投資和轉換等業務。
    在條件成熟的時候,基金管理人將根據基金網上交易業務的發展狀況,適
時擴大可用於基金網上交易平臺或用於交易支付的銀行卡種類,敬請基金投資
人留意相關公告。
    (七)客戶投訴受理服務
    投資者可以通過電話(021-38784766、400-7000-365(免長途話費))、郵
件(customer.service@gtja-allianz.com)、網上留言、書信等主要投訴受理
渠道對基金管理人的工作提出投訴和建議,客戶服務人員會及時地進行處理。




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                         二十三、其他應披露事項

            公告名稱                       披露媒體            披露時間

國聯安基金管理有限公司關於旗下
                                    中國證券報、上證報、證
部分基金參加華泰證券股份有限公                                2017-08-01
                                    券時報、公司網站
司相關費率優惠活動的公告
國聯安基金管理有限公司關於旗下
                                 中國證券報、上證報、證
基金所持八一鋼鐵、沙鋼股份股票估                              2017-08-02
                                 券時報、公司網站
值調整的公告
關於執行《證券期貨投資者適當性管
                                 中國證券報、上證報、證
理辦法》、《非居民金融賬戶涉稅信                              2017-08-08
                                 券時報、公司網站
息盡職調查管理辦法》的公告
國聯安基金管理有限公司關於旗下
                                    中國證券報、上證報、證
基金所持中糧地産股票估值調整的                                2017-08-12
                                    券時報、公司網站
公告
國聯安基金管理有限公司關於增加
北京植信基金銷售有限公司為旗下      中國證券報、上證報、證
                                                              2017-08-17
部分開放式基金代銷機構並開通申      券時報、公司網站
購、贖回及參加費率優惠的公告
國聯安貨幣市場證券投資基金 2017     中國證券報、上證報、證
                                                              2017-08-25
年半年報                            券時報、公司網站
國聯安基金管理有限公司關於旗下
                                    中國證券報、上證報、證
部分基金參加中泰證券股份有限公                                2017-08-28
                                    券時報、公司網站
司相關費率優惠活動的公告
國聯安基金管理有限公司基金行業      中國證券報、上證報、證
                                                              2017-09-05
高級管理人員變更公告                券時報、公司網站
國聯安貨幣市場證券投資基金招募      中國證券報、上證報、證
                                                              2017-09-08
説明書(更新)                      券時報、公司網站
國聯安基金管理有限公司關於旗下
                                    中國證券報、上證報、證
基金所持中國鋁業股票估值調整的                                2017-09-16
                                    券時報、公司網站
公告
國聯安貨幣市場證券投資基金于
2017 年“國慶節”假期前三日暫停申   中國證券報、上證報、證
                                                              2017-09-28
購、轉換轉入及定期定額投資業務的    券時報、公司網站
公告
                                    上交所、深交所、中國證
國聯安貨幣市場證券投資基金 2017
                                    券報、上證報、證券時報、 2017-10-27
年 3 季報
                                    證券日報、公司網站
國聯安基金管理有限公司關於開展
                                    中國證券報、上證報、證
網上直銷基金轉換費率優惠活動的                                2017-11-11
                                    券時報、公司網站
公告




                                    152
                                                         國聯安貨幣市場證券投資基金
                                                                 招募説明書(更新)

國聯安基金管理有限公司關於旗下
                                      中國證券報、上證報、證
基金所持樂視網股票估值調整的公                                  2017-11-18
                                      券時報、公司網站

國聯安基金管理有限公司關於旗下
                                      中國證券報、上證報、證
部分基金增加弘業期貨股份有限公                                  2017-12-01
                                      券時報、公司網站
司為代銷機構的公告
國聯安基金管理有限公司關於旗下
                                      中國證券報、上證報、證
基金所持亨通光電股票估值調整的                                  2017-12-07
                                      券時報、公司網站
公告
國聯安基金管理有限公司關於旗下
                                      中國證券報、上證報、證
基金所持涪陵榨菜股票估值調整的                                  2017-12-15
                                      券時報、公司網站
公告
國聯安基金管理有限公司關於恢復
                                      中國證券報、上證報、證
國聯安貨幣市場證券投資基金網上                                  2017-12-16
                                      券時報、公司網站
直銷“T+0 快速取現”服務的公告
國聯安基金管理有限公司關於旗下
部分基金增加興業證券股份有限公        中國證券報、上證報、證
                                                                2017-12-22
司為代銷機構並參加相關費率優惠        券時報、公司網站
活動的公告
國聯安基金管理有限公司關於旗下
                                      中國證券報、上證報、證
基金調整流通受限股票估值方法的                                  2017-12-23
                                      券時報、公司網站
公告
國聯安貨幣市場證券投資基金于
2018 年“元旦”假期前一日暫停申購、   中國證券報、上證報、證
                                                                2017-12-27
轉換轉入及定期定額投資業務的公        券時報、公司網站

國聯安基金關於旗下基金及專戶産        中國證券報、上證報、證
                                                                2017-12-30
品實施增值稅政策的公告                券時報、公司網站
國聯安基金管理有限公司關於旗下
                                      中國證券報、上證報、證
基金所持萬華化學股票估值調整的                                  2018-01-10
                                      券時報、公司網站
公告
                                      中國證券報、上證報、證
國聯安貨幣市場證券投資基金 2017
                                      券時報、證券日報、公司    2018-01-20
年 4 季報
                                      網站
國聯安貨幣市場證券投資基金暫停
                                 中國證券報、上證報、證
大額申購、轉換轉入及定期定額投資                                2018-01-26
                                 券時報、公司網站
業務的公告
國聯安基金管理有限公司關於旗下
部分基金參加北京展恒基金銷售股   中國證券報、上證報、證
                                                                2018-01-31
份有限公司、大泰金石基金銷售有限 券時報、公司網站
公司費率優惠活動的公告




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                                                國聯安貨幣市場證券投資基金
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                二十四、招募説明書存放及查閱方式
   招募説明書文本存放在基金管理人、基金託管人和基金銷售網點的營業場
所,投資者可在營業時間免費查閱。在支付工本費後,可在合理時間內取得上
述文件複印件。投資者也可以直接登錄基金管理人的網站進行查閱。對投資者
按上述方式所獲得的文件及其複印件,基金管理人和基金託管人應保證與所公
告的內容完全一致。




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                                               國聯安貨幣市場證券投資基金
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                       二十五、備查文件
(一)中國證監會核準“國聯安貨幣市場證券投資基金”募集的文件
(二)《國聯安貨幣市場證券投資基金基金合同》
(三)《國聯安貨幣市場證券投資基金託管協議》
(四)《關於申請募集國聯安貨幣市場證券投資基金之法律意見書》
(五)基金管理人業務資格批件、營業執照
(六)基金託管人業務資格批件、營業執照
(七)中國證監會要求的其他文件




                                           國聯安基金管理有限公司
                                               二〇一八年三月十日




                            155